Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Կոշտ կանոններ խաղացողների նույնականացման համար
Իտալական առցանց խաղային շուկան Եվրոպայում ամենահայտնի «կենտրոնացված» մեկն է։ Արտոնագրված օպերատորները ADM-ի տակ պետք է հայտնաբերեն և կանխեն անչափահասների խաղերը, միջոցների լվացումը, խարդախությունը և բոնուսների չարաշահումը։ Այսպիսով, Իտալիայում KYC/AML-ի ընթացակարգերը ավելի կոշտ են, քան շատ հարևանների մոտ, հաշիվը ամբողջովին «բացահայտվում է» մինչև հիմնական սահմանափակումները հանելը, իսկ ձեռնարկությունը շարունակվում է հաճախորդի ամբողջ կյանքի ընթացքում։
1) Ի՞ նչ են ստուգում KYC/AML կառուցվածքը։
Տարիքը և ինքնությունը (ID-veriation)։ Ապացուցելով, որ խաղացողը 18 տարեկան է, և որ նա հենց այն է, ում համար է տալիս։
Բնակության հասցեն։ Անհրաժեշտ է մի փաստաթուղթ, որի անունը և իրական հասցեն (կոմունալ ծառայությունների, բանկային փաստաթղթերի և այլն)։
Միջոցների աղբյուրները (SoF) և/կամ հարստության ծագումը (SoW)։ Խնդրանքով, հատկապես բարձր ավանդների/հաղթանակների դեպքում։
RER/սանկցիաներ/բացասական ցուցակներ։ Միջազգային և ազգային ռեգիստրերում։- Կապված հիբրիդային գործիքները։ Մեթոդի սեփականատիրոջ համընկնումը խաղային հաշվարկի սեփականատիրոջ հետ (ոչ մի «օտար» քարտեզներ/դրամապանակներ)։
2) Փաստաթղթեր և ստուգման մեթոդներ
Առաջին փաթեթը 'անձնագիր/ID քարտեզ/վարորդական վկայագիր + սելֆի/լիվինային թեստ (տեսահոլովակ/միկրո), երբեմն երկրորդ փաստաթուղթը։
Հասցեն 'ծառայությունների, բանկային հարցման, հասցեով գրանցման փաստաթղթի (երկարության ժամանակահատվածը սովորաբար սահմանափակ է)։
Վճարովի մեթոդներ 'սկրինը/ստեյթենտը դիմակավորված գրառումներով, քարտի/դրամապանակի սեփականության հաստատումը։
SoF/SoW (ռիսկի) 'եկամտի, աշխատավարձի վեդոմոստի, ակտիվի վաճառման պայմանագիր, շահաբաժիններ, գրքերը։
3) «Փակ նախաձեռնություն» և սահմանափակումներ մինչև ամբողջական KYC
Closed-loop payouts. Եզրակացությունը նույն մեթոդին է, որից համալրվել են միջոցները (առաջնահերթությունը տեղադրված է աղբյուրի ալիքի վրա)։
Ժամանակավոր սահմանափակումներ։ Մինչև KYC-ի ավարտը գործում են դեպոզիտների/խաղի/եզրակացության նվազեցված սահմանները։ գործառույթների մի մասը հասանելի չէ։
Dedline. Եթե խաղացողը ժամանակ չունի փաստաթղթեր տրամադրել սահմանված ժամանակահատվածում, օպերատորը պարտավոր է սահմանափակել կամ սառեցնել հաշիվի հնարավորությունները մինչև պահանջների կատարումը։
4) Մշտական (on-going)
Շեմի իրադարձություններ։ Մեծ ավանդներ/հաղթանակներ, անոմալ փամփուշտներ, սարքերի/գեոյի հաճախակի փոփոխություններ, գործարքների հաճախականության աճ։
Pere-veriation։ Ռիսկի իրադարձությամբ կամ փաստաթղթերի ժամկետի ավարտին, օպերատորը իրավունք ունի պահանջել կրկնվող ապացույցներ։
Գործարքային ֆորումը։ Ավտոմատ և ձեռքով ստուգումներ 'արագություն, հաճախականություն, դեպոզիտների հարաբերակցություն և եզրակացության հարցումներ, «աստիճան» գումարներ և այլն։
5) Գեո, սարքեր և վարքագծային վերլուծություն
Geo-IP-ը և սարքի ազդանշանները։ Երկրի/տարածաշրջանի համեմատությունը, լեզվական և ռուսական ձեռնարկությունները, «fingerprinta» զննարկիչը։
Լիվնեվիչը և հակաբոտը։ Վիդեո/սելֆի ստուգումներ, վարքագծային չափումներ, պաշտպանություն փաստաթղթերի փոխարինումից։
Հակաֆրոդ կանոնները։ Velocity-limits, ռիսկային սկորինգ վիրահատությունների համար, stop թերթիկներ անոմալիաների վրա։
6) Պատասխանատու խաղը (RG) և KYC-ը միասնական տրամաբանություն են։
Տարիքային խոչընդոտը 18 + է։ Առանց տարիքի կոշտ չափի, խաղի հասանելիությունը անհնար է։
Լիմիտներ և դադարներ։ Դեպոզիտ/ժամանակ/նստաշրջան, տալիս են հենց խաղացողին, ցուցադրվում ինտերֆեյսում և ամրացվում են հիշեցումներով։
Ինքնաքննություն։ Կենտրոնական ֆորումը արգելափակում է բոլոր արտոնագրված կայքերի հասանելիությունը։ KYC տվյալները օգնում են ճիշտ ճանաչել մարդուն և բացառել շրջանակը։
Պատմության թափանցիկությունը։ Խաղացողը տեսնում է դեպոզիտների/եզրակացությունների պատմությունը/2019-ը սպառողական պաշտպանության մի մասն է։
7) Գաղտնիությունը և տվյալների անվտանգությունը
Նվազեցում և կոդավորում։ Օպերատորը մշակում է միայն անհրաժեշտ տվյալները, պահպանում է կոդավորված, սահմանափակելով հասանելիությունները։
Գործողությունների ամսագրերը։ Տրամաբանվում է տվյալների հասանելիությունը, կարգավիճակների փոփոխությունը, կոմպլենսի լուծումները։
Պահեստավորման ժամանակը։ Փաստաթղթերը և լոգները պահվում են օրինագծով, ապա հանվում/անանուն են։
8) Ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողի համար 'գործնական խորհուրդներ
1. Պատրաստեք փաստաթղթերը նախապես։ Սկան/լուսանկար ID, ստուգման հաստատում, փոստին հասանելիություն և լիբնիական ստուգման տեսախցիկ։
2. Օգտագործեք անձնական վճարային մեթոդներ։ Անունը քարտեզի/դրամապանակի վրա = անուն հաշվում։
3. Անմիջապես անցեք KYC-ը։ Դա կբարելավի ապագա եզրակացությունները և հեռացնի ավելցուկ լիմիտները։
4. Պահեք գործարքների կարգը։ Մի ջարդեք ավանդները առանց կարիքների, մի՛ ցատկեք տասնյակ մեթոդների միջև։
5. Պատրաստ եղեք SoF-ին։ Մեծ հաղթանակով կամ բարձր ակտիվությամբ կարող են հարցնել միջոցների աղբյուրները, պատրաստեք ապացույցներ։
6. Միացրեք SCA/2FA-ը։ Բանկում/դրամապանակում և օպերատորի հաշվում։
9) Ի՞ նչն է կարևոր օպերատորի և աֆֆիլիատի համար
Risk-based մոտեցումը։ Համատեղել ավտոմատ ստուգումները, ձեռքերը և «սև կարապները» (հազվագյուտ, բայց քննադատական սցենարներ)։
UX հավասարակշռությունը։ Ուռբորդինգը արագ դարձրեք 'KYC-ի ստացիոնար, հասկանալի չեկի թերթիկներ, բար կարգավիճակը («ինչ է մնացել բեռնել»)։
Դոկ քաղաքականությունը։ Պարզ պահանջներ սկանների որակի, երկարության, զգայուն դաշտերի դիմակավորված լինելու համար։
RG կապեր։ KYC-ի տրիգերները փափուկ հիշեցումներ են տալիս սահմանների և աուտների մասին, առանց ճնշման և CTA-ի։
Մաքուր գովազդը։ KYC/AML-ի ոչ մի գովազդային շրջադարձ։ Աֆֆիլիատները պարտավոր են հետևել նույն թափանցիկության ստանդարտներին։
10) Արգելափակման հաճախակի պատճառները և ինչպե՞ ս խուսափել դրանցից
Վճարային մեթոդի և հաշիվի սեփականատիրոջ անվան անհամապատասխանությունը։- Ոչնչացված կամ «կտրված» փաստաթղթերի կտորները, որոնք չեն կարդացել տվյալները։
- Դեպոզիտները մի քանի օտար քարտեզներից/դրամապանակներից։
- Լիվնաու/սելֆի-ստուգում։
- SoF/SoW հարցումների անտեսումը մեծ շրջանառության ժամանակ։
Կոշտ KYC/AML կանոնները Իտալիայում ֆորմալություն չեն, այլ արտոնագրված շուկայի ամբողջ մոդելի աջակցությունը։ Նրանք պաշտպանում են անչափահասներին և խոցելի խմբերին, նվազեցնում են փողի լվացման ռիսկերը, կարգավորում վճարումները և խաղը դարձնում կանխատեսելի և անվտանգ։ Խաղացողի համար սա մի քիչ ավելի շատ «թղթի» աշխատանք է սկզբում, բայց արագ եզրակացություններ, թափանցիկ կանոններ և վստահություն կայքի ազնվության համար։ Օպերատորի համար ավելի քիչ կարգավորող և հեղինակավոր ռիսկեր կան։ Բանաձևը պարզ է 'ամբողջական հասանելիությունը լիովին թափանցիկության համար է։