कैसीनो धन के स्रोत की जांच कैसे करता है

कैसिनो धन के स्रोत की जांच क्यों करते हैं

चेकिंग सोर्स ऑफ फंड्स (SoF) AML/CTF और जिम्मेदार प्ले का हिस्सा है। यह ऑपरेटर की मदद करता है:

• पुष्टि करें कि पैसा कानूनी रूप से प्राप्त हुआ था;
• खिलाड़ी को नुकसान पहुंचाए बिना दांव की सामर्थ्य का आकलन करें;
• लाइसेंस और बैंक/पीएसपी आवश्यकताओं का पालन करें
• प्रतिबंधों, धोखाधड़ी और चार्जबैक के जोखिमों को कम करें।

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जब सत्यापन शुरू होता है (ट्रिगर)

थ्रेशोल्ड राशि: एक बार जमा/भुगतान, मासिक कारोबार, औसत टिक वृद्धि।

व्यवहार संकेत: अक्सर जमा और त्वरित निष्कर्ष, मात्रा का "विभाजन", आय के साथ सहसंबंध के बिना खेलना।

प्रोफाइल जोखिम कारक: REP/प्रतिबंध/उच्च जोखिम वाला देश, भुगतान और खाते के साधनों के नाम का बेमेल।

क्रिप्टो/आउटपुट: नए पते, "गंदे" केवाईटी समूह।

भुगतानकर्ता अनुरोध (बैंक/पीएसपी) या विनियामक अभियान (व्यक्तिगत न्यायालयों में सामर्थ्य)।

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SoF प्रक्रिया कैसी दिखती है (चरणों में)

1. पहचान (केवाईसी): दस्तावेज़, पता, जन्म तिथि, भुगतान के साथ निपटान।

2. प्रतिबंध/आरईपी स्क्रीनिंग: प्रतिबंध सूची, मीडिया जोखिम (प्रतिकूल मीडिया)।

3. SoF पुष्टि का संग्रह: ऑपरेटर संबंधित दस्तावेजों/जानकारी का अनुरोध करता है।

4. वहनीयता मूल्यांकन: क्या खेल का स्तर आय और दायित्वों के अनुरूप है।

5. निर्णय और लॉग: "अतिरिक्त डेटा/बंद के लिए ठीक/सीमा/अनुरोध।"

6. निगरानी: पैटर्न बदलने पर पुनर्मूल्यांकन या हर एन महीने में एक बार।

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निधियों के स्रोत के प्रमाण के रूप में स्वीकार किया

वेतन/किराया

3-6 महीने के लिए बैंक स्टेटमेंट (वेतन क्रेडिट के साथ)।

Payslips, अनुबंध/नियोक्ता प्रमाणपत्र।

• कर विवरण (जैसे) वार्षिक रिपोर्ट

स्व-रोजगार/व्यवसाय

खाता/भुगतान प्रणाली विवरण।

• कर रिटर्न, आय विवरण (P&L)।
• कंपनी पंजीकरण दस्तावेज, लाभांश।

बचत/परिसंपत्ति की बिक्री

बचत/दलाली खाते का विवरण।

• खरीद और बिक्री करार (अचल संपत्ति/ऑटो) + रसीद की पुष्टि।

उपहार/विरासत/ऋण

उपहार/विरासत प्रमाणपत्र, अंतरण की बैंक पुष्टि।

• ऋण करार और निधियों की आवाजाही ("नकदी" नहीं)।

क्रिप्टो

वॉलेट लेनदेन इतिहास (खोजकर्ता), विनिमय/विनिमय रिपोर्ट (फिएट ऑन-रैंप), प्रदाता से केवाईसी जांच।

स्व-हिरासत के लिए: क्रिप्ट की उत्पत्ति (खनन, वेतन, व्यापार) + फिएट पथ।

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KYT क्या है और क्रिप्ट की जांच कैसे करें

KYT (अपने लेन-देन को जानें) - ऑन-चेन पते और लेनदेन का जोखिम मूल्यांकन:

• मिक्सर, डार्कनेट बाजारों, प्रतिबंध समूहों के साथ संचार के लिए पतों की स्क्रीनिंग;
• सिक्कों के "पथ" (क्रिप्टो फंडों का स्रोत), पर्चे और संस्करणों का विश्लेषण;
• मिलान मालिक (KYC के लिए विनिमय के माध्यम से) और I/O आवृत्ति।

यदि पता "गंदा" है या पथ संदिग्ध है, तो ऑपरेटर एक नया स्वच्छ पता/जोड़ने के लिए कहेगा। पुष्टि या मना करें।

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जोखिम मैट्रिक्स और सत्यापन स्तर

EDD (एन्हांस्ड ड्यू डिलिजेंस) - गहन सत्यापन: बयानों की लंबी अवधि, स्वतंत्र प्रमाणपत्र, मजबूत सीमा, जमा आवृत्ति का नियंत्रण।

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वहनीयता (खेल उपलब्धता)

कई न्यायालयों में, ऑपरेटर का आकलन है कि क्या खेल अत्यधिक वित्तीय बोझ पैदा करता है:

• आय − अनिवार्य खर्च (किराया/ऋण/गुजारा) ≥ "आरामदायक खर्च सीमा";
• गैर-अनुपालन के मामले में - सीमा में कमी, अतिरिक्त डेटा या ठहराव के लिए अनुरोध।

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एक पैकेज कैसे तैयार करें और SoF को जल्दी से पास करें

आगे करें:

• स्कैन/दस्तावेजों की स्पष्ट तस्वीरें लें (बिना क्रॉपिंग और EXIF को वापस लेने के)।
• दृश्य नाम और संख्या के साथ 3-6 महीने के लिए बैंक/बटुए से पीडीएफ विवरण तैयार करें।
• यदि आप क्रिप्टो का उपयोग कर रहे हैं, तो Tx हैश, पता स्क्रीन, खरीद/विनिमय रिपोर्ट तैयार करें।
• सुनिश्चित करें कि भुगतान विधि पर नाम = खाते पर नाम।

भेजने के दौरान:

• संबंधित पृष्ठ चुनें (क्रेडिट/बैलेंस, पूरा अभिलेख नहीं)।
• एक स्पष्टीकरण जोड़ें: "वेतन से कार्ड 1234 से जमा; औसत आय X, किराया Y"
• सरकारी प्रपत्र/कार्यालय के माध्यम से भेजें, चैट में नहीं।

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यदि आप SoF प्रदान नहीं करते हैं तो क्या होता है

जमा/निकासी का अस्थायी जमाव;

• सीमा में कमी, केवाईसी/ईडीडी पारित करने की आवश्यकता;
• एक खाता बंद करना और, यदि आवश्यक हो, तो स्थानीय कानून के अनुसार, नियामक/वित्तीय खुफिया (एसएआर/एसटीआर) को एक संदेश।

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गोपनीयता और डेटा भंडारण

दस्तावेजों को न्यूनतम आधार पर और केवल अनुपालन प्रयोजनों के लिए रखा जाता है।

पहुंच - भूमिका द्वारा; भंडारण एन वर्ष (शब्द अधिकार क्षेत्र द्वारा भिन्न होता है)।

तीसरे पक्ष को अंतरण - केवल कानून द्वारा (लेखा परीक्षकों/नियामकों/पीएसपी)।

जीडीपीआर/स्थानीय कानून (अनिवार्य प्रतिधारण को छोड़ कर) के अनुसार डेटा विलोपन/पहुंच के लिए अनुरोध।

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बार-बार "लाल झंडे" (जो सवाल उठाता है)

भुगतानकर्ता और खाता मालिक का नाम मेल नहीं खाता।

• विभिन्न तरीकों/पर्स से कई छोटे जमा।
• खेले बिना बार-बार जमा और तत्काल निष्कर्ष।
• उच्च जोखिम वाले समूहों/मिक्सर से क्रिप्ट।
• पुष्ट आय में वृद्धि के बिना कारोबार में तीव्र वृद्धि।

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खिलाड़ी द्वारा एंटी-पैटर्न

पुष्टि के बिना "नकद" ("यह सिर्फ घर पर था")।

• किसी अज्ञात "प्रबंधक" को ई-मेल/संदेशवाहक द्वारा दस्तावेज़ भेजना।
• बयानों/वेतन प्रमाणपत्रों का जालसाजी (हमेशा पता चलता है और प्रतिबंध की ओर ले जाता है)।
• अन्य लोगों के कार्ड/पर्स से स्थानांतरण।
• क्रिप्ट के स्रोत को छिपाना ("एक दोस्त द्वारा अनुवादित" एक अनुबंध/ट्रेस के बिना)।

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दस्तावेज़ ट्रांसमिटल टेम्पलेट

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SoF से पहले प्लेयर चेकलिस्ट

दस्तावेज़

• दृश्यमान विवरण के साथ बैंक/बटुआ विवरण 3-6 महीने।
• पेसलिप्स/टैक्स/अनुबंध (यदि प्रासंगिक हो)।
• क्रिप्टो के लिए - Tx-hashs, विनिमय रिपोर्ट/ऑन-रैंप।

तुलना

• भुगतान विधि पर नाम प्रोफ़ाइल से मेल खाता है।
• जमा की राशि और आवृत्ति आय के सापेक्ष तार्किक हैं।
• धन की उत्पत्ति की व्याख्या जोड़ी गई (1-2 पैराग्राफ)।

सुरक्षा

• मैं केवल अपने व्यक्तिगत खाते/आधिकारिक रूप के माध्यम से डाउनलोड कर
• मैं पिन/सीवीवी/बीज वाक्यांश नहीं भेजता।
• अतिरिक्त गैर-सत्यापन व्यक्तिगत डेटा (यदि नीति अनुमति देती है) हटा दिया।

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FAQ छोटा

"बहुत ज्यादा" क्यों पूछें?

क्योंकि इसलिए लाइसेंस और बैंकों/प्रदाताओं की आवश्यकता होती है मात्रा जोखिम और मात्रा के स्तर पर निर्भर करती है।

यह कब तक चलता है?

पैकेज पूर्णता और जोखिम स्तर के आधार पर घंटे से दिन।

क्या मैं SoF के बजाय अपना खाता बंद कर सकता हूं?

हां, लेकिन ऑपरेटर को अभी भी लेनदेन का मूल्यांकन करने की आवश्यकता है और चेक पूरा होने तक धन रख सकते हैं।

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निधियों के स्रोत की जाँच एक लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटर के लिए खेल का एक सामान्य हिस्सा है। एक सुसंगत पैकेज (अर्क + सहायक दस्तावेज़) तैयार करें, धन की उत्पत्ति की व्याख्या करें और केवल अपने भुगतान के तरीकों का उपयोग करें। यह समाधान को गति देगा, अपनी सीमाओं को बनाए रखेगा और आप और मंच दोनों को सुरक्षित रखेगा।