קזינו קריפטו
הילוך טורנט
איך הקזינו בודק את מקור הכספים
למה בתי קזינו בודקים את מקור הכספים
בדיקת מקור הכספים (SOF) היא חלק מ-AML/CTF ומשחק אחראי. זה עוזר למרכזנית:- אשר שהכסף התקבל כחוק;
- להעריך את היכולת של הימורים מבלי לפגוע בשחקן;
- ציית לרישיון ולדרישות הבנק/PSP
- להפחית את הסיכונים של סנקציות, הונאה וגבייה.
כאשר האימות מתחיל (מפעיל)
סכומי סף: הפקדה/תשלום חד פעמי, תחלופה חודשית, גידול קרציה ממוצע.
אותות התנהגותיים: הפקדות תכופות ומסקנות מהירות, ”פיצול” של סכומים, משחק ללא קורלציה עם הכנסה.
גורמי סיכון פרופיל: REP/סנקציות/מדינה בסיכון גבוה, אי התאמה של שם אמצעי התשלום והחשבון.
קריפטו/פלט: כתובות חדשות, אשכולות KYT מלוכלכים.
בקשת Payer (בנק/PSP) או קמפיין רגולטורי (זמין בתחום השיפוט האישי).
איך נראה תהליך SOF (בצעדים)
1. זיהוי (KYC): מסמך, כתובת, תאריך לידה, הסדר עם תשלומים.
2. סנקציות/סנקציות: רשימות סנקציות, סיכונים תקשורתיים (מדיה נגדית).
3. אוסף אישורי SOF: המפעיל מבקש מסמכים/מידע רלוונטיים.
4. הערכת זמינות: האם רמת המשחק עולה בקנה אחד עם הכנסה ומחויבויות.
5. החלטה ורישום: ”אישור/הגבלה/בקשה למידע נוסף/סגור”.
6. ניטור: הערכה מחדש בעת שינוי דפוסים או פעם אחת בכל N חודשים.
מה מקובל כעדות למקור הכספים
משכורת/השכרה
דוחות בנק ל-3-6 חודשים (עם זיכוי במשכורת).
Payslips, חוזה/תעודת מעסיק.
הצהרת מס (למשל: דו "ח שנתי).
עבודה עצמית/עסק
דוחות מערכת חשבונות/תשלומים.
החזרי מס, הצהרת הכנסה (P&L).
מסמכי רישום של החברה, דיבידנדים.
מכירות חיסכון/נכסים
הצהרת חיסכון/תיווך חשבון.
הסכם רכישה ומכירה (נדל "ן/רכב) + אישור קבלה.
מתנה/ירושה/הלוואה
תעודת מתנה/ירושה, אישור בנק להעברה.
הסכם הלוואה ותנועה של כספים (לא ”מזומן”).
קריפטו
היסטוריית העברת הארנק (explorer), דוחות החלפה (fiat on-ramp), בדיקת KYC מהספק.
עבור משמורת עצמית: מקור הקריפטה (כרייה, שכר, מסחר) + נתיב הפיאט.
מהו KYT וכיצד לבדוק את הקריפטה
KYT (יודע העסקה שלך) - הערכת סיכון של כתובות על שרשרת ועסקאות:- הקרנת כתובות לתקשורת עם מיקסים, שווקי רשת חשוכה, אשכולות סנקציות;
- ניתוח של ”נתיב” המטבעות (מקור קרנות ההצפנה), מרשמים וכרכים;
- בעל התאמה (באמצעות החלפה ל-KYC) ותדר I/O.
אם הכתובת ”מלוכלכת” או שהמסלול מוטל בספק, המפעיל יבקש כתובת חדשה נקייה/מוסיפה. לאשר או לסרב.
מטריקס סיכון ורמות אימות
אימות מעמיק: תקופה ארוכה יותר של הצהרות, תעודות עצמאיות, גבולות מחוזקים, שליטה בתדירות הפקדה.
זמינות (זמינות משחק)
במספר תחומי שיפוט, המפעיל מעריך האם המשחק יוצר נטל כספי מוגזם:- הוצאות חובה (שכר דירה/הלוואות/דמי מזונות) ”סף הוצאות נוח”;
- במקרה של אי-ציות - הפחתת הגבולות, בקשה לנתונים נוספים או הפסקה.
איך להכין חבילה ולעבור SOF במהירות
הפוך קדימה:- סרוק/קח תצלומים ברורים של מסמכים (ללא חיתוך ושיחזור של EXIF).
- הכן דוחות PDF מהבנק/ארנק במשך 3-6 חודשים עם שם ומספר גלוי.
- אם אתה משתמש בהצפנה, הכן Tx hass, מסכי כתובת, דו "חות רכישה/החלפה.
- ודא כי השם על שיטת התשלום = שם החשבון.
- בחר את העמודים הרלוונטיים (קרדיטים/שיווי משקל, לא את כל הארכיון).
- הוסף הסבר: "הפקדות מכרטיס 1234 ממשכורת; הכנסה ממוצעת X, להשכיר Y"
- שלח דרך הטופס הרשמי/משרד, לא בצ 'אט.
מה יקרה אם לא תספקו מזון חם?
הקפאה זמנית של הפקדות/משיכות;- צמצום הגבולות, דרישה למעבר KYC/EDD;
סגירת חשבון, במידת הצורך, הודעה לרגולטור/אינטליגנציה פיננסית (SAR/STR) - לפי החוק המקומי.
סודיות ואחסון נתונים
מסמכים נשמרים על בסיס מזערי ולצורכי ציות בלבד.
גישה - לפי תפקיד; אחסון N שנים (המונח משתנה לפי תחום השיפוט).
העברה לצדדים שלישיים - רק על פי חוק (ביקורות/רגולטורים/PSP).
בקשה למחיקה/גישה לנתונים - על פי חוק GDPR/local (למעט שמירה חובה).
”דגלים אדומים” תכופים (מה שמעלה שאלות)
שם המשלם ובעל החשבון אינו תואם.
הרבה מרבצים קטנים משיטות/ארנקים שונים.
הפקדות תכופות ומסקנות מיידיות בלי לשחק.
קריפטה מאשכולות/מיקסים בסיכון גבוה.
עלייה חדה בתחלופה ללא עלייה בהכנסה המאומתת.
אנטי דפוסים על ידי השחקן
”מזומן” ללא אישור (”זה היה רק בבית”).
שולח מסמכים בדואר אלקטרוני/שליח ל ”מנהל” לא ידוע.
זיוף הצהרות/תעודות שכר (תמיד אותר ומוביל לאיסור).
העברות מכרטיסים/ארנקים של אנשים אחרים.
מסתיר את מקור הקריפטה (”מתורגם על ידי חבר” ללא חוזה/עקבות).
תבנית העברת מסמכים
בתצהיר חשבון הנספח 1234 למאי-יולי, 3 payslipa 'a מהמעסיק ACME LtD, הסכם חכירה.
הכנסה ממוצעת - 2 800 אירו/חודש, תשלומים מחייבים - 900 אירו/חודש. אני עושה הפקדות לרציף מכרטיס 1234.
נא לאשר SOF ולהחזיר גבולות סטנדרטיים. תודה
רשימת שחקנים לפני SOF
מסמכים
[ ] דוחות בנק/ארנק 3-6 חודשים עם פרטים גלויים.[ ] Payslips/Mass/contracts (אם זה רלוונטי).[ ] להצפנה - TX-Hass, דו "ח החלפה/על רמפה.השוואה
[ ] השם בשיטת התשלום תואם לפרופיל.[ ] הסכום והתדירות של הפקדות הם הגיוניים ביחס להכנסה.[ ] הסבר מקור הכספים שנוספו (סעיפים 1-2).בטיחות
[ ] אני מוריד רק דרך החשבון האישי שלי/טופס רשמי.[ ] אני לא שולח ביטויי PIN/CVV/זרעים.[ ] מחק נתונים אישיים עודפים שאינם מאומתים (אם המדיניות מאפשרת).קיצור FAQ
למה לשאול ”יותר מדי”?
כי כל כך דורש רישיון ובנקים/ספקים. הנפח תלוי ברמת הסיכון והכמויות.
כמה זמן זה נמשך?
שעות עד ימים תלוי בשלמות החבילה ורמת הסיכון.
אני יכול לסגור את החשבון שלי במקום סופרמרקט?
כן, אבל המפעיל עדיין נדרש להעריך עסקאות ויכול להחזיק כספים עד השלמת הצ 'קים.
בדיקת מקור הכספים היא חלק נורמלי של המשחק עבור מפעיל מורשה. הכן חבילה קוהרנטית (תמצית + מסמכים תומכים), הסבר את מקור הכספים והשתמש רק בשיטות התשלום שלך. זה יהיה להאיץ את הפתרון, לשמור על הגבולות שלך ולאבטח גם אותך ואת הפלטפורמה.