קזינו קריפטו
הילוך טורנט
למה בתי קזינו יכולים להקפיא את התשלומים
הקפאה (באנגלית: Freeze/hold) היא מנעול פלט זמני עד להשלמת הבדיקות. יש מפעילים בתום לב פריז - הליך ביטחוני, לא דרך "לא לשלם. להלן רשימה שיטתית של סיבות כיצד לזהות אותם ומה לעשות כדי להסיר את ההקפאה במהירות האפשרית.
1 בסיס: ציות וסיכונים
1. KYC/AML זהות ובדיקת כתובת
מה שמעורר: מסמכים לא שלמים/בלתי קריאים, אי התאמת שמות, גיל/הסכמה סטראנו.
מה שאתה צריך: דרכון/תעודת זהות, סלפי, אישור כתובת 3 חודשים, לפעמים - אישור של שיטת התשלום (מסך הכרטיס/הארנק).
2. מקור הכספים (SOF )/מקור העושר (SOW)
מזומנים גדולים/תכופים, אין היסטוריית הפקדה, סכומים לא סטנדרטיים.
מה שאתה צריך: הצהרות, חוזים, חשבוניות, דוחות הכנסה.
3. רשימות PPE/סנקציות וג ”ורג” יסק
טריגרים: צירוף מקרים בבסיסים, שינוי חד במדינה, סנקציות שיפוט.
פעולות: זיהוי נוסף, לפעמים - איסור שירות והחזר הפקדה.
4. בקשות רגולטור/ביקורת
המפעיל מחויב לשמור על הסטטוס קוו עד להשלמת ההמחאה (התשלומים בהפסקה).
2) אנטי-פראוד ואותות התנהגותיים
1. שימוש רב פעמי בפרטים של אנשים אחרים
התאמות לפי התקן, IP, עוגיות, התנהגות ”כמו חשבון מקושר”.
סיכון: פריזה מלאה, החרמת בונוסים, החזר הפקדות.
2. גיאולוקיישן VPN/לא יציב
Geo קופץ בין מדינות/ערים * אימות ידני.
3. אי התאמה (הפרת לולאה סגורה)
הפקדה מכרטיס A, משיכה לקריפטו/ארנק B ללא היסטוריה - אחיזה אופיינית.
4. מהירות/נפח העסקאות (מהירות)
התפרצויות של מרבצים/משיכות, פיצול סכומים (מבני), מיקרו-מנות על מנת לעקוף גבולות.
5. פעילות חשודה של משחקים
Collusion (במשחקי פוקר/לייב), תבניות בוט, ”חורים” צרים בחוקים, אותות חדירה/בוררות לא ישירים.
6. סיכוני Chargback
סכסוכים על תשלומי העבר בבנק/PayPal.
3) כללי בונוס ופלטפורמה
1. הפרות הימור/בונוס כושלות
משחק על הימורים/משחקים אסורים, מעל לכל הימור, ”ערימה כפולה” על שונות נמוכה.
2. פרומו להתעללות
”שוטף” את הבונוס: מטמון מהיר ללא תחלופה, מזימות שחורות עם קשבק/פריספינים.
3. משחק אחראי
הדרה עצמית, קרירה מחוץ, גבולות - המערכת יכולה לחסום מסקנות עד סוף התקופה/לבדוק.
4) רשתות תשלום וציוד
1. ספק/צביר בצד המפעיל
עומס שיא, תחזוקה שגרתית, סקירה ידנית בשותף התשלום.
2. בנקים וכרטיס ”מסילות”
היעדר מסילות מיידיות, בדיקות פנימיות נוספות של המפיץ.
3. עבודות הצפנה
גודש רשת, עמלה נמוכה מדי, שגיאות רשת/אסימון, MEMO/TAG לכתובות מניות.
5) כיצד להבין מה בדיוק גרם (אבחנה)
1. פתח את המסקנות History * ותתקן את היישום ID + מצב נוכחי (Review/KYC/Risk/with Despect/Complication Check).
2. בדוק את שיטת הפלט ואת כללי הלולאה הסגורה.
3. בדוק פרופיל: KYC הושלם? בונוס/הימור סגור? גבולות לא בנוקאאוט?
4. אם קריפטו - האם קיים TXID, האם הרשת נכונה ו ־ MEMO/TAG.
5. אם היו סכסוכים לאחרונה, התכוננו לצ 'ק משופר.
6) מה לעשות: תוכנית צעד אחר צעד להסיר את הפריז
צעד 1. אסוף את החבילה:- תעודת זהות/דרכון + סלפי, אישור כתובת (3 חודשים).
- אישור של שיטת התשלום (screen e-arank/masked card), לפי בקשה - מקור הכספים (advention/contract/invoice).
- מסך מצב היישום, היסטוריית ההפקדות/משיכות, עם כתובת קריפטו - כתובת, רשת, TXID (אם כבר הוקצה).
שלב 3. ענו על דרישות הנקודה: הורד את הקבצים המבוקשים בפורמט ובאיכות הנדרשים (ללא בוהק/סריג).
שלב 4. אם הסיבה היא בשיטה, בצע את הלולאה הסגורה:- ראשית, סכום ההחזרים עבור השיטה המקורית סגור, הרווח הנקי הוא משיכה נפרדת.
- שלב 5. עם שתיקה ממושכת, הסלמה: לבקש מספר כרטיס/מקרה, SLA; במקרה של בעיה מערכתית - תלונה רשמית ו, שבו ישים, פנייה לרגולטור/ADR.
7) דד ־ ליין: מה נחשב לנורמה
CCM/כתובת: מדקות למספר שעות במהלך אימות אוטומטי; עם סקירה ידנית - עד 24-48 שעות.
SoF/SoW: בדרך כלל 1-3 ימי עסקים (תלוי בכמות/תחום שיפוט).
ספקית/רשת: מדקות (מיידן/אי-ארנק) ל-24 שעות (כרטיסים ללא מקרה) ו-5-60 דקות (קריפטו לאחר TXID).
8) מניעת מטוגנים (רשימה)
+ טרום KYC מיד לאחר הרישום (זיהוי, סלפי, כתובת).
+ אותה שיטה עבור הפקדה ופלט (לולאה סגורה), אותם פרטים.
+ IP/התקן יציב, 2FA; אין VPN כאשר נפקד.
+ משמעת בונוס: הימורים הושלמו, מקסימום הימור/משחקים אסורים לא הופרו.
תיקיית עגינת SoF בהישג יד עבור סכומים גדולים (הצהרות/חוזים/חשבוניות).
+ עבור קריפטו: רשת נכונה, MEMO/Tag, עמלה מספקת; קודם את מנחת המבחנים.
אל תחלק את הסכום שלא לצורך, צפה במגבלות היומיות/שבועיות.
9) מיתוסים נגד עובדות
מיתוס: ”פריז הוא תמיד ניסיון לא לשלם”.
עובדה: ברוב המקרים, זהו תהליך ציות חובה או בלוק ב הספק/בנק.
מיתוס: ”אם אני שולח יותר הודעות, הם יירו מהר יותר”.
עובדה: דואר זבל מאט את התור. חשוב לתת את המסמכים הנכונים ולחכות לתשובה על הכרטיס.
מיתוס: ”קריפטו פירושו ללא בדיקות”.
עובדה: AML/SOF תקפים לכל השיטות, קריפטו אינו יוצא מן הכלל.
10) טבלה ”תסמין * סיבה סבירה * * מה לעשות”
הקפאת תשלומים היא אות: המערכת רואה סיכון רגולטורי, התנהגותי או טכני. הפריזה המהירה ביותר מצולמת במקום בו השחקן פועל לפי רשימה: לפני KYC, ציות ללולאה סגורה, IP יציב, פרטים נכונים וחבילת SOF מוכנה עבור סכומים גדולים. אם מועדי ההגשה נעלים, והדרישות ברורות וממלאות, השתמש בהסלמת כרטיס, בקש שיטה חלופית, ואם יש צורך, בצינורות הרשמיים של הרגולטור.