Իսպանիան խաղացողների խիստ հավատացում է 'KYC/AML և Responsible Gaming ամբողջական ցիկլը

Շվեյցարական շուկան iGaming-ը խաղացողների նույնականացման և պաշտպանության պահանջներից մեկն է։ Առցանց պլատֆորմները կարող են աշխատել միայն ռուսական ցամաքային կազինոյի հիմքում, իսկ կոմպլանսի վերահսկումը կառուցվել է «առաջին անվտանգություն» սկզբունքով։ Վերաֆինանսավորումը անձնագրի տարբեր բեռներ չէ, այլ շարունակական գործընթաց 'համապատասխան նույնականացումից մինչև վարքագծային մոնիտորինգ, միջոցների աղբյուրի գնահատումը և ռիսկի ստուգումը։

1) Հիմնական նպատակները և կարգավորող տրամաբանությունը

Անչափահասների և խոցելի խմբերի պաշտպանությունը։ Խաղի մուտքը միայն տարիքը և անհատականությունը հաստատելուց հետո։

Ֆինանսական թափանցիկությունը։ Միջոցների լվացման և անօրինական գործունեության ֆինանսավորման կանխարգելումը KYC/AML և ռուսական միջոցով։

Պատասխանատու խաղը (RG)։ Ռիսկի վաղ հայտնաբերումը 'լիմիտներ, թայմ-աուտներ, ինքնախաբեություն, ժամանակի և տեղեկատվության նախազգուշացում։

Գաղտնիությունը և անվտանգությունը։ Անձնական տվյալների պահպանման բարձր ստանդարտներ և գործողությունների ամսագրեր։

2) Ի՞ նչ են ստուգում ուռուցքաբանության ժամանակ (KYC)

• Հասցեն։ Բանկից/հարկային փաստաթղթից/կոմունալ հաշիվ (համապատասխան ժամանակահատվածով)։
• Տարիքը։ Կոշտ ստուգում 18 +; անչափահասները ինքնաբերաբար բացառվում են։
• Տվյալների համեմատությունը։ Անունը, ծննդյան ամսաթիվը և հասցեն պետք է համընկնեն հաշիվներում և վճարովի գրառումներում։
• Տեսահոլովակի նույնականացումը բարձր ռիսկի ժամանակ։ Ինքնության կենդանի ապացույցը և «liveness-prok» -ը փոխարինման դեմ պայքարելու համար։

3) Ֆինանսական ստուգումը և միջոցների աղբյուրը (SoF/SoW)

Թրիգերները խորը ստուգման համար։ Մեծ դեպոզիտներ/հաճախակի շրջանառություններ, անանուն սխեմաների փորձեր, հայտարարված եկամուտների գործունեության անհամապատասխանություն։

SoF/SoW փաստաթղթերը։ Հարցումներ, եկամտի վկայագրեր, պայմանագրեր, շահաբաժիններ/վարձավճարներ, այլ ֆինանսական հաստատություններ։

Արդյունքը։ Սահմանների տեղադրումը/տեղադրումը, ավելացված պայմանագրերի հարցումը, հնարավոր ժամանակավոր դադարեցումը մինչև ստուգման ավարտը։

4) Սանկցիայի և հեղինակության ֆիլտրեր

PEP կարգավիճակը և սանկցիաները։ Համեմատությունը քաղաքական նշանակալի դեմքերի և սանկցիայի/ահաբեկչական ցուցակների հետ։ շարժասանդուղքի առանձին կանոններ։

• Մուլտիսբորը։ Ավտոմատ սկրինինգի + ձեռքի ստուգումը համընկնում է սպայի հետ։

5) Մշտական ֆորումը (ոչ միայն սկզբում)

Գործարքային վերլուծություն։ Ավանդների/կորուստների/ժամանակի սահմանները, վարքագծային փամփուշտները, ոչ հիփիկ վճարման ուղիները։

Triggers RG. Նստաշրջանների ուսուցումը, մրցույթի աճը, պարտվելուց հետո «դոգոնը», ներառում են փափուկ նախազգուշացումներ և կոշիկների կապ։

Pere-KYC-ն։ Փաստաթղթերի պարբերական կիրառումը, հատկապես VIP մակարդակների համար և ռիսկի փոխանցման փոփոխության ժամանակ։

6) Պատասխանատու խաղ 'լռելյայն գործիքներ

Լիմիտները։ Դեպոզիտները, կորուստները, դրույքաչափերը և նստաշրջանի ժամանակը, տրվում են խաղացողին կամ կանխորոշված, հասանելի են 1-2 կլիկում։

Taim-aut և ինքնագոհություն։ Ժամանակավոր դադար կամ հաշիվի երկար արգելափակում; fline/առցանց արգելքների համաժամեցում։

Թափանցիկ վիճակագրությունը։ Զեկույցները հանդիպման, խաղի ժամանակի, սահմանների պատմության և բոնուսների մասին անձնական գրասենյակում։

Ատելություն UX։ Ռիսկերի մասին զգուշացումները և «մութ պաթոիդների» բացակայությունը ինտերֆեյսում։

7) Վճարումները և հաշիվների համապատասխանությունը

Ռեքվիզիտների միօրինակը։ Համալրումը և եզրակացությունը նույն ստուգված անունին են. «երրորդ դեմքերը» արգելված են։

SCA/3-D Secure. Քարտեզների համար ուժեղ վավերացում; հաստատումը/բջջային ծրագրերում։

Եզրակացությունը միայն KYC-ից հետո։ Մինչև վճարման ստուգումը ավարտելը սահմանափակ է. հնարավոր են մասնակի ստուգումներ վաղ փուլերում, բայց առանց միջոցների դուրսբերման։

8) Տվյալների պահպանումը և պաշտպանությունը

• Կոդավորումը և խառնուրդը։ Անձնական տվյալները և վճարովի հոսանքները մեկուսացված են։ գործում է մուտքի ամսագիր։
• Կառավարումը։ Օրենքի պլանը, խախտումների մասին ծանուցումները, որոնցում նշվում են ներթափանցման և աուդիտի թեստերը։

9) Օպերատորների համար պրակտիկա (չեկ թերթ)

1. Risk-based մոտեցումը։ Հաճախորդների դասակարգումը ռիսկի և ճկուն սցենարների վրա EDD (խորը ստուգում)։

2. RACI-մատրիցը։ Ո՞ վ է պատասխանատու սանկցիայի համընկնման, արգելափակման, էսկալացիայի և հաղորդակցման համար խաղացողի հետ։

3. Լիմիտների միակ պորտֆելը։ Բոլոր սահմանափակումները և ստուգումների կարգավիճակը մեկ պատուհանում։

4. Դոկ-2019։ Փաստաթղթերի հարմար բեռնումը/նորարարումը, «ստուգման» կարգավիճակները, կանխատեսելի ժամկետները։

5. Սապպորտի ուսուցում։ Բազմալեզու աջակցություն (DE/FR/IT/EN), խոսակցությունների սցենարներ RG/AML զգայուն սենյակներում։

6. Օմնիկալություն։ Արգելքների և սահմանների համաժամացումը օֆլինի և առցանց ալիքների միջև։

7. Ռուսական աուդիտները։ Ներքին ստուգումները, թեստային գնումները, Video-Ident որակի վերահսկումը և սկրինինգի ճշգրտությունը։

10) Առաջարկություններ խաղացողներին

• Պատրաստեք հիմնական փաթեթը։ Անձնագիր/ID, հասցեն, անհրաժեշտության դեպքում ֆինանսական ապացույցներ։
• Պահեք ավելցուկը միասնական։ Անունը հաշվում է, քարտեզը/հաշիվը և փաստաթղթերը պետք է համընկնեն։
• Օգտագործեք RG գործիքներ։ Նշեք անձնական սահմանները և միացրեք խաղի ժամանակի հիշեցումները։
• Հարցրեք կարգավիճակի մասին։ Աջակցության ծառայությունը պետք է բացատրի լեզվի ստուգման պահանջները և փուլերը։

Շվեյցարական հավատալիքը խիստ, բազմաբնույթ համակարգ է, որտեղ խաղացողի շահերը և կարգավորողի պահանջները համընկնում են 'անվտանգություն, թափանցիկություն և ռիսկերի վերահսկում։ Օպերատորների համար դա նշանակում է հասուն KYC/AML գործընթացներ, սանկցիոն և վարքագծային ֆիլտրեր, տվյալների պաշտպանություն և իրական հոգ պատասխանատու խաղի մասին։ Խաղացողների համար կանխատեսելի կանոններ են, ազնիվ վճարումներ և ինքնիշխանության հասկանալի գործիքներ։