क्रिप्टो कैसीनो
धार गियर
कैसे क्रिप्टोक्यूरेंसी कैसिनो लाइसेंस प्राप्त हैं
क्यों क्रिप्टो कैसिनो को डबल लाइसेंस की आवश्यकता है
क्रिप्टो-कैसीनो दो नियमों के जंक्शन पर संचालित होता है:1. गेमिंग लाइसेंस (ऑनलाइन जुआ) - स्लॉट, लाइव गेम, दांव, लॉटरी की पेशकश करने का अधिकार; आरटीपी/आरएनजी आवश्यकताएं, शिकायतें, जिम्मेदार नाटक, लॉग भंडारण आदि।
2. लाइसेंस/पंजीकरण VASP (वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर) - एएमएल/सीटीएफ, केवाईसी और ट्रैवल नियम के लिए जिम्मेदारियों के साथ वर्चुअल एसेट्स (कस्टोडियल वॉलेट, क्रिप्टो रिसेप्शन/आउटपुट) के साथ।
व्यापार मॉडल और आवश्यकताओं पर प्रभाव
कस्टोडियल मॉडल (कैसीनो ग्राहकों के पर्स रखता है): आमतौर पर वीएएसपी स्थिति, हार्ड ऑनलाइन स्क्रीनिंग, कुंजी भंडारण (एम-ऑफ-एन, ठंड), सीमा और घटना प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है।
नॉनकोस्टोडियल मॉडल (ग्राहक का बटुआ, स्मार्ट अनुबंध/भुगतान प्रदाता): जोखिम कम हैं, लेकिन वीएएसपी कर्तव्यों और एएमएल नियंत्रण को अक्सर वैसे भी लागू किया जाता है (धन, प्रतिबंधों का स्रोत, क्रॉस-प्लेटर हस्सर के लिए)।
लाइसेंस जारी करते समय नियामक क्या जांचता है
1) कंपनी और मालिक
कानूनी संरचना (घटक दस्तावेज, लाभार्थियों का रजिस्टर)।- फिट और उचित प्रमुख व्यक्ति: प्रतिष्ठा, कोई विश्वास नहीं, विशेष अनुभव।
- शेयरधारक निधियों का स्रोत (SoW) और पूंजीकरण (न्यूनतम प्राधिकृत/परिचालन पूंजी)।
2) उत्पाद और प्रौद्योगिकी मं
आरएनजी और "उचित रूप से उचित": स्वतंत्र प्रयोगशालाओं + ईमानदारी के क्रिप्टोग्राफिक प्रमाण द्वारा प्रमाणन (प्रमाणन को प्रतिस्थापित नहीं करता है)।
बैकहो और लॉग: इवेंट लॉग, अपरिवर्तनीय रिकॉर्ड (WORM/timestamps), लाइसेंस शब्द द्वारा भंडारण।
बुनियादी ढांचा: गलती सहिष्णुता, निगरानी, डीआरपी/बीसीपी, पैठ परीक्षण/सुरक्षा लेखा परीक्षा।
एकीकरण: भुगतान (फिएट/क्रिप्टो), गेम प्रदाता, oracles, CCM/स्वीकृति स्क्रीनर।
3) अनुपालन और खिलाड़ी संरक्षण
केवाईसी/सीडीडी/ईडीडी: नीति, ट्रिगर, दस्तावेज; भुगतान विधि/बटुआ के मालिक का सत्यापन।
एएमएल/सीटीएफ: जोखिम मूल्यांकन (बीडब्ल्यूआरए), निगरानी नियम, ग्राफ और ऑनलाइन एनालिटिक्स, एसएआर/एसटीआर प्रक्रियाएं, टिपिंग-ऑफ निषेध।
यात्रा नियम: VA स्थानान्तरण (जहां आवश्यक हो), VASP/श्वेतसूची में डेटा विनिमय।
जिम्मेदार नाटक: जमा/हानि/समय सीमा, आत्म-बहिष्करण, आयु नियंत्रण।
शिकायत और एडीआर/लोकपाल: विचार का आदेश, शर्तें, मध्यस्थता।
खिलाड़ियों की निधियों का संरक्षण: अलगाव/गारंटी खाते/बीमा, दिवालिया पॉलिसी।
4) विपणन और भू-अवरोधन
विज्ञापन/सहयोगी: गाइड, निषेध "अंधेरे पैटर्न", बोनस स्थितियों का खुलासा।
भू-प्रतिबंध और प्रतिबंध: IP/GPS/ASN नियंत्रण, ब्लैक-लिस्ट न्यायालय, POP/Sank स्क्रीनिंग के साथ।
दस्तावेजों का पैकेज: अग्रिम में क्या तैयार करना है
संविधान दस्तावेज, लाभार्थियों का रजिस्टर, स्वामित्व आरेख।- फिट और उचित प्रश्नावली (निदेशकों/लाभार्थियों के लिए केवाईसी): पासपोर्ट, दोषियों की अनुपस्थिति का प्रमाण पत्र, फिर से शुरू, सिफारिशें।
- वित्तीय योजना और जोखिम मॉडल: P & L/CF, उत्पाद विवरण, लोड पूर्वानुमान।
- नीतियां और प्रक्रियाएं: एएमएल/सीटीएफ (बीडब्ल्यूआरए, ईडीडी, एसएआर/एसटीआर), सीसीएम/प्रतिबंध, जिम्मेदार नाटक, शिकायत/एडीआर, डेटा प्रतिधारण, घटनाएं, सूचना सुरक्षा।
- टेक डोजियर: आर्किटेक्चर, रोल एक्सेस, लॉग, डीआरपी/बीसीपी, बगबाउंटी, पेन्टेस्ट परिणाम।
- प्रदाताओं के साथ समझौते और एसएलए (गेम स्टूडियो, पीएसपी/क्रिप्टो प्रोसेसिंग, केवाईसी प्रदाता, ऑनलाइन एनालिटिक्स)।
- आरएनजी/प्लेटफ़ॉर्म प्रयोगशाला प्रमाणपत्र/रिपोर्ट।
- खिलाड़ी प्रतिधारण नीति और बैंक/कस्टोडियल समझौतों की पुष्टि।
दिनांक और चरण (विशिष्ट लय)
1. प्रीस्कॉपिंग (2-6 सप्ताह): अधिकार क्षेत्र का चयन, मॉडल मूल्यांकन (कस्टोडियल/नहीं), आवश्यकताओं का जीएपी विश्लेषण।
2. पैकेज तैयारी (4-12 सप्ताह): नीतियों, अनुबंधों, वास्तुकला, प्रमाणपत्रों का संग्रह और प्रमाणपत्र को अंतिम रूप देना।
3. सबमिशन और इंटरैक्शन (8-20 सप्ताह): प्रमुख व्यक्तियों के नियामक, सुधार, आमने-सामने के साक्षात्कार के साथ क्यू एंड ए।
4. सशर्त अनुमोदन - उत्पादन-लेखा परीक्षा लाइसेंस।
5. पोस्ट-लाइसेंस: नियमित रिपोर्टिंग, स्वतंत्र ऑडिट, पुनरावृत्ति, कार्मिक प्
(वास्तविक समय सीमा अधिकार क्षेत्र और दस्तावेज तत्परता पर अत्यधिक निर्भर है।)
अनुपालन बजट (रूपरेखा)
एक बार: आवेदन/देय-परिश्रम शुल्क, प्रयोगशाला प्रमाणपत्र, दस्तावेजों का वैधीकरण, परामर्श।
वार्षिक: लाइसेंस शुल्क, पर्यवेक्षी शुल्क, नियामक ऑडिट, केवाईसी/एएमएल/ऑनलाइन एनालिटिक्स प्रदाता, पेंटेस्ट, बीमा, एडीआर योगदान।
ऑपरेटिंग: PSP/क्रिप्टो प्रोसेसिंग, होस्टिंग/CDN, केस-मैनेजमेंट, ट्रेनिंग, पॉलिसी अपडेट।
तकनीकी और क्रिप्टो-विशिष्ट आवश्यकताएं
आवक/निवर्तमान लेनदेन की जांच; जोखिम टैग (मिक्सर, हैक, प्रतिबंध)।
कस्टोडियल वॉलेट: कोल्ड स्टोरेज, मल्टी-सब्सक्रिप्शन, लिमिट, अलर्ट, एक्टिविटी लॉग; सर्किट ब्रेकर नीति।
स्मार्ट अनुबंध: कम से कम दो स्वतंत्र ऑडिट, एडमिन राइट्स कंट्रोल (टाइमलॉक, मल्टीसिग), माइग्रेशन प्लान।
निष्पक्ष रूप से निष्पक्ष: हैश-सिड, ग्राहक सत्यापन; स्वतंत्र सत्यापन के लिए नियामक की आवश्यकताएं बनी हु
डेटा और गोपनीयता: डीपीआईए, कम से कम, पीआईआई एन्क्रिप्शन "डिस्क पर और चैनल में", प्रतिधारण अवधि, डेटा विषय अधिकार।
आवेदकों की बार-बार त्रुटियां
"केवल उचित रूप से उचित - आरएनजी प्रमाणन के बिना। "नियामक स्वीकार नहीं करेगा।
कोई समझदार यात्रा नियम नहीं है और कोई VASP/एक्सचेंज श्वेतसूची नहीं है। असफलता/देरी।
खिलाड़ी निधियों का कमजोर अलगाव और अस्पष्ट कस्टोडियल भंडारण योजना।
कोई BWRA/EDD ट्रिगर नहीं (केवल "कुल AML" जोखिम मैट्रिसेस के बिना)।
याद करने के लिए प्रतिबंधित भू - कठिन प्रतिबंधों में सहयोगियों के माध्यम से विपणन
प्रदाताओं के साथ अप्रकाशित संबंध (कोई एसएलए/ऑडिट/घटना-रिपोर्टिंग अधिकार नहीं)।
प्रमुख व्यक्तियों की अपर्याप्त योग्यता (अनुपालन अधिकारी "समवर्ती")।
अधिकार क्षेत्र का चयन कैसे करें (तुलना बक्सा)
उत्पाद कवरेज (स्लॉट, लाइव, दरें, क्रिप्टो भुगतान)।- क्या VASP की आवश्यकता है और किस मॉडल के तहत (हिरासत/गैर-हिरासत)।
- राजकोषीय बोझ (जीजीआर/लाभ कर, वैट, शुल्क)।
- प्रक्रियाओं की समीक्षा/पूर्वानुमेयता की गति।
- भुगतान रेल (बैंक, स्थिर जारीकर्ता, पीएसपी) तक पहुंच।
- लाइसेंस प्रतिष्ठा (यातायात रूपांतरण, प्रदाताओं और खिलाड़ियों का विश्वास)।
प्रस्तुत करने से पहले जाँच सूची
1. कंपनी संरचित, लाभार्थियों ने खुलासा किया, फिट और उचित पारित किया।
2. KYC/AML/यात्रा नियम, BWRA, EDD मैट्रिक्स और केस प्रबंधन तैयार हैं।
3. RNG प्रमाणित है, उचित रूप से लागू और प्रलेखित है।
4. कस्टोडियल प्रक्रियाएं: कोल्ड-स्टोरेज, मल्टीसिग, सीमा, घटनाएं, गतिविधि लॉग।
5. एडीआर, जिम्मेदार जुआ, शिकायतें और एसएलए वर्तनी हैं।
6. जियोब्लॉकिंग/सिंक स्क्रीनिंग, डिवाइस/आईपी इंटेलिजेंस, निषिद्ध न्यायालयों की सूची।
7. प्रदाताओं के साथ अनुबंध, ऑडिट का अधिकार, विफलताओं के लिए बी की योजना।
8. आगामी वर्ष के लिए लेखा परीक्षा/प्रशिक्षण योजना।
मिनी-एफएक्यू
क्या सभी क्रिप्टो कैसिनो को VASP लाइसेंस की आवश्यकता है?
नहीं, यह मॉडल पर निर्भर करता है। लेकिन कस्टोडियल पर्स और/या VA↔fiat एक्सचेंज के साथ - लगभग हमेशा हाँ।
क्या आरएनजी प्रमाणन के बिना केवल "उचित रूप से उचित" करना संभव है?
नहीं, यह नहीं है। प्रदाताओं और नियामकों को आरएनजी और मंच के स्वतंत्र प्रमाणन की आवश्यकता होती है।
क्या केवाईसी अनिवार्य है यदि क्रिप्टो भुगतान?
लगभग हर जगह हाँ: KYC/AML और स्लेज स्क्रीनिंग संबंधित मोड में मूल मानक, प्लस ट्रैवल नियम हैं।
मैं अपने खिलाड़ियों के फंड की रक्षा कैसे करूं?
लेखा/पर्स, कोल्ड स्टोरेज, बहुविध हस्ताक्षर, सीमाएं, बीमा/गारंटी और बल प्रयोग के मामले में एक समझने योग्य निकासी प्रक्रिया।
सहयोगियों के माध्यम से विपणन के बारे में क्- अनुपालन खंड, यातायात सत्यापन, अवरुद्ध भू में "अंधेरे" विज्ञापन और प्रचार के निषेध के साथ अनुबंध।
क्रिप्टो-कैसीनो लाइसेंसिंग एक पेपर नहीं है, बल्कि एक प्रणाली है: कानूनी पारदर्शिता और फिट और उचित, प्रमाणित उत्पाद (आरएनजी + प्रोविजनल फेयर), ट्रैवल रूल के साथ मजबूत एएमएल/केवाईसी, ऑनलाइन स्क्रीटिंग और खिलाइंटरलाइसेंस। वास्तुकला और प्रक्रियाओं में अनुपालन-दर-डिज़ाइन करने वाले ऑपरेटर भुगतान, प्रदाताओं और खिलाड़ियों के विश्वास तक स्थायी पहुंच प्राप्त करते हैं - और, परिणामस्वरूप, नियामक आश्चर्य के बिना अनुमानित वृद्धि।