קזינו קריפטו
הילוך טורנט
מדוע רגולטורים מגבירים את דרישות KYC
1. עליית הפשיעה הפיננסית והריבוי. הונאות להשתמש בכרטיסים גנובים, ”לפצל” עסקאות ופדות את בונוסים.
2. סנקציות וגיאופוליטיקה. שליטה מוגברת של תחומי שיפוט, סטטוסים של PEP, וחצייה עם רשימות מגבילות.
3. קריפטוקורנקי ומעקות תשלום מעורבים. אנחנו צריכים איתור טוב יותר של מקור הכספים וסיכונים מקוונים.
4. כלכלת עלייה למטוס מרחוק. רישום המוני באינטרנט דורש אימות של ”פרנסה” והמאבק נגד זיופים עמוקים/אישיות סינתטית.
5. הגנה על קבוצות פגיעות. להתמקד בגיל, שליטה עצמית ומניעת התמכרות להימורים.
6. הרמוניזציה בינלאומית. לחץ סטנדרטי (גישה מבוססת סיכון, ניטור רציף, שמירת מידע).
7. סיכוני סייבר ו-ATO (השתלטות על חשבונות). נהלי אימות מחדש חזקים נדרשים לשינויי התקן/IP.
מה בדיוק משתנה ב-KYC עכשיו
עוד בדיקות ”חיות”: וידאו סלפי, בדיקת לביאה, השוואה של ביומטריה עם מסמך.
מחמיר יותר למסמכים: ההתיישנות של הכתובת היא 90 יום, האיסור על סריקות קרועות, הדרישה של PDF/תמונות מקוריות.
אימות שיטת התשלום: אישור הבעלות על הכרטיס/חשבון/ארנק על ידי אותו אדם בעל החשבון.
סיכון EDD: מבקש מקור כספים/הכנסות עבור תפנית גבוהה, אח "מים ודפוסים לא טיפוסיים.
KYC רציף (מתמשך): בדיקות חוזרות ונשנות בעת שינוי פרופיל, גאוגרפיה, התקנים, גבולות.
קשוח יותר לגיאולוקציה: פיוס של מדינת המסמך, IP, GPS/התקן ותשתית תשלומים.
אינטליגנציית Device-/IP: דגלי VPN/proxy/emulator, גיזום ”חוות” של התקנים.
הפחתה של "אזורים אפורים": דרישות אחידות למפעילים בחו "ל ולשותפים מקומיים (תשלומים, ספקים).
איך זה משפיע על שחקנים
מקצוענים:- תשלומים בטוחים, פחות רמאים ומחלוקות.
- חוקים ברורים, בקשות שקופות למסמכים.
- צעדים נוספים באימות, לפעמים מחכה עם EDD.
- מנעולים חלקיים עד שיספקו את האישורים הנדרשים.
1. למלא את הפרופיל אך ורק כמו במסמכים; 2) להכין סט: תעודת זהות + כתובת (90 ימים) + תשלום בשמך;
2. להצטלם בתאורה טובה, ללא בוהק; 4) הימנע מVPN בעת בדיקת סלפי;
3. עבור סכומים גדולים, לשמור על הצהרות/חוזים מראש כהוכחה של מקור כספים.
איך זה משפיע על מפעילים
תהליכים וטכנולוגיות. אנחנו צריכים פתרונות RegTech: OCR, ביומטריה, ניהול מקרה, גרף אנומליות, סינון מקוון.
צוות ואימונים. ציות, תשלומים, ניהול אח "מים חייב להכיר" דגלים אדומים ".
ניהול מסמכים ואחסון. שמירה קפדנית, הצפנה, גישת תפקידים, שבילי ביקורת.
עלות של ציות. העלויות גדלות, אבל קנסות וסיכונים במוניטין הולכים ופוחתים.
UX והמרה. איזון "קשיחות האימות" ונוחות העלייה למטוס הופכים למשימת מוצר מס "1.
מבטא אזורי (במונחים כלליים)
אירופה/בריטניה. מחזקים את ה ”ברי-היכולת” של המשחק, את מקור הכספים ואת ההגנה על הפגיעים.
צפון אמריקה. דרישות סגורות על ידי מדינה/מחוז, דיווח ובקרה קפדניים של ספקים.
אסיה-פסיפיק. שילוב של כללים מקומיים עם תשומת לב מוגברת לתשלומים חוצי גבולות וסיכונים מוצפנים.
לאטאם/קאריביים. התקדמות מהירה ברגולציה, איחוד של KYC למלחמה בהונאה וייבוא אפור של תשלומים.
”דגלים אדומים” תכופים שיש בהם הידוק קיי-סי
אי עמידה בגאולוקיישן עם מסמכים ונתוני תשלום.
התפרצויות של פיקדונות/התפרצויות ללא היגיון משחק.
עשרות חשבונות עם התקנים משותפים/כרטיסי IP/.
ארנקים חדשים שנוצרו בהצפנה, קלט ממערבלים/גשרים.
חוסר עקביות של פרופיל הפעילות האמיתי המוצהר.
מיני ־ FAQ
קיק ו-AML הם אותו הדבר?
לא, זה לא KYC - זיהוי לקוחות ובדיקות בסיסיות; פיקוח על התנהגותה הפיננסית לאורך כל מחזור החיים.
למה הם מבקשים צילומי וידאו?
כדי לחתוך עמוקים/מסכות, לאשר ”פרנסה” ולהשוות את הפנים עם המסמך.
למה לאשר את מקור הכספים אם כבר עברתי את קיי-סי?
זהו EDD לתפנית/סיכונים גבוהים: הרגולטורים דורשים להבין את המשמעות הכלכלית של עסקאות.
האם זה אפשרי להסתיר נתונים על כרטיס צילום?
כן: בדרך כלל - הצג את 6 הספרות הראשונות ואת 4 הספרות האחרונות, שם; CVV הוא תמיד סגור.
למה הם חוסמים פלט עד שאימות הושלם?
אז הכללים רושמים: עד שהסיכון מופחת, המפעיל מחויב לעכב כספים.
הרגולטורים מחזקים את KYC מכיוון שנוף הסיכון משתנה: יותר הונאות מקוונות, סנקציות וסיכונים מוצפנים ודרישות הגנה על שחקנים. עבור התעשייה, זה אומר אימות עמוק ורציף, עבור השחקנים - קצת יותר צעדים, אבל גם יותר ביטחון. להכין את המסמכים הנכונים, לאשר שיטות תשלום בשמך ולהיות מוכן להסביר פעולות גדולות - אז KYC יעבור במהירות וללא הפתעות.