Կրիպտոկասինոյի հեռանկարները

Ռումինիայում կրիպտոկասինոյի հետաքրքրությունը աճում է երեք միտումների հանգույցի վրա 'մետրոպոլիտենի շուկայի, թվային վճարումների և Web3 նորարարությունների (բլոկչեյն-աուդիտ, «provably fox», թունավորված հավատարմություն)։ Բայց հիմնական հարցը ոչ թե տեխնոլոգիայում, այլ կոմպլասենտում 'ONJN-ի պահանջներին համապատասխանելը, միջոցների լվացման և խաղացողների պաշտպանության կանոններին։

1) Ռոտրամկան 'որ արդեն ակնհայտ է

Արտոնագիրը առաջնային է։ Ստալինի շուկայում օրինական աշխատանքի համար օպերատորը պետք է համապատասխանի ONJN-ի պահանջներին։ Կրիպտոպլատեգիայի առկայությունը չի փոխարինում լիցենզիան։

KYC/AML-ը լռելյայն է։ Անանուն խաղը անհամատեղելի է տեղական օրինական մոդելի հետ 'պահանջվում է նույնականացում, գործարքներ և վարքագծային կարբինգ։

MiCA և steiblcoins։ Կրիպտոսակտների եվրոպական շրջանակը մեծացնում է սթեյբլկոինների կարգավիճակը (կանոններ բաղադրիչների և ծառայությունների պրովայդերների համար)։ Օպերատորների համար սա հնարավորություն է նվազեցնել հաշվարկների անկայունությունը դրամապանակների և on/off-ramp պրովայդերների պահանջներին։

GDPR-ը և տվյալների անվտանգությունը։ Web3-ը չի վերացնում անձնական տվյալների պաշտպանության, իրադարձությունների լրագրման և իրադարձությունների մասին տեղեկացման պարտականությունները։

Եզրակացությունն այն է, որ ծպտյալ ֆունկցիաները հնարավոր են միայն որպես դասական արտոնագրված մոդելի վերարտադրում KYC/AML և RG ամբողջական կոդով։

2) Մոդելներ, որոնք կենսունակ են

A. «Fiat-licensed + Crypto-payments»

Արտոնագրված օպերատորը վերցնում է որպես դեպոզիտի/ելույթի մեթոդ պրովայդերների (VASP) միջոցով, փոխակերպելով ֆիատը վճարովի գործընկերոջ կողմում։

Պլյուսներ 'արագ ինտեգրում, հասկանալի հաշվետվություն, ռիսկերի վերահսկում։

Մինուսները ՝ սահմանափակ «կրիպտո-եզակի», կախվածությունը on/off-ramp-ից։

B. «Fiat core + Stablecoin rail»

Հաշվարկները կատարվում են ֆիատի մեջ։

Պլյուսներ ՝ ավելի քիչ անկայունություն, ավելի արագ, քան քեշի ֆլոուն։

Մինուսները 'ցուցիչի/պրովայդերի պահանջները, Travel Rule-ը, հասցեները։

C. «Provably-fox շերտ»

Ազնվության կրիպտոգրաֆիկ ապացույցի ներդրումը (commit-reveal, Merkle-ապացույցը RNG) գոյություն ունեցող խաղերի վերևում։

Պլյուսներ 'վստահության բարձրացում առանց իրավաբանական հնարքների։

Մինուսները 'աուդիտի ծախսերը, խաղացողի համար հասկանալի UX կարիքը։

D. «Tokenized loyalty/NFT ստատուսներ»

Սպեկուլյացիաներին չհամապատասխանող կոմունալ հոսանքները 'ստատուսներ, լիվենտներ, զեղչեր, ակումբային իրավունքներ։

Պլյուսներ ՝ մարքեթինգը, ստատուսային շուկան, խաչաձև պլատֆորմային համատեղելիությունը։

Մինուսները 'անհրաժեշտ են օգտագործման հստակ պայմաններ և հարկային ուսուցում։

3) Տեխնոլոգիան և անվտանգությունը

On/off-ramp. Միայն գործընկերները լիարժեք KYC, սանկցիոն և հասցեային սկրինինգի, Travel Rule-ի և ամսագրերի հետ։

Սկրինինգը բլոկչեյն հասցեները։ Ավտոմատ ստուգումը darknet պիտակների, «խառնիչների», սանկցիոն ցուցակների հետ։ ռիսկի սկորինգ տրանշ.

Custody-ը և բանալիները։ Սառը/տաք դրամապանակներ, բազմապատկման սխեմաներ, եզրակացությունների սահմաններ, 24/7-2019։

Provably fair. Հանրային նստատեղեր/աղեր, հաճախորդի ստուգում, անկախ աուդիտ և փորձարկման ջութակների հոստինգ։

Ռեդոնսի դեպքը։ Պլանը, «kill-switch» վճարումները, bakaps, Bug Bounty։

4) Responsible Gaming (RG) cryptocontex-ում

Լռելյայն լիմիթները (դեպոզիտ/ժամանակ), «ռեալիթի-չեկը», թայմ-աուտները, ինքնախաբեությունը հասանելի են նաև կրիպտո-ֆոսֆում։

Թափանցիկ սթեյթ։ Խաղացողը տեսնում է գործարքների պատմությունը երկու ինքնաթիռներում 'բլոկչեյն-2019/tx-hashi և ֆիատիկ փոխկապակցիչներ։

Մարքեթինգը առանց «moon-narativa»։ Ոչ մի հաղորդագրություն «արագ փողի» և «պամպի» մասին։ Կրիպտոն ոչ թե եկամտի խոստումն է։

5) Ռիսկերը և ինչպես փակել դրանք։

Ռիսկը	Ինչպես նվազեցնել
Մասերի կարգավորող անորոշությունը	Կառուցել fiat-first մոդել, crypto - որպես մեթոդ։ պահել իրավաբանական պահեստային սցենարը «off»։
Դասընթացների արդյունավետությունը	Նախընտրել steblcoins, որոնք նախատեսված են փոխարկել, սահմանափակել պահեստները ալատիլային ակտիվներում։
Միջոցների աղբյուրները	Հասցեային սկրինինգը, լիմիթները, «միջոցների աղբյուրները» մեծ ծավալի համար, ձեռքի էսկալացիա։
Տեխինցիդենտներ և կոտրվածքներ	Մուլտիպլիկացիոն դրամապանակներ, լիմիտներ, Bug Bounty, արտաքին աուդիտներ, կիբերիսկների ապահովագրություն։
Հեղինակություն/ESG	Հանրային RG-մետրիկները, «լռելյայն սահմանները», մրցույթի մասին զեկույցը (նվիրատվություններ, ժառանգության/սպորտի աջակցություն)։

6) Տնտեսագիտություն և KPI

Ալիքները ՝ կրիպտոն կարող է բարձրացնել ծրարը նիշային հատվածներում (Web3 խաղացողներ, էքսպատներ)։

Յունիտ տնտեսագիտություն 'որոշ վճարումների ծախսերի կրճատում, բայց սկրինինգի/աուդիտի ծախսերի աճը։

KPI 'ծպտյալ դեպոզիտների մասնաբաժինը, T + 0/T + 1 ելույթի արագությունը, «steblcoin vs walatile» մասնաբաժինը, ֆրոդի ռեյթը, RG-metriks (խաղացողների մասնաբաժինը ակտիվ լիմիտներով, թեյմ-աուտների քանակը)։

7) Օպերատորի ճանապարհային քարտեզը (6-12 ամիս)

1. Իրավաբանական դիզայն։ Ամրագրել, որ ծպտյալ մեթոդը կոդավորման մեթոդ է, այլ ոչ թե լիցենզիա։ նշեք VASP պրովայդերներին և վերադարձման քաղաքականությունը։

2. Ընտրություն on/off-ramp. Լավագույն գործընկերները KYC-ի, սանկցրինինգի, Travel Rule-ի և հաշվետվության հետ։ SLA թեստավորումը։

3. Սթեյբլկոինների ինտեգրումը։ Առաջնահերթությունը կարգավորվող լիմֆենտներն են։ փոխակերպման քաղաքականությունը և պահեստավորման սահմանները։

4. Provably fox մոդուլը։ Ընտրել խաղեր օդաչուի համար, հրապարակել վերիֆիկատորները, անցկացնել անկախ աուդիտ։

5. AML պլեյբուկները։ Էսկալացիայի ձգանները '«թարմ» շարժիչներ, խառնիչներ, ոչ հիպիկ գիշերային սպայիկներ, փոքր տրանշների շղթաներ։

6. RG-UX. Լռելյայն լիմիթները, «ռեալիթի չեկը», ինքնաբացարկ 2 կլիկում։ պատրաստված կոշիկ։

7. Հաղորդակցություն։ Հանրային էջը «Ինչպե՞ ս ենք մենք աշխատում կրիպտոյի հետ» 'ռիսկեր, լիմիտներ, անվտանգություն, հոսանքների ոչ իննսիվ բնույթ։

8. Օդաչուն և աուդիտ։ 60-90 օր սահմանափակ սահմաններով, արտաքին ստուգում, որը կատարվում է պատահականներով։

8) Սցենարներ մինչև 2030 թվականը

Լավատես

MiCA-ն կայունացնում է steblcoins շրջանառությունը, on/off-ramp-ը դառնում է «բանկային մակարդակ», ONJN-ն հրապարակում է ծպտյալ կոդերի պարզ դելիններ։ Կրիպտոսեգմենտը տալիս է ավանդների 5-15 տոկոսը մեծ օպերատորների մոտ, իսկ «provably fox» -ը ՝ ռուսական։

Հիմնական

Կրիպտոն արտոնագրված օպերատորների մոտ է (հատկապես միջազգային լսարանի համար)։ Հիմնական աճը գալիս է mobile-ռուսական և կերպարների շնորհիվ, կրիպտոն 'որպես վճարման հարմար շերտ։

Պահպանողական

AML/սանկցիոն պահանջների խստացումը բարձրացնում է հաճույքի արժեքը։ Կրիպտոն մնում է սահմանափակ մի շարք մեթոդներով, որոնք ունեն ցածր սահմաններ և ընտրովի հասանելի։

9) Ներդրողի համար չեկի թերթ

ONJN-ի արտոնագիրը և աուդիտի զեկույցների պատմությունը։

VASP/on-ramp, Travel Rule-ի հետ պայմանագրերը, հաշվետվությունը։
AML/KYC քաղաքականությունները կրիպտերի համար, հասցեային սկրինինգի համար։
Custody ճարտարապետությունը (multisig, limits, ամսագրեր)։
Provably fox 'հանրային նստատեղեր/վերիֆիկատորներ, կողմնակի աուդիտ։
RG-մետրիկները և օգտագործողի տեսանելիությունը։
DR պլանը և կիբերիսկների իրականացումը։

Ռումինիայում կրիպտոկասինոն ոչ թե արտոնագրված շուկայի «վայրի» այլընտրանք է, այլ իրավական մոդելի մեջ գործառույթը 'կրիպտոն որպես վճարման հարմար միջոց, «provably fox» որպես վստահության շերտ, steiblocoins որպես ալատիլության նվազեցում։ Նրանք, ովքեր կկառուցեն fiat-first, compliance-by-design-ը և կավելացնեն թափանցիկ Web3 մեխանիկան, կստանան մրցակցային առավելություն առանց կարգավորող ցնցումների։ Հեռանկարը մինչև 2030 թվականը կրիպտոսեգմենտի ուշադիր աճն է, որը ենթակա է KYC/AML կարգապահության և հասուն UX պատասխան խաղի։