क्यों कुराकाओ अपनी लाइसेंसिंग प्रणाली में सुधार कर रहा है

परिचय: क्या हुआ और क्यों

2023-2024 तक कुराकाओ पुराने मास्टर-लाइसेंस - उप-लाइसेंस योजना के तहत रहता था, जहां उप-लाइसेंसधारियों की देखरेख अप्रत्यक्ष थी और मास्टर लाइसेंस धारकों के साथ थी। इसने एएमएल/सीएफटी और प्रतिष्ठा के लिए जोखिम पैदा किया, जिसने यूरोपीय संघ, नीदरलैंड और एफएटीएफ को धन शोधन के लिए पर्यवेक्षी कमियों और संभावित कमजोरियों को इंगित करने के लिए नेतृत्व किया। इसके जवाब में, देश ने संभावना के खेलों पर एलओके - राष्ट्रीय अध्यादेश को अपनाया, जिसने प्रत्यक्ष राज्य लाइसेंसिंग शुरू की और अनुपालन को मजबूत किया।

सुधार के प्रमुख चालक

1. अंतर्राष्ट्रीय दबाव और मानकों का अनुपालन। द्वीप को पुराने मॉडल में अंतराल को संबोधित करने की आवश्यकता थी, जहां उप-लाइसेंसी नियामक के प्रत्यक्ष निरीक्षण से बाहर हो गए।

2. बैंक और भुगतान पहुंच। बैंकों/PSP द्वारा derisking ने AML/KYC मानकों को बढ़ाने के लिए धक्का दिया ताकि कुराकाओ की कंपनियां शांति से ऑन बोर्डिंग जाएं।

3. खिलाड़ी संरक्षण और बाजार लचीलापन। हमें क्लाइंट फंड, तकनीकी ऑडिट और मालिकों/प्रमुख व्यक्तियों के लिए प्रत्यक्ष "फिट और उचित" के अलगाव पर नियमों की आवश्यकता है।

4. आर्थिक रणनीति। शासन का नवीनीकरण अधिकार क्षेत्र की वैधता को बढ़ाता है और ऑपरेटरों के लिए उपलब्ध "सफेद" बाजारों के पूल का विस्तार करता है।

वास्तव में क्या बदल गया है (LOK - "नई वास्तुकला")

मास्टर/सबलाइसेंस रद्द करें। एक अप्रत्यक्ष मॉडल के बजाय - प्रत्यक्ष लाइसेंस: B2C (ऑपरेटर) और B2B (आपूर्तिकर्ता), एक ही रजिस्ट्री और सार्वजनिक पर्यवेक्षण के साथ।

नया नियामक लूप। LOK द्वारा कुराकाओ गेमिंग प्राधिकरण (CGA) में संक्रमण के साथ गेमिंग कंट्रोल बोर्ड के माध्यम से ओवरसाइट कार्यों को औपचारिक रूप दिया जाता है; एक पूर्ण लाइसेंस, निगरानी और प्रतिबंध टूलकिट दिखाई देता है।

फिट और उचित - "प्रमुख व्यक्ति"। एएमएल/मशीनरी/भुगतान के लिए लाभार्थियों, प्रबंधकों और जिम्मेदार की प्रत्यक्ष जांच।

अंतरराष्ट्रीय मानकों द्वारा एएमएल/केवाईसी। अनिवार्य अनुपालन कार्यक्रम, रिपोर्टिंग, जोखिम मूल्यांकन, लेनदेन निगरानी।

तकनीकी आवश्यकताएं और खिलाड़ियों की सुरक्षा। ग्राहक निधि, गेम लॉग और ऑडिटिंग, जिम्मेदार प्ले पॉलिसी, स्पष्ट टी एंड सी और भुगतान/शिकायत प्रक्रियाओं का अलगाव।

संक्रमण: समय और यथास्थिति (2024-2025)

जीसीबी पोर्टल में पुराने उप-लाइसेंस पंजीकृत करने की समय सीमा मार्च-अप्रैल 2024 को नई प्रणाली पर स्विच करने के लिए गिर गई।

संसद ने दिसंबर 2024 में LOK को मंजूरी दी; सुधार आधिकारिक तौर पर विनियमन का "नया युग" शुरू करता है।

LOK ने लागू किया: दिसंबर 2024 से, प्रत्यक्ष लाइसेंसिंग, बढ़ाया अनुपालन और संक्रमणकालीन स्थिति पर प्रावधान प्रभावी हैं।

2025 में व्यक्तिगत "अस्थायी" लाइसेंस के नवीनीकरण ने उन कंपनियों के लिए लचीले संक्रमण की पुष्टि की जो एलओके के लिए आवेदन करने में कामयाब रहे।

व्यापार के लिए इसका क्या मतलब

• आपको एलओके के तहत आराम करना होगा, स्वामित्व संरचना को क्रम में रखना होगा, "प्रमुख व्यक्तियों" को नियुक्त और अनुमोदित करना होगा।
• एएमएल/केवाईसी, शिकायत नियमों और आरजी को मजबूत करें, चीजों को भुगतान श्रृंखला और होस्टिंग/लॉग में क्रम में रखें।
• विषयगत ऑडिट के लिए तैयार करें, जिसमें वित्तीय अलगाव की ऑडिट भी शामिल है।

• पेशेवरों: पारदर्शी रोडमैप, समझने योग्य चेकलिस्ट, बैंकों/भागीदारों के बीच बढ़ ती स्वीकार्यता।
• विपक्ष: अनुपालन और तैयारी की शर्तों के लिए अधिक पूंजी लागत (फिट और उचित, राजनीति, तकनीकी ऑडिट)।

"जोखिम वाली अर्थव्यवस्था" कैसे बदल रही है

भुगतान अवसंरचना तक पहुंच: मजबूत एएमएल/केवाईसी और प्रत्यक्ष पर्यवेक्षण पीएसपी/बैंक विफलता को कम करते हैं - इसे स्केल करना आसान है।

प्रतिष्ठा पुरस्कार: एलओके ब्रांड भागीदारों और सामग्री बाजारों को सूचीबद्ध करना आसान है।

कम नियामक अस्थिरता: स्पष्ट दंड/निलंबन प्रक्रियाएं और खेल के सार्वजनिक नियम "ग्रे" उप-लाइसेंस प्रथाओं को प्रतिस्थापित करते हैं।

LOK तैयारी जाँच सूची (संक्षिप्त)

1. फिट और उचित के लिए स्वामित्व संरचना और दस्तावेज (यूबीओ, निदेशक, एएमएल अधिकारी)।

2. एएमएल कार्यक्रम: सीडीडी/ईडीडी, प्रतिबंध सूची, ट्रिगर, एसटीआर/एसएआर रिपोर्टिंग।

3. तकनीकी आधार: लॉग, आरएनजी/सामग्री ऑडिट, घटना नीति, ग्राहक निधियों का अलगाव।

4. आरजी और टी एंड सी: सीमा, स्व-बहिष्करण, बोनस और भुगतान के लिए पारदर्शी नियम।

5. भुगतान और प्रदाता: सफेद पीएसपी रोडमैप, ऑन/ऑफ-रैंप, बैंक पत्र।

कुराकाओ ने लाइसेंसिंग में सुधार किया क्योंकि पुराना प्रारूप FATF/EC, बैंकों और खिलाड़ियों की आवश्यकताओं का सामना नहीं कर सका। LOK इन अंतरालों को बंद करता है: प्रत्यक्ष - लाइसेंस, हार्ड एएमएल/केवाईसी, फिट और उचित, ग्राहक निधि संरक्षण और एक नया संस्थागत निरीक्षण ढांचा। उद्योग के लिए, इसका मतलब है कि अधिक पूर्वानुमेयता और भुगतान बुनियादी ढांचे तक पहुंच - अनुपालन और जिम्मेदारी के लिए एक उच्