Կրիպտոբուկմեկերի դերը

Հոդվածի ծավալուն տեքստը

1) Ինչի՞ մասին ենք խոսում

Cryptobuckmekers-ը վիրահատներ են, որոնք ընդունում են դեպոզիտներ/վճարումներ թվային ակտիվներում (BTC, ETH, steiblcoins և այլն), երբեմն միայն ծպտյալ։ Նրանց փաստարկները 'արագություն, ցածր շարժիչներ, գլոբալ հասանելիություն։ Հակաբիոտիկներ 'անկայունություն, կարգավորող ռիսկեր, AML/KYC և սպառողների պաշտպանության հարցը քրոսային սահմաններում։

2) Իռլանդական կոնտեքստը (շրջանակը)

Իռլանդական առցանց շուկան աճում է, և հետաքրքրությունը կրիպտո-պարամետրերի նկատմամբ բնական միտում է 'արագ պեյաուտները «րոպեում», բջջային դրամապանակների հարմարությունը։

Միևնույն ժամանակ գործում է եվրոպական և ազգային շրջանակը UH/FT (AML/CFT)։ Իռլանդական հաճախորդների հետ աշխատող կրիպտոսերվիսները սովորաբար ընկնում են KYC-ի պահանջների, գործարքների մոնիտորինգի և գրանցման համար որպես վիրտուալ ակտիվների ծառայությունների մատակարարներ (VASP), երբ աշխատում են ԵՄ խմբակցություններից։

Խաղացողի համար հիմնական գործնական եզրակացությունն այն է, որ առաջնահերթություն տալ արտոնագրված օպերատորներին և ստուգված վճարովի պրովայդերներին, նույնիսկ եթե դեպոզիտները/եզրակացությունները գնում են ծպտյալ։

💡 Lenta.ru: Մենք իրավական խորհուրդներ չենք տալիս։ հատուկ կանոններ և գրանցումների կարգավիճակներ պետք է հստակեցվեն պաշտոնական աղբյուրներում հրապարակման ամսաթվի համար։

3) Ի՞ նչ է «բերում» գաղտնիքը

Պլյուսներ

Արագությունը և կանխատեսելիությունը։ Ցանցում թարգմանությունները սովորաբար ավելի արագ են, քան պատուհանները, հատկապես հանգստյան օրերին/արձակուրդներում։

Մոսկվան։ Սթեյբլկոիններում/L2 ցանցերում հաճախ ավելի ցածր է, քան քարտը/108։

Գլոբալություն։ Հարմար է դիասպորայի և հաճախակի ճամփորդությունների համար 'ոչ միջբանկային «ֆրիզներ» և արտարժույթի օրերի տարբերությունը։

Մինուսներ/ռիսկեր

Վոլատիլիզմը։ BTC/ETH-ը կարող է խնդրել/մեծանալ տոկոսադրույքի և վճարման միջև։ սթեյլկոինները նվազեցնում են, բայց չեն վերացնում ցուցիչի/բրիդի ռիսկերը։

Կոմպլաենսը։ KYC/AML, սանկցիոն և PEP ստուգումները դեռ անհրաժեշտ են։ «Ամբողջական անանունությունը» առասպելն է։

Սպառողի պաշտպանությունը։ Վեճերը, բարձրացումները, սխալները ավելի բարդ են, քան քարտեզի ցանցերում։

On/off-ramp. Եվրոյի փոխանակումը կարգավորվող փոխանակման/ֆինտեխի միջոցով։ հնարավոր է հետաձգել ստուգման ժամանակ։

4) Cryptobuckmeker մոդելները

Քրիպտան որպես վճարման մեկ այլ մեթոդ։ Արտոնագրված օպերատորը դելֆիատի ուսուցում է, քրիպտը փոխարկվում է եվրոյի/սթեյբլայի մեջ։

Կրիպտա-միայն։ Հաշիվը կատարվում է տոկենում (BTC/ETH/USDT/USDC)։ Գումարած 'արագություն և պարզություն, մինուս' հաճախ օֆշորային կարգավիճակը և սպառողի պաշտպանությունը։

Հիբրիդը մուլտֆիլմի դրամապանակի հետ։ Սթեյբլներում + մեքենայի փոխարկումը, «ակնթարթային» պեյաուտները օգտագործողի հասցեին։

5) Օգտագործողի փորձը (UX). կարևոր է իռլանդական խաղացողին։

Ակնթարթային պեյաուտները գագաթնակետային պատուհաններում (երեկո/շաբաթ), թափանցիկ սահմանափակումներ պայուսակներով և ցանցերով (L2/sidechains)։

Մոսկվան և ցանցերը։ Առանձին-առանձին wwww.fee մուտքի/եզրակացության համար, աջակցվող ցանցերի ցանկը (օրինակ, Arbitrum/Polygon/Lightning/Gas-less լուծումներ)։

Կոնվերսիայի դասընթացները։ Հասկանալի տրամաբանություն, եթե դնում եք եվրոյի համարժեքով, իսկ վճարեք սթեյբլով։

Մրցույթի ռիսկերը։ Ներկառուցված ստուգումը կոդավորման/chain-id ձևաչափի, սխալ սխալների մասին նախազգուշացում։

Հաշվետվությունը։ Կրիպտո գործարքների պատմությունը + CSV/PDF; առանձին զեկույց տոկոսադրույքների և սահմանների վրա (RG)։

6) Պատասխանատու խաղը (RG) կրիպտո միջավայրում

Սահմանները պետք է աշխատեն մինչև դեպոզիտ (pre-commit.ru), և ոչ միայն տոկոսադրույքի փուլում։

Reality Cork-ը և time-out/ինքնությունը պարտադիր են և չպետք է անեն «դրամապանակ-այլընտրանք»։
Թափանցիկ ծախսերը։ Գրաֆիկները 7/30/90 օրվա ընթացքում եվրոյի համարժեքով, որպեսզի հավասարեցնեն ալատիլության ազդեցությունը։
/ վարկերի բլոկը։ Զարկերակային միջոցների խաղի արգելքը հատկապես կարևոր է վարկերի միջոցով on-ramp-ramp-ով։
Հաղորդակցությունը 18 + և օգնությունը։ Տեսանելի նախազգուշացումներ և աջակցության ծառայություններ/NCO։

7) Կոմպլասենսը և անվտանգությունը. Ի՞ նչ նայեք

Օպերատորի վիճակը։ Լիցենզիա/2019, միգրացիա, ընկերության հանրային գրառումներ։

Դրամապանակի/պրոցեսինգի պրովայդեր։ Տեղադրված VASP-ը, ինտեգրման և մոնիտորինգի քաղաքականությունը։

KYC/SoF/SoW ստուգումները։ Հստակ կանոններ, երբ կատարվում են սահմանները և մեծ վճարումները։
Տեխնոլոգիական անվտանգությունը։ Կոդավորումը, սառը/տաք դրամապանակները, բուբաունտի քաղաքականությունը, խելացի կոդավորման աուդիտը (եթե օգտագործվում են)։
Onchein-թափանցիկությունը։ Պուլները պատրաստված են, պրուֆ-օֆ-պահեստները (եթե հայտարարվում է), պեյաուտների համար հասցեների տրամաբանությունը։

8) Հարկեր և ուսուցանում (ընթերցողի հիմնական ուղեցույցները)

Շահումները, դեպոզիտները և ծպտյալ ակտիվների փոխակերպումը ֆիատի մեջ կարող են ունենալ հարկային հետևանքներ և հաշվետվության պահանջներ։

Սեփական ուսուցողական աղյուսակի (ամսաթիվը, գումարը, դասընթացը, ցանցը, նշանակումը) շատ ավելի հեշտացնում է փոխազդեցությունը հաշվապահի/հարկային խորհրդատուի հետ։

Այս նյութը չի փոխարինում մասնագետի խորհրդատվությունը։ տարբեր կետերում տարբեր մեկնաբանություններ են (հատկապես ակտիվների հաճախակի փոխանակմամբ)։

9) Խաղացողի գործնական չեկի թերթիկը

1. Ստուգել օպերատորի կարգավիճակը (լիցենզիա/գրանցում, միգրացիա)։

2. Ընտրեք բանալիներ 'ստեբլկոինի համար նվազեցնում է անկայունությունը։ «հոլդայի» համար ռիսկը հասկանալն է։

3. Ցանցերը և ձեռնարկությունները 'նախօրոք տեղադրել ցանցը/դրամապանակը։ փորձարկել մի փոքր գումար։

4. Լիմիտները և RG 'միացնել դեպոզիտին։ միացրեք reality cork։

5. Հաշվետվություն 'բեռնաթափել CSV տոկոսադրույքները և ծպտյալ գործարքները։ ամրագրել դասընթացները։

6. Պեյաուտներ 'ստուգել նվազագույն/ավելցուկը, ժամկետները և հնարավոր ձեռքի ստուգումները։

7. Անվտանգություն 'ապարատային դրամապանակ պահեստավորման համար, 2FA հաշիվում, վերականգնելու ֆրազ պաշտպանություն։

10) Օպերատորների համար (best pract.ru)

Fiat-զուգահեռ 'ցույց տալ եվրոյի բոլոր գումարը իրական ժամանակում։

Pre-deposit RG: լիմիթներ մինչև համալրումը, ցերեկային/շաբաթական կաթիլներ։
On/off-ramp գործընկերություն VASP-ի հետ; ավտոմատ սանկցիոն և ռիսկային գնահատականներ գործարքների համար։
Վնասի պոպակտիվ ազդանշաններ ՝ գիշերային նստաշրջաններ, դեպոզիտների կտրուկ աճը, եզրակացությունների իրականացումը նպաստում են փափուկ միջամտություններին։
Գործընթացների հրապարակայնությունը 'էջ AML/KYC, RG-metric քաղաքական գործիչների հետ, տեխնիկական պաշտպանության նկարագրությունը և օգնության ծառայությունը։

11) Ռիսկերը և ինչպես նվազեցնել դրանք։

Բլոկչեյն-խարդախություն/ֆիշինգ 'տիրույթի/ստորագրությունների ստուգում, սիդ արտահայտության արգելք ինչ-որ տեղ, բացի դրամապանակից, վստահված հասցեների ցուցակները։

Ցանցային փոխանցումները/gas-ցնցումները 'այլընտրանքային L2, ձերբակալված peiauts ֆիքսված հանձնաժողովի հետ։

Յուրը։ անորոշություն 'կենտրոնանալ արտոնագրված օպերատորների և VASP-ի վրա, հետևել կանոնների նորարարություններին։

Ալատիլությունը 'steiblcoins, ակնթարթային փոխարկումը «Եվրոպական համարժեքության տոկոսադրույքը», ալատիլային ակտիվներում հավասարակշռության սահմանները։

12) Հայացք մինչև 2030

Սթեյբլկոինների նորմալացումը ռուսական և ռուսական համար։ «T + 0» կդառնա դեֆոլտ։

RG-ի խորը ինտեգրումը 'onchein-վերլուծություն, որպես հակա-հարմ ազդանշանների ավելցուկ շերտ (հաշվի առնելով գաղտնիությունը)։

Proof-of-reserves/records որպես բրենդի վստահության տարր։

Օմնիկալ 'ծպտյալ որպես մեթոդներից մեկը, ոչ թե առանձին «վայրի» էկոհամակարգը։ Միասնական UX-ը ֆիատի և նույն պաշտպանության ստանդարտների հետ։

Խմբագրական ձևանմուշներ (տեղադրեք ձեր տվյալները)

Peter A - Վճարային պարամետրեր

Մեթոդը	Ցանցը	Հանձնաժողովը	Mn/maks	Ժամանակը
USDC	[L2/chain]	[ ]	[ ]	[ ]
USDT	[L2/chain]	[ ]	[ ]	[ ]
BTC	[L1/Lightning]	[ ]	[ ]	[ ]
ETH	[L1/L2]	[ ]	[ ]	[ ]

SysteB - RG-metrics (օպերատորի հրատարակման համար)

Ցուցանիշը	30 օր	Մեկնաբանություն
Ակտիվ լիմիտներով օգտագործողները (%)	[ ]	Pre-deposit
Time-out/ինքնանպատակ (հատ)	[ ]	—
Պրոտակտիվ միջամտություններ (հատ)	[ ]	Ռիսկի ազդանշանների վրա
Վճարման միջին ժամանակը (րոպե)	[ ]	Crypto vs fiat

Peter C - Chek-Liplaens

Տարր	Այո/Ոչ	Մոսկվան
Լիցենզիա/2019	[ ]	Միգրացիա
VASP գործընկեր	[ ]	Անունը/երկիր
KYC/SoF/SoW գործընթացներ	[ ]	Շեմի գումարներ
Տեխնոլոգիական անվտանգության աուդիտ	[ ]	Պարբերականություն
RG-metric հրատարակությունը	[ ]	Մեկ անգամ թաղամասում

TL; DR

Cryptobuckmekers տալիս են շուկա արագություն և հարմարավետություն, բայց պահանջում են խաղացողից և օպերատորից ավելի շատ առարկաներ ՝ լիցենզիաներ/լիցենզիաներ, KYC/AML, սահմաններ և թափանցիկ հաշվետվություն եվրոյով։ Եթե դուք ընտրում եք ծպտյալ, ապա դա պատասխանատու է 'ստեյլկոիններ, որոնք նվազեցնում են անկայունությունը, սահմանափակումները դեպի դեպոզիտ, որը ստուգվում է VASP-ի և դրամապանակի պաշտպանության միջոցով։ Այսպիսով, գաղտնիքը դառնում է ոչ թե «մոխրագույն գոտի», այլ իռլանդական էկոհամակարգում վճարման մեկ այլ հասուն մեթոդ։