क्रिप्टो कैसीनो
धार गियर
कैसे क्रिप्टो कैसिनो और उनके लाइसेंस विनियमित हैं
क्रिप्टो कैसीनो एक अलग प्रकार का व्यवसाय नहीं है, लेकिन एक ऑनलाइन जुआ ऑपरेटर है जो डिजिटल परिसंपत्तियों (बीटीसी, ईटीएच, स्टेबलकॉइन, आदि) में धन स्वीकार/भुगतान करता है। नियामक यहां एक डबल कंट्रोल ज़ोन ट्रिगर करते हैं: (1) जुआ कानून और (2) आभासी संपत्ति नियम (VASP/AML)। नतीजतन, आवश्यकताएं अधिकार क्षेत्र पर निर्भर करती हैं: कहीं न कहीं अतिरिक्त शर्तों के तहत क्रिप्टोकरेंसी की अनुमति दी जाती है, कहीं न कहीं उन्हें सीधे जमा के लिए प्रतिबंधित किया जाता है।
दृष्टिकोण मानचित्र: प्रमुख न्यायालय
माल्टा (एमजीए)
एमजीए पूर्व अनुमोदन के साथ जुए में डीएलटी परिसंपत्तियों के उपयोग की अनुमति देता है: ऑपरेटर को एक आवेदन प्रस्तुत करना होगा, परिसंपत्ति वर्ग और एएमएल/केवाईटी प्रक्रियाओं का वर्णन करना होगा। नई नीति के तहत, वीएफए को अपील द्वारा फिएट करने के लिए समान किया जाता है (पिछली सैंडबॉक्स सीमाएं हटा दी गई हैं), लेकिन एमजीए की अनुमति की आवश्यकता है।
यूके (यूकेजीसी)
यूकेजीसी क्रिप्टो परिसंपत्तियों (रिपोर्टिंग, अनुपालन) के साथ काम करने वाले ऑपरेटरों के लिए बढ़ी हुई उम्मीदों पर जोर देता है। इसी समय, नियामक सीधे संकेत देता है: यूके में जमा के लिए उपभोक्ताओं से क्रिप्टोक्यूरेंसी स्वीकार करना गैरकानूनी है - यह जीबी बाजार में काम करने वाले ब्रांडों के लिए महत्वपूर्ण है।
आइल ऑफ मैन (जीएससी, ओजीआरए)
ओजीआरए जुआ लाइसेंस एएमएल/केवाईटी के अधीन क्रिप्टो मॉडल की अनुमति देता है। जीएससी अभ्यास अनुमेय टर्नओवर योजनाओं (उदाहरण के लिए, क्रिप्टो-इन/क्रिप्टो-आउट, पी 2 पी, आदि) को अलग करता है और साथ ही "क्रिप्टो-इन → फिएट-आउट" मॉडल (इसी नोट के समय) को बाहर करता है। आभासी संपत्ति और नियंत्रण बेंचमार्क पर ध्यान केंद्रित करने के साथ एक अद्यतन एएमएल गाइड है।
कुराकाओ (एलओके, नया नियामक)
2024 के अंत के बाद से, एक सुधारित LOK शासन लाइसेंस और बढ़ाया अनुपालन (अतीत के "मास्टर लाइसेंस" के बजाय) के राज्य जारी करने के लिए एक संक्रमण के साथ प्रभावी रहा है। एएमएल/केवाईटी और पारदर्शिता के लिए क्रिप्टो आवश्यकताओं के संदर्भ में अपेक्षित/पेश किया जाता है; दृष्टिकोण नियामक के नए नियमों और सामग्रियों में दर्ज किया गया है।
अंतर्राष्ट्रीय मानक: FATF और यात्रा नियम
एक वफादार लाइसेंस के साथ भी, ऑपरेटर आभासी संपत्ति और VASP के लिए FATF मानकों के तहत आता है। कुंजी: जोखिम-उन्मुख दृष्टिकोण, मामले "लाल झंडे" और यात्रा नियम - VASP के बीच स्थानांतरित होने पर पहचान डेटा का हस्तांतरण। नियामक सीधे इन दस्तावेजों को सत्यापन की आधारभूत रेखा के रूप में संदर्भित करते हैं।
क्रिप्ट मॉडल: क्या नियामक जांच करते हैं
1. फिएट-इन/फिएट-आउट (क्रिप्टो के बिना) एक क्लासिक, थीम से बाहर है।
2. क्रिप्टो-इन/क्रिप्टो-आउट - खिलाड़ी एक ही सिक्के में जमा और प्राप्त करता है; हार्ड केवाईटी, ब्लॉकचेन एनालिटिक्स, प्रतिबंध/मिक्सर नियंत्रण। यह IoM और शर्तों के तहत कई अन्य मोड में अनुमति है।
3. क्रिप्टो-इन → रूपांतरण → क्रिप्टो-आउट - पारदर्शी रूपांतरण/दर तर्क और अस्थिरता लेखांकन के साथ अनुमत।
4. क्रिप्टो-इन → फिएट-आउट - व्यक्तिगत नियामक इस मॉडल के लिए लाइसेंस (IoM - "नहीं") नहीं देते हैं; अन्य अलग हो सकते हैं)।
5. फिएट-इन - क्रिप्टो-आउट लॉन्ड्रिंग/कैशिंग के जोखिमों के कारण लगभग हमेशा संदिग्ध होता है।
"दोहरी" लाइसेंसिंग: जुआ लाइसेंस + VASP स्थिति
यदि ऑपरेटर स्वयं खिलाड़ियों के पर्स रखता है या रूपांतरण करता है, तो अक्सर जुए के लाइसेंस के लिए पंजीकरण/वीएएसपी लाइसेंस (या वर्चुअल परिसंपत्तियों के साथ सेवा प्रदाता की अन्य स्थिति) की आवश्यकता होती है। औपचारिक रूप से, इसे हर जगह "VASP" नहीं कहा जाता है, लेकिन वास्तव में - आवश्यकताओं की एक अतिरिक्त परत (वित्तीय नियामक की देखरेख, संदिग्ध हस्तांतरण को निलंबित करने/अवरुद्ध करने की प्रक्रियाएं)। आधार FATF मानक और स्थानीय कार्यान्वयन है।
अनुपालन ब्लॉक: क्या एक क्रिप्टो कैसीनो करने में सक्षम होना चाहिए
KYC/EDD/SoF/SoW: पहचान का सत्यापन और धन का स्रोत, विशेष रूप से VIP/बड़ीमात्रा में।
KUT/ब्लॉकचेन एनालिटिक्स: पता स्क्रीनिंग (प्रतिबंध, डार्कनेट, मिक्सर, उच्च जोखिम वाले एक्सचेंज), लेनदेन/क्लस्टर स्कोरिंग।
ट्रैवल नियम: थ्रेशोल्ड ट्रांसफर के दौरान VASP के बीच डेटा एक्सचेंज (स्टेबलकॉइन में - भी)।
टोकन नीतियां: क्या परिसंपत्तियां अनुमत हैं (अक्सर - एमटीसी/ईटीएन/उच्च मात्रा और तरलता के साथ स्थिर)।
अभिरक्षा: धन का अलग भंडारण (गर्म/ठंडा पर्स), मल्टीसिग, सीमा, निकासी कार्यक्रम।
प्रतिबंध और भू-प्रतिबंध: देश/पीईपी/एसडीएन द्वारा ब्लॉक, बिन/एएसएन/वीपीएन द्वारा फिल्टर।
रिपोर्टिंग: एसटीआर/एसएआर, अनुपालन समाधान लॉग।
उपभोक्ता संरक्षण (आरजी): सीमा, टाइमआउट, स्व-बहिष्करण, एडीआर - फिएट के लिए।
उत्पाद और UX: क्रिप्ट के कारण क्या बदलता है
अस्थिरता और "खाता मुद्रा": नियामकों को आरजी/एएमएल सीमाओं की गणना करने के लिए संदर्भ मुद्रा (फिएट समकक्ष) में शेष राशि को ठीक करने की आवश्यकता हो सकती है।
"प्रवेश/निकास के लिए एक ही मुद्रा": एक लोकप्रिय आवश्यकता यह है कि आप एक सिक्के में जमा नहीं कर सकते हैं और दूसरे में निकासी का अनुरोध नहीं कर सकते हैं (लॉन्ड्रिंग के जोखिमों को कम करता है
दरों की पारदर्शिता: यदि कोई रूपांतरण है, तो कीमतों, प्रसार, निर्धारण बिंदु (जमा/दर/निकासी पर) का स्रोत इंगित किया जाता है।
समय सीमा और सीमा: केवाईटी और यात्रा नियम के कारण, निष्कर्ष के लिए अतिरिक्त जांच और "शीतलन" संभव है।
"पतले स्थान" कहां हैं और लाइसेंस अधिक महत्वपूर्ण क्यों है। "डोमेन में Io"
यूके: क्रिप्टो डिपॉजिट को यूके के उपभोक्ताओं के लिए स्वीकार नहीं किया जा सकता है - ब्रिटेन के लक्ष्यीकरण वाले ब्रांडों को एक अलग फिएट शॉप विंडो और जियो-लॉक की आवश्यकता होती है।
ईयू/ईईए (माल्टा): यह एमजीए की मंजूरी के साथ संभव है, एक नियम के रूप में - एएमएल नियंत्रण और लेखांकन के अनुसार फिएट के साथ वीएफए की बराबरी करना।
IOM: स्पष्ट रूप से विनियमित मॉडल, क्रिप्टो-इन/फिएट-आउट निषेध।
कुराकाओ: राज्य नियामक के माध्यम से कठिन पर्यवेक्षण और प्रत्यक्ष लाइसेंस के साथ एलओके के लिए एक संक्रमण है।
लाइसेंस "किसी के लिए एक बार" या किसी और के "मास्टर" के तहत अब एक ढाल के रूप में काम नहीं करता है: बैंक/पीएसपी और भागीदार आभासी संपत्ति, केवाईटी और यात्रा नियम के लिए विशिष्ट नीतियों के लिए पूछते हैं।
ऑपरेटर के लिए चेकलिस्ट
कानून और लाइसेंस
एक बाजार और अधिकार क्षेत्र जहां क्रिप्टो मॉडल कानूनी है चुना जाता है; जुआ लाइसेंस +, यदि आवश्यक हो, तो VASP की स्थिति।
स्वीकृत आस्तियों और रूपांतरण की नीति; मुद्रा द्वारा "इनपुट = आउटपुट", यदि नियामक द्वारा आवश्यक हो।
एएमएल/केवाईसी/केवाईटी
केवाईटी प्रदाता (ओं), वृद्धि नियम, यात्रा नियम एकीकरण, स्वीकृति फिल्टर।
EDD/SoF/SoW ट्रिगर; समाधान लॉग और एसटीआर/एसएआर।
तकनीकी सुरक्षा और भंडारण
कस्टडी: मल्टीसिग, लिमिट, हॉट/कोल्ड वॉलेट, एक्सेस लॉग।
टीएलएस 1। 2/1. 3, एचएसटीएस, सीएसपी; Web3 एकीकरण (हस्ताक्षर, रिप्ले, अनुमति-सूची RPC) का संरक्षण।
खिलाड़ी सुरक्षा
आरजी उपकरण, संदर्भ मुद्रा में सीमाएं, पारदर्शी दरें/कमीशन।- एडीआर/शिकायत प्रक्रिया; क्रिप्टो विज्ञापनों और निष्कर्षों पर समझने योग्य टी एंड सी।
प्लेयर के लिए चेकलिस्ट
अधिकार क्षेत्र और लाइसेंस (एमजीए/आईओएम/, आदि) की जांच करें, साथ ही अपने देश में क्रिप्टो जमा के लिए नियम (यूके - निषेध में)।
टी एंड सी को देखें: क्या सिक्के स्वीकार किए जाते हैं, किस सिक्के में निष्कर्ष, पाठ्यक्रम और कमीशन, चेक की शर्तें होंगी।
सुनिश्चित करें कि जमा/निकासी आधिकारिक पतों के माध्यम से जाती है (फ़िशिंग के साथ सावधान रहें), 2FA/Passkeys चालू करें।
विकल्प "क्रिप्ट में लाया गया - फिएट में लाया गया" उपलब्ध/अवैध नहीं हो सकता है - "समान-मुद्रा नियम" के लिए देखो।
FAQ (छोटा)
क्या मुझे एक अलग "क्रिप्टो लाइसेंस" की आवश्यकता है?
आमतौर पर नहीं। जुआ लाइसेंस + की आवश्यकता है (यदि ऑपरेटर खुद पर्स/रूपांतरण रखता है) - VASP/एनालॉग के रूप में विनियमन। ग्राउंड - एफएटीएफ मानक और स्थानीय कानून।
वे क्रिप्ट में वापसी में देरी क्यों कर सकते हैं?
KYT, यात्रा नियम и EDD। नियामक लेनदेन के स्रोतों/श्रृंखलाओं की जांच करने के लिए बाध्य है।
"क्रिप्टो-फ्रेंडली" लाइसेंस प्राप्त करने का सबसे आसान तरीका कहां है?
वह बदल रहा है। अब MGA (जैसा कि सहमत है), IoM (स्पष्ट मॉडल), कुराकाओ (LOK सुधार) का एक व्यावहारिक ढांचा है। नए गाइड के लिए जाँच करें।
क्रिप्टो कैसीनो विनियमन दो मोड के अलावा है: जुआ और "आभासी संपत्ति/एएमएल। "व्यवहार में, इसका मतलब है: सही अधिकार क्षेत्र और लाइसेंस, केवाईटी और यात्रा नियम, समझने योग्य टोकन/रूपांतरण नियम, हिरासत नियंत्रण और मानक खिलाड़ी संरक्षण (आरजी/एडीआर)। ऑपरेटरों के लिए "बैंक की तरह" और खिलाड़ियों को नहीं देखने के लिए एक प्रक्रिया का निर्माण करना महत्वपूर्ण io डोमेन में, लेकिन आपके देश में एक वास्तविक लाइसेंस और क्रिप्टो-क्लैड नीति के लिए।