כיצד לשתף מסמכים בצורה בטוחה עבור KYC

KYC הוא הליך חובה בבתי קזינו מורשים ובשירותי פינטק. אבל העברת המסמכים היא רגע של סיכון מוגבר: זיוף, גניבת קבצים מהדואר, ”מראות” ללא HTTPS ודליפות מקריות דרך העננים. להלן, כיצד יכול השחקן לשלוח מסמכים בצורה בטוחה ככל האפשר ומה על המפעיל לעשות מצידו.

חלק 1. העברה מאובטחת של מסמכי KYC - צעדים עבור השחקן

1) ודא שהערוץ אמיתי

עבור רק מהסימניה לתחום הרשמי באמצעות https ://( מנעול ללא שגיאות).

העבירו קבצים דרך פורטל KYC המובנה בחשבון האישי שלכם או היישום הנייד.

אל תשלח מסמכים לשיחות/שליחים מיידיים/רשתות חברתיות ואל מיילים אישיים של עובדים.

אם אתה מתבקש לשלוח לדואר, בדוק עם המשרד שלך. אם יש צורך, השתמש בארכיון מאובטח (ראה סעיף 6). ‏

2) הכן את הקבצים הנכונים

תבנית: צבע JPEG/PNG לתמונות או PDF לסריקות.

איכות: ללא מסננים, הכל ניתן לקריאה; לא לעגל פינות, לא ”לשפר” עם רשתות עצביות.

מה שאתה יכול לסגור:

על חשבון בנק - להסתיר את היתרה/עסקאות לא קשורות, להשאיר את השם המלא, כתובת, תאריך ופרטים המבוקשים על ידי המפעיל;
על חשבון השירות - אתה יכול להסתיר את הסכומים.
מה שלא ניתן לסגור: שם מלא, תאריך לידה, מספר מסמך, תמונה, אזור MRZ ותקופת תוקף - אם המפעיל מבקש סחיבה מלאה. עקבו אחר ההוראות הרשמיות: לפעמים מותר להסתתר חלקית (למשל, 6 מתוך 8 ספרות של המספר), ולפעמים לא.

3) סלפי/” לביאה” - איך לעשות את זה נכון

תמונה ללא משקפיים/כובעים/מסננים, תאורה טובה.

אם אתם מבקשים סלפי עם מסמך, שמרו דף שני לידו עם הכתובת: "עבור KYC , תאריך. "אל תסגור את נתוני המסמך, הכתובת נמצאת על נייר נפרד, ולא על המסמך עצמו.

4) הסר מטא ־ נתונים מיותרים

לפני ההורדה, מחק את EXIF (מודל גאולוקיישן/טלפון) במאפייני הקובץ או באמצעות העורך המובנה. עבור PDF - כבה את ”שינויי מסלול/הערות”, שמור כמסמך ”שטוח”.

5) שמות וסדר

ציין בבירור את הקבצים: "ID _ פטרוב _ 2025-10-22. jpg ',' Bill _ Petrov _ 2025-09. pdf '.

אל תשים מסמכים ב ”שיתוף” נפוץ - כתובת בלבד שהועלתה לפורטל KYC.

6) אם עדיין דואר (כיוצא מן הכלל)

דחוס. zip/.7z עם הצפנת AES, העבר את הססמה על ידי ערוץ אחר (לדוגמה, באמצעות הודעה במשרד).

אל תכתוב ”דרכון/תעודת זהות” בקו הנושא - השתמש בניסוח ניטרלי.

7) בדוק אישור

לאחר ההורדה, המתינו למעמד במשרד (התקבל/סומן/אושר).

אפשר הודעות על התחברות ושינויים בפרופיל; עם פעילות מוזרה - לשנות בדחיפות את הסיסמה והפגישות בלוק.

8) תנאים וזכויות

גלה את תקופת השמירה ואת הקשר למדיניות הפרטיות.

במגזר המורשה, יש לך זכויות GDPR/אנלוגיות: גישה לנתונים, תיקון, הגבלת עיבוד ומחיקה לאחר פג המועד המחייב.

חלק 2. מה שהמפעיל מחויב לספק (בנוגע לקליטה ואחסון של KYC)

א) קבלת פנים מאובטחת

HTTPS/TLS 1 מלא. 2/1. 3, HSTS, איסור על תוכן מעורב, CSP קפדני; MTLS והצפנה ”מאחורי ה-CDN”.

פורטל In-Application/KYC: הורד רק לאחר ההתחברות, קישורים מאובטחים חד-פעמיים עם תפוגה.

אנטי-פישינג: DMARC (p = לדחות), MTA-STS/TLS-RPT, ניטור CT של תחומים תאומים.

B) מזעור ואימות

בקשה נחוצה בלבד (SOF/SOW - על ידי סף).

חוקים ברורים להסוואת שדות נוספים בהצהרות; רשימה של פורמטים ודוגמאות תקפים.

C) הגנת קובץ ומפתח

הצפנה במנוחה, הפרדה גזעית ברשת, גישה עם הכי פחות הרשאות.

KMS + HSM עבור מפתחות, סיבוב וביקורת.

אנטי וירוס/התקשרות סנינג, ארגז חול עבור קבצים זדוניים.

ד) תהליכים וביקורת

שמירה על רישומי גישה בלתי משתנים (שצפו/העתיקו), התראות DLP.

תקופות שמירה פורמליות ומחיקה אוטומטית עם act/log.

הכשרה תומכת: לא ”להתאפס על ־ פי תאריך הלידה”, אלא רק על ־ פי החוקים.

ערוץ DSAR (Data Subject Access Request) ו-SLA לתגובות משתמש.

E) UX ושקיפות

שלב אחר שלב טוען אשף עם דוגמאות של ”מה לסגור/מה להשאיר”.

מצב גלוי של דרישה, זמן הגעה משוער ורשימת מסמכים חסרים.

דף אבטחת מידע: מטרות, בסיס זכויות, מועדים, אנשי קשר.

טעויות נפוצות וכיצד להימנע מהן

טעות	מה מסוכן?	איך לעשות את זה?
שולח מסמכים למברק/דואר למנהל	אובדן שליטה, דליפות תיבת דואר	פורטל KYC בלבד; ארכיון מוצפן בדואר כמוצא אחרון
טעינה ל ”מראה” ללא HTTPS	MITM, חשבון וגניבת מסמכים	תמיד בדוק https ://ו domain מכתב לאות
מחדש בפוטושופ ”אלתרים”	דחייה בשל ”חשד לעריכה”	ללא מסננים; אור/חדות - בסדר, אבל לא לשנות את התוכן
שדות קריטיים סגורים בתעודת זהות	ביטול, עיכובים בתשלום	בצע את ההוראות: אתה יכול רק לסגור מה מותר
קבצי גאומטריה/EXIF	נתונים אישיים נוספים	מחק את EXIF לפני הטעינה
קישור ציבורי לענן	גישה מבחוץ, אינדקס	רק קישורים פרטיים עם תפוגה או העלאה ישירה לפורטל

רשימת בדיקות לשחקן (הדפסה)

[ ] אני הולך לאתר https ://מהסימנייה; תחום ללא ”החלפות”.

[ ] אני מוריד רק דרך פורטל KYC (לא דרך שיחות/דואר).

[ ] הכינו קבצים ניתנים לקריאה ללא מסננים; EXIF נמחק.

[ ] על תמציות, אני מסווה את העודף בהתאם להוראות.

[ ] סלפי/גיליון שכותרתו ”עבור KYC <Brand>, תאריך” (אם נדרש).

[ ] קיבלה מעמד של ממשלה; הודעות קלט/שינוי כלולות.

[ ] אני יודע איפה להסתכל על תקופות השמירה ואיך להגיש בקשת מחיקה לאחר המועד האחרון.

רשימת בדיקות למרכזName

[ ] HTTPS/TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; הצפנה ”לכל CDN”, mTLS עבור API פנימי.

[ ] פורטל KYC עם קישורים מאובטחים ותוקף, ללא ”קבלת פנים בדואר”.

[ מדיניות המזעור ]: בבירור מה אנו מבקשים וכיצד להסוות מיותר.

[ ] הצפנה במנוחה; KMS + HSM; גישה לפי רישומי גישה לתפקידים ו-DLP.

[ ] אנטי וירוס מובנה/ארגז חול, סריקת EXIF/metadata.

[ ] שימור ומחיקה אוטומטית; ערוץ DSAR; אימון תמיכה.

[ ] Anti-Phishing: DMARC (p = לדחות), CT ניטור, אזהרות במשרד.

מיני ־ FAQ

האם אפשר לאטום חלק ממספר המסמך?

רק אם מורשה במפורש על ידי ההוראה. אחרת, לספק עותק מלא.

למה לא לקבל דוא "ל?

הדואר הופך לעתים קרובות למקור של דליפות. פורטל KYC מובנה מועדף; דואר רק עם ארכיון מוצפן וסיסמה דרך ערוץ אחר.

האם אני צריך למחוק קבצים לאחר אימות?

השחקן - כן, באופן מקומי. המפעיל ישמור על פי חוק/רישיון במסגרת התנאים המוסכמים.

למה למחוק את EXIF?

ל-EXIF יש גיאוטגים ופרטי התקן - אלה נתונים אישיים מיותרים, הם לא נחוצים לאימות.

העברה מאובטחת של מסמכי KYC היא שתי פעולות: (1) להשתמש בערוץ הנכון (פורטל KYC רשמי מעל HTTTPS) ו-( 2) למזער נתונים מיותרים (למחוק מטא-נתונים, מסכה מותרת בלבד). תשתית מוגנת, מזעור, תהליכי גישה קפדניים ותקשורת ברורה הם קריטיים עבור המפעיל. גישה זו מאיצה בו זמנית את האימות, מגנה על הפרטיות ומפחיתה סיכונים עבור כולם.