सख्त पर्यवेक्षण के तहत क्रिप्टोकसिनो के लिए संभावनाएं

नीदरलैंड यूरोपीय संघ में सबसे "नियामक तंग" जुआ बाजारों में से एक है। किसी भी ऑनलाइन कैसीनो और सट्टेबाजों के पास डच कंसपेलुटोरिटेट (KSA) लाइसेंस, CRUKS स्व-बहिष्करण रजिस्ट्री के साथ मिलकर काम करने और AML/CTF आवश्यकताओं का पालन करने की आवश्यकता है। यह किसी भी क्रिप्टोक्यूरेंसी भुगतान के साथ परियोजना पर भी लागू होता है: पहले - डच जुआ कानून का पूर्ण अनुपालन, फिर - डीएनबी/ईएसएमए की देखरेख में क्रिप्टोसर्विस (सीएएसपी) के नियम।

1) वर्तमान स्थिति: "क्रिप्ट ≠ स्वचालित वैधता"

लाइसेंस के बिना, केएसए अवैध है। नियामक नियमित रूप से डच लाइसेंस के बिना अपतटीय "बिटकॉइन कैसिनो" और साइटों को दबाता है (उदाहरण के लिए, फ्रीबिटको। में, बीसी। खेल/ब्लॉकडांस बी.वी.)। मुद्रा का रूप मायने नहीं रखता - एनएल नियमों का अनुपालन और अनुपालन महत्वपूर्ण है।

कानूनी रूप में। क्रिप्टो भुगतान के एनएल-ब्रांड लगभग कभी नहीं मिलते हैं। कई उद्योग स्रोत और समीक्षाएं इस बात पर जोर देती हैं कि डच लाइसेंसधारी डिफ़ॉल्ट रूप से इनपुट/आउटपुट विधि के रूप में क्रिप्टोकरेंसी स्वीकार नहीं करते हैं; iDEL और अन्य फिएट रेल हावी हैं।

2) क्यों इतना सख्त: Wwft + जोखिम नियंत्रण

WWft (एएमएल/सीएफटी अधिनियम) के लिए सख्त ग्राहक सत्यापन, लेनदेन निगरानी और धन प्रबंधन के स्रोत की आवश्यकता होती है; कैसिनो Wwft विषय हैं, जैसा कि क्रिप्टो सेवाएं हैं। यह गुमनाम/अर्ध-गुमनाम भुगतान को बेहद समस्याग्रस्त बनाता है।

नियामक अभ्यास। केएसए और सरकार अवैध और आपराधिक आपूर्ति का मुकाबला करने, उपभोक्ता की रक्षा करने और लत को रोकने पर ध्यान केंद्रित करती है; किसी भी "ग्रे" भुगतान चैनल पर्यवेक्षण में वृद्धि होती है।

3) MiCA: अवसर की खिड़की - लेकिन "कैसीनो टिकट" नहीं

MiCA (EU) CASP के लिए पैन-यूरोपीय प्राधिकरण और 1 जुलाई, 2026 तक राष्ट्रीय कानून के तहत काम करने वालों के लिए एक संक्रमण अवधि का परिचय देता है। 12. 2024. नेताओं के बीच नीदरलैंड के साथ यूरोपीय संघ में पहले से ही दर्जनों CASP लाइसेंस जारी किए जा रहे हैं।

महत्वपूर्ण: MiCA क्रिप्टो सेवाओं को नियंत्रित करता है, लेकिन जुए के लिए KSA लाइसेंस को प्रतिस्थापित नहीं करता है क्रिप्टो भुगतान स्वीकार करते समय भी, ऑपरेटर को एएमएल/केवाईसी सर्किट में केएसए लाइसेंसधारी और एम्बेड क्रिप्टो रेल होना चाहिए।

4) क्रिप्टोडेपोसाइट्स का "सफेद" मॉडल कैसा दिख सकता है

1. पूर्ण केवाईसी और निगरानी के साथ लाइसेंस प्राप्त CASP (MiCA द्वारा, DNB/ESMA द्वारा देखरेख);

2. वॉलेट स्क्रीनिंग (प्रतिबंध/जोखिम समूह), यात्रा नियम और स्रोत पत्रकारिता;

3. प्रवेश द्वार पर यूरो में ऑटो-रूपांतरण (मूल्य अस्थिरता का बहिष्कार), भुगतान - एक ही CASP के माध्यम से वापस;

4. CRUKS/ड्यूटी-ऑफ-केयर अपरिवर्तित रहती है: सीमा, टाइमआउट, हस्तक्षेप लॉग - जैसा कि "फिएट" में है।

यह निर्माण WWft + MiCA तर्क के अनुरूप है और प्रमुख गुमनामी/अस्थिरता जोखिमों को कम करता है। (निष्कर्ष - लेखक, वर्तमान MiCA/WWft ढांचे और KSA/DNB अभ्यास पर आधारित है।)

5) क्रिप्टोकसिनो के लिए बाधाएं और जोखिम

"डबल डेप्थ" ओवरसाइट। हमें भुगतान भागीदारों के लिए केएसए लाइसेंस और एमआईसीए/डीएनबी अनुपालन दोनों की आवश्यकता है; किसी भी लिंक = प्रतिबंधों का उल्लंघन।

प्रतिष्ठित और व्यवहार संबंधी जोखिम। केएसए एएमएल नियंत्रण और "देखभाल का कर्तव्य" को मजबूत करता है; एक विशेष दृष्टि के तहत आकर्षण/भुगतान की आक्रामक योजनाएं।

अपतटीय कंपनियों के खिलाफ प्रवर्तन। फ्रीबिटको मामले। में, बीसी। गेम एनएल के उद्देश्य से "क्रिप्टो-अपतटीय" के लिए कम सहिष्णुता दिखाता है।

6) आउटलुक 2025-2026: एक यथार्थवादी परिदृश्य

छोटा क्षितिज: केएसए लाइसेंसधारियों के पास फिएट रेल प्राथमिकता (आईडीईएल) है। क्रिप्टो केवल MiCA और सिद्ध जोखिम प्रबंधन के पूर्ण कार्यान्वयन के बाद "स्वच्छ" CASP के माध्यम से संभव है।

मध्य-क्षितिज: यदि ESMA/DNB एक स्थायी CASP निगरानी अभ्यास का निर्माण करता है, और KSA एक सुरक्षित प्रवाह (ऑनरैंप-स्क्रीनिंग-रूपांतरण-लॉग्स), इकाई का वर्णन करता है। एनएल ऑपरेटरों को आरजी/एएमएल को कमजोर किए बिना उन्नत खिलाड़ियों के लिए एक सुविधा के रूप में एक सीमित क्रिप्टो विधि जोड़ ने के लिए प्रोत्साहित किया जाएगा। (MiCA रुझानों पर आधारित विश्लेषणात्मक मूल्यांकन।)

7) उन कंपनियों के लिए चेकलिस्ट जो "क्रिप्ट करना चाहती हैं"

1. KSA लाइसेंस + CRUKS और ड्यूटी-ऑफ-केयर (सीमाएं, "कूलिंग", हस्तक्षेप लॉग) का सहज एकीकरण।

2. भुगतान भागीदार - MiCA अनुमति के साथ CASP (या संक्रमण मोड में) और DNB पंजीकरण/पर्यवेक्षण; वॉलेट स्क्रीनिंग और ट्रैवल रूल शामिल हैं।

3. इनपुट, अस्थिरता हेज, अनाम पर्स/मिक्सर प्रतिबंध पर EUR में रूपांतरण।

4. WWft के लिए AML/CTF प्रक्रियाएं: धन के स्रोतों की पहचान, लेनदेन निगरानी, रिपोर्टिंग।

5. "क्रिप्टो-प्लास्टर के बिना संचार। "तटस्थ स्वर, आसान लाभ का कोई वादा नहीं, आयोगों और पाठ्यक्रमों की पूर्ण पारदर्शिता। (केएसए की विवेकपूर्ण विपणन की वर्तमान पंक्ति के अनुरूप।)

8) खिलाड़ी के लिए क्या मायने रखता है

केवल केएसए लाइसेंसधारियों के साथ खेलें और CRUKS के लिए बाध्यकारी की जांच करें; "एनएल लाइसेंस के बिना क्रिप्टोकसिनो" से सावधान रहें - यह अवैध और बिना गारंटी के है।

यदि कहीं वे "डच के लिए बीटीसी जमा" की पेशकश करते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपके पास केएसए लाइसेंस और पारदर्शी एएमएल/आउटपुट नियम हैं; अनुपस्थिति - लाल झंडा। फ्रीबिटको मामले। में और बीसी। खेल दिखाते हैं कि यह कैसे समाप्त हो

नीदरलैंड में क्रिप्टोकसिनो की संभावना फैशन पर निर्भर नहीं करती है, लेकिन अनुपालन पर निर्भर करती है। यहां तक कि MiCA के पूर्ण कार्यान्वयन के साथ, क्रिप्टो अनिवार्य KSA लाइसेंस और हार्ड Wwft के शीर्ष पर केवल एक संभावित भुगतान परत है। एक यथार्थवादी पथ कुल KYC/AML, बटुआ स्क्रीनिंग और यूरो में रूपांतरण के साथ लाइसेंस प्राप्त CASP के माध्यम से क्रिप्टो जमा है। बाकी सब कुछ एनएल के कानूनी क्षेत्र से बाहर है और जबरदस्ती उपायों पर अगले केएसए प्रेस विज्ञप्ति में होने का जोखिम उठाता है।