Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Օֆշորային իրավասության կարգավիճակը պահպանելու հեռանկարները
Անտիգուայի և Բարբուդայի օֆշորային իրավասության կարգավիճակը պահպանելու հեռանկարները
Ռուսական ռեզյումե
Անտիգուա և Բարբուդան պատմականորեն կառուցում էին թվային արտոնագրման ծառայությունների արտահանումը (iGaming, fintech, B2B պրովայդերներ), ռուսական և թուրիզմի։ Մինչև 2030 թվականը օֆշորային/վարչական-ծառայողական իրավասության կարգավիճակի կայունությունը կախված կլինի հինգ գործոններից ՝ (1) միջազգային թափանցիկության ստանդարտներին և AML/CFT-ին, (2) «սպիտակ» հիբրիդային միջանցքների հասանելիությունը, (3) իրական տնտեսական «սաբստենսը», (4) դիտարկման թվայնացումը և կարգավորող համատեղելիությունը, (5) հեղինակությունը և ESSG։ Ռազմավարությունը ոչ թե «ավելի էժան և ավելի արագ» է, այլ «ավելի հուսալի, կանխատեսելի և տեխնոլոգիական»։
Գլոբալ տենդենցներ, որոնք ստեղծում են ստանդարտ
Հարկային թափանցիկությունը։ Ֆինանսական տեղեկատվության ավտոմատ փոխանակման իրականացումը, կիսագնդի կիսագնդերը, բյուջեի կառուցվածքների հաշվետվության պահանջները։
AML/CFT և սանկցիոն կարգապահություն։ Ռիսկային մոտեցում, վճարումների բարձրացում, պրովայդերների աուդիտ, սանկցիոն ցուցակներ և ծախսերի տակ։
Սաբսթենսը «դատարկ արկղերի» փոխարեն։ Աշխարհը տեղափոխվում է իրական վիրահատական գործունեության 'գրասենյակներ, աշխատակիցներ, կառավարման լուծումներ in-country։
Դե ռիսկը բանկերին։ Թղթակից բանկերը նվազեցնում են հարաբերությունները «բարձր» ոլորտների և միգրացիաների հետ։ պահանջում են ապացուցված վերահսկողություն և թափանցիկություն։
ESG-ը և թվային անվտանգությունը։ Էներգախնայողությունը, տվյալների պաշտպանությունը, IT ենթակառուցվածքի կայունությունը դառնում են կարգավորող և բիզնեսի գնահատման մի մասը։
Անտիգուայի և Բարբուդայի ուժեղ կողմերը
Հեռավոր արտոնագրման փորձը։ E- liculenting-ի և թվային ծառայությունների համակարգված ընթացակարգերը։- Փոքր երկրի ճկունությունը։ Կանոնների արագ ճշգրտումը, MoU-ը գործընկերների հետ, օդաչուները «ավազներում»։
- B2B ծառայությունների կլաստեր։ IT, regtech, adit, հիբրիդային և կիբերանվտանգության հիմքը բարձր մարժինային ծառայությունների արտահանման հիմքն է։
Խոցելիության գոտիներ
Կախվածությունը արտաքին վճարովի նավերից և թղթային հաշիվներից։- Հեղինակավոր իներցիա «օֆշորային»։ Արդյունաբերության ցանկացած պատահար ծեծում է ամբողջ իրավասության մեջ։
- Senior-մակարդակի վերջնական դեֆիցիտը (SecOps, AML, ռիսկի վերլուծություն ,-ինժեներինգը)։
- Արտաքին շուկաների հատվածը։ Տեղական հարկերը/գեոբլոկները/կանոնները բարդացնում են բյուջեների ծառայությունը։
Ի՞ նչ է նշանակում «պահպանել կարգավիճակը» 2025-2030
1. Ոչ թե «տարածք առանց կանոնների», այլ դառնալ «մրցանակային օֆշոր/բյուջետային միգրացիա» ՝ թափանցիկություն, կանխատեսելիություն, տեխնոլոգիա։
2. Սաբսթենսի վրա 'տեղական գրասենյակներ, նահանգներ, կառավարման լուծումներ և իրական գործունեության հարկում։
3. Միջազգային համատեղելիությունը 'MoU, թեստերի/աուդիտների փոխադարձ ճանաչումը, API-փոխանակումը կոմպլանսի ցուցանիշների միջև։
Քաղաքականությունը և կարգավորիչը ՝ 8 քայլ
1. Սաբսթենս 2։ 0
FOT-ի նվազագույն պահանջները, աշխատողների թիվը և կառավարման գործառույթները հիմնական գործողությունների համար։
«Sabstens-ծախսերի» վարկը առաջին 12-24 ամսվա ընթացքում նոր ներդրողների համար (KPI-ի փոխարեն զբաղվածության/ուսուցման համար)։
2. E-licensing & SupTech
Մեկ պորտալ չեկի տերևների, տրիկինգի և API ռեպորտինգի հետ 'RG/AML/Integrity/անվտանգության միջադեպերի իրական ժամանակում։
Կարգավորող «վստահության վահանակ» 'բանկերի և գործընկերների համար բաց համախմբված գծեր։
3. AML/CFT «սպիտակ գիրք»
Կոշտ risk-based KYC, սանկցիոն ֆիլտրեր, chain-վերլուծություն քրիպտո գործարքների, com-2019 և SLA-ի համար STR/SAR։
Ամեն տարի հանրային զեկույցը ագրեսորի մասին (առանց զգայուն տվյալների բացահայտման)։
4. Վճարային դաշույններ
Բանկերի/PSA-ի հետ կառավարական համաձայնությունները «սպիտակ միջանցքների» մասին։ Իրավագիտության հաճախորդների համար հաշվետվության ստանդարտները։
«Հուսալի պրովայդերների» ֆորումը կոմպլանսի վարկանիշների հետ։
5. RegTech-ավազի
Real-time օդաչուները գործարքների մոնիտորինգի, կենսաչափական KYC 18 +, ռիսկերի մոդելավորման։
Արագ go-to-market RegTech/FinTech-ի համար «պաշտպանող պարագծի» վրա։
6. Տվյալների պաշտպանությունը և կիբերանվտանգությունը
Պարտադիր նվազագույն ստանդարտները ՝ WAF, DDoS, SIEM/SOC լոգոն, ցանցերի սեգեգմենացիա, ինտեգրման պլան։- «Secure-by-design» -ի պահանջը ժողովներում և տարեկան արտաքին պենտեստները։
7. ESG և «կանաչ CODA»
Էներգիայի լուծումների խթանները (էներգիայի վերականգնվող սառեցումը), Sco.12-ի զեկույցը կենտրոնների համար։
ESG-ավելացված միավորներ արտոնագրման և պետական գնումների ժամանակ։
8. Միջազգային համակարգումը
MoU-ի նորարարությունը/ստորագրումը հիմնական կարգավորիչների և FIU-ի հետ, մասնակցել գլոբալ աշխատանքային խմբերում։
Փոխադարձ ուսուցման ծրագրերը և second.ru-ը կարգավորողի մասնագետների համար։
Տնտեսությունը և կադրերը 'ինչպես պահել մարջան
Կանխատեսելիության մրցանակը։ Թափանցիկ SLA-ը և «կարգավորող SLO» -ը թույլ են տալիս վերցնել ավելի բարձր լիցենզիայի տոկոսադրույքը առանց բարձրորակ հաճախորդների արտահոսքի։
Կադրային քաղաքականությունը։ Vauchers հավաստագրման վրա (AML/CFT, cloud, 2019), ռուսական դրամաշնորհներ SOC վերլուծաբանների համար, ռիսկի-թրեյդեր, մոդերատորներ։
Տեղական արժեքի շղթաներ։ Յուրֆիրմաները, աուդիտը, IT-autsors, MICE-ը ՀՆԱ-ի մուլտիպլիկատորի աճն է, երբ կատարվում են ֆունկցիաները։
Հասունության մետրերը (KPI պետության և կարգավորողի համար)
Սաբսթենսը 'միջին FOT/ընկերություն, տեղական աշխատողների թիվը ֆոսֆատի վրա, in-country կառավարման գործառույթների մասը։
Արտոնագրումը 'մաքուր վտակը/արտահոսքը, վաճառքների մասը, քննարկման միջին ժամանակահատվածը, «առաջին անգամ» մրցույթի մասնաբաժինը։
AML/CFT: STR/SAR թիվը, մշակման ժամանակը, ապացուցված դեպքերի մասը, արտաքին գնահատականների արդյունքը։
Վճարումները '«սպիտակ» միջանցքների մասը, approve-rate, կոմեդիա, ելույթի ժամանակը։- Կիբերանվտանգություն 'կրիտիկական մրցույթների/պորտալների, MTTD/MTTR-ի, միգրանցների թիվը և նրանց դասարանը։
- Հեղինակություն 'մեդիայի ինդեքսը, MoU-ի քանակը, մասնակցությունը միջազգային մրցույթներում։
- ESG 'COD էներգիայի արագությունը, «կանաչ» էներգիայի մասնաբաժինը, արդյունաբերության հասարակական սոցիալական հաշվետվությունները։
Սցենարները մինչև 2030 թվականը
1) «Premium-ofshor» (լավատեսական)
Վերահսկողության ամբողջական թվայնացումը, «սպիտակ» հիբրիդային միջանցքները, խիստ սաբստենսը բացատրում են բարձրորակ B2B/B2C հաճախորդների աճը, ուժեղ RegTech կլաստերը, կայուն երկարացումները։
2) «Նիշայի էքսպորտը» (հիմնականը)
Մասնակի թվայնացումը և ընտրողական MoU-ն նպաստում են պորտֆելի բարձրացմանը, B2B-ի աճը, չափավոր կախվածությունը մի քանի PBS-ից։
3) «Միջանցքները նեղանում են» (ռիսկային)
Բարեփոխումների դանդաղեցումը, բանկերի դե ռիսկը միջին օպերատորների արտահոսքը, «բարակ կառուցվածքների» մասնաբաժնի աճը, եկամուտների և հեղինակության ճնշումը։
Ճանապարհային քարտեզը 12-24 ամիս
0-3 ամիս
Նորմատիվ հիմքի, GAP-վերլուծություն AML/CFT և կիբերանվտանգության։- KPI և SLA/SLO դիզայնը արտոնագրման և հաշվետվության համար։
3-9 ամիս
E-licensing 2-ի մեկնարկը։ 0 (պորտալ + API reporting)։
Օդաչուները RegTech-ում (առցանց բանկային գործարքներ, սանկցիոն ֆիլտրեր, age-verifae)։- Հուշագրերը երկու-3 հիմնական բանկերով/PSA-ի մասին «սպիտակ» միջանցքների մասին։
9-18 ամիս
Սաբստենսի պահանջների ներդրումը նոր պահանջների համար, փափուկ անցում ներկա համար։- Հանրային վերահսկող զեկույցը և համախմբված նետաձիգները։
- ESG շրջանակը և խթանները էներգաարդյունավետ COD-ի համար։
18-24 ամիս
MoU-ի մեծացումը (կարգավորիչներ, FIU, թեստային լաբա), աուդիտների փոխադարձ ճանաչումը։- Վերապատրաստման ծրագրերը ՝ AML, SecOps, 71-entineering; դրամաշնորհներ հավաստագրման համար։
- AML/CFT և կիբերստանդարտների «սպիտակ գրքի» նորարարությունը։
Գործնական չեկի թերթ բիզնեսի համար, որն ընտրում է միգրացիան
Թափանցիկ e-licenting-ը կանխատեսելի ժամկետներով։- Ռուսական ձեռնարկությունները և համախմբված վերահսկողական մետրերը «բաց հասանելիության մեջ»։
- «Սպիտակ» PMS միջանցքների և բանկերի հաշվետվության ստանդարտների առկայությունը։
- Կադրային դրդապատճառների փաթեթը (relocation, հավաստագրման վաուչերներ)։
- Սաբստենսի և հարկային ռեժիմի հասկանալի պահանջները։
- Կիբերանվտանգության պարտադիր ստանդարտները և ADR մեխանիզմները։
Անտիգուայի և Բարբուդայի համար օֆշորային/բնակարանային-ծառայողական իրավասության կարգավիճակի պահպանումը նվազագույն հարկերի մրցավազք չէ, այլ ստանդարտների մրցակցությունը 'սաբսթենսը, կոմպլանսը, վճարումները, թվային վճարումները և ESG-ը։ «Premium-ofshor» սցենարի ժամանակ երկիրը վերափոխում է հեռավոր ծառայությունների ռահվիրայի հեղինակությունը բարձրորակ կարգավորման կայուն, ապահովելով ներդրումների ներհոսքը, աշխատատեղերը և կայուն եկամուտները 'բիզնեսի և հասարակության համար խաղի թափանցիկ կանոններով։