क्रिप्टो कैसिनो और ब्लॉकचेन जुए का विनियमन

क्रिप्टो कैसिनो के लिए अलग नियम क्यों

क्रिप्टो कैसिनो दो मोड के चौराहे पर काम करते हैं: गेमिंग विनियमन और वर्चुअल एसेट रेगुलेशन (VASP)। इसका मतलब दोहरी आवश्यकताएं हैं: जुए की गतिविधियों के लिए लाइसेंस + एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों (एएमएल/सीटीएफ) के अनुपालन, केवाईसी, आभासी संपत्ति पर रिपोर्टिंग और ऑनलाइन जोखिमों पर नियंत्रण।

लाइसेंसिंग: दो अनुपालन परतें

1. गेमिंग लाइसेंस

अनुमत उत्पाद (स्लॉट, लाइव गेम, दांव, लॉटरी)।

आरटीपी/आरएनजी, लॉग भंडारण, शिकायतें और मध्यस्थता, जिम्मेदार नाटक के लिए आवश्यकताएं।
सामग्री प्रदाताओं और जैकपॉट भुगतानकर्ताओं के ऑडिट।

2. VASP लाइसेंस/पंजीकरण (यदि लागू हो)

केवाईसी/एएमएल, मंजूरी और पीईपी स्क्रीनिंग के लिए जिम्मेदारियां।

प्रदाताओं के बीच बड़े स्थानान्तरण के लिए यात्रा नियम

क्रिप्टोक्यूरेंसी स्वीकृति/वापसी नीतियां, भंडारण और रिपोर्टिंग।

💡 कई न्यायालयों में, ऑपरेटर को ग्राहकों के पर्स के साथ काम करने के लिए एक साथ गेमिंग लाइसेंस और VASP स्थिति की आवश्यकता होती है।

क्रिप्टो जुए में केवाईसी/एएमएल

केवाईसी/सीडीडी: पहचान और पते की पुष्टि, भुगतान विधियों का सत्यापन (बटुआ संपत्ति सहित)।

EDD (बढ़ाहुआ सत्यापन): वीआईपी/उच्च कारोबार के लिए धन/धन (SoF/SoW) का स्रोत।

Onchain एनालिटिक्स: इनकमिंग/आउटगोइंग लेनदेन जोखिम मूल्यांकन, मिक्सर/स्वीकृति क्लस्टर टैग, वॉलेट आयु, व्यवहार पैटर्न।

यात्रा नियम: क्रॉस-प्लेटफ़ॉर्म ट्रांसफर पहचान एक्सचेंज (

"टिपिंग-ऑफ" निषेध: ग्राहक को एक संदिग्ध रिपोर्ट (एसएआर/एसटीआर) प्रस्तुत करने की सूचना नहीं है।

"उचित रूप से उचित", आरएनजी और स्मार्ट अनुबंध

आरएनजी प्रमाणन: खिलाड़ी को "सिड/हैश प्रूफ" प्राप्त होता है, लेकिन नियामक को अभी भी स्वतंत्र परीक्षणों की आवश्यकता है।

स्मार्ट अनुबंध नियमों को ठीक करते हैं और भुगतान स्वचालित करते हैं

कोड ऑडिट (कई स्वतंत्र फर्म, इकाई/एकीकरण परीक्षण कवरेज);

विशेषाधिकार नियंत्रण (व्यवस्थापक कुंजी, समयबद्ध, बहु-सदस्यता);
ओरेकल प्रबंधन (देरी, पाठ्यक्रम स्रोत, गलती सहिष्णुता);
अद्यतन योजना (प्रॉक्सी पैटर्न/अपरिवर्तनीयता और पलायन)।

टोकन, स्थिर और परियोजना अर्थशास्त्र

स्टेबलकॉइन भुगतान की अस्थिरता को कम करते हैं, लेकिन अलग-अलग शासन (भंडार, रिपोर्टिंग, जारीकर्ता जोखिम) के तहत आते हैं।

देशी कैसीनो टोकन (उपयोगिता/वफादारी) को साफ-सुथरी टोकेनोमिक्स की आवश्यकता होती है: एंटी-काइट लिमिट, टीम वेस्टिंग, पारदर्शी बायबैक/ट्रेजरी नियम।

प्रोत्साहन (स्टेकिंग/एलपी पुरस्कार) किसी उत्पाद को बिना खुलासे के "राजस्व अनुबंध" में नहीं बदलना चाहिए।

कर और लेखा: क्रिप्टो परिसंपत्तियों का अलग लेखांकन, पुनर्मूल्यांकन, विनिमय/पुनर्भुगतान पर कर घटना।

खिलाड़ी सुरक्षा और जिम्मेदार खेल

आयु सत्यापन और स्व-बहिष्करण (ऑन-चेन रजिस्टर/सिग्नल तक, जहां प्रदान किया गया)।

जमा/हानि/समय सीमा, शीतलन अवधि, पॉप-अप जोखिम सूचनाएं।

शिकायतों और लोकपाल के यांत्रिकी: समझने योग्य एसएलए और वृद्धि।
पारदर्शिता: बोनस/वेगर शब्द, जैकपॉट सीमा, नेटवर्क कमीशन।
डेटा और गोपनीयता: पीआईआई एन्क्रिप्शन, न्यूनतम और प्रतिधारण, जीडीपीआर/एनालॉग अनुपालन।

जियोब्लॉकिंग और प्रतिबंध प्रतिबंध

निषिद्ध न्यायालयों को अवरुद्ध करने के लिए जियोलोकेशन/आईपी/डिवाइस खुफिया।

प्रतिबंध सूची/पीओपी स्क्रीनिंग: एक शेड्यूल पर स्वचालित बचाव।

बटुए की ब्लैकलिस्ट: मिक्सर, डार्कनेट, हैक से ब्लॉक/फ्लैग एड्रेस, केवाईसी के बिना "हॉट" एक्सचेंज।

पेशकश नियम: स्थानीय नियमों का पालन करने के लिए विज्ञापन, सहयोगी और प्रभावित करने वालों की आवश्यकता

डीएओ मॉडल और वितरित नियंत्रण

एक कानूनी इकाई की अभी भी आवश्यकता है: लाइसेंस के लिए, प्रदाताओं के साथ समझौते और एक बैंक खाता।

डीएओ मतदान अर्थव्यवस्था (आरटीपी पूल, रिटर्न, लॉयल्टी फंड) का निर्धारण कर सकता है, लेकिन नियामक जिम्मेदारियों को प्रतिस्थापित नहीं करना चाहिए।

हितों का टकराव: प्रकटीकरण के बिना प्रबंधन मतदान में ऑपरेटर अंदरूनी सूचना का निषेध; ऑन-चेन ट्रेस ऑडिट।

परिचालन जोखिम और नियंत्रण

कस्टोडियल वॉलेट: कोल्ड स्टोरेज, डिस्ट्रीब्यूटेड कीज़ (एम-ऑफ-एन), निष्कर्ष के लिए सीमा और अलर्ट।

हादसा रिपोर्टिंग: बगबाउंटी, रोलबैक/कांटा प्रक्रियाएं (यदि अनुमत हो), विफलताओं के मामले में संचार योजना।

प्रदाता और आउटसोर्सिंग: उचित परिश्रम पीएसपी/केवाईसी प्रदाता, एसएलए, ऑडिट का अधिकार, ओरेकल/नेटवर्क विफलताओं के लिए बी की योजना।

लॉग और रिटेंशन: ऑन/ऑफ-चेन लॉग, अपरिवर्तनीय रिकॉर्ड (WORM/Time-stamped), निरीक्षण के लिए तत्परता।

ऑपरेटर के लिए लघु चेकलिस्ट

1. लाइसेंस: खेल की पुष्टि करें और, यदि आवश्यक हो, तो VASP पंजीकरण।

2. KYC/AML नीतियां: जोखिम विभाजन, EDD, ऑन-चेन स्क्रीनिंग, यात्रा नियम।

3. तकनीकी सुरक्षा: कोड समीक्षा, स्मार्ट अनुबंधों के दो स्वतंत्र ऑडिट, टाइमलॉक और बहु-हस्ताक्षर, अद्यतन योजना।

4. भुगतान: स्थिर नीति, VASP/एक्सचेंज व्हाइटलिस्ट, सीमा और रिपोर्टिंग।

5. जिम्मेदार नाटक: सीमा, आत्म-बहिष्करण, लोकपाल, बोनस की पारदर्शिता।

6. जियो/प्रतिबंध: हार्ड जियो-ब्लॉकिंग, मंजूरी बचाव, निषिद्ध पतों की सूची।

7. डेटा: पीआईआई एन्क्रिप्शन, न्यूनतम करना, प्रतिधारण, डीपीआईए नई सुविधाओं के साथ।

8. संचार: सार्वजनिक जोखिम नीतियां, ऑडिट स्टेटस, बगबॉन्ट्स, घटना स्थिति पृष्ठ।

9. सहयोगी: अनुपालन गाइड, "अंधेरे" विज्ञापन का निषेध, प्रचार सामग्री का नियंत्रण।

10. ऑडिट और प्रशिक्षण: रक्षा की 3 लाइनें, वार्षिक प्रशिक्षण, कार्यक्रम का स्वतंत्र मूल्यांकन।

खिलाड़ियों के लिए सुझाव (तेज और मामले पर)

लाइसेंस और समझने योग्य केवाईसी/एएमएल नीति के साथ एक ऑपरेटर के साथ खेलें; स्मार्ट अनुबंधों के ऑडिट की जाँच करें।

स्टेबलकॉइन और सत्यापित एक्सचेंज/वॉलेट पसंद करें; मिक्सर से बचें।

लेनदेन इतिहास और बोनस शर्तों को बनाए रखें; क्रिप्टो भुगतान के लिए दर तय करें।

सीमा सेट करें और स्व-बहिष्करण उपकरण का उपयोग करें।

अपने देश में कर रिपोर्टिंग के बारे में जागरूक रहें।

बार-बार गलतफहमी

"उचित रूप से उचित = लाइसेंस की कोई आवश्यकता नहीं है। "गलत: लाइसेंस और प्रमाणन एक बुनियादी आवश्यकता है।

"क्रिप्ट अनाम, केवाईसी की आवश्यकता नहीं है। "अधिकांश रेजिमेंटों को KYC और onchein स्क्रीनिंग की आवश्यकता होती है।

"डीएओ कानूनी इकाई और जिम्मेदारी की जगह लेगा। "नहीं: नियामक के पास हमेशा एक जिम्मेदार ऑपरेटर होगा।

"Stablecoin = जोखिम-मुक्त भुगतान। "जारीकर्ता/भंडार/नियामक प्रतिबंध का जोखिम बना हुआ है।

मिनी-एफएक्यू

क्या सभी क्रिप्टो कैसिनो को VASP पंजीकरण की आवश्यकता है?

काम के अधिकार क्षेत्र और मॉडल पर निर्भर करता है: कस्टोडियल वॉलेट और VA ↔ fiat एक्सचेंज को अक्सर VASP स्थिति की आवश्यकता होती है।

क्या केवाईसी के बिना केवल स्मार्ट संविदाओं पर काम करना संभव है?

एक नियम के रूप में, नहीं: बड़े पैमाने पर बाजारों और भुगतान रेल तक पहुंचने के लिए केवाईसी और न्यायिक नियंत्रण की आवश्यकता होती है।

क्या "उचित रूप से उचित" अनिवार्य है?

हमेशा नहीं, लेकिन यह विश्वास का एक वास्तविक मानक और लाइसेंसिंग अधिकारियों के लिए एक मजबूत तर्क है।

स्वीकृत पतों के बारे में क्या?

टैग किए गए पते (मिक्सर, हैक, डार्कनेट, प्रतिबंध) को ईडीडी को ब्लॉक/ट्रिगर करना चाहिए।

क्रिप्टो-कैसीनो विनियमन क्लासिक जुआ अनुपालन पर एक ऐड-ऑन है: गेमिंग लाइसेंस के अलावा, वीएएसपी-स्तर की प्रक्रियाएं, ऑनलाइन एनालिटिक्स, ट्रैवल नियम और स्मार्ट अनुबंधों के सख्त तकनीकी नियंत्रण की आवश्यकता है। ऑपरेटर लंबे समय में जीतता है यदि वह "अनुपालन-दर-डिज़ाइन" (बटुआ वास्तुकला से यूएक्स सीमा तक और पारदर्शी "उचित रूप से निष्पक्ष") बनाता है, और खिलाड़ी को भुगतान चरण में आश्चर्य के बिना एक संरक्षित, पूर्वातात और ईमाहौल मिलगा।