Կրիպտոկասինոյի զարգացումը ADM վերահսկողության տակ

Իտալիան ԵՄ-ում խաղային ամենահզոր շուկաներից մեկն է, որտեղ կոմպոզիցիան կատարում է ADM (Agenzia dille Dogane e dei Monopoli)։ Cryptoninfrascure-ի հետաքրքրությունը աճում է, սակայն թվային ակտիվների ցանկացած ինտեգրումը հնարավոր է միայն եվրոպական նորմերի խստորեն պահպանմամբ (ներառյալ MiCA/TFR), ազգային AML, հարկային կանոններ և պատասխանատու խաղի պահանջներ։ Ներքևում կիրառական «ճանապարհային քարտեզն» է cryptocasino-ի օրինական զարգացման համար ADM-ի վերահսկողության տակ։

1) Կարգավորող սկզբունքները ՝ «crypto-by-design compliae»

1. Ազարտային խաղերի արտոնագիրը մնում է մուտքի սկզբնական կետը։ crypto-ը միայն վճարովի/ուսուցողական վերամշակում է, այլ ոչ թե «անբարոյական» գործունեության առանձին տեսակ։

2. MiCA + AML/TFR 'միայն «թույլատրված» տոկենների/steblcoins օգտագործումը, VASP-ի հետ գործընկերությունը, «Travel Rule» -ի օգտագործումը թարգմանությունների համար։

3. Fiat-համարժեք 'դրամական ուսուցում GGR, limits և RG-metric եվրոյի; crypto դիտարկվում է որպես վճարովի գործիք/105, բայց հաշվետվությունը 'ֆիատում։

4. Պատասխանատու խաղը ավելի բարձր է, քան աճը 'լիմիտները, affordability-ստուգումները, նստաշրջանների սառեցումը և թափանցիկ UX-ը պարտադիր են անկախ դրամապանակի տեսակից։

2) Արտոնագրման և մասնակիցների դերի մոդել

Օպերատորը (ADM արտոնագրի սեփականատերը) 'պլատֆորմ, խաղեր, RG, ռիսկային կառավարում, հաշվետվություն։

Կաստոդիկ պրովայդերը (VASP) 'հաճախորդների (եթե ոչ non-custodial), on/off-ramp, KUT/սանկցիոն սկրինինգը, Travel Rule հաղորդագրությունները։
Պրոցեսինգը/գործընկեր բանկը 'հաշվարկներ եվրոյով, պահուստներով, հաճախորդների հաշիվներով, հարկային պահուստներով։
Պրովայդերներ բլոկչեյնի վերլուծաբանները 'միջոցների ուղեգիր (KYT), հասցեների ռիսկերի համակրումը, միջոցների ծագման մասին զեկույցը։
Ֆեդորը 'proof-of-reserves, ակտիվների տարանջատման վերահսկողություն, IT-աուդիտ խելացի-2019 և RGS։

3) Վճարովի ճարտարապետություն 'երեք թույլատրելի սխեմաներ

A) Ամբողջովին կաստոդալ

Հաճախորդների դրամապանակները վարում են արտոնագրված կաստոդիան (VASP)։

Պլյուսներ ՝ UX պարզություն, հստակ AML/KYT, Travel Rule ավտոմատ։
Մինուսները 'ռիսկերի կոնցենտրացիան կաստոդիանի մոտ, multi-jurisdiction համակարգման մեջ։

B) Կառավարական (custody + non-custody)

Դեպոզիտ/եզրակացություն - կաստոդիանով; խաղային հաշվարկը պլատֆորմի «հաշիվներում» է (off-chain)։

Պլյուսներ ՝ արագ UX, ցածր միգրանտներ;
Մինուսներ 'բարդ հաշվետվություն և հավասարակշռությունների համաժամացում։

C) Non-custodial հետ վերահսկվող on/off-ramp

Հաճախորդը պահպանում է ակտիվները իր մեջ։ / ելքը միայն whitelisted պրովայդերների միջոցով է։

Պլյուսներ 'քասթոդի ռիսկերի նվազեցում;
Մինուսներ ՝ ավելի բարդ KYC/KYT, անհրաժեշտ է ուժեղ Travel Rule-շերտ և գեոֆենսինգ։

4) Տոկենները և ռիսկի սահմանները

Թույլատրված ակտիվներ 'առաջնահերթություն' սթեյբլկոիններ թափանցիկ պահեստային հիմքով։ ցանցերի սահմանափակ ցանկը (Delereum/L2 հուսալի ենթակառուցվածքով)։

Արգելափակումների ցանկը 'միկսերներ, սանկցիոն պայմանագրեր, DeFi պայմանագրեր բարձր պայմանագրերով։ Ավտոմատ KYT բլոկը։

«Լռելյայն» փոխակերպումը 'ծպտյալ դեպոզիտի ներքին գերագնահատումը եվրոյով RG-ի և հաշվետվության համար։

Ալատիլությունը 'ակնթարթային հագնումը/եվրոյի փոխարկումը GGR-ի և հաճախորդների հավասարակշռությունների պաշտպանության համար։

5) Proof of-Reserves-ը և ակտիվների տարանջատումը

PoR-ն ամեն ամիս 'անկախ աուդիտ, համախմբված մետրի հրապարակումը (առանց անձնական տվյալների բացահայտման և կոդավորման)։

Սեգրեգացիա 'հաճախորդի, օպերատորի և պահեստների առանձին դրամապանակներ։ մուլտսիգ/ապարատային լուծումներ, վերականգնման ընթացակարգեր։

Անկայունությունը 'runbook-ը' ցանցի ամրոցների/ձախողումների դեպքում, սթրեսի թեստը։

6) Պատասխանատու խաղը և AML 'միասնական ստանդարտներ

KUS/նույնականացում ՝ liveness-ստուգում, փաստաթղթի հավատարմագրում, ստանդարտ, տարիք; միջոցների աղբյուրը high-risk-ի համար։

Affordability: դեպոզիտներ/2019/ժամանակ, «դադար» մեծ տոկոսադրույքի առջև, ցերեկային/շաբաթական հաշվետվություններ խաղացողին։

Travel Rule: VASP-ի տվյալների փոխանակումը թարգմանություններում; հաղորդագրությունների պահպանումը ըստ ժամկետների։

KYT: ռիսկի ավտոմատ գնահատում/գործարք; դրոշներ 'խառնիչներ, դարքնթ մարքեթլեյսներ, կոտրված դրամապանակներ։

Բոնուսների քաղաքականությունը 'ագրեսիվ սխեմաների արգելքը։ Թնդանոթների «հանգիստ ռեժիմը» գիշերը. խիստ տարիքային գեյթ։

7) Պլատֆորմի Տեխարխիտեկտուրա (հանրաքվե)

Մոսկվա (RGS) 'խաղերի/փղերի շարժիչ, նստարանների հաշվարկումը, իրադարձությունների ամսագիրը, RTP վերահսկողությունը։

Wallet-2019 'ուսուցում է եվրոյով, մեպինգը կրիպտո դրամապանակների վրա, ալատիլության հագնումը։

KYT/AML շերտը 'պրովայդերների հետ կապված բլոկչեյնի վերլուծաբանները, սանկցիոն սկրինինգը։

Compliance-hub 'ավտոմատ հաշվետվություն ADM-ի համար, լիմիտների տրամագծերը, RG-logs-ը։
Risk-entine 'ավելացում, antarbitae, velocity-limits, լուդոմանիայի վարքագծային ազդանշաններ։
Հուսալիությունը 'կլաստերիզացիա, ակտիվիզացիա ԵՄ-ի, RPO 355 րոպե, RTO 3530 ռուբլիա

8) UX-ը և հաղորդակցությունը «առանց մոխրագույն գոտիների»

Թափանցիկ դասընթացը/2019 'ավանդի/ելույթի էկրանին' «որքա՞ ն է գնում Եվրոպա»։

Ինքնատիրապետման վահանակ 'մեծ limits կոճակներ, «սառեցնող» մեծ տոկոսադրույքի առջև, նստաշրջանի ժամանակի հաշվիչ։

Ազնիվ լայվ-ընդունելություն 'հասկանալի ուշացում, բլոկ «ուշ» իրադարձությունների, քեշի-աութ առանց մրգերի։

Zero-dark-patterns: Առանց հարկադիր քաղցկեղների/սպամի; մի տուփի մեջ ընկնելը։

9) Հարկեր և ուսուցում

Շվեյցարիան եվրոյով 'հիմքը GGR/NGR և հարկերը հաշվարկելու պահին եվրոյի համարժեքն են։

Փոխարժեքի տարբերությունները 'առանձնանում են առանձին; Հիջի քաղաքականությունը նվազեցնում է անկայունությունը։
ADM-ի հաշվետվությունը 'միավորված ֆայլեր շրջանառության, նստաշրջանների, սահմանաչափերի, KYT դասերի և PoR-արդյունքների մասին։

10) Օդաչուն ADM վերահսկողության տակ. Քայլերը 12 ամիս

Q1 - Կարգավորող դիզայն

Սխեմայի ընտրությունը (A/B/C), ակտիվների ցանկը, on/off-ramp գործընկերները, PoR-մեթոդաբանությունները։

«RegTech-դարպասի» ստեղծումը near-real Time-ի հաշվետվության փոխանակման համար։

Q2 - Tex/audit պատրաստակամություն

VASP, KYT, Travel Rule ինտեգրումը; պեն-թեստեր, խելացի ալիքի և RGS-ի աուդիտ; RG օրագրերի արձակումը։

Q3 - Սահմանափակ արձակումը

Օգտագործողների քվոտաները/դեմոզիտներ; ամսական զեկույց ADM; տաք գիծ զբոսաշրջիկների համար։

Q4 - KPI գնահատումը և մեծացումը

Ակտիվների/սահմանների տեսականի ավելացնելու որոշումը, երբ KPI-ն անում է և միգրանցների բացակայությունը։

11) KPI օդաչուն

Անվտանգությունը '0 կրիտիկական ստանդարտ կաստոդի; օրվա aptaim-ը 99,95 տոկոսն է։

RG: 2460 տոկոսը ակտիվ խաղացողներ են սահմաններով։ QoQ-ի «կարմիր» ազդանշանների նվազումը։

AML/KYT 'արգելափակված ռիսկային գործարքների մասնաբաժինը X տոկոսն է։ 0 սանկցիոն խախտումներ։

Ֆինանսներ 'PoR = 100 տոկոսը; Ուսումնասիրության տարբերությունները 0,1 տոկոսն են։

UX: TMS (Time-to-stake) 388 հավանականությամբ; NPS/բողոքները նորմալ են։

12) Ռիսկերը և ինչպես փակել դրանք։

Իրավաբանական ՝ միայն whitelisted ակտիվներ/պրովայդերներ; կոշտ գեոֆենսինգը։

Տեխնոլոգիական 'Դաունթայմի փոխարեն գործառույթների քայքայումը։ բուֆերիզացիա պինդ ծանրաբեռնվածությամբ։
Ֆինանսական 'հեդջ կանոնները, սահմանները եզրակացության, սթրեսի թեստը։
Հեղինակություն 'zero-toler.ru ագրեսիվ մարքեթինգի համար։ թափանցիկ ADM զեկույցները։

13) Ի՞ նչ են ստանում կողմերը

Պետությունը/ADM 'ռիսկերի վերահսկումը, դե tenization crypto հոսքերը, RG պաշտպանիչ ստանդարտները։

Օպերատոր 'նոր վճարային ջրանցք, վճարումների նվազեցում, մրցակցային UX։
Խաղացողը 'արագ դեպոզիտներ/եզրակացություններ, թափանցիկ սահմաններ, միջոցների անվտանգություն (PoR + սեգրեգացիա)։

Եզրակացություն։

Իտալիայում կրիպտոկասինոն հնարավոր է զարգացնել միայն որպես թափանցիկ, կառավարվող և ստուգված մոդուլ արդեն արտոնագրված էկոհամակարգում։ ADM վերահսկման, MiCA/AML, castodi/PoR, խիստ RG-patrones և հասկանալի UX-ը հեռացնում է հիմնական ռիսկերը և բացում շուկան նորարարությունների համար առանց վերահսկման և վստահության կորստի։