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लाइसेंसिंग: कौन नियमित करता है (नेवादा गेमिंग आयोग, न्यू जर्सी डिवीजन ऑफ गेमिंग)
संयुक्त राज्य अमेरिका कार्रवाई में संघवाद है: प्रत्येक राज्य जुआ विनियमन के प्रारूप और गहराई को निर्धारित करता है। उद्योग के लिए सबसे प्रसिद्ध और "संदर्भ" मॉडल नेवादा और न्यू जर्सी हैं। नेवादा में, नेवादा गेमिंग कंट्रोल बोर्ड (NGCB) और नेवादा गेमिंग कमीशन (NGC) को ऑफलाइन विनियमन और लाइसेंसिंग अनुशासन के लिए "स्वर्ण मानक" माना जाता है, और न्यू जर्सी में, गेमिंग प्रवर्तन का प्रभाग बन गया है। iGaming और भुगतान अनुपालन के लिए। नीचे बताया गया है कि प्रत्येक क्षेत्र में क्षमताओं, प्रक्रियाओं और आवश्यकताओं को कैसे व्यवस्थित
1) कौन बिल्कुल नियंत्रित करता है
नेवादा
नेवादा गेमिंग कंट्रोल बोर्ड (एनजीसीबी) - "पहली पंक्ति" की खोजी और पर्यवेक्षी निकाय: जांच, आवेदकों का सत्यापन, नियमों के अनुपालन की निगरानी, ऑडिट, जारी करने/इनकार करने की सिफारिशें।
नेवादा गेमिंग कमीशन (एनजीसी) एक कॉलेजियल बॉडी है जो एनजीसीबी की सिफारिशों के बाद अंतिम प्रशासनिक निर्णय (अनुमोदन, इनकार, लाइसेंस शर्तें) लेती है।
NGCB + NGC बंडल एक दो-स्तरीय प्रणाली बनाता है: पूरी तरह से जाँच - एक सार्वजनिक बैठक - एक कानूनी रूप से महत्वपूर्ण निर्णय।
न्यू जर्सी
गेमिंग प्रवर्तन (डीजीई) का न्यू जर्सी डिवीजन - मुख्य "परिचालन" नियामक: जांच, लाइसेंसिंग, ऑडिट, तकनीकी पर्यवेक्षण, आईगेमिंग/खेल सट्टेबाजी का अनुपालन, विज्ञापन और जिम्मेदार प्रथाओं का नियंत्रण।
कैसीनो नियंत्रण आयोग (CCC) एक स्वतंत्र आयोग है जो कई स्थगन शक्तियों (प्रमुख लाइसेंसिंग मुद्दों और अपील पर) को बरकरार रखता है। 2010 के दशक में, शक्तियों को डीजीई के पक्ष में अनुकूलित किया गया था, लेकिन राज्य में "टू-सर्किट" बना हुआ है।
न्यू जर्सी ऑनलाइन खंड में अपनी मजबूत विशेषज्ञता के लिए जाना जाता है: जियोलोकेशन, भुगतान प्रवाह, रिपोर्टिंग, बाहरी तकनीकी नियंत्रण।
2) लाइसेंस और बाजार प्रतिभागियों के प्रकार
बेसलाइन श्रेणियां (दोनों राज्यों के लिए सामान्यीकृत)
कैसीनो/इंटरैक्टिव गेम/स्पोर्ट्स बुक ऑपरेटर।- खेल और प्रौद्योगिकी प्रदाता (आईगेमिंग प्लेटफॉर्म, रैम/वॉलेट, स्लॉट/आरएनजी, कंटेंट एग्रीगेटर, जियोफेंसिंग, केवाईसी/एएमएल, जोखिम निगरानी)।
- सेवा प्रदाता (भुगतान द्वार, केवाईसी ब्यूरो, होस्टिंग/डेटा केंद्र, विपणन आउटसोर्सर)।
- प्रमुख कर्मचारी/कर्मचारी: प्रबंधक, अनुपालन अधिकारी, कर्मचारी जो साधनों/डेटा/परिणामों के नियंत्रण को
- मालिक और लाभार्थी: स्वामित्व संरचना का प्रकटीकरण, पूंजी और उपयुक्तता के स्रोत।
3) लाइसेंसिंग प्रक्रिया (उच्च स्तर के एकीकरण के साथ)
1. प्री-लाइसेंस परामर्श: संरचना की चर्चा, आवश्यक लाइसेंस कक्षाएं, ऑफ़ लाइन/ऑनलाइन योजनाएँ।
2. आवेदन: कंपनी और लाभार्थियों द्वारा विस्तृत रूप; व्यवसाय योजना, वित्तीय मॉडल, धन के स्रोत, आईटी वास्तुकला, जिम्मेदार खेल नीति
3. पृष्ठभूमि की जाँच: आपराधिक, वित्तीय, कर, कॉर्पोरेट ऑडिट, साक्षात्कार, प्रिंट का संग्रह (जहाँ लागू होता है
4. तकनीकी पैकेज: आरएनजी/स्लॉट, प्लेटफॉर्म, रिपोर्टिंग, एपीआई, लॉगिंग, साइबर सुरक्षा का विवरण; स्वतंत्र प्रयोगशालाएं परीक्षण खेल और प्रणाली (आरएनजी, वापसी, लेखा, रिपोर्ट)।
5. विचार और सुनवाई: नेवादा में - एनजीसीबी की सिफारिश - एनजीसी की बैठक; न्यू जर्सी में - डीजीई जांच करेगा और समाधान/अनुमोदन के लिए उचित (व्यक्तिगत मुद्दों पर सीसीसी की भागीदारी के साथ) जारी करेगा।
6. लाइसेंस शर्तें: सीमा, भंडार के लिए आवश्यकताएं, रिपोर्टिंग, मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी प्रक्रियाएं, विज्ञापन प्र
7. निरंतर पर्यवेक्षण: नियमित ऑडिट, घटना-रिपोर्टिंग, प्रमुख कर्मचारियों/विक्रेताओं को अद्यतन करना, तकनीकी प्रतिगमन परीक्षण, विपणन और बोनस समीक्षा।
4) प्रमुख आवश्यकताएं और मानक
वित्त और पूंजी की उत्पत्ति
निधियों के स्रोतों की पूर्ण पारदर्शिता; "संदिग्ध" समकक्षों की अनुपस्थिति; जैकपॉट/भंडार को कवर करने के लिए पूंजी पर्याप्तता और तरलता।
अनुपालन और जिम्मेदार प्र
KYC/AML संघीय आवश्यकताओं और कर्मचारियों के नियमों, लेन-देन की निगरानी, जमा/दर सीमा, स्व-बहिष्करण द्वारा।
जिम्मेदार नाटक: सत्यापित आत्म-नियंत्रण तंत्र, हॉटलाइन, कर्मचारी प्रशिक्षण
तकनीकी प्रमाणन
आरएनजी, रिटर्न, ईमानदारी: स्वतंत्र परीक्षण प्रयोगशालाएं और नियामक सैंडबॉक्स; संस्करण नियंत्रण, प्रक्रियाओं का निर्माण, हैश
रिपोर्टिंग और लॉग: अपरिवर्तनीय लॉग, नियमों के अनुसार भंडारण, नियामक के लिए परिचालन अनलोडिंग।
साइबर सुरक्षा: भेद्यता प्रबंधन, एसओसी निगरानी, प्रवेश परीक्षण, कुंजी/पहुंच प्रबंधन, आराम पर और संचरण के दौरान एन्क्रिप्शन।
विज्ञापन और विपणन
भ्रामक प्रस्तावों पर प्रतिबंध; आयु/भौगोलिक प्रतिबंध; बोनस शर्तों का प्रकटीकरण; संबद्ध भागीदार नियम और आक्रामक विज्ञापन का प्रतिबंध।
5) ऑनलाइन वर्टिकल्स: आईगेमिंग और स्पोर्ट्स सट्टेबाजी
नेवादा
ऑफलाइन वातावरण में विश्व नेता; ऑनलाइन इंटरैक्टिव पोकर और मोबाइल स्पोर्ट्स सट्टेबाजी पर ऐतिहासि
आवश्यकता होने पर जियोलोकेशन और आमने-सामने की पुष्टि का तंग नियंत्रण; संबंधित कर्मियों और आपूर्तिकर्ताओं के लिए उपयुक्तता का उच्च स
न्यू जर्सी
अमेरिका में सबसे विकसित iGaming बाजारों में से एक: ऑनलाइन स्लॉट/बोर्ड गेम, पोकर और रिटेल और मोबाइल स्पोर्ट्स सट्टेबाजी।
प्लेटफार्मों, सामग्री और सेवा प्रदाताओं के लिए अनुमतियों का गहरा "मान डेटा प्रवाह और धन का स्पष्ट विनियमन, डीजीई द्वारा विस्तृत दैनिक रिपोर्टिंग।
6) दृष्टिकोण में अंतर (थीसिस)
नियामक वास्तुकला
नेवादा: NGCB जोड़ी (जांच/सिफारिश) + NGC (निर्णय लेना)।
न्यू जर्सी: डीजीई (जांच/नियामक) + सीसीसी (कई मुद्दों पर न्याय)।
ऐतिहासिक फोकस
नेवादा: ऑफ़ लाइन बेंचमार्क और मालिक/शीर्ष प्रबंधन उपयुक्तता।
न्यू जर्सी: ऑनलाइन, एकीकरण, रिपोर्टिंग और भुगतान अनुपालन के लिए एक बेंचमार्क।
आपूर्तिकर्ता मॉडल
दोनों न्यायालयों में विक्रेताओं के लाइसेंस/पंजीकरण की आवश्यकता होती है, लेकिन न्यू जर्सी में आमतौर पर आईगेमिंग के लिए एकीकरण और दैनिक रिपोर्ट पर अधिक विस्तार होता है।
7) आवेदकों के लिए व्यावहारिक कदम
1. अंतिम लाभार्थी से पहले स्वामित्व संरचना को इकट्ठा करें; "ग्रे" लिंक को बाहर करें।
2. वित्तीय पैकेज: लेखा परीक्षित रिपोर्ट, पूंजी के स्रोत, भंडार की पर्याप्तता, कर और शुल्क अनुपालन योजना।
3. नीतियां और प्रक्रियाएं: केवाईसी/एएमएल, जिम्मेदार खेल, सुरक्षित विकास (एसडीएलसी), विक्रेता प्रबंधन, हादसा प्रतिक्रिया।
4. तकनीकी डोजियर: प्लेटफ़ॉर्म आर्किटेक्चर, चेंज कंट्रोल, एपीआई डायग्राम, लॉगिंग, रिपोर्टिंग, स्वतंत्र परीक्षण परिणाम।
5. मानव संसाधन और प्रमुख कर्मचारी: समय पर लाइसेंस प्रमुख भूमिकाएं; आंतरिक सत्यापन साक्षात्कार आयोजि
6. विपणन और सहयोगी: समान विज्ञापन कोड, सफेद-/काली-सूची, बोनस और ट्रैकिंग की पारदर्शी पारदर्शिता।
8) आवेदकों की लगातार त्रुटियां
लाभार्थियों और बोर्डों पर पृष्ठभूमि की गहराई की जांच को कम करना।
महत्वपूर्ण प्रक्रियाओं में शामिल उपमहाद्वीपों के साथ अलिखित या "मौखिक" समझौते।
खंडित तकनीकी रिपोर्टिंग (कोई निरंतर लॉग/संस्करण नहीं), कमजोर साइबर सुरक्षा।
न्यायिक सीमाओं के लिए जांच के बिना आक्रामक विज्ञापन।- भौतिक परिवर्तनों (पूंजी, संरचना, प्रमुख कर्मियों, घटनाओं) के बारे में नियामक की असामयिक अधिसूचना।
9) कर और शुल्क (सामान्य दिशानिर्देश)
लाइसेंस शुल्क और वार्षिक शुल्क लाइसेंस वर्ग और राजस्व पर निर्भर करता है।
आईगेमिंग/स्पोर्ट्स सट्टेबाजी में, जिम्मेदार गेम फंड के लिए अतिरिक्त जीजीआर कर दरें और कटौती हैं।
दैनिक/मासिक रिपोर्टिंग सही करें - करों और निरीक्षणों की गणना का आधार।
10) कुल
नेवादा और न्यू जर्सी ने अलग-अलग लेकिन पूरक प्रणालियों का निर्माण किया है। नेवादा एक कठोर ऑफ़ लाइन विनियमन स्कूल है जिसमें व्यक्तिगत फिटनेस और एनजीसी के सार्वजनिक निर्णयों पर ध्यान केंद्रित किया गया है। न्यू जर्सी आईगेमिंग/स्पोर्ट्स सट्टेबाजी में तकनीकी नेता है, जहां डीजीई रिपोर्टिंग, एकीकरण और भुगतान नियंत्रण के लिए मानक निर्धारित करता है, और सीसीसी स्थगन का आवश्यक स्तर प्रदान करता है। आवेदकों के लिए, इसका मतलब है: पारदर्शी पूंजी, त्रुटिहीन अनुपालन, परिपक्व तकनीकी वास्तुकला और नियामक के साथ संचार का अनुशासन। इन सिद्धांतों के बाद लाइसेंस के मार्ग में तेजी आती है और भविष्य में नियामक दावों के जोखिम को कम करती है।