Cryptocurrency (Amaամիկա)

Ներածություն 'ինչու՞ է բետտինգում ծպտյալ

Cryptocurrency վճարումները տալիս են արագ հաշվարկներ, ցածր ծախսեր և հարմարավետություն ռուսական և դիասպորայի համար։ Բայց առավելությունների հետ միասին ավելանում են կոմպլասենցիայի պահանջները 'միջոցների ծագումը, գործարքները, Responsible Gaming (RG) և սպառողի պաշտպանությունը։ Ճիշտ ճարտարապետությունը թույլ է տալիս միացնել գաղտնիության արագությունը և արտոնագրված շուկայի թափանցիկությունը։

1) Cryptocurrents ընդունելու մոդելները

Custodial (պրովայդերի/պրոցեսինգի միջոցով)։ Օպերատորը վերցնում է գաղտնիքը արտոնագրված վճարովի գործընկերոջ միջոցով։ Գործընկերոջ կողմում դրամապանակներ են, փոխակերպում ֆիատ, Travel Rule, հաշվետվություն։ Պլյուսներ ՝ պարզություն, ծանոթ զեկույցներ։ Մինուսներ: 108/կախվածությունը պրովայդերից։

Semi-custodial (պրովայդերի դրամապանակը + ակնթարթ փոխակերպումը)։ Crypta փոխակերպվում է ֆիաթ, երբ փոխակերպվում է. խաղացողի հաշվին ֆիատիկ հավասարակշռություն է։ Նվազեցնում է անկայունությունը, պարզեցնում հաշվապահությունը։

Non-custodial (onchein-դեպոզիտներ խելացի պայմանագրերում)։ Բլոկչեյնի հետ խորը ինտեգրումը, սակայն ռիսկի մոնիտորինգի և հաշվետվության ամենաբարձր պահանջները։

2) Կարգավորող սկզբունքները և սկզբունքները

Մրցույթի արտոնագրումը։ Բուքմեյքերները և խաղային վիրահատները աշխատում են խաղային կարգավորիչի կանոններով։ Գաղտնիքը դիտարկվում է որպես վճարային մեթոդ/ֆինանսական ծառայություն, որը պահանջում է AML/KYC։

FATF մոտեցումը։ Ռիսկային քաղաքականությունը, Travel Rule-ը վիրտուալ ակտիվների պրովայդերների համար (փոխանակիչներ/փոխանցումներ), գեո-սանկցիոն ֆիլտրեր, կասկածելի տեղեկատվության հաշվետվությունը (STR)։

Գովազդը և RG։ Քրիպտան չի վերացնում ընդհանուր արգելքները 'առանց անչափահասների, թափանցիկ բոնուսների, տեսանելի սահմանաչափերի և ինքնազարգացման։

Տվյալները և գաղտնիությունը։ Բլոկչեյնի կեղծանունությունը անանուն է օպերատորի համար 'պահանջներ նույնականացման, լոգարանների պահպանման և անձնական տվյալների պաշտպանության համար։

💡 Գործնական եզրակացություն. Գաղտնիքը վճարումների մեկ այլ «ձախողում» է։ Օգտագործողի տոկոսադրույքների և պաշտպանության իրավաբանական պարտավորությունները մնում են նույնը։

3) On/Off-ramp 'ինչպես տեղադրել «կամուրջներ»

On-ramp (շահագործումը)։ Արտոնագրված գործընկեր ընդունում է VTS/ETN/steiblcoins, անցկացնում է eKYC/AML-scrining, փոխակերպում է խաղացողի ֆիատիկ հավասարակշռությունը։

Off-ramp (եզրակացություն)։ Եզրակացության խնդրով 'կրկնվող ստուգում (source of funds/wealth մեծ գումարներով), հասցեների հասցեները (սանկցիաներ/միկրոսեր ռիսկեր), հնարավոր է հետաձգել chack-ի վրա։

Սթեյբլկոինները։ Նվազեցնում են ալատիլությունը, հարմար է թուրիզմի և Քրոս Բորդերի համար։ պահանջում են ստուգել ֆիլտրը/պահուստները և վարման կանոնները։

Երկրագրությունը։ Գեոֆենսինգը և արգելված միգրացիաների/հասցեների արգելափակումը, white-/112-թերթերը։

4) AML/KYC և ռուսական բլոկչեյնի

Ինքնության նավարկումը 'փաստաթուղթը + սելֆի, PEP/sanctions ստուգումները, տարիքը 18 +։

Վարքագծային հակաֆրոդ 'հաճախակի փոքր դեպոզիտներ գիշերը, «մուլ-ձևանմուշներ», փորձեր շրջանցել գեո-բլոկները։

On-chain վերլուծություն 'հասցեների ռիսկի գնահատում (միկրոսերներ, դարկեր, կոտրվածքներ), միջոցների հետքեր, ալերտներ «բարձր օրգանական» գործընկերների վրա։

Travel Rule-ը 'ուղարկողի/ստացողի կոդերի փոխանակումը VASP-ի միջև շեմերից բարձր գումարներով։

5) Հարկեր և ուսուցում

Հարկային հիմքը։ Տոկոսադրույքի օպերատորի համար հագնվում են GGR/NGR մոդելները անկախ վճարման մեթոդից։

Հաշվետվությունը։ Ռուսական խողովակը վերածվում է ֆիատիկ համարժեքին ֆինանսական հաշվետվությունների գործարքի ամսաթվի համար։ գրանցվում են դասընթացներ, կոմպոզիցիաներ, բլոկի համարը/tx-id։
Խաղացողները։ Հաղթողները հնազանդվում են գործող պայմանագրին (եթե կիրառելի է); կարևոր է նշել այն կանոններում, որտեղ կատարվում է հաղթանակի հաշվարկը և ինչպես համարվում է դասընթացը։

6) UX-ը և «անվտանգ լռելյայն» դիզայնը

Մեկ դրամապանակ։ Խաղացողը տեսնում է մեկ հավասարակշռություն (ֆիատիկ համարժեք); փոխակերպումը «գլխարկի տակ» է։

Լիմիտներ և թայմ-աուտներ։ Limits գումարով/ժամանակը պարտադիր է և տեսանելի։ լիմիտի բարձրացումը միայն սառեցումից և ստուգումից հետո է։

Cash-out-ը և թափանցիկ դասընթացները։ Երբ կարող եք ցույց տալ դասընթացը/ստուգումը մինչև հաստատումը։

Աջակցություն։ Առաջնագծի ջութակները պատրաստված են բացատրել AML չեկի վրա (առանց խաղացողի ճնշման)։

7) Պատասխանատու խաղը (RG) կրիպտոկոնտուրայում

Ինքնախաբեություն և ինքնաքննություն։ Տարածվում է կրիպտոպլատեգիայի վրա։ դուք չեք կարող «շրջանցել» դրամապանակով։

Վարքագծային ձգումներ։ Դեպոզիտների, «հետապնդումների», գիշերային մարաթոնները փափուկ շփման և օգնության առաջարկների պատճառն են։

Տեղեկատվական քարտերը։ «Crypta-ը խորհուրդ է տալիս ավելի արագ խաղալ», հղում տաք գծերին, անջատել։

8) Ռիսկերը և ինչպես նվազեցնել դրանք։

Վոլատիլիզմը։ Լուծումը 'ակնթարթային փոխակերպումը steblcoin/fiat, hedge քաղաքականությունը։

Անօրինական վիրահատներ։ Լուծումը 'արտոնագրված օրինագծերի/ծրագրերի իրականացումը, վճարովի բլոկային թերթերը, հանրային քարոզարշավները «խաղացեք արտոնագրված»։
Կիբերիսկի։ Լուծումը 'դրամապանակի մուլտֆիլմ-սիգը պրովայդերի մոտ, սառը պահեստավորում, www.pentest, bug bounty։
Հեղինակավոր պատահարներ։ Լուծումը ՝ թափանցիկ հաղորդակցություն, SLA վճարումներ, հասկանալի էսկալացիա։

9) KPI-ն պետության և բիզնեսի համար

Պետությունը 'կրիպտո վճարումների մասնաբաժինը «սպիտակ» հատվածում։ Travel Rule հաղորդագրությունների քանակը; STR/մերժված գործարքներ; RG-metriks (limits/time-uta/ինքնախաբեություն)։

Օպերատոր 'KUS-ի փոխակերպումը առաջին դեպոզիտն է, on-ramp հաջողության մասնաբաժինը, արդյունքի միջին ժամանակը, steblcoins, NGR/օգտագործողը, NPS-ը, նախազգուշացված ռիսկային նստաշրջանների մասը։

Սոցիալական էֆեկտը 'զբաղվածությունը/վերլուծությունը/IT, տեղական ֆինանսական ինտեգրման, օգնության ծառայության մասնաբաժինը։

10) Ճանապարհային քարտեզը 2025-2030

1. 2025 'սթեյքոիններով օդաչուներ արտոնագրված պրովայդերների միջոցով։ crypto վճարումների գովազդի միասնական վճարումները. Travel Rule-ի հաշվետվությունը։

2. 2026 'արդյունաբերության API-նավը onchein-վերլուծության և հաշվետվության համար։ ինքնազարգացման քրոս-վիրահատական իրականացում։

3. 2027: anti-MSN/device-fingerprinting cryptocanals համար; ընդլայնումը on-ramp տեղական fintech դրամապանակների միջոցով։

4. 2028 'custody և proof-reserves պրովայդերների հավաստագրում; «կանաչ միջանցքները» low-risk հասցեների համար։

5. 2029-2030 'համախմբումը 2-3 էկոհամակարգերի շուրջ, Altaila> 80 տոկոսը, best pract.ru արտահանումը RG/AML տարածաշրջանում։

11) Զարգացման սցենարները

Հիմնական 'կրիպտը որպես վճարման լրացուցիչ մեթոդ մեծ օպերատորներից։ steblcoins կայուն աճը, onchein ռիսկերի ցածր մասը։

Ինտեգրված 'խիտ գործընկերություններ ֆինտեքստի, ֆան-գոտիների հետ ակնթարթային վճարումներով, ծնկների նվազումը, պահպանման աճը։

Ռիսկի սցենարը 'հարկերի/արգելքների տեղափոխումը ֆոսշորի, RG ցուցանիշների վատթարացումը, ֆրոդի աճը։

12) Առաջարկություններ

Պետությունը 'ծպտյալ վճարումների հստակ կանոնները լիցենզավորված օպերատորներից։ Travel Rule-ի արձանագրությունը; արտոնագրված օրինագծերի հանրային գրանցում; համատեղ արշավներ «միայն արտոնագրված կայքեր»։

Օպերատորներ 'ընտրել պրովայդերներ onchein-վերլուծությամբ և ապացուցված ռեզերվներով։ ակնթարթային փոխարկումը steblcoin/fiat; «ապահով լռելյայն» UX; ազնիվ դասընթացներ և մրցույթներ։

Fintex-գործընկերները 'API-2019, white-/White հասցեների թերթերը, sandbox թեստերի համար։ հաշվետվությունը պատահականներով։

Համայնքներ/NCO 'լուսավորություն ալատիլության ռիսկերի և կեղծ «անանունության» մասին, օգնության համար հակաստիգմա մոտեցում։

Amaամայկայի վրա cryptocurrency տոկոսադրույքները ունեն պոտենցիալ արագացնել հաշվարկները և բարելավել ռուսական և տեղական խաղացողների փորձը, պայմանով հասուն կոմպլենսի։ Կայունության բանալին օգտագործողի համար պարզ ճարտարապետությունն է on/off-ramp, eKYC և onchein-վերլուծությունը, չափավոր հարկերը և RG գործիքները «լռելյայն»։ Այս կապում քրիպտը դառնում է ոչ թե «վայրի գոտի», այլ արտոնագրված արդյունաբերության կարգապահ վճարովի ջրանցք։