एक खिलाड़ी की कहानी जिसने बिना सत्यापन के पैसे वापस ले लिए

कहानियों "सत्यापन के बिना पैसा वापस ले लिया" एक जीवन हैक की तरह ध्वनि। वास्तव में, यह लगभग हमेशा "बाईपास" नहीं होता है, लेकिन आंतरिक सीमा, स्वचालित जांच और भुगतान मार्ग की विशेषताओं का संयोजन है। नीचे इस तरह के मामले का एक यथार्थवादी पुनर्निर्माण है और केवाईसी से जानबूझकर बचने की कोशिश करना एक बुरा विचार है, और सही रास्ता अभी भी अनुपालन के माध्यम से जाता है।

प्रस्तावना: "तत्काल कैशआउट टू कार्ड"

एंड्रे ने छोटी दरों पर खेला, जमा - एक व्यक्तिगत बैंक कार्ड से। शाम का प्लस ~ €180 था। उन्होंने "विदड्रॉअल" खोला, उसी कार्ड को चुना, राशि का संकेत दिया - और कुछ मिनटों के बाद उन्हें बैंक से एक धक्का मिला: "क्रेडिटिंग। "कोई पासपोर्ट अनुरोध, कोई सेल्फी नहीं, नहीं "पते की पुष्टि करें। "यह निष्कर्ष निकालने के लिए लुभावना है: "यह केवाईसी के बिना संभव है। "लेकिन चलो गहरी दिखते हैं।

वास्तव में क्या हुआ

कम सीमा और "हल्के" जांच। आंतरिक सीमा से नीचे की मात्रा के लिए, लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के पास अक्सर एक सरलीकृत जांच होती है: वे भुगतान ट्रेल (कार्ड ↔ कार्ड, एक ही धारक), देश, आईपी, बुनियादी धोखाधड़ी संकेतों की जांच करते हैं।

उसी मार्ग से लौटें। यदि निष्कर्ष मूल विधि के लिए वापसी/क्रेडिट के रूप में जाता है, तो ऑपरेटर के लिए पहचान की तुलना बैंकिंग केवाईसी के साथ करना आसान है (वास्तव में - "उसी स्थान पर पैसा जहां से आया था")।

पृष्ठभूमि KYC/AML मूल्यांकन। पासपोर्ट का अनुरोध किए बिना भी, जोखिम मॉडल ने लेनदेन को मंजूरी दे दी: भुगतानकर्ता का नाम और खाता मेल खाता, जियोलोकेशन "कूदता" नहीं है, दरों और निष्कर्षों की आवृत्ति में कोई विसंगति नहीं है।

कोई ट्रिगर नहीं। राशि छोटी है, कोई बोनस वेगर नहीं है, "संवेदनशील" प्रदाता शामिल नहीं हैं, बहु-खाते के कोई संकेत नहीं हैं - स्वचालित नियम भुगतान को छोड़ देते हैं।

नीचे की रेखा: केवाईसी को "बाईपास" नहीं किया गया था, और सिस्टम ने कानून और आंतरिक नीतियों के ढांचे के भीतर जोखिम को कम माना। यह एक गारंटी नहीं है कि यह हमेशा मामला होगा - अगले निष्कर्ष के लिए दस्तावेजों के पूर्ण पैकेज की आवश्यकता हो सकती है।

जहां "तेज" समाप्त होता है और "होना चाहिए" शुरू होता

राशि सीमा। बड़ी रकम, लगातार निष्कर्ष, कारोबार में तेज वृद्धि लगभग हमेशा केवाईसी/निधियों के स्रोत को लॉन्च करती है।

भुगतान के नए तरीके। जमा की तुलना में किसी अलग बैंक/बटुए में स्थानांतरण अक्सर सत्यापन ट्रिगर होता है।

बोनस और विसंगतियाँ। स्टॉक, वेगर, डिपॉजिट/निकासी हिंडोला, वीपीएन - में मैनुअल अनुपालन शामिल हैं।

क्षेत्राधिकार। कुछ देशों में, केवाईसी कम मात्रा में और पहले भुगतान से पहले (या कुल कारोबार के साथ सख्ती से) अनिवार्य है।

क्यों केवाईसी के साथ "छिपाना और खोजना" खतरनाक है

निधियों को अवरुद्ध करना। पहले ट्रिगर पर, सत्यापन पूरा होने तक खाते को बंद करें।

नियमों द्वारा जीत रद्द करना। उल्लंघन (बहु-खाते, डेटा स्पूफिंग, एक निषिद्ध क्षेत्राधिकार में वीपीएन) इनकार का कारण हैं।

प्रदाता ब्लैकलिस्ट। धोखाधड़ी के संकेत भुगतान प्रदाताओं के नेटवर्क में जा सकते हैं और भविष्य की सेवा को ज

कानूनी निहितार्थ। एएमएल आवश्यकताएं - कानून। जानबूझकर परिधि में कानूनी जोखिम हो सकते हैं।

"सत्यापन के बिना लाया गया": मिथक और वास्तविकता

मिथक: "पासपोर्ट के बिना वापस लेने के गुप्त तरीके हैं।"

वास्तविकता: केवल कम जोखिम वाले दहलीज परिदृश्य हैं जहां ऑपरेटर "डिफ़ॉल्ट" जांच का उपयोग करता है।

मिथक: "अगर मैं इसे केवाईसी के बिना एक बार बाहर लाता हूं, तो वे फिर से नहीं पूछेंगे।"

वास्तविकता: सत्यापन किसी भी समय आवश्यक हो सकता है - अगले आउटपुट पर, जब टर्नओवर सीमा तक पहुंच जाता है, जब भुगतान विधि बदलती है।

मिथक: "वीपीएन चमकने में मदद नहीं करता है।"

वास्तविकता: वीपीएन एक लगातार धोखाधड़ी ट्रिगर है। आपको "त्वरण" की तुलना में तेजी से एक ब्लॉक मिलेगा।

यदि आप स्थिर भुगतान चाहते हैं तो सही ढंग से (और जल्दी से) कैसे कार्य करें

1. अपने नाम से खेलें और भुगतान करें। बैंक और खाते में एक ही पूरा नाम, एक आईपी/डिवाइस - मैनुअल सत्यापन के लिए कम कारण।

2. इसे उसी स्थान पर ले जाएं जहां से इसे जमा किया गया था। यह लेनदेन मिलान को गति देता है।

3. अपना KYC बैग आसान रखें। पासपोर्ट/आईडी, पता ≤ 90 दिन, सेल्फी - पूर्व-निर्मित पढ़ ने योग्य फोटो दिन बचाएं।

4. बोनस और "हिंडोला का दुरुपयोग न करें। "सक्रिय बोनस शिकार अनुपालन ध्यान को काफी बढ़ाता है।

5. कोई वीपीएन/प्रॉक्सी नहीं। स्थिर नेटवर्क और वास्तविक जियोलोकेशन - कम झंडे।

6. सीमाओं और नियमों का पालन करें। अधिकतम दांव दरों से अधिक मत करो, भुगतान और जैकपॉट पर टी एंड सी पढ़ें

एंड्रे के मामले की मिनी-कालक्रम

22: 10. इसके अलावा €180 के बारे में, एक ही कार्ड पर वापसी का अनुरोध करें।

22: 11. स्वचालित स्क्रीनिंग: मिलान नाम, देश, आईपी, जमा विधि = आउटपुट विधि।

22: 12. भुगतान मूल रेल की वापसी के रूप में छोड़ देता है; धोखाधड़ी मॉडल - "कम जोखिम।"

22: 14. बैंक के पास जमा करें, "भुगतान पूरा" नोटिस करें।

अगले दिन। एंड्रे प्रोफाइल में "भविष्य के लिए" दस्तावेज अपलोड करता है ताकि अगला (अचानक बड़ा) आउटपुट स्टाल न हो।

यदि आपने अचानक केवाईसी का अनुरोध किया - तो क्या करें

बहस करने के लिए नहीं, बल्कि डाउनलोड करने के लिए। स्पष्ट, चकाचौंध मुक्त तस्वीरें, फ्रेम में पूरा दस्तावेज़, पता ≤ 90 दिन।

मार्ग और समय के बारे में पूछें। कार्यालय में लिखने में: "क्या चरण, क्या एसएलए।"

नियमों की जाँच करें। क्या बोनस प्रतिबंध हैं, माउथगार्ड, एक अनुमेय अधिकतम दांव जब वैगरिंग।

शांत रहें। लाइसेंस प्राप्त ऑपरेटरों के लिए, भुगतान एक वैध गोल दायित्व है; देरी - प्रक्रिया के बारे में, और "भुगतान नहीं करना चाहते हैं।"

"सत्यापन के बिना लाया गया" दरकिनार करने के लिए एक चाल या नुस्खा नहीं है, लेकिन कम मात्रा में और "स्वच्छ" भुगतान निशान के साथ कम जोखिम वाले स्वचालित नियंत्रण का एक विशेष मामला है। एक रणनीति के रूप में इसकी उम्मीद करना खतरनाक है: पहले ट्रिगर पर, पूर्ण केवाईसी चालू हो जाएगा, और इसे ताले में बदलने से बचने का प्रयास करेगा। सबसे तेज और सबसे सुरक्षित तरीका आपके डेटा पर खेलना, नियमों का पालन करना, केवाईसी पैकेज को तैयार रखना और उसी मार्ग पर प्रदर्शित करना है। फिर छोटे और बड़े दोनों भुगतान आप तक अनुमानित रूप से और बिना नसों के पहुंच जाएंगे।