लेख:

सरकार और वित्तीय प्राधिकरणों (सेंट विंसेंट और ग्रेनेडाइंस) के माध्यम से विनियमन

संस्थागत मानचित्र: क्या के लिए जिम्मेदार

जुआ बाजार का कानूनी "अक्ष" जुआ, लॉटरी और सट्टेबाजी अधिनियम (GLBA) है। यह कानून है जो गेमिंग प्राधिकरण बनाता है, जो अनुप्रयोगों की समीक्षा करता है और भूमि-आधारित कैसिनो/सट्टेबाजी और लॉटरी के लिए परमिट जारी करता है। GLBA भी प्रक्रियाओं और अनुमति रूपों को निहित करता है।

एएमएल/सीएफटी वित्तीय वास्तुकला। देश में एक एफआईयू (फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट) है, जो एएमएल/सीएफटी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए अनियमित आपूर्तिकर्ताओं और डीएनएफबीपी के लिए दिशानिर्देश प्रकाशित करता है। समानांतर में, 2023-2024 में। CFATF ने वर्तमान एंटी-लॉन्ड्रिंग सिस्टम और पर्यवेक्षी अधिकारियों की भूमिका को ठीक करते हुए SVG का आपसी मूल्यांकन किया।

गैर-बाजार और गैर-बैंक वित्तीय क्षेत्रों (बीमा, प्रतिभूति, ट्रस्ट, आदि) की देखरेख वित्तीय सेवा प्राधिकरण (एफएसए) द्वारा की जाती है, जो संबंधित कानूनों के संचालन और गैर-बैंक क क्षेत्र में लाइसेंसिंग आवश्यकताओं का पालन करने के लिए।

मौद्रिक ढांचा पूर्वी कैरेबियन सेंट्रल बैंक (ईसीसीबी) (एसवीजी पूर्वी कैरेबियन राज्यों के संघ का सदस्य है) द्वारा प्रदान किया जाता है, जो ऑपरेटरों के भुगतान बुनियादी ढांचे और वित्तीय स्थिरता के सामान्य मानकों के लिए महत्वपूर है।

कर बंडल। В आयकर अधिनियम (कैप) 435) जीत/लॉटरी के लिए एक अलग कर व्यवस्था आवंटित की गई है; अधिनियम स्पष्ट रूप से एनएलए और जीएलबीए शासनों के लिए कराधान को जोड़ ता है।

GLBA पर गेमिंग प्राधिकरण क्या करता है

1. गेमिंग प्राधिकरण स्थापित करता है और इसे सट्टेबाजी कार्यालयों, कैसिनो और लॉटरी के लिए परमिट जारी करने का अधिकार देता है;

2. अनुप्रयोगों/परमिटों की प्रक्रियाओं और रूपों को स्थापित कर

3. अवैध खेल और उपकरणों से जुड़े अपराधों का वर्णन करता है;

4. सीधे रिकॉर्ड करता है कि ऑनलाइन कैसिनो को GLBA लाइसेंसिंग द्वारा कवर नहीं किया गया है, अर्थात, ऑनलाइन ऑपरेटरों के लिए कोई अलग राष्ट्रीय परमिट शासन नहीं है। यह CFATF (2023/2024) के आपसी मूल्यांकन द्वारा पुष्टि की जाती है।

व्यावहारिक निष्कर्ष। कोई भी ग्राउंड ऑपरेटर (सट्टेबाजी बॉक्स ऑफिस, गेमिंग टेबल के साथ हॉल) GLBA → गेमिंग अथॉरिटी → अनुमति/पर्यवेक्षण के प्रक्षेपवक्र का अनुसरण करता है। एक ऑनलाइन कैसीनो/सट्टेबाज GLBA के तहत राष्ट्रीय लाइसेंस प्राप्त नहीं कर सकता है - यह मुद्दा मूल कानून के ढांचे के बाहर बना हुआ है।

राष्ट्रीय लॉटरी: 'आधिकारिक' बड़े पैमाने पर उत्पाद

नेशनल लॉटरी अथॉरिटी (NLA) 1984 से संचालित एक सरकारी लॉटरी ऑपरेटर है: यह परिसंचरण/दैनिक उत्पादों, वित्तपोषण खेल और संस्कृति को लागू करता है। लॉटरी एक कानूनी "सफेद क्षेत्र" में संचालित होती है और सार्वजनिक रिपोर्टिंग और जिम्मेदार खेल के लिए एक मॉडल के रूप

वित्तीय पर्यवेक्षण और अनुपालन: एफएसए, एफआईयू, ईसीसीबी

एफएसए: लाइसेंसिंग और अनुपालन के मुद्दों पर सरकार के साथ संलग्न होकर अपने क्षेत्र (बीमा, पूंजी बाजार, ट्रस्ट/आईबीसी, आदि) में "कानूनों की सूची" को लागू और नियंत्रित करता है। जुआ कंपनियों के लिए, यह महत्वपूर्ण है यदि समूह संरचना में एफएसए की देखरेख में गैर-बैंक वित्तीय सेवाएं या कॉर्पोरेट प्रदाता शामिल हैं।

एफआईयू (एएमएल/सीएफटी): एनआरएसपी/डीएनएफबीपी ("मस्ट-हाव्स" के रूप में कैसिनो सहित) के लिए गाइड प्रकाशित करता है - यह वह जगह है जहां अभ्यास चेकलिस्ट स्थित हैं: केवाईसी, लेनदेन निगरानी, रिकॉर्ड प्शन, कर्ड प्रशिग।

ईसीसीबी और मौद्रिक प्रणाली: पूर्वी कैरेबियन संघ का केंद्रीय बैंक गणना और पारिस्थितिकी तंत्र स्थिरता ईसी $ के क्षेत्र में नीति निर्धारित करता है। ऑपरेटरों के लिए, यह भुगतान रेल (कार्ड, हस्तांतरण, बैंकों के अधिग्रहण का अनुपालन) को प्रभावित करता है, हालांकि ईसीसीबी जुआ लाइसेंस नहीं देता है।

कर और उपभोक्ता संरक्षण

जीत और इसकी रोक पर कर आयकर अधिनियम (कैप) में निर्धारित किया गया है। 435) (लॉटरी पुरस्कार कर प्रावधान और प्रतिधारण तंत्र सहित)। यह बाजार के "आधिकारिक" हिस्से के लिए बजट पूर्वानुमेयता और खिलाड़ियों के लिए पारदर्शिता प्रदान कर

आयु बाधा और जिम्मेदारी। एसवीजी के लिए तुलनात्मक कानूनी समीक्षा और एएमएल/सीएफटी रिपोर्ट कैसिनो और संबंधित संस्थाओं के लिए जुआ और अनिवार्य केवाईसी/एएमएल प्रक्रियाओं के लिए न्यूनतम 18 + की आयु निश्चित करती है।

आज विनियमन की "सीमाएँ" कहाँ हैं

ग्राउंड सेक्टर (सट्टेबाजी कार्यालय, हॉल, लॉटरी) GLBA + NLA + पर्यवेक्षण (गेमिंग अथॉरिटी/FIU) है, जिसमें समझने योग्य अनुमति और दायित्व हैं।

ऑनलाइन बाजार (लॉटरी के बाहर iGaming): कोई राष्ट्रीय लाइसेंस नहीं है, जैसा कि CFATF सामग्री और प्रोफ़ाइल समीक्षाओं में पुष्टि की गई है। निवासी तकनीकी रूप से विदेशी साइटों का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन स्थानीय उपभोक्ता संरक्षण के बिना।

व्यवहार में यह कैसा दिखता है: एक काल्पनिक ऑपरेटर का रास्ता

1. संरचना और फिट-एंड-प्रोप। एक कंपनी स्थापित करें, "फिट और उचित" निदेशकों/लाभार्थियों (कॉर्पोरेट दस्तावेजों का पैकेज) की पुष्टि करें।

2. GLBA रिज़ॉल्यूशन प्रासंगिक प्रकार की गतिविधि (सट्टेबाजी कार्यालय, कैसीनो) के लिए गेमिंग प्राधिकरण को एक आवेदन प्रस्तुत करें, आंतरिक नियंत्रण योजनाएं और हार्डवेयर/सॉफ्टवेयर विवरण संलग

3. एएमएल/सीएफटी अनुपालन। केवाईसी/ईडीडी नीति विकसित करना, निगरानी प्रक्रिया, कार्मिक प्रशिक्षण, एफआईयू (एसएआर/एसटीआर) में रिपोर्टिंग प्रारूप।

4. भुगतान बुनियादी ढांचा ईसीसीबी मानकों और राष्ट्रीय अनुपालन आवश्यकताओं का अवलोकन करते हुए, ईसी $ ज़ोन में अधिग्रहण बैंक/भुगतान प्रदाता के साथ बातचीत करें।

5. कर और रिपोर्टिंग। कटौती/कैप लेखांकन सेट करें। 435 (लॉटरी/जीतने वाले भुगतान, कॉर्पोरेट रिपोर्टिंग)।

"सफेद धब्बे" और सुधार के क्षेत्र

डिजिटल मोड। ऑनलाइन कैसिनो/सट्टेबाजों के लिए कोई अलग अध्याय नहीं है: यह स्थानीय उपभोक्ता संरक्षण के स्तर को कम करता है और विवादों/भुगतान के मामले में एक ग्रे क्षेत्र छोड़ देता है। अपडेट दूरस्थ सेवाओं, लॉग स्टोरेज, स्थानीय ODR प्रक्रिया और 18 + विज्ञापन मानकों के लाइसेंस को समेकित कर सकता है।

स्व-बहिष्करण का एकीकृत रजिस्टर। राज्य और एफआईयू पर्यवेक्षण के तहत एक सामान्य आरजी (स्व-बहिष्करण) उपकरण में ऑफ़ लाइन कैसीनो/सट्टेबाजी और लॉटरी को एकीकृत करने से सामाजिक सुरक्षा मजबूत होगी।

भुगतान प्रथाओं के साथ समन्वय। भुगतान में तेजी लाने और कानूनी ऑपरेटरों के लिए लेनदेन जोखिमों को कम करने के लिए ईसीसीबी मानकों के आधार पर बैंकों और प्रदाताओं को प्राप्त करने के साथ काम करना जारी रखें।

एसवीजी में, नियामक सर्किट कैरेबियन कानून और व्यवस्था के "क्लासिक्स" के अनुसार बनाया गया है: जीएलबीए + गेमिंग प्राधिकरण जमीनी क्षेत्र का प्रबंधन करता है; एनएलए "आधिकारिक" लॉटरी है; एफआईयू और एफएसए संबंधित क्षेत्रों में वित्तीय अनुपालन और नियंत्रण प्रदान करते हैं; ECCB मौद्रिक "रेल सेट करता है। "मुख्य अंतर ऑनलाइन खंड है, जीएलबीए लाइसेंसिंग द्वारा कवर नहीं किया गया है: इसके बंद होने से उपभोक्ताओं को स्थानीय सुरक्षा मिलेगी, और राज्य - समझ में आने वाला पर्यवेक्षण और आय, पहले से ही काम करने वाले ऑफ़ लाइन विनियमन प्रणाली को तोड़े बिना।

संदर्भ स्रोत: GLBA/अनुमति प्रपत्र और गेमिंग प्राधिकरण की स्थिति एएमएल/सीएफटी द्वारा सीएफएटीएफ (2023/2024) का आपसी मूल्यांकन; एफआईयू एसवीजी साइट (एनआरएसपी/डीएनएफबीपी मैनुअल) एफएसए एसवीजी (जनादेश और पर्यवेक्षित क्षेत्र); ईसीसीबी (ईसी $ मौद्रिक प्रणाली में भूमिका); आयकर अधिनियम (कैप) 435) (जीत पर कर); एनएलए एसवीजी (1984 और सार्वजनिक मिशन की स्थापना)।