सख्त नियंत्रण में क्रिप्टोकाज़िनो के लिए संभावनाएं - हंगरी

हंगरी ने पहले ही एक ऑनलाइन स्पोर्ट्स सट्टेबाजी बाजार खोला है, लेकिन ऑनलाइन कैसीनो खंड अभी भी जमीनी रियायतों और पर्यवेक्षण के उच्च स्तर से जुड़ा हुआ है। इस पृष्ठभूमि के खिलाफ, क्रिप्टोकासिनो केवल एक कड़ाई से कानूनी परिधि के भीतर विकसित हो सकता है: मौजूदा रियायतों के माध्यम से, पूर्ण केवाईसी/एएमएल के साथ, धन के स्रोतों का पारदर्शी लेखांकन और डिजिटल संपत्ति पर यूरोपीय नियतों के साथ।

1) शुरुआती बिंदु: अब क्या संभव है

बुनियादी सहिष्णुता तर्क। ऑनलाइन कैसिनो भूमि रियायत के साथ ऑपरेटरों का विशेषाधिकार है। एक कैसीनो उत्पाद में कोई भी "क्रिप्टो एकीकरण" केवल मौजूदा कानूनी ऑपरेटरों के लिए अतिरिक्त भुगतान/लेखांकन परत के रूप में संभव है, न कि स्वतंत्र "अनाम" साइटों के रूप में।

पारदर्शिता प्राथमिक क्रिप्टो परिसंपत्तियों के किसी भी उपयोग को केवाईसी/एएमएल और खिलाड़ी संरक्षण में फिट होना चाहिए: पहचान सत्यापन, धन के स्रोत का सत्यापन, सीमा, आत्म-बहिष्कार, लेनदेन लॉग का भंडारण।

नियामक जलवायु। हंगेरियन पर्यवेक्षण यूरोपीय अभ्यास पर केंद्रित है: क्रिप्टो सेवाओं के प्रदाताओं पर नियमों के साथ स्थिरता, "यात्रा नियम", रिपोर्टिंग, प्रतिबंधों का नियंत्रण और "उच्च जोखिम" क्षेत्राधिकार।

2) मॉडल जिनके पास सख्त नियंत्रण का मौका है

1. कानूनी कैसीनो में फिएट-ऑन-रैंप/ऑफ-रैंप। खिलाड़ी एक लाइसेंस प्राप्त प्रदाता (VASP) के माध्यम से खाते को फिर से भरता है, धन को सत्यापित किया जाता है और ऑपरेटर के भीतर एक फिएट बैलेंस में परिवर्तित किया जाता है। खेल लेखांकन - फिएट में; क्रिप्टो - केवल एक पुनर्पूर्ति/आउटपुट विधि के रूप में।

2. ऑपरेटर का कस्टोडियल क्रिप्टो बॉक्स ऑफिस। एक अधिकृत भागीदार (ईयू में लाइसेंस प्राप्त विनिमय/प्रदाता) द्वारा प्रबंधित बटुए पर सिक्के रखना। प्लस - नियंत्रण और गति; साइबर सुरक्षा और रिपोर्टिंग के लिए शून्य से बढ़ी आवश्यकताओं।

3. त्वरित रूपांतरण के साथ नॉनकोस्टोडियल योजना। निधियों की "शुद्धता" का सार्वजनिक सत्यापन - एक फिएट शेष में स्वचालित रूपांतरण। लाभ भंडारण जोखिमों को कम करने के लिए है; कॉल - यूएक्स और नेटवर्क कमीशन।

4. रियायतकर्ता पर स्थानीय "सैंडबॉक्स" पायलट। सीमित दर्शक, सीमाएं, पूर्व-सहमत वेतन/आउटपुट परिदृश्य, कठोर निगरानी और बाहरी प्रभाव मूल्यांकन (आरजी, एएमएल, आईएस)।

3) तकनीकी और अनुपालन आवश्यकताएं (होनी चाहिए)

केवाईसी/एएमएल अधिकतम। कागजी कार्रवाई, सेल्फी सत्यापन, पता सत्यापन, लेनदेन निगरानी, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स वॉलेट स्क्रीनिंग, जोखिम झंडे और मैनुअल समीक्षा।

यात्रा नियम और प्रदाताओं की श्रृंखला दहलीज मात्रा में क्रिप्टो हस्तांतरण के दौरान प्रेषक/प्राप्तकर्ता विशेषताओं का संचरण, मार्गों की लॉगिंग।

यूरोपीय संघ में लाइसेंस वाले प्रदाता। रिपोर्टिंग और ऑडिटिंग के साथ केवल यूरोपीय डिजिटल परिसंपत्ति विनियमन के साथ संगत भागीदार।

साइबर सुरक्षा। कुंजी, बुनियादी ढांचा विभाजन, स्थायी पेंटेस्ट, हादसा प्रतिक्रिया योजना, अतिरेक और एसओसी निगरानी के लिए एचएसएम/मल्टी-सिस्को।

GDPR और गोपनीयता। व्यक्तिगत और भुगतान डेटा संग्रहीत करने, डेटा को न्यूनतम करने, हटाने/निर्यात करने के अधिकार के लिए

जिम्मेदार गेमिंग। जमा/हानि/समय सीमा, समय समाप्ति, स्व-बहिष्करण, आयु बाधा सत्यापन, "शीतलन" जब सीमा बढ़ाई जाती है।

4) उत्पाद: ढांचे का उल्लंघन किए बिना वास्तव में क्या लॉन्च किया जाए

एक प्रमाणित आरएनजी/प्रदाता के साथ लाइव कैसिनो और स्लॉट। "प्रोविजनल फेयर" एल्गोरिदम पारदर्शिता के लिए एक प्लस हैं, लेकिन प्रमाणन के बजाय नहीं।

स्थानीय संस्कृति से जुड़ ना। हंगेरियन इंटरफ़ेस भाषा, समर्थन और आरजी संचार, क्रिप्टो के अलावा स्थानीय भुगतान।

सूक्ष्म विपणन। "आसान धन", सख्त आयु लक्ष्यीकरण, मध्यम संचार आवृत्ति, शैक्षिक सामग्री की प्राथमिकता (सीमाएं कैसे स्थापित करें, आउटपुट कैसे काम करता है, रिपोर्ट को कहां देखना है) का कोई वादा नहीं है।

5) कर और लेखा

खाते की इकाई फिएट है। क्रिप्टो जमा स्वीकार करते समय भी, जीजीआर/करों, रिपोर्टिंग और आरजी मैट्रिक्स की गणना पारदर्शी रूपांतरण दर पर फिएट में की जाती है।

लागत प्रलेखन। पाठ्यक्रम, टाइमस्टैम्प, नेटवर्क कमीशन को ठीक करना; बोनस क्रियाओं का अलग लेखांकन (मध्यस्थता को बाहर करने के लिए)।

"कैशिंग आउट" परीक्षण। एल्गोरिदम एक खेल के बिना "लाओ-आउट" चक्रों की पहचान करते हैं, योजनाओं को कुचलते हैं, संबंधित पते।

6) जोखिम और उन्हें कैसे हटाया जाए

स्वीकृति/उच्च जोखिम वाले पते। ऑटोब्लॉक + मैनुअल सत्यापन, नेटवर्क/मिक्सर सेवाओं की "ब्लैक लिस्ट", चेन रिपोर्ट।

बोनस मिसयूज और मल्टी-अकाउंट। डिवाइस-फिंगरप्रिंट, व्यवहार विश्लेषण, असामान्य दरों और स्थानान्तरण को स्कोर करना।

अस्थिरता। फिएट, सिक्का जमा सीमा, हेजिंग नीति में तेजी से रूपांतरण।

विपणन। क्रिएटिव की अनिवार्य कानूनी समीक्षा, बाल लक्ष्यीकरण पर प्रतिबंध, दृश्यमान टी एंड सी, आरजी मर जाता है।

सूचना सुरक्षा की घटनाएं। साइबर बीमा, व्यवसाय निरंतरता योजना (बीसीपी/डीआर), बाहरी प्रक्रिया प्रमाणन।

7) यह राज्य और बाजार के लिए दिलचस्प क्यों है

ग्रे के बजाय सफेद क्षेत्र। खिलाड़ियों को सुरक्षा और स्पष्ट नियम प्राप्त होते हैं, ऑपरेटर - भुगतान चैनल तक पहुंच, राज्य - पारदर्शी प्रवाह और करों।

प्रौद्योगिकी निवेश। स्थानीय कार्यस्थल, सूचना सुरक्षा प्रदाताओं, केवाईसी/एएमएल, डेटा केंद्रों के साथ अनुबंध, साथ ही सीईई क्षेत्र में विशेषज्ञता का निर्यात।

पर्यटक कारक। बुडापेस्ट एक प्रमुख केंद्र है: कानूनी समाधान अतिथि वफादारी को बढ़ाते हैं और ग्रे साइटों के लिए प्रोत्साहन

8) रियायतकर्ता के लिए रोडमैप (12-24 महीने)

0-3 महीने का जोखिम मूल्यांकन, मॉडल चयन (फिएट ऑन-रैंप/कस्टोडियल/नॉन-कस्टोडियल), टेक-प्लान, डीपीआईए (गोपनीयता प्रभाव मूल्यांकन), पर्यवेक्षण के साथ समन्वय।

3-6 महीने लाइसेंस प्राप्त VASP, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स, पॉलिसी और आरजी डैशबोर्ड के साथ एकीकरण, सीमित दर्शकों में पायलट लॉन्च।

6-12 महीने। सिक्का पूल का विस्तार ("अस्तबल" के साथ शुरू), स्वचालन की निगरानी, स्वतंत्र सूचना सुरक्षा/एएमएल ऑडिट, पहला प्रक्रिया प्रमाणन।

12-24 महीने स्केलिंग, निजी लाइव टेबल, गहन सीआरएम विभाजन, आरजी प्रभाव रिपोर्ट, उद्योग सैंडबॉक्स संवाद में भागीदारी।

9) 2-3 साल के लिए परिदृश्य

रूढ़िवादी। क्रिप्टो केवल "इन/आउट" रहता है, पूरा खेल और लेखांकन फिएट में है। स्थिरता, आरजी और रिपोर्टिंग पर ध्यान केंद्रित करें।

मध्यम विकास। "स्टेबलकॉइन" वाले पायलट कुछ रियायतों में दिखाई देते हैं, प्रदाताओं की लाइन का विस्तार हो रहा है, मोबाइल लाइव सामग्री का हिस्सा बढ़ रहा है।

अभिनव। टोकन निष्ठा और "उचित रूप से निष्पक्ष" गुणवत्ता मानक बन रहे हैं, नियंत्रण के तहत पुरस्कारों/बोनस के लिए एक सीमित द्वितीयक बाजार है, "सैंडबॉक्स" नियामक अभ्यास में तय किए गए हैं।

नीचे की रेखा: हंगरी में क्रिप्टोकासिनो की संभावना है, लेकिन केवल मौजूदा रियायतों और सख्त नियंत्रण के साथ संयोजन में। तीन स्थितियों में सफलता संभव है: आयरन केवाईसी/एएमएल, एक पारदर्शी भुगतान परत के रूप में क्रिप्टो, न कि "अनाम" अर्थव्यवस्था, त्रुटिहीन सूचना सुरक्षा और आरजी। यह दृष्टिकोण खिलाड़ियों की रक्षा करता है और नियंत्रण खोए बिना बाजार नवाचार