Խաղացողների խիստ վերահսկողություն

Պոլիական խաղային շուկան համատեղում է հասանելիության սահմանափակ մոդելը խաղացողի պաշտպանության կոշտ մեթոդների և ֆինանսական չարաշահումների հետ։ Վերահսկումը կատարվում է բոլոր փուլերում 'գրանցումից և մուտքից մինչև վճարումներ կատարելը, սահմանաչափերի իրականացումը և վարքի հետագա մոնիտորինգը։ Ներքևում գործիքների և պահանջների ամբողջական վերլուծությունն է, որոնց հետ հանդիպում են ինչպես խաղացողները, այնպես էլ օպերատորները։

1) Իրավական հիմքը և ընդհանուր մոտեցումը

Պոլիական մոդելը գալիս է «վստահելի սկզբունքից» սկզբունքից։ Կազինո խաղերը առցանց գտնվում են պետական մոնոպոլիայում (Totalizae Sportowy օպերատորի միջոցով), սպորտային տոկոսադրույքները և պոկերը 'առանձին մրցույթներով։ Հիմնական շեշտը օգտագործողի նույնականացումն է, անչափահասների և խոցելի մարդկանց հեռացումը, ինչպես նաև խաղի կանխումը չլիցացված պլատֆորմների վրա։

2) KYC-veriation 'ինչպես են ապացուցում ինքնությունը։

Հաշիվ ստեղծելիս խաղացողը պարտավոր է անցնել անհատականության ամբողջական ստուգում։ Գործնականում օգտագործվում են մի քանի վալիդային ջրանցքներ

PESEL (ազգային ֆորումը) - ՖԻՈ-ի, ծննդյան ամսաթվերը և կարգավիճակը։

Bull ID/mojeID-ը հեռավոր հավատարմագրում է վստահելի բանկի կամ ED-ID պրովայդերի միջոցով (տեղադրված է ինտերնետային բանկի իր հաշիվ ձայնագրությամբ, որն ունի միանգամյա ապացույց)։
Անհատականության փաստաթղթերը անձնագիր/ID քարտեզ + սելֆի/վիդեո ստուգում են, եթե բանկն անհասանելի է։
Տեղեկատվության և միջոցների աղբյուրների հաստատումը բանկից դուրս հանելն է, կոմունալ ծառայությունների հաշիվը, օպերատորի պահանջով եկամտի մասին տեղեկությունը (AML/CTF)։

KYC-ը տարբեր ընթացակարգ չէ, օպերատորները պարտավոր են համոզել տվյալները «ձգողական» առաջխաղացման ժամանակ (ոչ հիպիկ ակտիվություն, մեծ դեպոզիտներ/հաղթանակներ, բարձրացված սահմանների հարցումը, բյուջետային միջոցների և հաշիվների տվյալների անհամապատասխանությունը)։

3) Տարիքային խոչընդոտը և հաշիվին հասանելիությունը

Նվազագույն տարիքը 18 + է։

Գրանցման ցանկացած փորձ առանց ստուգման արգելափակվում է։

Սարքերի/զննարկիչների հասանելիությունը կարող է տրամաբանվել. սարքը փոխելիս օպերատորը իրավունք ունի պահանջել լրացուցիչ ապացույց։

4) Լիմիտներ 'պարտադիր և կարգավորված

Լեհական կայքերը պահանջում են անձնական սահմանների տեղադրումը գրանցման փուլում (մինչև առաջին դեպոզիտ)

Դեպոզիտների սահմանը (օր/շաբաթ/ամիս)։

Ծախսերի սահմանափակում/կորցրած ժամանակահատվածի համար։
Նստաշրջանի ժամանակի սահմանափակում + մեքենայի ելքը շեմին հասնելուն պես։
Սահմանը (առավելագույնը/կուպոնի), ավելի հաճախ բետտինգում։

Օգտագործման առանձնահատկությունները

Լիմիտների ավելացումը գործում է սառեցման հետաձգված ժամանակահատվածի հետ (օրինակ ՝ 24-48 ժամ կամ ավելի)։

Լիմիտների նվազումը անմիջապես մտնում է։

«Երիտասարդ» հաշիվների համար և ռիսկի ռիսկի բարձրացումով, օպերատորը կարող է պարտադրել ավելի կոշտ, քան ռուսական սահմանաչափերը կամ պահանջել դոպդոկուտներ։

5) Ռեալիթի չեկերը և վարքագծային պաշտպանությունը

Օրինական պլատֆորմներում ներառված են «ռեալիթի-չեկներ» 'հայտնվող ծանուցումներ նստաշրջանի տևողությամբ, ծախսերը/շահելը, ինքնազարգացման գործիքների հղումները։ Բացի այդ,

Խաղի ընդմիջումների մասին ինքնագիր։

Վարքագծի վերլուծությունը (արագությունը, գիշերային ակտիվությունը, պարտությունից հետո «դոգոնը», հաճախակի դեպոզիտները փոքր գումարներով և այլն)։
Ռիսկերը հայտնաբերելիս 'աջակցության ծառայության պրոտակտիվ շփումները, սահմանաչափերը նվազեցնելու առաջարկը, տեղադրել թայմ-աուտը, անցնել կախվածության նշանների վրա։

6) Ինքնաքննություն և կենտրոնացված օրինակներ

Քիեվայում գործում է ինքնազարգացման/ինքնազարգացման մեխանիզմ, որտեղ գրանցվում է կենտրոնացված ցուցակներում։ Խաղացողը կարող է

տեղադրել time-out (ժամացույցի/օրվա/շաբաթվա);

ինքներդ ձեզ երկար ժամանակ (ամիսներ/տարիներ);
մտնել բացառվածների գրանցամատյանում (ներառյալ օրգանների/դատարանի որոշմամբ, եթե կա ալիմենտների պարտքեր, կախվածության նշաններ, սոցիալական գործոններ և այլն)։

Բոլոր արտոնագրված օպերատորները պարտավոր են ստուգել գրանցումները մուտքի մոտ և մինչև տոկոսադրույքների/խաղերի ընդունումը։ նոր հաշիվների միջոցով շրջանցելու փորձը դադարեցվում է KYC-ի և հիբրիդային տվյալների համեմատությամբ։

7) AML/CTF և ֆինանսական ֆիլտրեր

Վճարումները անցնում են բանկերի/PSA-ի միջոցով, որոնք կապված են ազգային ֆիլտրերի հետ

Հաշվարկի և հաշիվի սեփականատիրոջ համեմատությունը։ Դեպոզիտները «երրորդ դեմքերից» հաճախ շեղվում են։

Շեմի ստուգումները (մեծ գումարներ, հաճախակի ավանդներ, հեռացում) միջոցների աղբյուրի հարցումն է։
Կասկածելի գործարքների հաշվետվությունը ռուսական հետախուզության մեջ։
Վճարումների արգելափակումը անօրինական օպերատորների պայմանագրերից։

8) Սև ցուցակը և տեխնիկական արգելափակումները

Չկիրառված կայքերը մտնում են արգելված օրինագծերի ցանկում։ Կապի պրովայդերները պետք է արգելափակեն հասանելիությունը, իսկ բանկերը և վճարային ծառայությունները պետք է վճարեն վճարումները։ Օպերատորները, ովքեր աշխատում են առանց լեհական լիցենզիայի/2019, վտանգում են տուգանքները և արգելափակումները։

9) Տվյալների պաշտպանությունը և թափանցիկությունը

Վիրահատները պետք է պահեն նստաշրջանների, ֆինանսական վիրահատությունների և սահմանափակումների օրինակները։ Տվյալների հասանելիությունը կարգավորվում է, օգտագործվում է կոդավորումը, հասանելիության աուդիտը և տվյալների նվազեցման սկզբունքը։ Օգտագործողը իրավունք ունի պահանջել իր խաղային պատմության բեռնումը և օգտագործել այն ինքնուրույն վերահսկման համար։

10) Օպերատորների համար պրակտիկան 'ինչպես համապատասխանում

Ներկառուցել e-ID (mojeID/Bull ID) որպես «ոսկու պաշտպանություն»։

Անել պարտադիր լիմիտներ գրանցվելիս + «սառեցումը», երբ այն կատարվում է։
Տեղադրել բազմապրոֆիլ ռիսկային սկորինգը (KYC կարգավիճակ, կառավարական ակտիվություն, վարքագծային արտոնագրեր)։
Միացրեք ռեալիթի-չեկները յուրաքանչյուր 30-60 րոպե, տեսանելի ժամանակի/ծախսերի հաշվիչները։
Ավտոմատիզացնել ինքնաբուխ ստուգումը յուրաքանչյուր մուտքի մոտ։
Պահպանել հաղորդագրությունների պարզ գրաֆիկը և հեշտ հասանելիությունը «Ընդմիջում» կոճակների, «Նվազեցնել սահմանը», «Ինքնազարգացումը»։
AML-ի աշխատակիցների ուսուցումը, խմբագրության ամսագիրը և հաշվետվությունը։

11) Խաղացողի հիշողությունը 'ինչպես խաղալ ապահով Բելգիայում

Դարձրեք իրական լիմիտներ և մի բարձրացրեք դրանք իմպուլսիվ։

Օգտագործեք խաղաթուղթ կորցրած շարքից հետո։
Դեպոզիտները միայն իրենց հաշվից են։
Ստուգեք, որ կայքը արտոնագրված է և աջակցում է mojeID/Bull ID-ը։
Առաջին նշանները ցույց են տալիս, որ ինքնաքննություն կատարեք և օգնության դիմեք։

12) Միտումներ մինչև 2030 թվականը

Ակնկալվում է կառավարման ավտոմատիզացիա 'ավելի շատ վարքագծային վերլուծաբաններ, կառավարական կիսագնդերի ինտեգրումը, e-ID գործիքների ընդլայնումը, ինչպես նաև ավելի խիստ պահանջներ գովազդի և անչափահասների պաշտպանության համար։ Պոլիան, մեծ հավանականությամբ, կպահպանի դասընթացը խիստ, «կոմպլանսի» շուկա, որն ունի պատասխանատու խաղի և թափանցիկության գերակայություն։

Արդյունքը 'Պոլիական խաղացողների վերահսկման ռեժիմը Եվրոպայում ամենաուժեղ մեկն է։ Այն հիմնված է հուսալի e-ID-veriation-ի վրա, պարտադիր անձնական լիմիտներ, կենտրոնացված ինքնաբուխ, AML ֆիլտրեր և չնչին կայքերի տեխնիկական արգելափակում։ Բարեխիղճ օպերատորների համար դա բարձրացնում է կոմպլանսի ծախսերը, բայց ձևավորում է շուկայի վստահությունը և երկարաժամկետ կայունությունը։