כיצד Web3 משפיע על רישוי וציות

סיפור מלא

Web3 הופך פלטפורמות לשילוב של יישום ופרוטוקול. כסף, נכסים, כרטיסים ומדינאות חיים על הבלוק; השחקן מקיים אינטראקציה באמצעות ארנקים משמורת ולא משמורת, וההיגיון של כמה תהליכים הוא בחוזים חכמים. זה מגביר את השקיפות ומפחית את עלויות העסקה, אבל מסבך את הרישוי ואת הציות: הרגולטור צריך לשלוט לא רק ב ”אתר וספק”, אלא גם בהתנהגות מקוונת, גשרי נזילות, טוקנומיקה ואינטגרציה עם DeFi.

1) אילו שינויים ברישיון

1. היקף הרישיון מתרחב. בנוסף ל-operator/despective of games, מופיעים תפקידים: המפעיל של אסימונים, ספק הארנקים, המפעיל של שוק ה-NFT, התוקף של השרטוט המקוון, המארגן של קולות DAO.

2. היקף האחריות עובר לחוזים על שרשרת. לא רק שירותים הם בעלי רישיון, אלא גם ”קוד-כחוקים”: חוזי סמלים, תשלומי כל הקופה, ספקי VRF/Oracle, תכניות אספקה הוגנות.

3. גיאו וגישה. Web3 מאיץ תשלומים חוצי גבולות, כך שהרגולטורים מתעקשים על גאו-גייטינג, מסנני סנקציות ומסגרות תנועה מוכחות.

4. נושאים ”קשורים” חדשים. "ספקים אנליטיים של סיכונים על שרשרת, שותפים משמורת, יוצאי stablecoin - כולם נופלים לתוך אזור הביקורת.

2) KYC/AML בשנת Web3: החל מ ”דרכון מסומן” ועד ”כתובת משוערת”

שינוי המפתח הוא לבדוק לא רק את האדם, אלא גם את התנהגות הארנק/רשת העסקאות.

מודל משולב: KYC קלאסי (אישיות, גיל) + כתובת ניקוד סיכונים (היסטוריית כתובות, קשרים עם בריכות כהות/מערבלים, השתתפות בתוכניות הלבנה).

כלל נסיעה במעגל ההצפנה: להעברות בין ספקי משמורת - החלפת מידע על השולח/מקבל; לבעלים שאינם בעלי משמורת ”מחייב” תסריטים בעת כניסה למתחם מורשה.

”מקור הכספים” באינטרנט: ניתוח מקור הנכסים, קטגוריה של זרימות ”נקיות/אפורות/אסורות”,

תצפית ברירת מחדל: רישומי המרה (fiat↔kripto), גבולות, בדיקת מהירות, רשימות סנקציה, תגובה בזמן אמת לתבניות חשודות.

3) אסימונים, NFT וסיווג סיכונים

שירות נגד אבטחה. כל מודל כלכלי צריך להימנע מהבטחות של החזרים ו ”בריכות רווח שיתוף” ללא מעטפת רגולטורית מתאימה.

שירות NFT בלי "להשקיע הבטחות. "גישה, מעמד, כרטיס, חברות - כן; ”שר הכנסה” וערובות רווח - לא (ללא מצב מיוחד).

סטבלקוין וחישובים. דרישות לעתודות, דיווח, הנפקות וספקי תשלומים; ניטור נוסף בגשרים צולבים.

כלכלת משחק. ”שרפה/שדרוג”, מגבלות פליטה, חוקים נגד אינפלציה וכל זה מתועד עבור המבקר.

4) ”הוגן למדי” ו ־ RNG בפועל

Web3 מאפשר לך לבדוק כנות:

VRF/oracles. אקראיות מאושרת על ידי קריפטוגרפיה ומקורות בלתי תלויים; ספקים, מפתחות וכללי סיבוב קבועים ברישיון.
פתח יומני צביעה. ערכים של שיש/סיד, קלט ותוצאות נבדקות במעגל או בכתב עת ציבורי.
אישור. אפילו עם תאונה, הרגולטור דורש ביקורת של אלגוריתמים, ניטור מניפולציות ותוכנית תגובה תקרית.

5) דאו וניהול: ”קוד הוא חוק”..

גבולות של אחריות. נציגים/שומרי ריבוי, חברת הפעלה, קרן אקולוגית - כל זה מתואר בכתב הזכויות וברשיון.

מדיניות הצבעה. ניגוד אינטרסים, מניין, ”להתקרר” על החלטות גורליות, יומנים של שינויים לחוזים חכמים.

פעילויות מסחריות של DAO. אם DAO משפיע על טוקנומיקה/גמול בריכות - נדרשים הליכי AML/KYC ברמת האוצר.

6) פרטיות ונתונים

מזעור מח "ש. ככל שהמידע על המעגל פחות אישי, כך ייטב; הכל רגיש, עם הצפנה.

שם בדוי, אנונימיות. המפעיל חייב להיות מסוגל לקשר את החשבון והכתובת בהיקפו המורשה (גיל, גיאו, סנקציות).

זכות הסרה. הנתונים אינם נמחקים בשרשרת - לפיכך, לא ניתן לכתוב תחומים אישיים למטאדטה מקוונת; השתמש בחשיש/כינויים ותוכניות התייחסות.

7) גיאו ־ גטינג וגישה אחראית

גיאו/גיל לפני חיבור ארנק. חסימת סמכויות שיפוט אסורות לפני פעולות על שרשרת.

Web3 ההימורים האחראיים. הפקדה/הגבלת זמן, ”הפסקה”, הדרה עצמית, וזה חל על החשבון וכתובות קשורות.

הסתגלות סיכונים. אם הכתובת מוגבלת בסיכון גבוה, איסור על בונוסים, אימות ידני.

8) ארכיטקטורת ציות למפעיל Web3

שכבות פתרון:

שכבת גישה: עמוד נחיתה, גיל/גיאו-פילטר, סנקציות, טביעת אצבע התקן.
שכבת ארנק: אינטגרציה משמורת ולא משמורת, קישור כתובת לחשבון.
שכבת סיכון & AML: סורק מקוון, ניתוח גרף של חיבורים, כלל-שער נסיעה, התראות.
Layer & Fairness Layer: VRF/oracles, ”הוגן באופן מספק”, ביקורת ספקית RNG.
תשלומים: Stablecoins, Fiat Gateways, Pabient Registry and Limits.
נתונים ופרטיות: offchain-PII, הצפנה, אסימון, מדיניות שימור.
פיקוח וביקורת: רישומי החלטות, ויסות חוזים, דו "חות לרגולטור.

אינטגרציות מפתח: ספק אנליטיקה מקוונת, KYC/IDV, ספק VRF, שותפים בתשלום, אוצר stablecoin, ספקי רשימת geo-gate וסנקציות.

9) מימוש מפת דרכים (90-180 ימים)

שלב 1 - בסיס (0-30 יום)

מפת תפקידים ורישיונות, מדיניות סיכון, רישום חוזים.

Geo/גיל גינג לחיבור ארנק.

ניקוד בסיסי של כתובות, מסנני סנקציה.

שלב 2 - שלמות ותשלומים (30-90 יום)

חיבור של VRF/oracles, אימות ציבורי ”הוגן בהחלט”.

אוצר: stablecoins, גבולות, רישום תשלום.

נהלי כלל נסיעה לזרימות משמורת.

שלב 3 - סולם וביקורת חשבונות (90-180 ימים)

ביקורת של חוזים חכמים, תגובת אירוע ותהליכי חברת מפתח.

DAO-frame (במידת הצורך): מניין, מולטיסיג, דיווח קרן.

דוחות מלאים לווסת: סיכונים מקוונים, מתינות, מדדי אר-ג 'י.

10) ציות למוצר ומדדים ”בריאותיים” ‏

AML/KYC: שיתוף של כתובות עם ניקוד סיכונים עבר, זמן לפתרון, תקריות/1k עסקאות.

הגינות: פרופורציה של משחקים עם אקראיות מאומתת, תלונות/הילוכים חוזרים, איחוי VRF.

תשלומים: סטיות/גב מטען, זמן משיכה ממוצע, נתח של stablecoins.

RG: אחוז המשתמשים עם גבולות/הפסקה פעילים, מרתוני לילה, שיעור התערבות.

תקריות מח "ש, תוצאות בדיקת עט, ציות למדיניות השמירה.

ביקורת/ניהול: המלצות ביקורת סגורות, זמן תגובת פגיעות, שקיפות של פתרונות DAO.

11) רשימת בדיקות למרכזName

[ תפקידים ] (מפעיל, אסימון, משווק, ספק VRF) מתוארים ומכוסים ברישיון/חוזים.

[ ] גיאו/גיל-גייטינג + סנקציות לפני הכניסה למעגל המקוון.

[ ] KYC + כתובת לסיכון ניקוד, כלל נסיעה לתרגומים משמורת.

[ ] ”הוגן באופן מספק” מתועד: מפרנס, מפתחות, הליכי QA.

[ ] אוצר: גבולות, רבגוניות, קירות, רישומי טרנצ 'ה.

[ מדיניות ] טוקן/NFT: שירות ללא הבטחות הכנסה, כיפות/” שריפה”, שדרוגים.

[ ] פרטיות בתכנון: offchain-PII, הצפנה, איסור על מידע אישי במטא-נתונים מקוונים.

[ ] לולאת אר-ג 'י: גבולות, הפסקה, הדרה עצמית, הקשורים לכתובות.

[ תוכנית תגובה ]: תקריות חריגות, פגיעות בחוזה, חברת מפתח.

[ דיווח ורישום ]: שבילי ביקורת, גרסאות חוזה, סיבות להחלטות.

12) טעויות טיפוסיות וכיצד להימנע מהן

"Web3 אומר אנונימי. לא, זה לא האם כתובת קישור וסיכון ניקוד.

הקלטת נתונים אישיים על המעגל. אל - השתמש offchain/hesses.

אין גבולות טוקנומיקה. מוביל לאינפלציה ולטענות של הרגולטור.

אין ביקורת VRF/RNG. אובדן אמון וסיכונים של שלילת רישיון.

התעלם מחוק הנסיעות/סנקציות. חסימת ספקים ושערי תשלום.

אין תוכנית תקרית. טעויות בחוזים ”להקפיא” - אנחנו צריכים פולבק ונהלי חירום.

Web3 היא הזדמנות להפוך מוצרים מורשים לשקופים ובטוחים יותר, אבל רק אם המפעיל בונה יכולת תצפית מקוונת, מציית ל-KYC/AML עם ניקוד סיכונים ממוקד, מסמכים הוגנים, שומר טוקנומיקה בתוך השירות, מכבד פרטיות ומיישם מסנני גיאו/גיל לפעילויות מקוונות. לאלו המסוגלים לשלב חדשנות עם משמעת צייתנית יהיה יתרון בר-קיימא ואמון הרגולטורים, השותפים והשחקנים.