Կրիպտոկասինոն Լատիայում 'խիստ կարգավորողի և վճարովի պրովայդերների փորձերի միջև

Բելգիան Եվրոպայում խաղային ամենապահպանողական շուկաներից մեկն է։ Ցանկացած առցանց ապրանք պետք է ապավինի գետնի արտոնագրին և համապատասխանի պատասխանատու խաղի և կոմպլասենցիայի խիստ պահանջներին։ Այս ֆոնի վրա կրիպտոկասինոն էկզոտիկ տեսք ունի, տեխնոլոգիան զարգացել է, բայց իրավական և վճարովի արտադրանքը թույլ է տալիս զանգվածային գործարկումը կարճ ժամանակում։

Կարգավիճակ-քվո 'ինչը արդեն խիստ սահմանված է

Լիցենզիաները և օֆլայնը տեղադրված են առցանց։ Առցանց կազինոն (A +) և առցանց սենյակները (B +) կապված են A/B ցամաքային բանակների հետ։ «Մաքուր առցանց» առանց օֆլայնային աջակցության չի նշվում։

Պատասխանատու խաղը լռելյայն է։ Տարիքային շեմերը (21 + կազինոյի համար), պարտադիր KYC մինչև դեպոզիտը, EPIS-ի կենտրոնացված ինքնաբացարկումը, լռելյայն լիմիտները, որոնք ակնթարթային նվազում և «սառեցում» են։

Վճարային կարգապահություն։ Վարկային քարտերի արգելքը, միջոցների աղբյուրի և գործարքային թափանցիկության խիստ պահանջները։

Գովազդը և հովանավորությունը։ Խորը արգելքներ զանգվածային լրատվամիջոցներում և սպորտում, հաղորդակցությունների չեզոք տոնով, «հաղթելու հերոսացման» բացակայությամբ։

Եզրակացությունն այն է, որ բելգիական շուկայի ռուսական մոդելը թաքնված է խաղացողի և նրա վճարումների առավելագույն նույնականացման տակ, և դա հակասում է անանունությանը և բարձրորակ վճարային սխեմաներին։

Հիմնական խոչընդոտները կրիպտոկասինոյի համար

1. AML/KYC և «միջոցների աղբյուրը»։ Կրիպտոակտիվների հետ ցանկացած սխեմա պետք է ապահովի ոչ միայն անձնագրային հավատալիքները, այլ նաև միջոցների ծագման ստուգումը (on-chain due diligence)։ Անանուն դրամապանակներն ու խառնիչները խաղից դուրս են։

2. EPIS-ը և վարքագծային հարվածները։ Վճարովի դռները պետք է հարգեն ինքնախաբեությունը և սահմանները։ cryptows- ի միջոցով «շրջանցելը» կհամարվի խախտմամբ։

3. Վճարովի պրովայդերներ։ Օպերատին անհրաժեշտ է կարգավորվող ծպտյալ պրովայդեր (CASP/VASP ԵՄ), ակնթարթային փոխակերպմամբ ֆիատի, զեկույցի և Travel Rule-ի հետ։ Դա բարդացնում է տնտեսությունը և ավելացնում է կոմպլանսի ծախսերը։

4. Ուսուցում, հարկեր և անկայունություն։ Մարջա կազինոն չպետք է կախված լինի հոսանքների գներից։ հաշվապահությունը և հաշվետվությունը պահանջում են ֆիթնես դենգենցիա և հագնվելու։

5. Գովազդային սահմանափակումները։ Նույնիսկ «օրինական» ծպտյալ ընդունումը իրավունք չի տալիս խթանել ապրանքը 'ալիքները և լուծումները շատ կրճատված են։

Հնարավոր «սպիտակ» ճարտարապետությունը (հիպոթետիկ)

«Crypto no fiat» մոդելը տոմսարկղում։ Խաղացողը վճարում է գաղտնիքը արտոնագրված պրովայդերի միջոցով։ պրովայդերը անմիջապես փոխակերպում է CSR-ին օպերատորի սեգրացված հաշիվով։ Կազինոյի կողմում միայն եվրոպա է, որը լի է KYC/EPIS, լիմիտներ և ամսագրեր։

Սթեյբլկոինները վերահսկողության տակ են։ Խստորեն KYC-դրամապանակները, գործընկերների ստուգումը, գումարի սահմանները և հաճախականությունը, «կասկածելի» հասցեների ավտոմատ արգելափակումը։ սթեյբլկոինները փոխարկվում են CPR-ում մինչև վերափոխումը։

Կրիպտան ոչ թե վճարում է, այլ ենթակառուցվածքը։ Բլոկչեյնի օգտագործումը ապացուցված-ազնիվ խաղալու համար (verifiable randomness) առանց խաղացողներից cryptocurrent ընդունելու։ Ֆինանսական հոսքերը միայն ֆիաթ են։

Նույնիսկ այս սխեմաները կպահանջեն պայմանագրեր կարգավորողի և AML/Travel Rule-ի հետ։ Ցանկացած «մաքուր cryptodeposites» առանց կոշտ փոխակերպման և ուղեղի փոխակերպման գրեթե դժվար կլինի։

Ի՞ նչ կարող է փոխել նկարը (բայց ոչ արագ)

Պրովայդերների տեխնոլոգիական հասունությունը։ Սոչիում/ԵՄ-ում վճարովի դարպասի հայտնվելը «տուփից» 'chain-վերլուծություն, սանկցիոն ֆիլտրեր, Travel Rule, կարգավորողի զեկույցներ։

Ներդոնիզացիան ընդհանուր եվրոպական կանոնների հետ։ Որքան ավելի պարզ է կասթոդալ պրովայդերների և ստեյլկոինների համար եվրոպական շրջանակը, այնքան ավելի շատ իրավաբանական որոշակիության օպերատորներ։

Օդաչուները սահմանափակ պարագծի հետ։ Տեսականորեն հնարավոր են թեստային ռեժիմները առանձին պրովայդերների միջոցով, պայմանով «զրոյական անունությունը» և ամբողջական փոխակերպումը ֆիատին։

Սցենարները 1-3 տարի

1. Հիմնական (ամենահավանական)։ Կրիպտոկասինոն մնում է դե ֆակտո լիցենզավորված շուկայից դուրս, .be-օպերատորները շարունակում են աշխատել միայն ֆիատիկ մեթոդներով և կոշտ KYC/EPIS-ով։

2. Պահպանողական «ֆիաթ-պլյուս»։ Առանձին։ be-բրենդները թեստավորում են cryptoproviders որպես bacend-kau (խաղացողի համար ինտերֆեյսը 'ֆիաթ, օպերատորի համար' գաղտնագրման զեկույց)։

3. Լավատես (նեղ նիշ)։ Հայտնվում է 1-2 օպերատորներ, որոնք աջակցում են steblcoins ամբողջովին արտոնագրված դարպասի և SDR-ի, կոշտ սահմանաչափերի և ցուցադրական AML-2019-ի միջոցով։ Զանգվածային ոչ։

Ի՞ նչ է դա նշանակում օպերատորների համար

Եթե «ծպտյալ» է, ապա միայն կոմպլանսի բարձր մակարդակի միջոցով։ Պրովայդերը ԵՄ-ում, Travel Rule-ում, chain-վերլուծությամբ և ակնթարթային փոխարկմամբ։

Ֆիատիկ հաշվապահություն։ Շահույթի/հարկերի իրականացումը 'CPR-ում, անկայունության ռիսկը պրովայդերի կողմում է։

Զրոյական «մոխրագույն» շրջադարձեր։ Ցանկացած փորձ առանց KYC-ի, EPIS-ի և սահմանների ընդունելու, ուղղակի սանկցիաների ճանապարհ է։

Հաղորդակցություն։ Ոչ մի «ծպտյալ» 'գովազդը գրեթե փակված է, USP-ը պետք է մնա ծառայությունում և պատասխանատու UX-ում։

Ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողների համար

Արտոնագրված։ be-շուկան մնում է ֆիատիկ։ Կրիպտոդեպոզիտները, ինչպես դրանք գովազդում են «միջազգային» կայքերը, գրեթե նշանակում են չլիցացված հասանելիություն և պաշտպանության բացակայություն։

Անվտանգությունը առաջին հերթին։ EPIS, limits, թափանցիկ հաշվարկման կանոնները և եզրակացությունները հասանելի են միայն։ be-օպերատորներ։

Եթե տեսնում եք «գաղտնիքը», ստուգեք իրավաբանական բլոկը։ Լիցենզիա։ be, A +/B +, AML/KYC քաղաքականությունը, MSR փոխակերպման պայմանները։

Կարճ չեկի թերթ կոմպլենսների համար (օպերատոր)

1. Կարգավորող ռիսկի գնահատումը և նախնական լուծումը ֆոսֆորի հետ։

2. Պրովայդերի ընտրությունը EU-բանակի, Travel Rule-ի, chain-վերլուծության և հաշվետվության հետ։

3. Crypto-ի սխեման MSR T + 0 է բաժանված հաշվի վրա, ոչ մի «nival» cryptobանհավասարության ապրանքում։

4. EPIS/limits/age-gate-ի ամբողջական ինտեգրումը մինչև ցանկացած գործարք։

5. UI-ն առանց «մութ փամփուշտների», տեսանելի նախազգուշացումները և «միգրացիոն» սահմանները։

Կիևում կրիպտոկասինոյի հեռանկարները կասկածի տակ են։ Շուկայի կանոնները պահանջում են նույնականացնել և վերահսկել, իսկ կրիպտը իր «վայրի» տեսքով հակասում է։ Միակ իրատեսական հետագիծը, որպես վճարովի շերտ AML-ֆոսֆորի տակ և եվրոյի վերափոխմամբ, առանց անունության և առանց ապրանքի «ծպտյալ ֆիչի»։ Բելգիայի իրավասության զանգվածային կրիպտոկասինոն հաջորդ տարիների ընթացքում չպետք է ակնկալել։