Ուժեղացված վերահսկողություն և պայքարը անօրինական կայքերի հետ

Բուլգարիան Արևելյան Եվրոպայի մի քանի երկրներից մեկն է, որը գրեթե ամբողջովին օրինականացնում է առցանց հեմբլինգը, դուրս հանելով չբացահայտված պլատֆորմները ներքին շուկայից։

2020 թվականի բարեփոխումներից հետո վերահսկման գործառույթները փոխանցվեցին Ազգային եկամուտների գործակալությանը (NRA), որը ստացավ ոչ միայն օպերատորների արտոնագրումը, այլ նաև ակտիվորեն արգելափակել անօրինական կայքերը և վճարումները։

Այս համակարգը Բուլգարիան վերածեց կոմպլանսի թվային մոդելի, որտեղ վերահսկումը չի խանգարում բիզնեսին, այլ ապահովում է խաղացողների և ներդրողների վստահությունը։

1) Վերահսկման պատճառները

Մինչև 2020 թվականը շուկան տառապում էր հարյուրավոր օտարերկրյա կայքերի ներկայությունից, ովքեր ընդունում էին տոկոսադրույքները առանց լիցենզիայի։

Հիմնական խնդիրները

Հարկերի հեռացումը «մոխրագույն գոտի»;

խաղացողների պաշտպանության բացակայությունը և RG գործիքները;

ֆրոդի և միջոցների լվացման բարձր ռիսկերը.

թույլ համակարգումը կարգավորողի և վճարովի պրովայդերների միջև։

Լուծումը 'փոխանցել վերահսկողությունը NRA-ի ձեռքին, ստեղծելով կենտրոնացված կառուցվածք, որը համատեղում է հարկային վճարումը, արտոնագրումը և կիբերկուլյացիան։

2) NRA իշխանությունը 2020 թվականի բարեփոխումից հետո

Համաձայն Gambling Act-ի փոփոխություններին

NRA-ը դարձավ միակ օրգանը, որը վերահսկում է լիցենզիան, հարկերը և օրենքի պահպանումը։

Գործակալը իրավունք ստացավ արգելափակել օրինագծերը և IP հասցեները, բանկային դրույքաչափերը առանց լիցենզիայի։
Ներդրվել է անօրինական կայքերի ցանկը, որը նորարարվել է շաբաթական։
Ինտերնետի պրովայդերները և բանկերը պարտավոր են դադարեցնել այդ ռեսուրսների հասանելիությունը և փոխանցումները իրենց օգտին։
Բոլոր հիբրիդային վիրահատությունները անցնում են NRA համակարգի միջոցով, որը թույլ է տալիս ինքնաբերաբար հայտնաբերել կասկածելի գործարքներ։

3) Արգելված օրինագծերի գրանցումը

Կա բաց ցուցակ, որոնք աշխատում են առանց լիցենզիայի։

Հեռահաղորդակցման օպերատորները պարտավոր են արգելափակել օրինագծերը հրապարակումից 72 ժամ անց։
Ցուցակը պարբերաբար նորարարվում է, իսկ օգտագործողները ստանում են ծանուցում արգելափակման մասին, որը հղում է NRA-ի պաշտոնական կայքին։
Երբ փորձում եք մուտք գործել արգելված բյուջեներին, հաղորդագրությունը ցույց է տալիս
«Այս կայքը չունի արտոնագրեր Ռուսաստանի Բուլգարիայում գործունեության համար»։

Սա դարձավ արդյունավետ գործիք, անօրինական միգրացիայի մակարդակը երկու տարվա ընթացքում ավելի քան 80 տոկոսով նվազեց։

4) Վճարների վերահսկումը և փոխազդեցությունը բանկերի հետ

NRA-ն համագործակցում է ազգային և միջազգային վճարային համակարգերի հետ (ներառյալ Visa, Wintercard, Skrill, Neteller, Paysafecard)։

On/off-ramp վճարումները անցնում են միայն արտոնագրված պրովայդերների միջոցով KYC/AML ֆիլտրացիայի հետ։

Բանկերը պարտավոր են շեղել թարգմանությունները օպերատորների վրա, որոնք բացակայում են NRA-ի հաղորդագրության մեջ։
Բոլոր վիրահատությունների ամսագիրը, որոնք կապված են խաղային գործարքների հետ, կատարվում է ԵՄ-ի առջև ռիսկերի և հաշվետվությունների վերլուծման համար։

5) IT համակարգերի ինտեգրումը և ֆիսկալ ինտեգրումը

Բոլոր արտոնագրված պլատֆորմները միացված են NRA կենտրոնացված ֆիսկալ պլատֆորմին, որը ամրագրում է տոկոսադրույքները, հաղթանակները և վճարումները իրական ժամանակում։

Անօրինական կայքերը չունեն հասանելիություն այս համակարգին և ինքնաբերաբար ընկնում են սանկցիաների տակ։

Օգտագործվում է ավտոմատ կիբերսկան, որը վերլուծում է անանուն IP հատվածները և հայելիները։
Տվյալները համեմատվում են միջազգային բազաների հետ (FATF, Interpol, EGBA)։

Արդյունքը 'արագ արգելափակումը, «հայելու» նվազեցումը և անօրինական վիրահատությունների կայուն նվազումը։

6) Սանկցիաները և պատասխանատվությունը

Խախտումը	Սանկցիա
Գործունեությունը առանց լիցենզիայի	Արգելափակել տիրույթը և տուգանքը մինչև 3525 000
Կազմակերպությունը պատրաստված է առանց NRA զեկույցի	Միջոցների սառեցումը և լիցենզիայի չեղարկումը
Վճարային վիրահատություններ անօրինական վիրահատների հետ	PBS/բանկի ֆինանսական պատասխանատվությունը
Երկրորդ խախտումը	Հանցագործական հետապնդումը և ակտիվների արգելափակումը

7) Միջազգային համագործակցության դերը

NRA-ն համակարգում է գործողությունները

Interpol և Europol-ը ֆրոդի սխեմաների մասին տվյալների փոխանակումն է։

EGBA և Gambling Compliance-ը ԵՄ ստանդարտների ստանդարտ են։
Ռումինիայի, Հունաստանի, Մեքսիկայի և Չեխիայի ազգային կարգավորիչները 'արգելափակված օրինագծերի և կեղծված բրենդերի ցուցակների փոխանակումը։
FATF-ը և AMLD-ը կասկածելի գործարքների հետևում են։

Այսպիսով, անօրինական առցանց հեմբլինգի դեմ պայքարը դարձավ համընդհանուր հակամարմնային ենթակառուցվածքի մի մասը։

8) Շուկայի վրա ազդեցությունը

2020-2022 թվականին բարեփոխումից հետո.

Մեծ օպերատորների 95 տոկոսը աշխատում են NRA-ի տակ։

ապօրինի կայքերի թիվը նվազել է ավելի քան երեք անգամ.

«մոխրագույն» մասնաբաժինը նվազեց 30 տոկոսից մինչև 7-8 տոկոսը։

օգտագործողների վստահությունն աճել է. Իրավաբանական հարթակներում ակտիվ խաղացողների թիվը աճել է 40 տոկոսով։

Միջազգային բրենդները (Betano, Bet365, Power Stars) բացեցին տեղական ֆորումները թափանցիկ հաշվետվությամբ։

9) Տեխնոլոգիական կառավարման ապագան

Մինչև 2030 թվականը NRA-ն պլանավորում է

ներդնել AI-105 օրինակներ և IP-patrones;

օգտագործել գործարքների բլոկչեյն-աուդիտ հակաֆրոդ մոնիտորինգի համար;

ինտեգրել հանրային վիճակագրությունը RG (ինքնաբացարկ, լիմիտներ, բողոքներ);
ընդլայնել ԵՄ-ի հետ MiCA ստանդարտներով (ռուսական կրիպտոպլատեգիա)։

10) Սոցիալական և սոցիալական կարևորությունը

Անօրինական կայքերի դեմ պայքարը ոչ միայն ֆիսկալ գործիք է, այլ քաղաքացիների պաշտպանության տարրը

կանխում է անչափահասների հասանելիությունը խաղային խաղերին.

պաշտպանում է խաղացողների ավանդները խարդախ վայրերից.

նվազեցնում է միջոցների լվացման ռիսկերը.

ամրացնում է վստահությունը արտոնագրված օպերատորների հետ։

Բուլգարիան դարձավ Արևելյան Եվրոպայում առցանց հեմբլինգի հաջողակ վերահսկողության օրինակ։

National Revenue Agency-ում վերահսկողության կենտրոնացումը, ավտոմատացված արգելափակումները և իրական ժամանակում ֆիսկալ միացումը թույլ տվեցին գրեթե ամբողջովին վերացնել «մոխրագույն հատվածը»։
Այսօր Բուլգարիան ԵՄ ամենաապահով և թափանցիկ խմբակցություններից մեկն է iGaming-ի համար, որտեղ օրենքը, տեխնոլոգիան և պատասխանատվությունը ստեղծում են ամուր վահան անօրինական օպերատորների դեմ։