क्रिप्टो कैसीनो
धार गियर
लाइसेंस प्राप्त कैसिनो में भुगतान के स्रोत को कैसे सत्यापित करें
लाइसेंस प्राप्त कैसीनो में, निकासी धन एक "सामान्य नकद रजिस्टर नहीं है। "ये औपचारिक रूप से परिभाषित स्रोत और प्रक्रियाएं हैं जो गारंटी देती हैं: खिलाड़ी के फंड अलग, उपलब्ध और कानूनी रूप से "स्वच्छ हैं। "नीचे बताया गया है कि भुगतान श्रृंखला कैसे काम करती है, कौन इसकी जाँच करता है और खिलाड़ी अपने अनुभव से जल्दी से क्या देख सकता है।
1) किस स्रोत से भुगतान किया जाता है
1. अलग (ग्राहक) खाते
जमा बैंक/ईएमआई के साथ अलग-अलग "ग्राहक" खातों में जमा किए जाते हैं। यह पैसा परिचालन खर्चों पर खर्च नहीं किया जा सकता है - केवल खिलाड़ियों के साथ बस्तियों पर।
2. एस्क्रो (सशर्त भंडारण)
बड़ी/विवादित मात्रा में, एक स्वतंत्र मध्यस्थ निधियों को तब तक रखता है जब तक शर्तें पूरी नहीं हो जाती (केवाईसी, जीत का सत्यापन, कोई विवाद नहीं)।
3. ऑपरेटर की तरलता भंडार
दैनिक निष्कर्षों के लिए अलग-अलग खातों पर बफर: आंतरिक भुगतान नीति में सीमाएं और पुनः पूर्ति का वर्णन किया गया है।
4. जैकपॉट फंड
प्रगतिशील जैकपॉट समर्पित खातों/बटुए में संग्रहीत किए जाते हैं और दांव के एक हिस्से के साथ फिर से भरते हैं। उनके अपने लेखा और लेखा परीक्षा नियम हैं।
5. भुगतान प्रदाताओं के साथ निपटान खाता (PSP/aquairers/e-wallet)
भुगतान विधियों के बीच पारगमन धन "पारगमन में", पीएसपी की ओर से जिम्मेदार है।
6. कस्टोडियल क्रिप्टो पर्स
गर्म - परिचालन भुगतान के लिए; ठंडा - मुख्य स्टॉक। मल्टी-व्हाइटआउट, एचएसएम और दैनिक सीमा के माध्यम से प्रबंधन।
2) भुगतान की अनुमति देने से पहले वास्तव में क्या जाँच की
वित्तीय समावेशन
ग्राहक/एस्क्रो/जैकपॉट खातों पर शेष राशि की पर्याप्तता।- विधि और क्षेत्राधिकार सीमा (दैनिक/मासिक) का अनुपालन।
कानूनी स्वच्छता (एएमएल/केवाईसी)
खिलाड़ी पहचान (KYC), यदि आवश्यक हो - SoF/SoW (धन/धन का स्रोत)।
प्रतिबंध/आरएपी जाँच, नकारात्मक मीडिया।- कोई तृतीय-पक्ष भुगतान नहीं।
खेल शुद्धता
बोनस शर्तों की पूर्ति, बहुसंख्यक/मिलीभगत की कमी।- राउंड लॉग (आईडी, समय, भुगतान) द्वारा परिणामों का सामंजस्य।
तकनीकी सुरक्षा
आउटपुट का अनुरोध करते समय डिवाइस का दो-कारक प्रमाणीकरण/सत्यापन।
वॉलेट एक्सेस लॉग, अनुमोदन पर "चार आंखें सिद्धांत"।
3) एक मानक भुगतान पाइपलाइन क्या दिखता है (T-0 → T + N)
1. खिलाड़ी का आवेदन - जोखिम की राशि और प्रारंभिक स्कोरिंग को फ्रीज करना।
2. स्वचालित जांच: सीमा, सीसीएम/प्रतिबंध, बोनस की स्थिति, वेग विश्लेषण।
3. स्रोत आरक्षण: क्लाइंट खाता/एस्क्रो/जैकपॉट/हॉट वॉलेट।
4. मैनुअल रिव्यू (थ्रेसहोल्ड द्वारा): बड़ी मात्रा में, गैर-मानक पैटर्न, जोखिम वाले क्रिप्टो पते।
5. स्थानांतरण दीक्षा: बैंक/पीएसपी/ब्लॉकचेन लेनदेन के माध्यम से।
6. बैंक स्टेटमेंट/txid और क्लोज टिकट के लिए निवर्तमान भुगतान की समीक्षा करें।
7. लॉगिंग और रिपोर्टिंग: भुगतान लॉग में रिकॉर्डिंग, नियामक रिपोर्ट में एकत्रीकरण।
4) भुगतान के स्रोतों को कौन नियंत्रित करता है और कैसे
नियामक/लाइसेंसर: विवादों के लिए सुरक्षा, रिपोर्ट, लॉग तक पहुंच, एडीआर/लोकपाल की आवश्यकता होती है।
स्वतंत्र लेखा परीक्षक: वित्तीय लेखा परीक्षा (अलग/एस्क्रो/भंडार), सूचना सुरक्षा लेखा परीक्षा (पहुंच/लॉग), खेल लेखा परीक्षा (गणना की शुद्धता)।
भुगतान भागीदार: खुद एएमएल/धोखाधड़ीनियंत्रण; संदिग्ध भुगतान अवरुद्ध।
आंतरिक अनुपालन: डीपीआईए/डेटा प्रतिधारण नीतियां, चार-आंख नियंत्रण, सीमा नियमों।
5) क्रिप्टो भुगतान की विशेषताएं
मल्टी-व्हाइटफ़िश और सीमाएँ: एक्स के ऊपर भुगतान के लिए कई हस्ताक्षर की आवश्यकता होती है
गर्म/ठंडा संतुलन: दहलीज तक पहुंचने पर कोल्ड-स्टोरेज से ऑटो-रिप्लेसमेंट।
ऑन-चेन स्क्रीनिंग: पते का जोखिम मूल्यांकन (मिक्सर, डार्कनेट बाजार, प्रतिबंध)।
प्रूफ-ऑफ-रिजर्व: संरक्षक संपत्ति की आवधिक पुष्टि।
6) जैकपॉट: अलग स्रोत की जाँच
निधि का अलग लेखांकन: खेल और प्रदाता के संदर्भ में प्राप्तियां/भुगतान।
बड़े जैकपॉट भुगतान के लिए लेखा परीक्षक/नियामक को सूचित करना।- अतिरिक्त चेक के साथ मेगा-भुगतान के लिए "एस्क्रो के माध्यम से आंशिक रिलीज" के परिदृश्य।
7) एक खिलाड़ी 3-5 मिनट (चेकलिस्ट) में क्या जांच कर सकता है
- नियमों को अलग/सुरक्षित धन, बैंक/ईएमआई/संरक्षक का संकेत दिया गया है।
- बड़ी मात्रा में एस्क्रो: थ्रेसहोल्ड, डेडलाइन, प्रदाता।
- पारदर्शी निष्कर्ष एसएलए और संभावित देरी के कारण (केवाईसी/एसओएफ/बीजाणु)।
- क्रिप्टो के लिए - मल्टी-व्हाइटफ़िश/कोल्ड स्टोरेज/हॉट वॉलेट लिमिट।
- एक एडीआर/शिकायत है, एक स्पष्ट विवाद मार्ग है।
यदि कोई 2 + अंक नहीं हैं, तो जोखिम अधिक है।
8) समर्थन प्रश्न (और सामान्य उत्तर)
1. क्लाइंट फंड कहां संग्रहीत हैं और संरक्षक कौन है?
सामान्य: "[बैंक/ईएमआई] (अधिकार क्षेत्र एक्स) के साथ अलग खातों में।"
2. क्या आप बड़े भुगतान के लिए एस्क्रो का उपयोग करते हैं और किस सीमा पर?
सामान्य: "हाँ, [प्रदाता] के माध्यम से, राशि X."
3. तरीकों से निष्कर्ष निकालने का समय और क्या उन्हें बढ़ा सकता है?
सामान्य: "एन घंटे/दिन; SoF/ADR/escrow के साथ बढ़ ता है, सभी कारणों का वर्णन किया गया है।"
4. आप जैकपॉट भुगतान की पुष्टि कैसे करते हैं?
सामान्य: "प्रदाता/लेखा परीक्षक के साथ अलग निधि, सुलह प्रक्रिया।"
5. क्रिप्टो भुगतान कैसे संरक्षित हैं?
सामान्य: "मल्टी-व्हाइटफ़िश, लिमिट, ऑन-चेन-स्क्रीनिंग, कोल्ड-स्टोरेज।"
उत्तेजक उत्तर ("गोपनीय", "जैसा कि यह पता चला है") - लाल झंडा।
9) वापस लेने पर आपको SoF/SoW के लिए क्यों कहा जा सकता है
राशि जमा/खेल के इतिहास के सापेक्ष बड़ी है।- एएमएल सिग्नल (भूगोल, विधियाँ, टर्नओवर दर) हैं।
- क्षेत्राधिकार/भुगतान भागीदार केवाईसी सीमा आवश्यकता।
महत्वपूर्ण: यह आपके स्रोतों की जांच है, और ऑपरेटर से पैसे की कमी के कारण देरी का बहाना नहीं है। लाइसेंस प्राप्त कैसिनो में, SoF/SoW अनुरोध एक चेकलिस्ट पर और समय सीमा के साथ जाते हैं।
10) लाल झंडे (फिर से भरना बेहतर नहीं है)
अलग/एस्क्रो और बैंक/ईएमआई नामों का कोई उल्लेख नहीं।- "फिर से जीतें - फिर हम भुगतान करेंगे" एक पारदर्शी प्रक्रिया के बजाय।
- केवल P2P/messenger भुगतान, "हम आयोग के लिए गति बढ़ाएंगे।"
- क्रिप्टो एक "सामान्य" पता है जिसमें कोई सीमा नीति नहीं है और कोई बहु-सिग नहीं है।
- एडीआर नाम देने से इंकार करना या अनुरोध पर भुगतान इतिहास/लॉग देना।
11) एक जिम्मेदार ऑपरेटर के लिए एक परिपक्व भुगतान नीति क्या दिखती है?
सार्वजनिक सुरक्षा/एस्क्रो नीतियां, नामित भागीदार और न्यायालय।
नियंत्रण डैशबोर्ड: सीमा/शेष/विफलताएं, एसएलए अलर्ट।
"फोर आइज़" और पैसे के साथ सभी कार्यों तक रोल-प्लेइंग एक्सेस; एचएसएम/हार्डवेयर कुंजियाँ।
पीएसपी के साथ नियमित वित्तीय लेखा परीक्षा और सामंजस्य; जैकपॉट पर अलग रिपोर्टिंग।
खिलाड़ी के साथ पारदर्शी संचार: स्टेटस "प्रसंस्करण/केवाईसी/एस्क्रो/पेड", समझने योग्य शब्द।
एक लाइसेंस प्राप्त कैसीनो में, भुगतान का स्रोत एक गैर-परक्राम्य अनुशासन है: स्टैंडअलोन खाते, एस्क्रो, नियंत्रित भंडार, ऑडिट और श्रव्य पत्रिकाएं। यदि ऑपरेटर (समर्थन के नियमों और उत्तरों में) दिखा सकता है कि पैसा कहां है, कौन इसे संग्रहीत करता है और यह खिलाड़ी को किन नियमों से जाता है, तो आपके निष्कर्ष अनुमानित हैं। यदि ऐसा नहीं है, तो यह देरी नहीं है, लेकिन जमा से पहले छोड़ ने का संकेत है।