Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Արտոնագրման վերահսկման իրականացում
2020-ականների «կարգավորող մեծացումից» հետո Բուլգարիան անցավ լիցենզավորման մոդելին տվյալների միջոցով 'ոչ միայն «ով եք դուք և որտեղ գրանցված», այլ նաև ինչպես են կազմակերպվում գործընթացները' հակաֆրոդից և KYC/AML-ից մինչև կոդավորման հեռուստաչափություն, բոնուսների տրամաբանությունը և թափանցիկ գովազդը։ Վերահսկումը ազդում է ոչ միայն B2C օպերատորների, այլ նաև B2B պրովայդերների (պլատֆորմներ, ստուդիաներ, PSA, 71-ստուդիաներ), ինչպես նաև աֆֆիլիատներ։
1) Ի՞ նչն էր ուժեղացնում
Դյու-դիլիգենսը դիմումատուներին։ Բուլգարները, կապիտալի աղբյուրները, սանկցիոն ռիսկերի բացակայությունը, որոնք կապված են։
Տեխկոնտուրը։ RNG/խաղերի պարտադիր սերտիֆիկացումը, տարբերակների վերահսկումը, խաղային իրադարձությունների լոգները և փոփոխությունները, փոփոխությունների ամսագիրը։
KYC/AML. Բազմաստիճան նույնականացումը, SoF/SoW-ը շեմի գումարների, գործարքների ավելացման և կասկածելի վիրահատությունների մասին զեկույցների ժամանակ։
Իրական ժամանակում հաշվետվությունը։ Համախմբված մետրի փոխանցումը (տոկոսադրույքներ, հաղթանակներ, բոնուսներ, հաղթանակներ) և ռուսական։
Գովազդը և աֆֆիլիատները։ 18 + կոշտ մակնշումը, «արագ փողի» արգելքը, պատասխանատու գործընկերների համար։
Anti-մոխրագույն ֆուտբոլ։ Օրինագծերի/վճարումների արգելափակումը, սանկցիաները չնչին օպերատորների առաջխաղացման համար։
2) Լիցենզիայի կյանքի ցիկլը '108-ից մինչև երկարացումը
1. Նախնական սկրինինգը։ Հիմնադիր փաստաթղթերի փաթեթը, սեփականության կառուցվածքը, ֆինանսական պլանը, ինտեգրումը (պլատֆորմ, PSA, բովանդակություն)։
2. Տեխաուդիտը։ Լաբորատորիաների հավաստագրերը, ենթակառուցվածքի սխեման (DC/ամպ), SLA, հրաժարվելու պլանը և DR պլանը, անվտանգությունը (WAF, բանալիներ, կոդավորում)։
3. Կոմպլանսի փաթեթը։ KYC/AML քաղաքականությունները, RG ընթացակարգերը (limits, tim-aut, ինքնազարգացում), կոդավորման կետերը, white-/2019-թերթերը։
4. Օդաչուն/չոր արձակումը։ Թեստային զեկույցները, լոգարանների ստուգումը և հաշվարկների ճկունությունը (payout, ջեքպոտներ, բոնուսային ներդրումներ)։
5. Լիցենզիայի ֆորումը։ Հաշվետվության պայմաններով, գովազդային սահմանափակումներով, հաստատված պրովայդերների ցանկը։
6. Պլանավորումը և երկարացումը։ Եժեքվարտալ/տարեկան զեկույցները, ընտրական ֆորումները, re-cript խաղերը/ստուդիաները, ֆինանսական կայունության հաստատումը։
3) Տվյալների և տրամաբանության պահանջները
Խաղային իրադարձություններ 'վճարման վճարման տոկոսադրույքը, վերահսկողական գումարները, ID նստաշրջանները և սարքերը, հաշիվը։
Բոնուսներ 'հաշվարկել, վեյջեր, խաղերի ներդրում, 2019/2019, արդարության ամսագիր։
Վճարումները 'դեպոզիտ/եզրակացություն, PSA, 112, velocity-limits, ֆրոդ-ձգողներ։
RG-metriks: limits, դադար, ինքնախաբեություն, վարքագծային ռիսկի հարվածներ և միջոցներ։
Պահպանումը/հասանելիությունը 'պահեստավորման, պահեստավորման, աշխատողների հասանելիության (RBAC), էքսպորտը կարգավորողի խնդրանքով։
4) KYC/AML: «իմացեք ձեր հաճախորդին» որպես ռուսական ապրանք։
KYC-աստիճաններ. Մուտքի վրա ռուսական հավատարմագրում, որը ընդլայնվել է, երբ շեմերը հասնում են, re-KYC-ն ռիսկի իրադարձություններով։
Liveness + փաստաթուղթը։ Տեսախցիկը/կենսաչափությունը, MRZ/տեսողական գոտու ստուգումը, սելֆի և փաստաթղթի համեմատումը։
SoF/SoW ռիսկի վրա։ Վաստակը, բիզնեսի եկամուտը, ակտիվների վաճառքը VIP/աննորմալ պաթոգենների համար ապացուցող փաստաթղթեր են։
Գործարքային ֆորումը 'շոշափելի իրադարձություններ, ավանդների «շղթաներ», քարտեզների/սարքերի կրկնօրինակումը, ալերտները և քեյս կառավարումը։
5) Տեխնիկական հավաստագրում և անվտանգություն
RNG/խաղերի մաթեմատիկան 'հավաստագրված տարբերակները, հեշ գումարների վերահսկումը, դոպլոյի գործընթացը։- Նախկին ստուդիաները 'տեսախցիկներ, հակամարմիններ, ձախողումների ամսագիր, պահեստային սցենարներ։
- Ինֆոբեզ ՝ տվյալների/ալիքների կոդավորումը, KFC-ը, գաղտնիքները, պենտեստները, պաթչերի քաղաքականությունը։
- Դիտարկումը 'P95 հիմնավորումը, ֆիդների ուշացումը, error-rate կտրոնը, շուկաների «սառեցումը»։
6) Գովազդը, աֆֆիլիատները և պատասխանատվությունը
Ստեղծագործական 'հիպերբոլի արգելքը («հեշտ գումար»), որը տեսանելի է 18 +, RG-disclemers, անչափահասների բողոքարկման բացակայությունը։
Մեդիա շղթան 'աֆֆիլիաների, սպիտակ ցուցակների, «մոխրագույն» ռեդիրետների արգելքի, օրինագծերի/լենդինգի ամսագիրը։
Սպորտի հովանավորությունը 'մակնշումը, տարիքային ֆիլտրերը, խաղալիքների համապատասխանությունը, թափանցիկ պայմանները։
Սանկցիաներ ՝ ռուսական տուգանքները կանխատեսում են գովազդի/լիցենզիայի կասեցումը կրկնվող խախտումների ժամանակ։
7) Անտի-մոխրագույն ֆիլտրը և վճարովի ֆիլտրերը
Հիբրիդային բլոկները 'նորարարության ստանդարտ, արագ կատարումը կապի պրովայդերների կողմից։- Վճարովի արգելափակումները 'էկվիրինգի/թարգմանությունների արգելքը չլիցացված օպերատորների, PBS-ի ալտերտերի վրա։
- Մեդիա-սանկցիաներ 'տուգանքներ «մոխրագույն» բրենդների խթանման համար, ցանցերի/ինֆլյուենսերների պատասխանատվությունը։
8) Ի՞ նչ փոխվեց B2B պրովայդերների համար
Լիցենզավորում/բովանդակության հաստատում։ Խաղերի/տարբերակների գրանցումը, re-cript-ը, մաթեմատիկայի փոփոխության ամսագիրը։
RGS/ագրեգացիան 'SLA հասանելիություն, ռազմավարական ինտեգրման պլան, պաշտպանություն միջամտություններից։- Վճարովի պրովայդերներ 'ուռուցքաբան KYC-ից, վարկային ռիսկը և վիրահատական կայունությունը, երթուղիների հաշվետվությունը։
9) Գործնական չեկի թերթ (օպերատոր)
1. Բուլգարները և կապիտալը 'թափանցիկ կառուցվածքը, KYC-ը բոլոր հիմնական դեմքերի վրա։
2. Քաղաքական և ընթացակարգերը ՝ KYC/AML, RG, գովազդը, միջադեպերը, DR պլանը, պնդված և ներդրված են։
3. Techdosier: Ճարտարապետություն, RNG/2019 հավաստագրեր, պենտեստ-զեկույցներ, ռուսական մետր։
4. Հաշվետվություն ՝ բեռնման ձևանմուշներ, API/տվյալների փոխանցման ալիքներ, ստուգման գումարներ։
5. Մատակարարները 'պլատֆորմից/PSA/ստուդիա, խաղերի տարբերակներ։
6. Օդաչուն 'թեստային զեկույցներ, payout/bonus, ամսագիրը և դրանց վերամշակումը։
7. Մարքեթինգը 'պիտակավորման հետ ստեղծարարություններ, աֆֆիլիաների պայմանագրեր, սուլֆերի սպիտակ թուղթ։
10) Դիմորդների հաճախակի սխալները
Ածխաջրերի թերի բացահայտումը կամ խնայողական նորարարությունները։- Խաղերի միասնական «ռուսական տարբերակների» բացակայությունը և ռուսական հեշի բացակայությունը։
- Հում KYC գործընթացները (ոչ liveness, թույլ SoF)։
- «Փոքրիկ տառատեսակը» բոնուսային տերմիններում, խաղերի ակնհայտ ներդրումը։
- Տվյալների հասանելիության ամսագրեր չկան և RBAC-ը աշխատողների դերերով։
- Թույլ DR/BCP և կառավարման։
11) Գործող ֆոսֆատների համար 'ինչպես պատրաստվել ստուգումներին
Ներքին pre-audit անգամ թաղամասում 'KYC-նմուշը, AML-ի կեյսները, բոնուսների և կասկադների նմուշը։- Re-cript խաղեր/ստուդիաներ գրաֆիկով, համապատասխան գումարների համեմատություն։
- RG-ի հաշվետվությունն այն է, որ խաղացողների մասնաբաժինը լիմիտների հետ, ակտիվ թայմ-աուտներ/ինքնաբացարկ, միջին ժամանակն է ռուսական կոշիկները։
- Հասանելիության ամսագրեր. Ո՞ վ և երբ ես տեսել անձնական/վճարովի տվյալներ։ RBAC թեստը։
- Միջադեպերը 'ժամանակահատվածի ցուցակը, ինչպես տեղեկացրեցին, թե ինչպես են նրանք շտկել, ինչպես են կանխել կրկնիչը։
12) Սոցիալական էֆեկտը և շահերի հավասարակշռությունը
Խաղացողները 'անվտանգ ապրանք, արագ և ազնիվ վճարումներ, հասկանալի տեռմեր, ինքնազարգացման գործիքներ։- Պետությունը 'կանխատեսվող հարկային եկամուտներ, խոցելի խմբերի պաշտպանություն, շուկայի «սպիտակեցում»։
- Արդյունաբերությունը 'ազնիվ մրցակցություն, ցածր հեղինակության ռիսկեր, լրատվամիջոցների և սպորտի հետ գործընկերությունների հասանելիություն։
13) Հորիզոն 2025-2030։
Ավելի շատ հեռուստացույցներ։ Անցումը գրեթե իրական ժամանակում հաշվետվության մեջ, risk-based ստուգում տվյալների ազդանշանների վրա։
UX-RG ստանդարտները։ Պլանավորված «փափուկ լիմիթները», մեկ նախազգուշացման փամփուշտներ, անձնական «հոգ տանել»։
Շղթայի սերտիֆիկացումը կատարվում է։ Ոչ միայն խաղերը և պլատֆորմը, այլ նաև հակաֆրոդ/ondording-պրովայդերները միասնական չափանիշների համար։
Ակնթարթային վճարումները 2։ 0. Wallet-to-wallet ամբողջ KYC-ում, ամսագրերով և ավտոմատ համակարգչի ստուգմամբ։
Աֆֆիլիատների միավորը։ Աղբյուրների թափանցիկությունը բացատրվում է նաև խաչերի պատասխանատվությամբ։
14) FAQ
Կարո՞ ղ եք «անել» նվազագույն KYC-ն։ Ոչ, արտոնագրված օպերատորների համար սա խախտումն է և լիցենզիայի կորստի վտանգը։
Արդյո՞ ք անհրաժեշտ է re-cript խաղեր։ Այո 'նորարարությունների, մաթեմատիկայի փոփոխության և կարգավորողի գրաֆիկայի ժամանակ։
Ո՞ վ է պատասխանատու աֆֆիլիատի ստեղծարարության համար։ Բրենդը-օպերատորը միասին է 'անհրաժեշտ է պայմանագիր, պլանշետներ և տեղադրման վերահսկողություն։
Ի՞ նչն է ավելի կարևոր 'տեխնիկան կամ գործընթացները։ Երկու բլոկները 'առանց լոգարանների և ընթացակարգերի նույնիսկ «կատարյալ» պլատֆորմը չի անցնի աուդիտ։
Ինչպե՞ ս հաճախ ստուգել։ Պլանո (ամեն տարի/զանգվածներով) և ընտրովի ազդանշաններով (բողոք, տվյալների անոմալիա)։
Բուլգարիայում արտոնագրման վերահսկողության իրականացումը թափանցիկության, դիտարկման և պատասխանատվության դասընթաց է։ Նրանք հաղթում են վիրահատներին, ովքեր նախապես ստեղծում են տվյալներ և գործընթացներ 'բովանդակության հավաստագրում, հասուն KYC/AML, ազնիվ գովազդ, կայուն վճարումներ և RG «լռելյայն»։ Այս ճարտարապետությունը նվազեցնում է ռիսկերը խաղացողների և երկրի համար և տալիս է կանխատեսելի հիմքը աճի համար մինչև 2030 թվականը։