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TOP-5 जुए के लेनदेन का समर्थन करने वाले बैंकों
दरवाजे से महत्वपूर्ण
कोई एकल विश्व "पांच बैंकों की सूची" नहीं है: एमसीसी 7995 लेनदेन (जुआ/सट्टेबाजी) के लिए समर्थन देश से अलग-अलग होता है, ऑपरेटर के लाइसेंस से और यहां तक कि बैंक के भीतर एक उत्पाद से भी। आज बैंक एक क्षेत्राधिकार में जुए के साथ काम कर सकता है, और कल यह नीतियों को कड़ा कर सकता है या टैरिफ बढ़ा सकता है। इसलिए, नीचे पांच बैंक प्रोफाइल हैं, जो व्यवहार में लाइसेंस और एएमएल/केवाईसी आवश्यकताओं को पूरा करते समय कानूनी ऑपरेटरों के लिए संचालन का समर्थन करते हैं। यह एक साथी को चुनने और बातचीत स्थापित करने के लिए एक काम करने वाला प्रकाशिकी है, न कि नामों की "पत्थर में नक्काशीदार" सूची।
TOP-5 बैंक प्रोफाइल जहां समर्थन की अधिक संभावना है
1. परिपक्व न्यायालयों से अंतर्राष्ट्रीय अधिग्रहण बैंक
विशेषता: वे विकसित जुआ विनियमन (ग्रेट ब्रिटेन, माल्टा, जिब्राल्टर, संयुक्त राज्य अमेरिका के व्यक्तिगत राज्यों और कनाडा के प्रांतों, कुछ यूरोपीय संघ के देशों) के साथ देशों में काम करते हैं।
वे क्या देते हैं: स्पष्ट आवश्यकताएं (लाइसेंस, सीमा, लेनदेन निगरानी, आरजी/एएमएल रिपोर्टिंग), स्थिर कार्ड प्रसंस्करण, पारदर्शी टैरिफ।
क्या देखना है: एमसीसी 7995, सीमा पार तत्परता, एसएलए और विवाद/वापसी प्रक्रियाओं में बैंक का अनुभव।
2. बड़े भुगतान प्रदाताओं को प्रायोजित करने वाले बैंक (पीएसपी/अधिग्राहक)
विशेषता: बैंक प्रसिद्ध PSP/गेटवे के "पीछे" है, जो पहले से ही उच्च जोखिम वाले वर्टिकल्स के साथ काम करना जानता है।
वे क्या देते हैं: पीएसपी के माध्यम से तेजी से कनेक्शन, रेडी-मेड एंटी-फ्रॉड नियम, टोकन, "पुश-टू-कार्ड" भुगतान, कई रेलों का ऑर्केस्ट्रेशन।
क्या देखना है: समर्थित देशों/लाइसेंसों, व्यापारी सीमाओं, वसूली और चार्जबैक समाधानों की सूची।
3. कानूनी सट्टेबाजी और स्थानीय रेल वाले देशों में क्षेत्रीय
विशेषता: बैंक स्थानीय तरीकों (उदाहरण के लिए, त्वरित स्थानान्तरण, भुगतान उपनाम, ई-चालान) का समर्थन करता है और लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के लिए खुला है।
वे क्या देते हैं: स्थानीय तरीकों के अनुसार उच्च अनुमोदन-दर, कम लेनदेन लागत, त्वरित नामांकन, स्थानीय लाइसेंस के प्रति वफादारी।
क्या देखना है: अपने PSP/ऑर्केस्ट्रेटर के साथ संगतता, सीमा और व्यवहार ट्रिगर, एक स्थानीय कंपनी के लिए आवश्यकताएं।
4. अलग-अलग उच्च जोखिम वाले कमांड वाले "कॉर्पोरेट" बैंक
विशेषता: बैंक में उच्च जोखिम वाले उद्योगों, समझने योग्य चेकलिस्ट और नियमित समीक्षाओं के लिए एक समर्पित जोखिम कार्यालय/समिति है।
वे क्या देते हैं: भविष्यवाणी, गैर-मानक प्रवाह को समन्वित करने की क्षमता (उदाहरण के लिए, कैशआउट पर उच्च सीमा), समझने योग्य वृद्धि।
क्या देखें: परिश्रम की गहराई, रिपोर्टिंग आवृत्ति, नियमों को अनुकूलित करने की इच्छा।
5. भागीदार अधिग्रहण के माध्यम से संचालित नियोबैंक/डिजिटल बैं
विशेषता: खुद का अधिग्रहण सीमित है, लेकिन पार्टनर चैनल, आधुनिक-एपीआई और तेज एकीकरण हैं।
वे क्या देते हैं: लचीला ऑनबोर्डिंग, तेज वेबहूक/रिपोर्ट, अच्छा वास्तविक समय जोखिम ट्रैकिंग और भुगतान उपकरण।
क्या देखें: एमसीसी 7995 पर स्पष्ट स्थिति, निषिद्ध देशों की एक सूची, सीमा और "गम्बलिंग ब्लॉक" (कभी-कभी व्यक्तियों के कार्ड के लिए डिफ़ॉल्ट रूप से सक्षम)।
यदि बैंक "जुए का समर्थन करता है" तो स्वतंत्र रूप से कैसे जांचें
क्षेत्राधिकार और लाइसेंस। उल्लेखित करें: बैंक/अधिग्राहक आपके लाइसेंस के ऑपरेटरों (यूकेजीसी, एमजीए, स्थानीय नियामकों, आदि) के साथ काम करता है।
MCC और उत्पाद। MCC 7995 और संबंधित कोड (लॉटरी, फंतासी स्पोर्ट्स, सट्टेबाजी) के बारे में सीधे पूछें। जांचें कि उनमें से कौन सा बैंक किस शर्तों पर लेता है।
प्रवाह: जमा/निकासी। कुछ बैंक केवल जमा (AFT) स्वीकार करने की अनुमति देते हैं, अन्य भुगतान (OCT/Visa Direct/Mastercard Send) भी अनुमति देते हैं।
सीमा और देश। सीमित मात्रा/दैनिक थ्रेसहोल्ड, बाहर के देशों/क्षेत्रों, सीमा पार प्रतिबंध।
डेटा और रिपोर्टिंग। रिपोर्ट प्रारूप, वेबहुक गति, पहचान, चार्जबैक/विवाद विवरण।
जिम्मेदार खेल (आरजी)। स्व-बहिष्करण, खिलाड़ी सीमा, "धन के स्रोत" की निगरानी के लिए आवश्यकताओं की उपस्थिति।
प्रतिबंध/पीईपी स्क्रीनिंग। एल्गोरिदम और चेक की आवृत्ति जो वृद्धि की जिम्मेदारी वहन करती है।
कोई भी बैंक ऑपरेटर से क्या पूछेगा (पहले से तैयारी करें)
1. लाइसेंस और सेवा भूगोल। आप कहां कानूनी हैं और आप किसे बेचते हैं।
2. एएमएल/केवाईसी/आरजी नीतियां। दस्तावेज, प्रक्रियाएं, कार्मिक प्रशिक्षण, ऑडिट लॉग।
3. तकनीकी वास्तुकला। कार्ड टोकन, पीसीआई डीएसएस परिधि, एंटी-फ्रॉड (डिवाइस-फिंगरप्रिंटिंग, व्यवहार स्कोरिंग), लॉग।
4. Finmodel। अपेक्षित कारोबार, औसत जाँच, कैशआउट का हिस्सा, मार्जिन, जोखिम भंडार।
5. समर्थन और विवाद। एसएलए प्रतिक्रियाएं, रिटर्न के यांत्रिकी, विवादित भुगतानों का हिस्सा।
जोखिम अक्सर भूल जाते हैं
आज-कल की राजनीति। बैंक उद्योग के प्रति अपने रवैये पर पुनर्विचार कर सकता है - एक बहु-प्रदाता वास्तुकला।
सीमा पार। उच्च विचलन और अतिरिक्त अनुपालन। जहां विनियमन है वहां स्थानीय रेल को प्राथमिकता दें।
APP धोखाधड़ी और खच्चर। व्यवहार विरोधी धोखाधड़ी को मजबूत करना, नए कार्ड/खातों पर सीमा, बड़े कैशआउट के लिए "कूल-ऑफ"।
चार्जर और विवाद। हमें साक्ष्य-आधार प्रोटोकॉल, सही विवरणकर्ताओं, अनुकूल-धोखाधड़ीनिगरानी
प्रतिष्ठित जोखिम। ग्रे ज़ोन बैंकों के साथ काम करने से लेनदेन लागत और अचानक ऑफबोर्डिंग का खतरा बढ़ जाता है।
व्यावहारिक बैंक/अधिग्रहणकर्ता चयन जांच सूची
1. मानचित्र न्यायालय (लाइसेंस कहां है, ग्राहक कहां हैं, बस्तियां कहां हैं)।
2. ऊपर प्रोफ़ाइल द्वारा 5-7 उम्मीदवारों का चयन करें, "बड़ेनाम" से नहीं।
3. एक जोखिम डोजियर तैयार करें: धोखाधड़ी मैट्रिक्स, विवाद शेयर, आरजी उपकरण, धन नीति का स्रोत।
4. वास्तविक लेनदेन और p95 नामांकन समय रिपोर्ट/अनुमोदन दर के साथ पायलट/पीओसी का अनुरोध करें।
5. एक फॉलबैक योजना बनाएं: बैकअप अधिग्रहणकर्ता, स्थानीय विकल्प (तेजी से स्थानांतरण/पर्स), रूटिंग।
मिनी-एफएक्यू
आप नाम से "शीर्ष 5" क्यों नहीं कह सकते?
क्योंकि जुए के लिए समर्थन एक गतिशील नीति है: यह देश, लाइसेंस, उत्पाद और यहां तक कि मैक्रो जोखिम पर निर्भर करता है। सूची जल्दी से पुरानी और भ्रामक हो जाती है।
कौन सा अधिक महत्वपूर्ण है: "बड़ाब्रांड" या प्रोफ़
प्रोफ़ाइल। उच्च जोखिम वाली दक्षताओं के बिना एक बड़ा ब्रांड स्पष्ट नियमों के साथ एक विशेष अधिग्रहण बैंक की तुलना में अधिक महंगा और कठिन हो
बैंक को बदले बिना अनुमोदन दर को कैसे बढ़ाया जाए?
स्थानीयकरण विधियों (तेज अनुवाद/उपनाम), विरोधी धोखाधड़ी (कम झूठी विफलताओं) में सुधार, विवरणकर्ताओं और रिट्रे के साथ काम करते हैं।
क्या एमसीसी को "नकाबपोश" बनाया जा सकता है?
नहीं, यह नहीं है। यह नेटवर्क के नियमों का उल्लंघन है और व्यापारी को बंद करने का एक सीधा तरीका है।
"TOP-5 बैंकों" का विचार लुभावना है, लेकिन वास्तव में यह उन नामों की सूची नहीं है जो जीतते हैं, लेकिन सही प्रोफ़ाइल: परिपक्व विनियमन के साथ अधिग्रहण, एमसीसी 7995 में अनुभव के साथ एक अधिग्रहण बैंक, एक विश्वसनीय पीएसपी प्रणामी। इन पांच प्रोफाइल पर उम्मीदवारों का मूल्यांकन करें, एक पायलट का संचालन करें और एक बैकअप चैनल रखें - इस तरह आपको आश्चर्य के बिना जुए के लिए एक स्थिर भुगतान बुनियादी ढांचा मिले