קזינו קריפטו
הילוך טורנט
כיצד עובדים AML ו ־ KYC
1) למה אתה צריך AML ו ־ KYC
KYC (דע את הלקוח שלך) מאשר שהלקוח הוא אדם אמיתי עם זהות וכתובת תקפים.
אמל "ח מונעת הלבנת הון, מימון טרור וסנקציות עוקפות.
ב-iGaming, זהו תנאי לרישיונות, בנקים שותפים וספקי תשלומים; ברירת מחדל = קנסות, שלילת רישיון, וקוביות תשלום.
2) תהליך KYC: מעלייה לקבלה לקופה
צעדים של KYC
1. אוסף נתונים: שם מלא, תאריך לידה, אזרחות, כתובת, מסמך (דרכון/תעודת זהות), סלפי/וידאו-לביאה.
2. אימות מסמכים: MRZ/chip, אנטי-טפל, תאריך תפוגה, התאמת סלפי.
3. אישור כתובת (PoA): חשבונית לשירותים/הצהרת בנק רשומה 3-6 חודשים
4. סנקציות ו-PEP: סריקה נגד רשימות סנקציות, אנשים חשופים פוליטית ותקשורת נגדית.
5. פתרון: מעבר/כשל/בקשה למידע נוסף; הקלט את הסיבה וגרסאות המדיניות.
דוגמה מיני בקשת אימות
ג 'סון
פוסט/תאימות/kyc/לאמת
{
”c_1029, Id':” X1234567, ”doc:” ”type”: ”person”, ”country”: ”DE”, ”number”: ”2030-04-01”. "dob": "1993-02-11", "כתובת": ("line1": "Musterstr. 5, "עיר ": "ברלין ", "zip ": "10115"," מדינה":" DE" -" לביאה ":" מפרנס ": "onfido ", " Id': "sess _ 9a7f" -" הסכמה": "אמת" -
}3) סנקציות, פא "פ ותקשורת נגדית
סנקציות: צירוף מקרים ישיר, צירופי מקרים בדויים, צירופי מקרים משניים (מוטבים).
עמדות נוכחיות ולשעבר + בני משפחה/אהובים.
תקשורת נגדית: אזכורים שליליים להונאה, שחיתות, אלימות.
פתרון: סקירה נכונה/שגויה/צרכים מותאמים לפי סוג המקור ורעננות המקור.
4) KYT עבור קריפטוקורנסיס (יודע העסקה שלך)
סריקת כתובת/עסקה: מיקסים, אשכולות רשת אפלה, סנקציות/החלפת ארנקים.
מקור מימון איתור: נתיב של מטבעות על רמפה/החלפה עם KYC.
חוקים: בלוק של אשכולות בסיכון גבוה; דרישת כתובת נקייה; בקשת SoF/SoW על ידי קריפטה.
דוגמה לתוצאות KYT
ג 'סון
{
”כתובת”: ”0x9a7f... 2b1c”, ”ציון”: 83, ”דגלים”: [ ”מיקסר _ קרבה ”, ”סנקציות _ אשכול _ 2hops' ],” המלצה ”:” ”deny_and_request_clean_address”
}5) רמות ניקוד ואימות (גישה מבוססת סיכון)
ציון סיכון ראשוני (מס הכנסה) על העלייה למטוס: מדינה, שיטת תשלום, גיל, פופ/סנקציות, התקן.
ציון סיכונים מתמשך (ORS) לאורך זמן: נפחי הפקדה/משיכה, תדירות, דפוסים חריגים.
רמות:- קיי-סי בסיסי נמוך, גבולות סטנדרטיים.
- בינוני - תוספת SOF/POA, צמצם גבולות.
- High/EDD - חבילת מסמכים מורחבת, סקירה ידנית, גבולות/הפסקה מופחתת.
6) SoF/SoW וזמין (כחלק מ-AML)
SoF (מקור הקרנות): משכורת, עסקים, חיסכון, מכירת נכסים, מתנה/ירושה, קריפטה (עם נתיב נקי).
סו (מקור עושר): הקשר הכנסה כללי יותר.
זמינות: התאמת עוצמת משחק להכנסה; במקרה של אי-קונפורמיות - גבולות/הפסקה.
7) ניטור עסקאות (TM) וחוקים התנהגותיים
תרחישים טיפוסיים שמנוע טי-אם תופס:- הפקדות תכופות ומסקנות מיידיות (לעבור).
- פיצול כמויות סביב סף (מבנה).
- עלייה חדה בקרציות ממוצעות; מפגשי ערב תחלופה גבוהה.
- מחזיק כלי תשלום וחוסר התאמה.
- קריפטה מאשכולות ”מלוכלכים”; הרבה כתובות חדשות ללא היסטוריה.
אירוע עבור TM
ג 'סון
{
"אירוע ":" תשלום. הפקדה, ”ts':” 2025-10-17T12: 10: 20Z ”,” Id': ”c _ 1029”, ”כמות”: ”1000”. 00, "מטבע": "EUR", "שיטה": "כרטיס", "קאנטרי": "DE", "מכשיר": "ios _ app", "trachId':" tr _ 55f "," kvc ":
}8) ניהול תיק וחקירה
התראה # Case # החלטה: התראה משולבת לתוך מקרה; הצהרות/הוכחות עגינה מתווספות; פעולות וגרסאות מדיניות ('police Ver') מוקלטות.
פתרונות: לאשר/להגביל/לבקש מידע/להשעות/מחוץ לספינה.
הסלמה: קצין ציות/עורך דין; יומן פעילות הוא בלתי ניתן לשינוי (תולעת).
דיווח חשוד לרגולטור על פי החוק המקומי.
9) אחסון נתונים, פרטיות, אבטחה
בידוד PII: נפרדים חנויות ומפתחות גישה, מזעור שדות.
שימור: אחסון N שנים (על ידי תחום שיפוט), הסרה - בטוחה.
גישה: RBAC/ABAC, יומן גישה, הצפנה (KMS/HSM).
זכויות נושא המידע: גישה/תיקון/הגבלה של העיבוד, למעט אישור חובה של AML.
10) מטריצות ו ־ SLO AML/KYC
KYC עובר-קצב/זמן-לאמת (p50/p95).
התראה על דיוק/החזרה (איכות כלל TM).
זמן סגירת התיק (MTTC), שיתוף מקרים עם EDD.
שיעור ה-SAR/STR ופרופורציה של תקריות מאושרות.
סיקור KYT (מה% מ-cryptodposites הוקרנו).
התערבויות זמינות (כמה גבולות/פאוז).
11) דפוסי ציות ארכיטקטוניים
שכבת הציות היא מודול נפרד עם API ואחסון משלו.
אירועים: "קיק. התחיל/עבר/נכשל, 'aml. התראה/פתח/סגור ',' תשלום. הפקדה/משיכה, קייד. address_screened'.
Idempotence: כל הספרים והפתרונות באינטרנט הם עם "Excolid', חזרה על העיבוד לא משנה את התוצאה.
Policy Versioning: כל חישוב מאכסן ”police Ver”, ”dataVer”, ”Ver” (אם יש ML).
12) דוגמאות של פתרונות (פעולות מדיניות)
ג 'סון
{
"excosid":" dec _ 7f3", " Id':" c _ 1029"," policy ": "aml _ v3". 6, ”Process': 72,” action ”:” limit _ and _ request _ sof ”,” limits': [”הפקדה _ יומית”:] ”200”. 00, ”משיכה _ יומית ”:” 0”. הסבר: [ "rapid _ deposits", "new _ warnet", "country _ risk _ medium" ], "ttl_days":30
}13) תפקיד ML/AI ומגבלות
שימוש במקרים: עדיפות של התראות, אנומליה של דפוסי התנהגות, דירוג של מקרים.
מעקות בטיחות: הסברים, אי-אפליה, אדם במעגל; חוקים מקבלים עדיפות על פני מודלים לסנקציות/PEP/EDD.
14) אנטי דפוסים (מה ששובר ציות)
אותה קבוצה של המחאות לכל המדינות/השיטות (ללא גישה מבוססת סיכון).
ערבוב כסף OLTP ויומני תאימות במסד נתונים אחד.
חוסר אידוש בפנקסי מזומנים - פתרונות כפולים.
”קופסה שחורה” אם-אל ללא הסברים וביקורת.
אין יומני מדיניות או בסיסי החלטה.
אין ארכיון תולעת ובקרת גישה למסמכים.
KYT להתעלם עבור קריפטה ושמות תשלום להתאים.
15) AML&KYC Start/Audit Checklist
תהליכים
[ ] תוארו מדיניות KYC/AML/EDD/Affailability עם 'ElicVer' ו-EOL.[ ] SAR/STR, הסלמה ורגולטור/הליכי תקשורת בנק.טכנולוגיות
[ ] מודול ציות נפרד: API, חנויות, ארכיון תולעת.[ מאורעות ] וספרי רשת מפוארים; מקצה לקצה 'trackId'.KYC/KYT
[ ] KYC (לביאה, דוק-סריקה) משולבים; זרימת הפו-איי ברורה.[ ] KYT מחובר לכל פעולות ההצפנה; רשימות עצירה וכתובות ”נקיות”.ניטור
[ ] כללי TM ואותות ML; לוחות מחוונים SLO/איכות התראה.[ ] מקרי QA: הערכה מחדש סלקטיבית, אימוני צוות.פרטיות
[ ] בידוד PII, הצפנה, גישת תפקידים, שימור, GDPR/נורמות מקומיות.16) תזכיר נגן (כיצד להשלים את KYC/AML מהר יותר)
הכן תמונות ברורות של מסמכים והוכחה חדשה של כתובת.
השתמש בכרטיסים/ארנקים משלך; שם חייב להתאים.
בכמויות גדולות - לשמור על הצהרות ו SOF מראש.
להצפנה - לתרגם מכתובת נקייה, לשמור Tx-hash ואת דו "ח on-ramp/exchange.
מערכות AML/KYC אינן רשמיות, אלא מעגל עבודה להגנה על המפעיל והשחקנים. היא מבוססת על אימות זהות וכתובת, סנקציות/הקרנות PEP, ניטור עסקאות מבוססות סיכון, KYT להצפנה, ניהול תיקים ודיווח מתועד. טכנית, זהו מודול נפרד עם אירועים, פתרונות אידמפוטנטים, ארכיון תולעת ופרטיות קפדנית. גישה זו מפחיתה סיכונים רגולטוריים ותשלומים, מאיצה תשלומים משפטיים ותומכת במשחק אחראי.