केवाईसी के लिए सुरक्षित रूप से दस्तावेज कैसे साझा करें

KYC (अपने ग्राहक को जानें) लाइसेंस प्राप्त कैसिनो और फिनटेक सेवाओं में एक अनिवार्य प्रक्रिया है। लेकिन दस्तावेजों का हस्तांतरण बढ़े हुए जोखिम का एक क्षण है: फ़िशिंग, मेल से फ़ाइलों की चोरी, HTTPS के बिना "दर्पण" और बादलों के माध्यम से आकस्मिक लीक का उपयोग किया जाता है। नीचे बताया गया है कि खिलाड़ी यथासंभव सुरक्षित रूप से दस्तावेज कैसे भेज सकता है और ऑपरेटर अपनी ओर से क्या करने के लिए बाध्य

भाग 1। केवाईसी दस्तावेजों का सुरक्षित हस्तांतरण - खिलाड़ी के लिए कदम

1) सुनिश्चित करें कि चैनल वास्तविक है

केवल बुकमार्क से आधिकारिक डोमेन में जाएँ https ://( बिना त्रुटियों के लॉक करें).

अपने व्यक्तिगत खाते या मोबाइल एप्लिकेशन में अंतर्निहित केवाईसी पोर्टल के माध्यम से फाइल स्थानां

चैट/इंस्टेंट मैसेंजर/सोशल नेटवर्क और कर्मचारियों के व्यक्तिगत ईमेल पर दस्तावेज न भेजें।

यदि आपको मेल भेजने के लिए कहा जाता है, तो अपने कार्यालय से जांच करें। यदि बिल्कुल आवश्यक है, तो एक सुरक्षित संग्रह का उपयोग करें (पैराग्राफ 6 देखें)।

2) सही फ़ाइलें तैयार करें

प्रारूप: स्कैन के लिए फ़ोटो या PDF के लिए JPEG/PNG रंग.

गुणवत्ता: फिल्टर के बिना, सब कुछ पढ़ ने योग्य है; कोनों को न काटें, तंत्रिका नेटवर्क के साथ "सुधार" न करें।

आप क्या बंद कर सकते हैं:

बैंक विवरण पर - शेष/असंबंधित लेनदेन को छिपाएं, ऑपरेटर द्वारा अनुरोधित पूरा नाम, पता, तिथि और विवरण छोड़ें;
उपयोगिता बिल पर - आप मात्रा छिपा सकते हैं।
क्या बंद नहीं किया जा सकता है: पूरा नाम, जन्म तिथि, दस्तावेज़ संख्या, फोटो, एमआरजेड क्षेत्र और वैधता अवधि - यदि ऑपरेटर पूर्ण प्रतिलिपि के लिए पूछता है। आधिकारिक निर्देशों का पालन करें: कभी-कभी आंशिश छिपालन की जाती है।

3) सेल्फी/" लाइवनेस" - इसे सही तरीके से कैसे करें

चश्मा/टोपी/फिल्टर के बिना फोटो, अच्छी रोशनी।

यदि आप एक दस्तावेज़ के साथ एक सेल्फी मांगते हैं, तो शिलालेख के साथ इसके बगल में एक दूसरी शीट रखें: ", तिथि में KYC के लिए। "दस्तावेज़डेटा को बंद न करें, शिलालेख एक अलग कागज पर है, न कि स्वयं दस्तावेज़ पर।

4) अनावश्यक मेटाडेटा निकालें

डाउनलोड करने से पहले, फ़ाइल गुणों में या अंतर्निहित संपादक के माध्यम से EXIF (जियोलोकेशन/फोन मॉडल) को हटाएं। पीडीएफ के लिए - "ट्रैक परिवर्तन/टिप्पणियां" बंद करें, "फ्लैट" दस्तावेज़ के रूप में सहेजें।

5) नाम और क्रम

स्पष्ट रूप से फ़ाइलों का नाम दें: 'ID _ Petrov _ 2025-10-22। jpg ',' UcaltiBill _ Petrov _ 2025-09। pdf '।

दस्तावेजों को एक सामान्य "साझाकरण" में न रखें - केवल केवाईसी पोर्टल पर अपलोड पता।

6) यदि अभी भी मेल (एक अपवाद के रूप में)

Compress .zip/.7z AES एन्क्रिप्शन के साथ, पासवर्ड को अन्य चैनल द्वारा स्थानांतरित करें (उदाहरण के लिए, कार्यालय में एक संदेश के माध्यम से)।

विषय पंक्ति में "पासपोर्ट/आईडी" न लिखें - तटस्थ शब्दों का उपयोग करें।

7) पुष्टि की जाँच करें

डाउनलोड करने के बाद, कार्यालय में स्थिति की प्रतीक्षा करें (प्राप्त/जाँच/अनुमोदित)

लॉगिन और प्रोफ़ाइल परिवर्तनों के बारे में अधिसूचना सक्षम करें; अजीब गतिविधि के साथ - तत्काल पासवर्ड और ब्लॉक सत्रों को बदल दें।

8) शर्तें और अधिकार

प्रतिधारण अवधि और गोपनीयता नीति के लिंक का पता लगाएं।

लाइसेंस प्राप्त क्षेत्र में, आपके पास जीडीपीआर/एनालॉग अधिकार हैं: अनिवार्य समय सीमा समाप्त होने के बाद डेटा अभिगम, सुधार, प्रसंस्करण प्रतिबंध और विलोपन।

भाग 2। ऑपरेटर क्या प्रदान करने के लिए बाध्य है (केवाईसी रिसेप्शन और भंडारण के बारे में)

A) सुरक्षित रिसेप्शन

पूर्ण HTTPS/TLS 1। 2/1. 3, एचएसटीएस, मिश्रित-सामग्री निषेध, सख्त सीएसपी; एमटीएलएस और एन्क्रिप्शन "सीडीएन के पीछे"।

इन-ऐप/केवाईसी पोर्टल: लॉगिन के बाद ही डाउनलोड करें, समाप्ति के साथ एक बार सुरक्षित-लिंक।

एंटी-फिशिंग: DMARC (p = अस्वीकार), MTA-STS/TLS-RPT, जुड़ वां डोमेन की CT निगरानी।

बी) न्यूनतम और सत्यापन

केवल आवश्यक अनुरोध करें (SoF/SoW - थ्रेसहोल्ड द्वारा)।

बयानों में अतिरिक्त क्षेत्रों को मास्क करने के लिए स वैध प्रारूपों और उदाहरणों की सूची।

C) फ़ाइल और कुंजी सुरक्षा

आराम पर एन्क्रिप्शन, नेटवर्क अलगाव, कम से कम विशेषाधिकारों के साथ पहुंच.

कुंजी, घुमाव और ऑडिटिंग के लिए केएमएस + एचएसएम।

एंटीवायरस/अटैचमेंट सेनिंग, दुर्भावनापूर्ण फाइलों के लिए सैंडबॉक्स।

डी) प्रक्रियाएं और लेखा परीक्षा

अपरिवर्तित अभिगम लॉग (जिन्होंने देखा/कॉपी किया), डीएलपी अलर्ट बनाए रखना।

अधिनियम/लॉग के साथ औपचारिक प्रतिधारण अवधि और स्वचालित विलोपन।

समर्थन प्रशिक्षण: केवल नियमों के अनुसार "जन्म की तारीख से रीसेट" नहीं।

उपयोगकर्ता प्रतिक्रियाओं के लिए DSAR (डेटा विषय अभिगम अनुरोध) चैनल और SLA।

ई) यूएक्स और पारदर्शिता

चरण-दर-चरण लोडिंग जादूगर "क्या बंद करना है/क्या छोड़ ना है" के उदाहरणों के साथ।

अपेक्षा की दृश्य स्थिति, ईटीए और लापता दस्तावेजों की सूची।

डेटा सुरक्षा पृष्ठ: लक्ष्य, अधिकार आधार, समय सीमा, डीपीओ संपर्क।

सामान्य गलतियाँ और उनसे कैसे बचें

गलती	खतरनाक क्या है	कैसे करें
प्रबंधक को टेलीग्राम/डाक भेजना	नियंत्रण का नुकसान, मेलबॉक्स लीक	केवल केवाईसी पोर्टल; अंतिम उपाय के रूप में मेल - एन्क्रिप्टेड संग्रह
HTTPS के बिना "मिरर" पर लोड हो रहा है	MITM, खाता और दस्तावेज़ चोरी	हमेशा https ://और डोमेन अक्षर से अक्षर जाँचें
री-फोटोशॉप्ड "सुधारक"	"संदिग्ध संपादन" के कारण अस्वीकृति	फिल्टर के बिना; प्रकाश/तीक्ष्णता - ठीक है, लेकिन सामग्री को न बदलें
आईडी पर महत्वपूर्ण क्षेत्र बंद	पुनर्मूल्यांकन, भुगतान देरी	निर्देशों का पालन करें: आप केवल वही बन्द कर सकते हैं जिसकी अनुमति
ज्यामिति फ़ाइलें/EXIF	अतिरिक्त व्यक्तिगत डेटा	लोड करने से पहले EXIF मिटाएँ
क्लाउड के लिए सार्वजनिक लिंक	बाहरी पहुँच, अनुक्रमण	पोर्टल पर केवल समाप्ति या सीधे अपलोड के साथ निजी लिंक

प्लेयर के लिए चेकलिस्ट (प्रिंट)

मैं बुकमार्क से https ://पर साइट पर जाता हूं; "प्रतिस्थापन" के बिना डोमेन।
मैं केवल केवाईसी पोर्टल के माध्यम से डाउनलोड करता हूं (चैट/मेल के माध्यम से नहीं)।
फ़िल्टर के बिना पढ़ ने योग्य फ़ाइलें तैयार; EXIF हटा दिया।
अर्क पर, मैं निर्देशों के अनुसार अतिरिक्त मुखौटा लगाता हूं।
सेल्फी/शीट लेबल ", तिथि में KYC के लिए" (यदि आवश्यक हो)।
कैबिनेट का दर्जा प्राप्त; इनपुट/परिवर्तन सूचनाएं शामिल हैं।
मुझे पता है कि अवधारण अवधि को कहां देखना है और समय सीमा के बाद एक विलोपन अनुरोध कैसे प्रस्तुत करना है।

ऑपरेटर के लिए चेकलिस्ट

HTTPS/TLS 1। 2/1. 3, एचएसटीएस, सीएसपी; एन्क्रिप्शन "प्रति सीडीएन", आंतरिक एपीआई के लिए एमटीएलएस।
केवाईसी पोर्टल सुरक्षित-लिंक और समाप्ति के साथ, "मेल द्वारा स्वागत" के बिना।
न्यूनतम नीति: स्पष्ट रूप से हम क्या अनुरोध करते हैं और अनावश्यक कैसे।
आराम पर एन्क्रिप्शन; केएमएस + एचएसएम; भूमिका अभिगम लॉग और डीएलपी द्वारा प्रवेश।
बिल्ट-इन एंटीवायरस/सैंडबॉक्स, EXIF/मेटाडेटा स्कैनिंग।
प्रतिधारण और ऑटो हटाना; DSAR चैनल; समर्थन प्रशिक्षण
एंटी-फिशिंग: DMARC (p = अस्वीकार), CT निगरानी, कार्यालय में चेतावनी।

मिनी-एफएक्यू

क्या दस्तावेज़ संख्या के भाग को सील करना संभव है?

केवल तभी जब निर्देश द्वारा स्पष्ट रूप से अनुमति दी जाए। अन्यथा, एक पूर्ण प्रति प्रदान करें

ई-मेल के माध्यम से स्वीकार क्यों नहीं

मेल अक्सर लीक का स्रोत बन जाता है। बिल्ट-इन केवाईसी पोर्टल पसंद किया जाता है; मेल सिर्फ एन्क्रिप्टेड आर्काइव और पासवर्ड के साथ दूसरे चैनल के माध्यम से।

क्या मुझे सत्यापन के बाद फाइल मिटाने की जरूरत है?

खिलाड़ी - हाँ, स्थानीय रूप से। ऑपरेटर कानून/लाइसेंस के अनुसार सहमत शर्तों के भीतर रहेगा।

EXIF क्यों मिटाएँ?

EXIF में जियोटैग और डिवाइस विवरण हैं - ये अनावश्यक व्यक्तिगत डेटा हैं, उन्हें सत्यापन के लिए आवश्यक नहीं है।

केवाईसी दस्तावेजों का सुरक्षित हस्तांतरण दो क्रियाएं हैं: (1) सही चैनल (HTTPS पर आधिकारिक KYC पोर्टल) का उपयोग करें और (2) अनावश्यक डेटा को कम से कम करें (केवल मेटाडेटा, मास्क को हटाएं)। संरक्षित बुनियादी ढांचा, न्यूनतम, सख्त पहुंच प्रक्रियाएं और स्पष्ट संचार ऑपरेटर के लिए महत्वपूर्ण हैं। यह दृष्टिकोण एक साथ सत्यापन को गति देता है, गोपनीयता की रक्षा करता है और सभी के लिए जोखिम कम करता है।