क्रिप्टो कैसीनो
धार गियर
क्यों नियामक KYC आवश्यकताओं को बढ़ा रहे हैं
क्यों नियामक KYC को कस रहे हैं: प्रमुख ड्राइवर
1. वित्तीय अपराध और बहुसंख्यक का उदय। धोखेबाज चोरी के कार्ड, "स्प्लिट" लेनदेन और बोनस को नकद करते हैं।
2. प्रतिबंध और भू-राजनीति। प्रतिबंधात्मक सूचियों के साथ न्यायालयों, पीईपी स्टेटस और क्रॉसिंग का बढ़ाया नियंत्रण।
3. क्रिप्टोकरेंसी और मिश्रित भुगतान रेल। हमें धन के स्रोत और ऑनलाइन जोखिमों का बेहतर पता लगाने की आवश्यकता है।
4. दूरस्थ ऑन बोर्डिंग अर्थव्यवस्था। मास ऑनलाइन पंजीकरण के लिए "आजीविका" के सत्यापन और डीपफेक/सिंथेटिक व्यक्तित्वों के खिलाफ लड़ाई की आवश्यकता होती है।
5. कमजोर समूहों की रक्षा करना। उम्र, आत्म-नियंत्रण और जुए की लत की रोकथाम पर ध्यान दें।
6. अंतर्राष्ट्रीय सामंजस्य। मानक दबाव (जोखिम-आधारित दृष्टिकोण, निरंतर निगरानी, डेटा प्रतिधारण)।
7. साइबर जोखिम और एटीओ (खाता अधिग्रहण)। डिवाइस/आईपी परिवर्तनों के लिए मजबूत पुन: सत्यापन प्रक्रियाओं की आवश्यकता होती है।
अभी केवाईसी में वास्तव में क्या बदल रहा है
अधिक "लाइव" चेक: सेल्फी वीडियो, लाइवनेस चेक, एक दस्तावेज़ के साथ बायोमेट्रिक्स की तुलना।
दस्तावेजों के लिए सख्त: पते के लिए सीमाओं का क़ानून ≤90 दिनों, फसल स्कैन पर प्रतिबंध, मूल पीडीएफ/फ़ोटो की आवश्यकता है।
भुगतान पद्धति का सत्यापन: खाते का मालिक उसी व्यक्ति द्वारा कार्ड/खाता/बटुआ के स्वामित्व की पुष्टि।
जोखिम EDD: उच्च कारोबार, वीआईपी और एटिपिकल पैटर्न के लिए धन/राजस्व का अनुरोध करें।
निरंतर केवाईसी (चल रहा): प्रोफ़ाइल, भूगोल, उपकरणों, सीमाओं को बदलते समय बार-बार जांच।
जियोलोकेशन के लिए कठिन: दस्तावेज़, आईपी, जीपीएस/डिवाइस और भुगतान बुनियादी ढांचे के देश का सामंजस्य।
Device-/IP बुद्धिमत्ता: VPN/प्रॉक्सी/एमुलेटर झंडे, उपकरणों के "फार्म" को छेड़ ना।
"ग्रे क्षेत्रों" की कमी: अपतटीय और स्थानीय भागीदार ऑपरेटरों (भुगतान, प्रदाता) के लिए समान आवश्यकताएं।
यह खिलाड़ियों को कैसे प्रभावित करता है
पेशेवर:- सुरक्षित और सुरक्षित भुगतान, कम स्कैमर और विवाद।
- स्पष्ट नियम, दस्तावेजों के लिए पारदर्शी अनुरोध।
- सत्यापन में अधिक कदम, कभी-कभी ईडीडी के साथ इंतजार करना।
- आवश्यक पुष्टि प्रदान किए जाने तक आंशिक ताले।
1. दस्तावेजों की तरह प्रोफ़ाइल को सख्ती से भरें; 2) एक सेट तैयार करें: आईडी + पता (≤90 दिन) + आपके नाम पर भुगतान;
2. अच्छी रोशनी में एक तस्वीर लें, बिना चकाचौंध के; 4) सेल्फी की जाँच करते समय वीपीएन से बचें;
3. बड़ी मात्रा में, निधियों के स्रोत के प्रमाण के रूप में विवरण/संविदाएं अग्रिम में रखें।
यह ऑपरेटरों को कैसे प्रभावित करता
प्रक्रियाएं और प्रौद्यो हमें RegTech समाधान की आवश्यकता है: OCR, बायोमेट्रिक्स, केस मैनेजमेंट, ग्राफ और विसंगतियां, ऑनलाइन स्क्रीनिंग।
टीम और प्रशिक्षण। अनुपालन, भुगतान, वीआईपी प्रबंधन को "लाल झंडे" को पहचानना चाहिए।
दस्तावेज़ प्रबंधन और भंडारण। सख्त प्रतिधारण, एन्क्रिप्शन, रोल एक्सेस, ऑडिट ट्रेल्स।
अनुपालन की लागत। लागत बढ़ रही है, लेकिन दंड और प्रतिष्ठित जोखिम कम हो रहे हैं।
UX और रूपांतरण। "सत्यापन की कठोरता" और ऑनबोर्डिंग की सुविधा को संतुलित करना उत्पाद कार्य नंबर 1 बन जाता है।
क्षेत्रीय उच्चारण (सामान्य शब्दों
यूरोप/यूके। खेल की "सामर्थ्य" को मजबूत करना, धन का स्रोत और कमजोर लोगों की सुरक्षा।
उत्तरी अमेरिका। राज्य/प्रांत द्वारा खंडित आवश्यकताएं, आपूर्तिकर्ताओं की सख्त रिपोर्टिंग और नियंत्रण।
एशिया-प्रशांत। सीमा पार भुगतान और क्रिप्टो जोखिमों पर ध्यान देने के साथ स्थानीय नियमों का संयोजन।
लैटम/कैरिबियन। विनियमन में तीव्र प्रगति, धोखाधड़ी का मुकाबला करने के लिए केवाईसी का एकीकरण और भुगतान के ग्रे आयात।
बार-बार 'लाल झंडे' जिसमें केवाईसी कस रहा है
दस्तावेजों और भुगतान डेटा के साथ जियोलोकेशन का अनुपालन नहीं।- खेल तर्क के बिना जमा/आउटपुट का फटना।
- साझा उपकरणों/आईपी/कार्ड के साथ दर्जनों खाते।
- ताजा बनाया क्रिप्टो पर्स, मिक्सर/पुलों से इनपुट।
- घोषित वास्तविक गतिविधि प्रोफ़ाइल की असंगति।
मिनी-एफएक्यू
KYC और AML एक ही बात कर रहे हैं?
नहीं, यह नहीं है। केवाईसी - ग्राहक पहचान और मूल जांच; एएमएल - पूरे जीवन चक्र में अपने वित्तीय व्यवहार की निगरानी करना।
वे अब वीडियो सेल्फी के लिए क्यों पूछ रहे हैं?
डीपफेक/मास्क को काटने के लिए, "आजीविका" की पुष्टि करें और दस्तावेज़ के साथ चेहरे की तुलना करें।
यदि मैं पहले ही केवाईसी पास कर चुका हूं तो धन के स्रोत की पुष्टि क्यों करें?
यह उच्च टर्नओवर/जोखिमों के लिए ईडीडी है: नियामकों को लेनदेन के आर्थिक अर्थ को समझने की आवश्यकता है।
क्या फोटो कार्ड पर डेटा छिपाना संभव है?
हां: आमतौर पर - पहले 6 और अंतिम 4 अंक दिखाएं, नाम; सीवीवी हमेशा बंद रहता है।
सत्यापन पूरा होने तक वे आउटपुट को अवरुद्ध क्यों करते हैं?
इसलिए नियम निर्धारित करते हैं: जब तक जोखिम कम नहीं हो जाता, ऑपरेटर धन वापस लेने के लिए बाध्य होता है।
नियामक केवाईसी को मजबूत कर रहे हैं क्योंकि जोखिम परिदृश्य बदल रहा है: अधिक ऑनलाइन धोखाधड़ी, प्रतिबंध और क्रिप्टो जोखिम, और खिलाड़ी सुरक्षा आवश्यकता उद्योग के लिए, इसका मतलब है कि खिलाड़ियों के लिए गहरा और निरंतर सत्यापन - थोड़ा और कदम, लेकिन अधिक सुरक्षा भी। सही दस्तावेज तैयार करें, अपने नाम में भुगतान के तरीकों की पुष्टि करें और बड़े संचालन की व्याख्या करने के लिए तैयार रहें - फिर केवाईसी जल्दी और बिना आश्चर