קזינו קריפטו
הילוך טורנט
ראיון עם נציג רשות ההימורים קוראסאו
קוראסאו ביצע רפורמה עמוקה ברגולציה של הימורים מקוונים: במקום תוכנית היסטורית של ”רישיונות מאסטר” ורישיונות משנה, נוצר רגולטור יחיד (CGA Gaming Authority) ומשטר רישוי ישיר של מפעילים וספקים ביקורתיים. שוחחנו עם נציג CGA על מה שנדרש כדי להשלים בהצלחה את נתיב היישום, כיצד לחיות במשטר הציות החדש ומה לצפות לתעשייה בשנים הקרובות.
ראיון (Q&A)
1) את מי תגיש היום תביעת רישיון קורסאו?
קיו: אילו חברות רלוונטיות לרישיון קוראסאו?
תשובה (CGA): עבור מפעילים וספקי B2B המוכנים לעבוד במסגרת שקופה ולציית ל-AML/CFT, KYC, Gaming אחראי, אבטחה ודיווח GGR. אנו רואים עניין ממותגים בינלאומיים עם ריבוי גאוגרפיה וסל תשלומים היברידי (שיטות מקומיות + נכסים דיגיטליים במקום המותר). בקרת סיכון אמיתית ותשתיות בוגרות הן חשובות.
2) אילו סוגי היתרים קיימים?
קיו: איך הרישיונות מובנים עכשיו?
תשובה: ישנם רישיונות B2C למפעילים (בתי קזינו, הימורים, לוטו וכו ') והרשאות B2B לספקים קריטיים (תוכן משחקים, אגרגטורים, אירוח תשתיות קריטיות, RNG, ספקי לוגיקה בתשלום/זיהוי). אנו גם מזהים פונקציות מפתח בתוך הארגון (ציות, AML, אבטחה, RG) שעבורן אנו עורכים בדיקות.
3) מעבר מ ”רישיונות משנה” לרישיון ישיר
ש: מה חשוב למותגים קיימים לדעת על רישיונות משנה של המשטר הקודם?
תשובה: יש תקופת מעבר: אתה צריך להגיש בקשה לרישיון ישיר, להביא יחסים ותהליכים חוזיים בהתאם לכללים החדשים, להבטיח את המשכיות השירותים והדיווח. פרסמנו במיוחד דרישות ”גשר” ליומנים, דוחות ו-SLA כך שהמעבר יעבור ללא נזק לשחקנים.
4) שלבים בהשגת רישיון
שאלה: מאילו בלוקים מורכב התהליך?
תשובה: חמישה צעדים עיקריים:1. מתאים & נכון - מוטבים, מנהלים, פונקציות מפתח; מקורות מימון, מוניטין, ניסיון.
2. תכנית עסקית ויציבות פיננסית - זרימות מזומנים, רזרבות, ביטוח, תכנית תגובת לחץ.
3. מדיניות ונהלים - AML/CFT, KYC/SOF/SOW, RG, ניהול אירועים, מיקור חוץ, אבטחה, הגנת נתונים.
4. ארכיטקטורה טכנית - קטעי סביבה, ניטור, אחסון ויושרה של בולי עץ, סובלנות לקויה, אינטגרציה עם ספקים, שליטה בשחרורים ונגישות.
5. בדיקת מוכנות - מערכת וביקורת טכנית ”ללכת-לחיות”; ואז מתוכננות בדיקות, במיוחד בשנה הראשונה.
5) מסמכים וחפצים: מה חובה
שאלה: מה המועמדים בדרך כלל לא מספקים?
תשובה: מדיניות בפועל, לא תבנית, דיאגרמות ארכיטקטורה עם תפקידים ואזורי אמון, רישום ספקים עם SLA וזכויות ביקורת, הליכי ניהול אירועים ו-BCP/DRP, רישום השתייכות לפיקוח על פרסום, תוכנית להכשרת כוח אדם (כולל קו החזית) ודיווח על מדדי RG.
6) AML/KYC ו-finmonitoring
מהו המיקוד של בדיקות AML/CFT?
תשובה: מיפוי סיכונים של לקוחות, פרוצדורה נכונה של KYC, מקור כספים למקטעים בסיכון גבוה, סנקציה וסריקת PEP, ניטור התנהגותי של עסקאות (מהירות, תחום שיפוט, שיטות), איכות הסלמה ויומן החלטות. חשוב שהמשרד הראשי יבין את הקריטריונים ויתפוס את ההיגיון של כל מקרה.
7) משחקים אחראיים (ר "ג)
קיו: מה הציפיות המינימליות של ר "ג?
תשובה: הפקדה/אובדן/הגבלת זמן, פסקי זמן והדרה עצמית, ”בדיקת מציאות”, התערבויות מוקדמות על דפוסי סיכון התנהגותיים, טקסטים מובנים בממשק. לשיווק אסור להתנגש עם אותות אר-ג 'י; מערכת של ביטול חובה לאחר התערבויות - פלוס.
8) ביקורת טכנית וביטחונית
שאלה: על מה מסתכלת הביקורת הטכנולוגית?
תשובה: רישומים והיושרה שלהם, חיובים ואיזונים נכונים, אינטגרציית RNG/ספקית, API והגנת מפתח, הפרדת סביבות, שליטה בגישה לייצור, ניטור והתראות, הצפנת נתונים ”על דיסק” ו ”על החוט”, מזעור PII וציות לכללי אחסון מקומיים.
9) מיקום שרת וספקים
שאלה: האם קיימת דרישה מפורשת ”לארח באי”?
א ': אנחנו מסתכלים על שליטה וביקורת. חשוב שלרגולטור ולמבקרים תהיה גישה לטלמטריה, ליומנים ולסביבה הדרושים, ללא קשר למרכז הענן/נתונים. ספקים קריטיים צריכים לעבור הערכת סיכון שלך ולהיות מחדש באופן קבוע.
10) תשלומים, קישוטים Web3
קיו: מה דעתך על תשלומי ההצפנה?
תשובה: אפשר במסגרת החוק ובמסגרת האמל "ח: ניקוד בסיכון ממוקד, רשימות סנקציות, מעקב אחר כתובות" טריות ", שותפים מובנים לו/מחוץ לרמפה. השחקן חייב לראות עמלות ו-ETAs; מדיניות RG חלה גם על קטע ההצפנה. כל חידושים הם דרך הפריזמה של שקיפות ושליטה.
11) לבן-תווית ומיקור חוץ
שאלה, האם אפשר לבנות עסק על תווית לבנה?
תשובה: כן, אבל הרישיונות אחראים. אנחנו צריכים חוזים עם סלח ברור, זכויות מבקר, תכנית תגובת אירוע, גבולות תפקידים והערכה מחדש ספק רגיל. עבור שירותים קריטיים, דרישות שקיפות מוגברות חלות.
12) השתייכות ושיווק
שאלה: איך לשלוט בשותפים?
תשובה: הזן את רשימת השותפים, כללי הפרסום (גיל, גיאו, הצעות הוגנות), מנגנוני אימות תנועה, רשימת עצירה ובדיקות קבועות של יצירתיים. המפעיל אחראי להבטחות השותפים ועליו להגיב במהירות להפרות.
13) עיתוי ותכנון
שאלה: איך להאיץ את המעבר?
תשובה: בואו עם מדיניות ותרשימים מוכנים, מסגרת חוזית, פונקציות מפתח מסוימות ותשתית פיילוט עם יומנים וניטור. העיכובים התכופים ביותר הם ביטול הערות AML/RG ו ”הבאת” הארכיטקטורה הטכנית לביקורת.
14) שגיאות אופייניות של מועמדים
שאלה: מה מוביל לרוב לכשלונות או לשיפורים ארוכי טווח?
תשובה:- מדיניות ”העתק-הדבק” ללא קשר לתהליכים אמיתיים.
- תפקידים וגישה לא ברורים, חוסר הפרדה של חובות.
- איתור תזרים מזומנים חלש וסוף-סו.
- אין מדדי אר-ג 'י ותרחישי התערבות מוקדמים.
- יחסים לא מעוצבים עם ספקים/שותפים והיעדר זכויות ביקורת.
- רישום לא יציב של תקריות ושחרורים.
15) כיצד נראית ציות ”בוגרת” לאחר השיגור
קיו: במה רישיונות טובים שונים?
תשובה: תרבות של ציות מתמשך: ביקורות פנימיות מתוכננות, מדדים והתראות על ביטחון AML/RG, עדכוני מדיניות, הכשרת צוות, רישום שינוי תשתיות, הסמכה מחדש רגילה של ספקים, דיווח בזמן על GGR ואירועים מרכזיים.
תרגול: רשימות בדיקות ומפות דרכים
רשימת בדיקות הכנת יישומים
[ ] בעלות שקופה ומבנה מוטב; פרופילים עיקריים.[ ] מלא של מדיניות: AML/CFT, KYC/SOF/SOW, RG, תקריות, מיקור חוץ, אבטחת מידע, ניהול סיכונים.[ דיאגרמות ארכיטקטורה ], דיאגרמות גישה, תהליכי שחרור, ניטור ורישומים.[ ] ספקית קריטי חוזים: SLAs, זכויות ביקורת, תכנית תקרית.[ ] Registries: השתייכות, תקריות, תלונות, שחרור; תכנית אימון כוח אדם.[ תוכנית פיננסית ]: רזרבות, ביטוח, תרחישי לחץ.[ ] Metrics מציג: התראות ותוצאות, מדדי RG, זרימה קריטית SLO.מפת דרכים של 90 יום עבור מועמד חדש
שבועות 1-3: ניתוח פערים, הקצאה של פונקציות מפתח, מדיניות טיוטה, ארכיטקטורה ראשית ותוכניות כריתת עצים.
שבועות 4-6: AML/KYC/RG finalization, חוזי ספקים, ניטור פיילוט ויומן אירועים.
שבועות 7-9: ביקורת יבשה (פנימית/חיצונית), קיבעון תהליכי SOF/SOW, בדיקת לחץ BCP/DRP.
שבועות 10-12: הגשת בקשה, תיקון הערות, הכנה לביקורת טכנית ובדיקות מבצעיות.
המשטר החדש של קורסאו הוא רישוי ישיר, שקוף ומנוהל. מי שמגיע עם תהליכים אמיתיים, ארכיטקטורה בוגרת, דיווח על משמעת וכבוד לדרישות RG/AML, מצליח. CGA מחויב לאיזון: מתן חדשנות וגמישות לתעשייה תוך מתן בקרת סיכונים והגנה על שחקנים.