राज्य बनाम संघीय कानून: अंतर

संयुक्त राज्य अमेरिका में, जुआ को विनियमित किया जाता है। राज्यों के पास यह निर्धारित करने के लिए "पुलिस शक्ति" है कि कहां और कैसे खेलना है, किसे लाइसेंस देना है और क्या कर लगाना है। फेड ने ढांचा और लाल रेखाएं निर्धारित कीं: अंतरराज्यीय सट्टेबाजी संचार, अवैध साइटों को ऑनलाइन भुगतान, आदिवासी जुआ कानून और वित्तीय निगरानी (एएमएल)। समझ की कुंजी संवैधानिक संतुलन (दसवां संशोधन और विरोधी कमांड) और कई संघीय कृत्यों और अदालत की मिसाल है।

1) राज्य क्या नियंत्रित करता है और महासंघ क्या नियंत्रित करता है

राज्यों का क्षेत्र

कैसिनो, ऑनलाइन कैसिनो/आईगेमिंग, स्पोर्ट्स सट्टेबाजी, स्वीपस्टेक, लॉटरी, "खाल" और ग्राउंड पार्टनर के लिए बाध्यकारी।

ज़ोनिंग और प्रारूप: जहां हॉल/रिसॉर्ट्स की अनुमति है, लाइसेंस सीमा, पूंजी और उपयुक्तता आवश्यकताएं, तकनीकी प्रमाणन, जिम्मेदार खेल मानक, विज्ञापन और राज्य-स्तरीय बोनस।

कर और शुल्क: जीजीआर/आय पर दरें, विशेष उद्देश्य निधि।

फेड्स फील्ड

अंतरराज्यीय पहलू और संचार: ऐतिहासिक तार अधिनियम (1961) खेल की घटनाओं पर सट्टेबाजी के लिए अंतरराज्यीय तार संचार को प्रतिबंधित करता है (2021 में अदालतों द्वारा स्पष्ट किया गया दायरा)।

ऑनलाइन भुगतान: UIGEA (2006) संघीय या राज्य कानून (अपवाद - शर्तों के तहत फंतासी, आदि) के तहत अवैध इंटरनेट जुआ से संबंधित भुगतान स्वीकार करने पर प्रतिबंध लगाता है।

जनजातीय कानून: IGRA (1988) ने NIGC और खेलों की कक्षाओं का निर्माण किया, कक्षा III के लिए कॉम्पैक्ट "जनजाति-राज्य" मॉडल को मजबूत किया। कैबज़ोन निर्णय (1987) ने आदिवासी खेल के लित्मक प को सीमित करके लिए।

खेल सट्टेबाजी और विरोधी कमांडिंग: मर्फी बनाम एनसीएए मामला (2018) ने PASPA को पलट दिया - कांग्रेस राज्यों को सट्टेबाजी की अनुमति देने से रोक नहीं सकती (राज्य खुद को विनियमित करने के लिए स्वतंत्र हैं)।

Finmonitoring (AML): बैंक गोपनीयता अधिनियम और CFR FinCEN/31 नियमों (AML कार्यक्रम, CTR/SAR) के तहत कैसिनो - "वित्तीय संस्थान"।

विज्ञापन और उपभोक्ता संरक्षण: एफटीसी को सत्य, बेईमान और गैर-टेलीविजन विज्ञापन (सट्टेबाजी/कैसीनो प्रचार के लिए) की आवश्यकता होती है।

2) व्यवहार में पांच "सीमांकन लाइनें"

1. एंटी-कमांड और राज्य संप्रभुता

मर्फी (2018) में, सुप्रीम कोर्ट ने पुष्टि की: कांग्रेस सीधे जुए को विनियमित कर सकती है, लेकिन यह नहीं बता सकती कि उन्हें क्या करने की अनुमति है या क्या करने की अनुमति है। PASPA के निरसन ने राज्यों को खेल सट्टेबाजी (खुदरा/मोबाइल) को वैध बनाने की स्वतंत्रता बहाल की।

2. ऑनलाइन: "इंट्रास्टेट - आप कर सकते हैं, अंतरराज्यीय - आप नहीं कर सकते"

UIGEA के साथ जियोलोकेटिंग और अनुपालन करते समय राज्य अपनी सीमाओं के भीतर iGaming/पोकर चला सकते हैं। अंतरराज्यीय डेटा/सट्टेबाजी ट्रांसमिशन - वायर एक्ट ज़ोन, जो न्याय मंत्रालय और अदालतों के बीच विवाद के बाद, खेल सट्टेबाजी (मामला NH लॉटरी बनाम रोसेन, 1 Cir, 2021) पर लागू होता है।

3. आदिवासी खेल बनाम राज्य कानून

कैबज़ोन (1987) के बाद, राज्य प्रतिबंध आदिवासी जुआ भूमि पर उतनी मेहनत नहीं करते हैं; IGRA (1988) ने खेल और कॉम्पैक्ट वर्गों की एक प्रणाली स्थापित की। यह स्थानीय जनजाति-राज्य समझौतों के शीर्ष पर एक संघीय ढांचा है।

4. धन और अनुपालन हमेशा संघीय होते हैं

राज्य के बावजूद, कैसिनो (ऑनलाइन संचालन सहित) BSA/FinCEN: AML कार्यक्रम, SAR/CTR, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, IRS/FinCEN जांच के तहत आते हैं। अभ्यास और जुर्माना के उदाहरण फेड की प्राथमिकता की पुष्टि करते हैं।

5. विज्ञापन और प्रोमो - दोहरा नियंत्रण

राज्य स्थानीय प्रतिबंध (आवृत्ति, अस्वीकरण भाषा, बोनस) सेट करता है, लेकिन संघीय एफटीसी को सत्य, गैर-भ्रामक संचार (प्रभावशाली अस्वीकरण और प्रोमो शब्दों सहित) की आवश्यकता होती है।

3) उत्पाद और संचालन में यह कैसा दिखता है

राज्य लाइसेंस: इसके बिना लॉन्च असंभव है; अक्सर ग्राउंड पार्टनर/कैसीनो (त्वचा/मेजबान) के लिए "टाई-इन" की आवश्यकता होती है।

जियोफेंसिंग और केवाईसी/एएमएल: जियोलोकेशन इंट्रास्टैट प्रदान करता है; एएमएल नियंत्रण और शीर्षक 31/31 सीएफआर के लिए रिपोर्टिंग - संघीय होना चाहिए।

भुगतान: UIGEA और राज्य कानून के अनुसार लेनदेन को फ़िल्टर करने के लिए भुगतान प्रदाताओं की आवश्यकता होती है; असंगति प्रतिबंधों का खतरा है।

सामग्री और तकनीकी नियंत्रण: आरएनजी/गेम प्रमाणन और ऑडिट (कर्मचारी नियम + निष्पक्षता के सामान्य सिद्धांत); घातक घटना लॉग का रखरखाव।

विज्ञापन: बोनस और "मुक्त बीट्स" की शर्तों का पारदर्शी रूप से खुलासा किया जाना चाहिए; "रचनात्मक" की जाँच राज्य निकायों और एफटीसी दोनों द्वारा की जाती है।

4) ऐसे मामले जिन्होंने क्षेत्र को बदल दिया

कैलिफोर्निया बनाम कैबज़ोन बैंड (1987): आदिवासी खेल में सीमित राज्य हस्तक्षेप, आईजीआरए और आधुनिक आदिवासी क्षेत्र का एक आधार।

IGRA (1988): कक्षाएं I-III, NIGC, कॉम्पैक्ट - आदिवासी जुआ वास्तुकला।

UIGEA (2006): बैंकों/प्रसंस्करण को अवैध ऑनलाइन जुए की सेवा नहीं करनी चाहिए।

मर्फी बनाम एनसीएए (2018): राज्यों ने स्वतंत्र रूप से खेल सट्टेबाजी को वैध बनाने का अधिकार प्राप्त किया।

एनएच लॉटरी बनाम रोसेन (1 सीआईआर, 2021): वायर एक्ट खेल सट्टेबाजी तक सीमित है, लॉटरी और आईगेमिंग चैनलों के आसपास अनिश्चितता को कम करता है।

5) ऑपरेटर/आपूर्तिकर्ता के लिए चेकलिस्ट

1. क्षेत्राधिकार मानचित्र: राज्य द्वारा क्या अनुमति दी जाती है (iCasino, पोकर, खेल), क्या कर/लाइसेंस और विज्ञापन प्रतिबंध।

2. वायर एक्ट/यूआईजीईए मूल्यांकन: यातायात और भुगतान की वास्तुकला को अंतरराज्यीय "चौराहों" और अवैध संचालन को बाहर करना चाहिए।

3. BSA/FinCEN कार्यक्रम: SAR/CTR, जोखिम मॉडल, प्रशिक्षण, नियंत्रण परीक्षण; आईआरएस/FinCEN जांच के लिए तत्परता।

4. आदिवासी परिदृश्य: आदिवासी भागीदारों के साथ काम करते समय - आईजीआरए और कॉम्पैक्ट स्थितियों के लिए लेखांकन।

5. विज्ञापन और बोनस: एफटीसी संगतता, पारदर्शी टी एंड सी, सहयोगी और प्रभावितों का नियंत्रण।

राज्य परिभाषित करता है "हम कैसे और कहां खेलते हैं", महासंघ परिभाषित करता है "क्या पार नहीं किया जा सकता है" (अंतरराज्यीय सट्टेबाजी संचार, अवैध भुगतान, एएमएल, आदिवासी फ्रेम, ईमानदार विज्ञापन)। कैबज़ोन और मर्फी मिसालों ने जनजातियों और राज्यों की संप्रभुता को मजबूत किया, और वायर अधिनियम/यूआईजीईए/बीएसए संघीय सीमा बनाते हैं। अमेरिका में एक निरंतर उत्पाद लॉन्च के लिए एक निर्दोष कर्मचारी लाइसेंस के दोहरे अनुशासन और संघीय संचार, भुगतान, एएमएल और विज्ञापन नियमों के अनुपालन की आवश्यकता होती है।