Մոսկվան Թուրիզմի և ֆինանսների նախարարությամբ

Մոսկվան Թուրիզմի և ֆինանսական նախարարությամբ (Սենթ Լյուսիա)

Ռուսական ռեզյումե

Սենթ Լյուսիայի մոլարտային խաղերի իրականացումը կառուցվում է երեք հենարանների շուրջ 'քաղաքականությունը և տուրիստական արտադրանքի զարգացումը (Թուրինի նախարարություն), ֆինանսական տրիբունալը/հարկերը/AML-վերահսկումը (Ֆինանսական նախարարություն, ներառյալ գանձարանի և ֆինանսական ինստիտուտների իրավասությունները), և պրոֆիլային կարգավորիչը (կառավարական/իշխանությունը), որն իրականացնում է ամենօրյա կարգավորումը։ Այս «եռանկյունաձև» մոդելը թույլ է տալիս միաժամանակ տեսնել արդյունաբերությունը որպես տուրիստական էկոհամակարգի մի մասը և որպես ֆիսկալ եկամուտների աղբյուր, որը պահանջում է խիստ կոմպլեքս և թափանցիկություն։

---

Դերեր և պատասխանատվության գոտի

Թուրիզմի նախարարություն

Ապրանքի զարգացման քաղաքականությունը 'կազինոյի և բուքմեյքերական կետերի ինտեգրումը առողջարանային կլաստերներին, MICE-ին և «երեկոյան տնտեսագիտությանը»։

Տեղերը և պլանավորումը '18 + տարածությունների գոտիավորումը տուրիստական տարածքներում, հյուրերի նավիգացիայի/անվտանգության պահանջները։

Մարքեթինգը և իմիջը 'գովազդի ստանդարտները ռուսական լսարանի համար (առանց «հեշտ փողի», 18 +, RG-disclemers), երկրի բրենդային դելդների հետ։

Հաճախորդի փորձը 'հասանելիության, լեզվական աջակցության, միգրանցների բողոքների և կապակցությունների պահանջներ ռուսական դեմքի/ADR-ի հետ։

ESG/կայունություն 'շեշտադրումներ աղմուկի, էներգիայի հոսքերի, տարածքի էներգաարդյունավետության, տեղական մատակարարների վրա։

Ֆինանսական նախարարություն

Ֆիսկալ շրջանակը 'լիցենզիաներ/վճարումներ, հարկեր խաղերի համախառն եկամուտի վրա (GGR) և կորպորատիվ հարկերը, ֆինանսական հաշվետվությունները։

AML/CFT 'ռիսկի գնահատման մեթոդաբանություն, փոխազդեցություն բանկերի հետ/PSA, կասկածելի վիրահատությունների մասին (STR/SAR), սանկցիոն ցուցակներ։

Վճարային միջանցքները 'բանկերի և վճարումների պրովայդերների հետ «սպիտակ» ալիքների իրականացումը, approve rate/2019/ելքի ժամանակը։

Գանձապետական վերահսկողությունը 'հաճախորդների միջոցների, բոնդերի/երաշխիքների, վերադարձման ընթացակարգերի բաժանումը։

Տվյալները և աուդիտը 'հաշվարկման ստանդարտները, API-ռեպորտինգը համախմբված վիճակագրության համար և ֆոսֆատների ընտրողական աուդիտը։

Պրոֆիլային կարգավորիչ (կառավարական խորհուրդ/իշխանություն)

Արտադրողները/սարքավորումների դիստրիբյուտորները (օպերատորներ, բուքմեյքերներ, արտադրողներ/դիստրիբյուտորներ)։

Կանոնավոր վերահսկողություն ՝ սարքավորումների իրականացում, սենյակների աշխատանքի կանոններ, հանցագործություններ, հետազոտություններ։

Խաղացողների պաշտպանությունը ՝ RG գործիքներ (լիմիտներ, ինքնախաբեություն), 18 +, թափանցիկ T & Cs, հասանելիություն անկախ ADR-ին։

Եժեքվարթական հաշվետվություն 'հեղափոխություններ, GGR, RG/AML-մետրիիկա, անվտանգության դեպքեր։

---

Ինչպե՞ ս են որոշումները համահունչ. <<գործընթացն է լուծումներից մինչև վիրահատական գործունեությունը>>

1. Skrining (թուրիզմ)

Տեղանքի, ենթակառուցվածքի վերլուծությունը, որը համապատասխանում է տուրիստական գոտիներին և ESG պահանջներին։

Նամակ-դիրք 'նախագծի ընդունակությունը տուրիստական ռազմավարության համատեքստում։

2. Լիցենզավորում (կարգավորիչ)

Դյու Դիլիջենսը Բուլգարներին, բիզնես պլանի ստուգումը, սարքավորումների պահանջները և ներքին վերահսկումները։

Հանրային ծանուցում և պատուհան առարկությունների համար (եթե գրանցումը)։

• Առաջարկություն արտահանման/հրաժարվելու/պայմանական (provisional) արտոնագիր։

3. Ֆինանսական ֆորումը (ֆինանսներ)

Բոնդներ/երաշխիքներ, հաճախորդների միջոցների ծախսերի հաշիվների բացումը, թույլատրված PBS-ի միացումը։

• Ֆիսկալ հաշվետվության և AML-Stuger-ի ձևերի/ալիքների տեղադրումը։

4. Սկսելը և իրականացումը

Կայքերի/համակարգերի ստուգումը, «կանաչ լույսը» բացահայտման վրա։

• Եժեքարտալ API-ռեպորտինգը (հեղափոխություն, GGR, եզրակացություններ, approve rate վճարումներ, RG/AML ազդանշաններ)։
• Բողոքների/միջադեպերի համատեղ ստուգումներ։

---

Համակարգման մեխանիզմներ ՝ MoU և RACI

Փոխըմբռնման հուշագրերը (MoU) թուրիզմի, ֆինանսավորման և կարգավորողի միջև են

տվյալների փոխանակում (ֆինանսներ), համատեղ ստուգման կարգը (Ռուսաստանի թուրիզմի կարգավորիչ), AML/բյուջեների (ֆինանսներ - կարգավորող բանկեր/PSA), KPI և SLA պատասխանները միջգերատեսչական պահանջների համար։

RACI-մատրիցը (սխեմատիկ)

Responsible: Արտոնագրման և լիցենզավորման կարգավորիչ; ֆինանսներ ֆիսկալի և AML-ի համար։ թուրիզմը գոտիավորման/մարքեթինգի համար։

Accountable: պրոֆիլային նախարարը (իր բլոկով); գրասենյակը հիմնական նկարներից է։

Consensed: Ոստիկանություն/հրշեջ խորհրդատու/քաղաքապետարաններ։

Informed: Windoman/ADR, արդյունաբերական ասոցիացիաներ, ԹԱՍ։

---

Պատասխանատու խաղի և գովազդի քաղաքականությունները (երկու խաղերի համար)

18 + և veriation: e-KYC ռիսկի, youth-targeting արգելքը։

RG գործիքներ 'դեպոզիտների/ժամանակի/wwww.ru, cool-off/ինքնաբացարկ; «կոշտ» հետաձգում է սահմանը բարձրացնելու համար։

Մարքեթինգը 'առանց «հեշտ փողի» խոստումների, բոնուսների/վեյջերի հստակ կանոնները, ռուսական ձեռնարկությունները միայն մեծահասակների լրատվամիջոցների թերթերում են։

ADR 'հասանելի անկախ վեճերի լուծումը թափանցիկ ժամկետներով։

---

Տվյալները և թվային հասցեները ՝ «մեկ պորտալ երեք վահանակ»

Պորտալը e-licensing-ն է։

• Թուրիզմի վահանակ 'գոտիավորման քարտեզներ, իրադարձությունների օրացույց, որոնք տեղադրված են տարածքների վրա։
• Ֆինանսական վահանակ 'համախմբված ֆիսկալ տվյալներ, approve rate/2019/ելույթի ժամանակը, STR/SAR (առանց PII)։
• Կարգավորողի վահանակը ՝ RG/ADR/միջադեպեր, պաշտպանություններ, տեխնոլոգիական թույլատրություններ և սարքավորումներ։

---

KPI արդյունաբերության կառավարման համար

---

Ռիսկերը և ինչպես են դրանք պահպանում նախարարությունները

Դե ռիսկի բանկերը/PBS: Ֆինանսները «սպիտակ միջանցքներ» են, հրապարակում են համախմբված AML մետրերը, պահպանում պահեստային պրովայդերներ։

Թուրզոններում հեղինակավոր միջադեպերը 'թուրիզմը + կարգավորողը արագ աուդիտ է, ուղղման պլան, հաղորդակցումը բիզնեսի և RF-ի հետ։

Complaens-բացերը 'կարգավորիչը' ստանդարտ և հրամաններ; ֆինանսները 'հաշվետվության բարձրացում և, անհրաժեշտության դեպքում, տուգանքներ։

Անչափահասների պաշտպանությունը 'թուրիզմը' զոնացում և մեդիա քաղաքականություն։ կարգավորիչը գովազդային նյութերի և հասանելիության վերահսկումն է։

Կիբերուգրոզներ/արտահոսքեր 'ընդհանուր ստանդարտներ WAF/DDoS/SIEM/SOC և տարեկան ֆոսֆատների համար։

---

Ճանապարհային քարտեզը 12-24 ամիս

1. Միասնական e-պորտալը 'կոդավորման արձանները, API-ռեպորտինգը, RG/AML-ը և կատալոգները։

2. MoU-ը բանկերի/PSA-ի հետ 'հանրային թաղամասային KPI (approve rate, հանձնաժողովը, ժամկետները)։

3. Գոտիավորումը 18 + 'նորարարված տուրիստական կլաստերների քարտեզները, նավարկումը և ֆասադների/նշանների պահանջները։

4. Գովազդի ձայնագրությունները 'օֆլինի/առցանց, ինֆլուենսերների վերահսկումը։

5. Գայման/ADR 2։ 0: ստանդարտացված SLA, առցանց գրասենյակ ռուսական և տեղական բնակիչների համար։

6. Ուսուցման ծրագրերը ՝ RG/AML անձնակազմի, անվտանգության և ծառայության համար։ գործընկերության և կարգավորողի համատեղ դասընթացները։

7. Հանրային dashbords: Համախմբված չափումներ (առանց PII) RG/ADR/ADR-ով, որպեսզի ամրապնդեն բանկերի և հասարակության վստահությունը։

---

Գործնական chek-schek (օպերատոր)

Գոտիավորման ապացույցը Թուրիզմի նախարարությունից (միգրացիա, ֆասադ, միգրացիա, աշխատանքի ռեժիմը)։

• Կարգավորողի արտոնագրման փաթեթը 'Բուլգարները, ներքին վերահսկողները, սարքերի ճշգրտությունը, RG քաղաքականությունը։
• Համաձայնվելով Ֆինանսական նախարարությունից 'բոնդներ/երաշխիքներ, հաճախորդների միջոցների տրասթ հաշիվներ, կապել «սպիտակ» PBS-ին, API-ի հաշվետվության ձևաչափը։
• Գովազդի քաղաքականությունը 18 +, RG-banners, youth-targeting արգելքը, թափանցիկ բոնուսները։
• Նախապատրաստական աշխատանքների համար 'KYC/AML ընթացակարգեր, մրցույթի ամսագիրը, անձնակազմի ուսուցումը, մրցույթի պլանը։

---

«Թուրիզմը + Ֆինանսներ + Պրոֆիլային կարգավորիչը» մոդելը թույլ է տալիս Սենթ Լյուսիային պահպանել հավասարակշռությունը առողջարանային արտադրանքի գրավչության և խիստ ֆինանսական կարգապահության միջև։ Նախարարները տալիս են ռազմավարություն և ֆիսկալ/սոցիալական ստանդարտներ, կարգավորիչը ամենօրյա վերահսկողություն է։ Մինչև 2030 թվականը, e-արտոնագրման, «սպիտակ» պլատինային միջանցքների, 18 + գովազդի և հասուն RG/AML պրակտիկայի մասին, ոչ միայն հաճույքի մասին է, այլ նաև Կարիբյան քարտեզի վրա կղզու մրցունակության մասին։