תקנה של בתי קזינו קריפטו והימורים סתומים

למה חוקים נפרדים לבתי קזינו?

בתי קזינו קריפטו פועלים בצומת של שני מצבים: רגולציה של משחקים ורגולציה של נכסים וירטואליים (VASP). משמעות הדבר היא דרישות כפולות: רישיון לפעילות הימורים + ציות לכללים נגד הלבנת כספים (AML/CTF), KYC, דיווח על נכסים וירטואליים ושליטה על סיכונים מקוונים.

רישוי: שתי שכבות ציות

1. רישיון הימורים

מוצרים מותרים (חריצים, משחקים חיים, הימורים, הגרלות).

דרישות עבור RTP/RNG, אחסון רישומים, תלונות ובוררות, משחק אחראי.

ביקורת של ספקי תוכן ומשלמי כל הקופה.

2. רישיון VASP/רישום (אם ניתן ליישום)

אחריות עבור KYC/AML, סנקציה וסינון PEP.

נהלי כלל נסיעה להעברות גדולות בין ספקים.

מדיניות קבלה/נסיגה, אחסון ודיווח.

💡 במספר תחומי שיפוט, המפעיל זקוק בו זמנית לרישיון משחק וסטטוס VASP כדי לעבוד עם ארנקים של לקוחות.

KYC/AML בהימורים קריפטו

KYC/CDD: אישור זהות וכתובת, אימות שיטות תשלום (כולל נכס ארנק).

EDD (אימות משופר): מקור קרנות/עושר (SOF/SOW) עבור תפנית VIP/גבוהה.

אנליטיקת Onchain: נכנס/יוצא הערכת סיכונים עסקה, מיקסר/סנקציה תגיות אשכול, גיל ארנק, דפוס התנהגותי.

כלל נסיעה: החלפת זהות חוצה פלטפורמות (היכן שנדרש).

איסור "הטיה": הלקוח אינו מודיע על הגשת דו "ח חשוד (SAR/STR).

”הוגן בהחלט”, אר-אן-ג 'י וחוזים חכמים

משלים הוגן (ולא מחליף) אישור RNG: השחקן מקבל ”הוכחת סיד/חשיש”, אך הרגולטור עדיין זקוק לבדיקות עצמאיות.

חוזים חכמים לתקן את הכללים ותשלומים אוטומטיים, אבל דורשים:

ביקורת קוד (כמה חברות עצמאיות, כיסוי מבחן יחידה/אינטגרציה);
בקרת זכויות יתר (מפתחות ניהול, טיימלוק, מנוי רב);
ניהול אורקל (עיכובים, מקורות מסלול, סובלנות לקויה);
תוכנית עדכון (דפוסי פרוקסי/אי-תזוזה ונדידה).

אסימונים, קישוטים ופרויקט כלכלה

Stablecoins מפחית את תנודתיות התשלומים, אך נופל תחת משטרים נפרדים (רזרבות, דיווח, סיכון נוסף).

אסימוני קזינו מקומיים (שירות/נאמנות) דורשים טוקנומיקה מסודרת: גבולות אנטי-עפיפונים, הקניית צוות, כללי רכישה שקופה/אוצר.

לא צריך להפוך מוצר ל ”חוזה הכנסות” ללא גילויים.

מס וחשבונאות: חשבונאות נפרדת של נכסי קריפטו, ביטול, אירוע מס בהחלפה/פירעון.

הגנה על שחקן ומשחק אחראי

אימות גיל והדרה עצמית (עד רשמים/אותות בשרשרת, היכן שסופק).

הפקדה/איבוד/הגבלת זמן, תקופות קירור, הודעות סיכון קופצות.

מכניקה של תלונות ואומבודמן: עבדים מובנים והסלמה.

תנאי בונוס/ואגר, גבולות הקופה, עמלות רשת.

נתונים ופרטיות: הצפנת PII, מיזעור ושימור, ציות GDPR/אנלוגי.

הגבלות הגעה וסנקציות

Geolocation/IP/intelligence כדי לחסום את תחום השיפוט האסור.

סנקציות רשימות/סריקת פופ: ביטול אוטומטי בלוח זמנים.

רשימות שחורות של ארנקים: כתובות בלוק/דגל ממערבלים, רשת אפלה, פריצות, חילופי ”חם” ללא KYC.

הצע כללים: פרסום, שותפים ומשפיעים נדרשים לציית לתקנות המקומיות.

דגמי DAO ושליטה מבוזרת

עדיין יש צורך בישות משפטית: רישיון, הסכמים עם ספקים וחשבון בנק.

הצבעת DAO יכולה לקבוע את הכלכלה (בריכות RTP, החזרות, קרן נאמנות), אבל לא צריכה להחליף את האחריות הרגולטורית.

ניגוד אינטרסים: איסור על מפעיל מידע פנימי בהצבעה בניהול ללא גילוי; ביקורת חשבונות על שרשרת.

סיכונים ובקרה מבצעיים

ארנקים משמורת: אחסון קר, מפתחות מבוזרים (M-of-N), הגבלות והתראות למסקנות.

דיווח תקרית: Bugbounty, rollback/fork process (אם מותר), תוכנית תקשורת במקרה של כשלים.

ספקים ומיקור חוץ: בדיקת נאותות PSP/KYC, SLA, זכות ביקורת, תוכנית B לכשלונות אורקל/רשת.

יומנים ושמירה: יומנים/מחוץ לשרשרת, רשומות בלתי ניתנות לשינוי (WORM/TIME-חותמת), מוכנות לבדיקות.

רשימת בדיקות קצרה למרכזName

1. רישיונות: לאשר משחק ואם יש צורך, רישום VASP.

2. מדיניות KYC/AML: קטגוריות סיכון, EDD, הקרנת שרשרת, כלל נסיעות.

3. אבטחה טכנית: סקירת קוד, שתי ביקורות עצמאיות של חוזים חכמים, טיימלוק ו רב חתימה, תכנית עדכון.

4. תשלומים: מדיניות stablecoin, VASP/exchange whitelist, גבולות ודיווח.

5. משחק אחראי: גבולות, הדרה עצמית, אומבאדמן, שקיפות של בונוסים.

6. גיאו/סנקציות: חסימת גאו קשה, ביטול סנקציה, רשימת כתובות אסורות.

7. נתונים: הצפנת PII, מזעור, שמירה, DPIA עם תכונות חדשות.

8. תקשורת: מדיניות סיכון ציבורית, ביקורות סטטוסים, מספרי באגים, עמוד מצב אירוע.

9. מדריכי ציות, איסור פרסום ”אפל”, שליטה בחומרי קידום מכירות.

10. ביקורת ואימונים: 3 קווי הגנה, אימונים שנתיים, הערכה עצמאית של התוכנית.

טיפים לשחקנים (מהר ועל המקרה)

נגן עם מפעיל בעל רישיון ומדיניות KYC/AML מובנת; בדוק את הביקורת של חוזים חכמים.

מעדיף סטבלקוין וחילופי ארנקים מאומתים; הימנע ממפגשים.

שמור היסטוריית העברות ותנאי בונוס; תקן את התעריף לתשלומי ההצפנה.

להציב גבולות ולהשתמש בכלים להדרה עצמית.

תהיה מודע לדיווח המס במדינה שלך.

תפיסות מוטעות תכופות

"הוגן בהחלט אין צורך ברישיון. רישיונות והסמכה נשארים בגדר דרישה בסיסית.

"קריפט אנונימי, קיי-סי-סי לא נחוץ. "רוב המשטרים דורשים סינון של KYC ו-onchein.

"DAO יחליף ישות משפטית ואחריות. "לא, לווסת תמיד יהיה מפעיל אחראי.

"Stablecoin = תשלום ללא סיכון. "הסיכון של הנפקה/רזרבות/הגבלות רגולטוריות נשאר.

מיני ־ FAQ

האם כל בתי הקזינו של ההצפנה זקוקים לרישום VASP?

תלוי בתחום השיפוט ובמודל העבודה: ארנקים משמורת וחילופי פיאט ↔ VA דורשים לעיתים קרובות יותר מעמד VASP.

האם זה אפשרי לעבוד רק על חוזים חכמים ללא קיי-סי?

ככלל, לא: KYC ושליטה בתחום השיפוט נדרשים לגשת לשווקים המוניים ולמסילות תשלום.

האם ”הוגן באופן מספק” חובה?

לא תמיד, אבל זה סטנדרט דה פקטו של אמון וטיעון חזק לרשויות רישוי.

מה לגבי הכתובות המאושרות?

כתובות מתויגות (מיקסרים, פריצות, דארקנט, סנקציות) חייבות לחסום/להפעיל את EDD.

תקנות קריפטו-קזינו (באנגלית: Crypto-Casino regulation) הן תוספת על הימורים קלאסיים: בנוסף לרישיון הימורים, יש צורך בתהליכים ברמת VASP, אנליטיקה מקוונת, כלל נסיעות ובקרה טכנית קפדנית של חוזים חכמים. המפעיל מנצח בטווח הארוך אם הוא בונה ”תאימות לפי עיצוב” (מארכיטקטורת הארנק ועד לגבולות UX ו ”הוגן באופן מוצק”), והשחקן מקבל סביבה מוגנת, צפויה וכנה - ללא הפתעות בשלב התשלום.