क्रिप्टो कैसीनो
धार गियर
अपने स्वयं के कैसीनो के लिए लाइसेंस कैसे प्राप्त करें
1) कहां से शुरू करें: रणनीति और मॉडल
आवेदन करने से पहले चार प्रश्नों के उत्तर दें:1. उत्पाद परिधि: कैसीनो/स्लॉट, लाइव कैसीनो, दांव, लॉटरी, टूर्नामेंट, क्रिप्टो भुगतान।
2. वॉलेट मॉडल: कस्टोडियल (प्लेयर फंड्स) या गैर-कस्टोडियल/प्रदाता के माध्यम से। यह आभासी परिसंपत्तियों के साथ काम करते समय पूंजी, तकनीकी आधार और VASP जिम्मेदारियों की आवश्यकताओं को निर्धारित करता है।
3. भूगोल: आप किन देशों में कानूनी रूप से खिलाड़ियों को स्वीकार करना चाहते हैं और आप भुगतान का विज्ञापन/स्वीकार कहां करेंगे।
4. प्लेटफ़ॉर्म आर्किटेक्चर: मालिकाना बनाम व्हाइट-लेबल/टर्न-की प्लेटफ़ॉर्म, बाहरी गेम प्रदाता और केवाईसी/एएमएल।
2) एक अधिकार क्षेत्र चुनना: क्या देखना है
मैट्रिक्स द्वारा दर क्षेत्राधिकार:- लाइसेंस प्राप्त उत्पाद (स्लॉट/लाइव/दांव/क्रिप्टो रिसेप्शन)।
- आवश्यक पूंजी और शुल्क (आवेदन + वार्षिक शुल्क, लेखा परीक्षा, पर्यवेक्षण)
- प्रक्रिया की गति और पूर्वानुमेयता (एसएलए नियामक, प्रश्न/साक्षात्कार अभ्यास)।
- लाइसेंस प्रतिष्ठा (यातायात रूपांतरण, पीएसपी/बैंक खुलापन, सामग्री भागीदार)।
- कर बोझ (जीजीआर/लाभ/वैट, कटौती)।
- क्रिप्टो और ऑन्चेन स्क्रीनिंग आवश्यकताओं के लिए एक VASP मोड की उपस्थिति।
- भाषा/स्थानीयकरण (चाहे नोटरीकरण, एपोस्टिल, शपथ अनुवाद आवश्यक है)।
3) नियामक क्या जांचता है
3. 1 कंपनी और मालिक
पारदर्शी स्वामित्व संरचना (लाभार्थी, कंपनियों की श्रृंखला)।- फिट और उचित निदेशक और प्रमुख व्यक्ति: कोई दोषी/प्रतिबंध नहीं, जुआ/वित्तीय क्षेत्र में अनुभव।
- निधियों का स्रोत (SoW) और पूंजीकरण: निधियों की उत्पत्ति की पुष्टि, न्यूनतम प्राधिकृत/परिचालन पूंजी।
3. 2 मंच और आपूर्तिकर्ता
एक स्वतंत्र प्रयोगशाला द्वारा मंच और आरएनजी प्रमाणन; लॉगिंग और प्रतिधारण।
खेल सामग्री - स्टूडियो, आरटीपी/अस्थिरता, न्यायिक सेटिंग्स के साथ अनुबंध।
मेजबानी/बुनियादी ढांचा: उपलब्धता, अतिरेक, निगरानी, विशेषाधिकार नियंत्रण, प्रवेश परीक्षण।
3. 3 अनुपालन और खिलाड़ी सुरक्षा
केवाईसी/एएमएल/स्वीकृति स्क्रीनिंग (पीईपी और प्रतिकूल मीडिया सहित), यात्रा नियम जहां आवश्यक हो।
जिम्मेदार जुआ (आरजी): जमा/हानि/समय सीमा, समय सीमा, स्व-बहिष्करण, व्यवहार निगरानी, वीआईपी नीति।
शिकायतें और एडीआर/लोकपाल, एसएलए प्रतिक्रियाएं, सार्वजनिक नीतियां।
डेटा और गोपनीयता: डीपीआईए, एन्क्रिप्शन, प्रतिधारण अवधि, घटना योजना (सूचनाओं के लिए 72 घंटे - यदि लागू हो)।
3. 4 मार्केटिंग और जियो-ब्लॉकिंग
विज्ञापन और सहयोगी: आयु और भू-लक्ष्यीकरण, "जोखिम-मुक्त/आसान धन", रचनाकारों और भागीदारों का नियंत्रण।
जियोकंट्रोल: आईपी/जीपीएस/एएसएन फिल्टर, निषिद्ध न्यायालयों का ब्लॉक, वीपीएन नियम।
4) दस्तावेजों का पैकेज (मुख्य सूची)
संविधान दस्तावेज, चार्टर, रजिस्टर से अर्क, स्वामित्व आरेख।- फिट और उचित प्रश्नावली (निदेशक/लाभार्थी): पासपोर्ट, बिना किसी दोष के प्रमाण पत्र, सीवी, सिफारिशें।
- नीतियां और प्रक्रियाएं: केवाईसी/एएमएल/प्रतिबंध, आरजी, शिकायत/एडीआर, सूचना सुरक्षा, डेटा प्रतिधारण, घटनाएं, विपणन/सहयोगी।
- BWRA (बिजनेस ब्रॉड रिस्क असेसमेंट) और उत्पाद/देश/चैनल द्वारा जोखिम मैट्रिसेस।
- प्रदाताओं के साथ समझौते और एसएलए: प्लेटफॉर्म, गेम, पीएसपी/क्रिप्टो प्रोसेसिंग, सीसीएम/ऑनलाइन एनालिटिक्स, होस्टिंग।
- प्लेटफ़ॉर्म/आरएनजी/गेमिंग लैब सर्टिफिकेशन (या अनुसूचित प्रमाणन पत्र, यदि लागू हो)।
- वित्तीय योजना (12-24 महीने), खिलाड़ी निधि अलगाव नीति, बैंक/कस्टोडियल समझौते।
- विज्ञापन और जिम्मेदार विपणन नीति, चेतावनी लेआउट/18 +।
5) टाइमलाइन और मील के पत्थर (विशिष्ट रोडमैप)
1. प्रेस्कॉपिंग (2-6 सप्ताह): अधिकार क्षेत्र का विकल्प, आवश्यकताओं का जीएपी विश्लेषण बनाम आपका मॉडल, प्रमाणन योजना।
2. पैकेज की तैयारी (4-12 सप्ताह): प्रमाणपत्रों का संग्रह, नीतियों को अंतिम रूप देना, प्रदाताओं के साथ अनुबंध, तकनीकी डोजियर।
3. एक आवेदन → Q&A (8-20 सप्ताह) का प्रस्तुतीकरण: नियामक को प्रतिक्रिया, प्रमुख व्यक्तियों के साक्षात्कार, दस्तावेज़ समायोजन।
4. सशर्त अनुमोदन → तकनीकी ऑडिट (2-6 सप्ताह): पर्यावरण का सत्यापन, लॉग, एकीकरण।
5. लाइसेंस जारी करना → गो-लाइव: डोमेन पंजीकरण, भुगतान कनेक्शन, वाणिज्यिक लॉन्च।
6) बजट (बेंचमार्क)
एक बार की लागत: आवेदन के लिए राज्य शुल्क, वैधीकरण/हस्तांतरण, प्रयोगशाला प्रमाणन, परामर्श/वकील।
वार्षिक: लाइसेंस शुल्क, पर्यवेक्षी भुगतान, ऑडिट, प्रमाणपत्र का नवीकरण, KYC/AML/onچeyn प्रदाता, लोकपाल/एडीआर।
ऑपरेटिंग: होस्टिंग/सीडीएन, मॉनिटरिंग/लॉग प्रबंधन, एंटी-फ्रॉड, केस-मैनेजमेंट, कार्मिक प्रशिक्षण।
7) तकनीकी और अनुपालन सर्किट (न्यूनतम)
केवाईसी/एएमएल स्टैक: दस्तावेज़ सत्यापन, जीवंतता/बायोमेट्रिक्स, प्रतिबंध/पीईपी/एएमएल, ऑनलाइन स्क्रीनिंग (क्रिप्टो के लिए), भुगतान विधि के मालिक की पुष्टि।
आरजी टूल्स: सीमा, टाइमआउट, सेल्फ-एक्सक्लूज़न, रियलिटी चेक, बिहेवियरल अलर्ट, केस मैनेजमेंट, सीआरएम/मार्केटिंग फिल्टर के साथ एकीकरण।
लॉगिंग और प्रतिधारण: WORM लॉग, प्लेयर/सत्र/लेनदेन खोज, निर्यात "निरीक्षण के लिए"।
सुरक्षा: RBAC/MFA, मीडिया पृथक्करण, पारगमन/आराम एन्क्रिप्शन, पेंटेस्ट/बुगबाउंटी, DR/BCP।
विपणन अनुपालन: चेतावनी टेम्पलेट, क्रिएटिव की सफेद सूची, आत्म-बहिष्करण के अपवाद।
8) व्हाइट-लेबल, टर्न-की या "इसे खुद बनाएं"?
व्हाइट-लेबल: त्वरित और सस्ता शुरुआत, लेकिन सीमित अधिकार क्षेत्र/सामग्री/भुगतान, कम मार्जिन, लाइसेंस प्रदाता पर निर्भरता।
टर्न-की (देशी लाइसेंस + प्लग-इन): गति और नियंत्रण का संतुलन।
इन-हाउस प्लेटफॉर्म: अधिकतम नियंत्रण/लागत, दीर्घकालिक प्रमाणन, उच्च राज्य आवश्यकताएं (DevOps, Sec, RG/AML, डेटा)।
9) आवेदकों की लगातार त्रुटियां
"पहले विपणन और यातायात - फिर लाइसेंस। "प्लेटफार्म/बैंक/विज्ञापन ब्लॉक यह; जुर्माना और प्रतिबंध के जोखिम।
आरजी/एएमएल का कम आंकलन। राजनेता वास्तविक उपकरण और लॉग के बिना "कागज पर"।
कोई RNG/गेम प्रमाणन या अपूर्ण तकनीकी पैकेज (वास्तुकला, लॉग, अभिगम अधिकार) नहीं।
कमजोर जियोब्लॉकिंग और सहयोगी: निषिद्ध देशों से यातायात, "जोखिम मुक्त" क्रिएटिव।
खिलाड़ियों के धन के अलगाव की कमी, अस्पष्ट भुगतान समझौते।- प्रमुख पदों पर विशेष अनुभव के बिना आवेदक, "फिट और उचित" साक्षात्कार की विफलता
10) तैयारी चेकलिस्ट
10. 1 दस्तावेजों का बक्सा
- संविधान और लाभार्थियों ने खुलासा किया, एपोस्टिल/अनुवाद तैयार।
- फिट और उचित प्रश्नावली, गैर-सजा प्रमाण पत्र, फिर से शुरू।
- नीतियां: केवाईसी/एएमएल/प्रतिबंध, आरजी, शिकायतें/एडीआर, सुरक्षा, प्रतिधारण, विपणन/सहयोगी।
- BWRA/जोखिम मैट्रिसेस।
- अनुबंध: सामग्री, PSP/क्रिप्टो प्रोसेसिंग, CCM/onchain, होस्टिंग, लोकपाल।
- फिनप्लान, खिलाड़ी फंड के अलगाव के लिए नियम।
10. 2 तकनीक और प्रक्रियाएँ
- प्लेटफ़ॉर्म/आरएनजी/गेम सर्टिफिकेशन शुरू या पूरा हुआ।
- WORM लॉग, RG/AML डेशबोर्ड, केस मैनेजर।
- एसएसओ/आरबीएसी/एमएफए, पेन्टेस्ट, डीआर/बीसीपी।
- भू-अवरोधक, वीपीएन/एएसएन नियंत्रण, विपणन फिल्टर 18 +/जिम्मेदार खेल।
- शिकायत एसएलए और एडीआर प्रक्रियाएं, तैयार प्रतिक्रिया टेम्पलेट।
11) 90/180 दिन रोडमैप
0-30 दिन - रणनीति और जीएपी:- क्षेत्राधिकार की पसंद, उत्पाद परिधि, बटुआ मॉडल।
- आवश्यकताओं, प्रमाणन योजना, प्रदाताओं का चयन (केवाईसी/एएमएल/पीएसपी/सामग्री) का जीएपी विश्लेषण।
- नीतियां/प्रक्रियाएं, अनुबंध, वित्तीय योजना, तकनीकी डोजियर।
- ऑडिट स्टैंड, WORM लॉग, आरजी/एएमएल बिक्री में, जियोब्लॉक।
- एक आवेदन जमा करना, नियामक से आरएफआई को प्रतिक्रिया।
- RNG/खेल प्रमाणपत्रों का समापन, टिप्पणियों का सुधार।
- आरटीपी/भुगतान, लोकपाल/एडीआर, कार्मिक प्रशिक्षण की परीक्षण गणना।
- प्री-इंटरव्यू फिट और उचित, अंतिम ऑडिट और गो-लाइव।
12) मिनी-एफएक्यू
अगर हम क्रिप्टो स्वीकार करते हैं तो क्या मुझे VASP लाइसेंस की आवश्यकता है?
अधिकार क्षेत्र और मॉडल (कस्टम/एक्सचेंज) पर निर्भर करता है। अक्सर - हाँ। ऑन्चेन स्क्रीनिंग और ट्रैवल रूल बिछाएं।
क्या सफेद-लेबल के साथ शुरू करना संभव है, और फिर अपने स्वयं के लाइसेंस पर स्विच करें?
हाँ मैंने किया। डेटा प्रवासन, पुनरावृत्ति और खिलाड़ी/प्रदाता संचार के लिए योजना।
KYC डेटा रखने के लिए कितना?
आमतौर पर वित्तीय आवश्यकताओं के लिए 5-7 साल; सटीक शब्द - स्थानीय कानून और प्रतिधारण नीतियों के अनुसा
यदि कोई आरएनजी प्रमाणपत्र है तो क्या "उचित रूप से उचित" प्रमाणित करना आवश्यक है?
"प्रोविजनल फेयर" विश्वसनीयता का निर्माण करता है, लेकिन आवश्यक आरएनजी/गेम सर्टिफिकेशन को प्रतिस्थापित नहीं करता है।
मुझे ट्रैफिक कब मिल सकता है?
लाइसेंस/परमिट प्राप्त करने और तकनीकी ऑडिट पास करने के बाद ही, जियोब्लॉकिंग और आरजी/एएमएल सक्षम किया जाता है।
13) अस्वीकरण
सामग्री सामान्य है और कानूनी सलाह नहीं है। दस्तावेज जमा करने से पहले, चुने हुए अधिकार क्षेत्र के कानूनों से परामर्श करें और एक विशेष वकील/सलाहकार के साथ काम करें।
ऑनलाइन कैसीनो लाइसेंसिंग "एक दस्तावेज़" नहीं है, बल्कि एक प्रणाली है: पारदर्शी मालिक और पूंजी, एक प्रमाणित मंच और सामग्री जो KYC/AML/RG, डेटा संरक्षण और समझने योग्य विपणन/भुगतान नियम। अपने व्यवसाय मॉडल के लिए अधिकार क्षेत्र चुनें, सिद्ध प्रक्रियाओं और लॉग तैयार करें, "अनुपालन-दर-डिजाइन" का उपयोग करें - और आपको एक लाइसेंस, भुगतान भागीदार और खिलाड़ी ट्रस्ट प्राप्त होगा, जो स्थायी वृद्धि में परिवर्ध होगा।