Հոդվածներ

Մոսկվան կառավարության և ֆինանսական օրգանների միջոցով (Սենթ Վինսենթ և Գրենադինա)

Ինստիտուցիոնալ քարտեզը 'ո՞ վ է պատասխանատու դրա համար

Խաղային շուկայի աջ «առանցքը» Gambling, Lotteries and Betting Act (GLBA)։ Հենց այս օրենքն է ստեղծում Gaming Authority-ը, որը քննարկում է գրանցումը և տալիս է հողի խաղատուն/բետտինգ և վիճակախաղեր։ GLBA-ում նաև ամրագրված են մրցույթի ընթացակարգերն ու ձևերը։

AML/CFT ֆինանսական ճարտարապետությունը։ Երկրում գործում է FIU (Financial Intelligence Unit), որը հրապարակում է ղեկավարություններ չկարգավորված պայմանագրերի և DNFBP-ի համար AML/CFT պահանջների կատարման համար։ Զուգահեռ 2023-2024-ին, CFATF-ը փոխադարձ գնահատեց SVG-ը, գրանցելով աշխատանքային լվացման և վերահսկողության օրգանների դերի գործող համակարգը։

Nerynok-ը և Nebankovsky Finsekter-ը (108, արժեքավոր թուղթ, տրակտներ և այլն) գտնվում են Financial Express Authority-ի (FBS) վերահսկողության տակ, որը պատասխանատու է համապատասխան օրենքների ավելացման և ոչ բանկային պահանջների պահպանման համար։

Դրամավարկային ապահովումը ապահովում է Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - Արևելյան Կարիբյան երկրների միության անդամ), որը կարևոր է օպերատորների վճարային ենթակառուցվածքի և ընդհանուր ֆինանսական կայունության ստանդարտների համար։

Հարկային կապը։ В Income Tax Act (Cap. 435) առանձնացված է շահույթի/վիճակախաղերի հարկման առանձին ռեժիմը։ ակտը ուղղակիորեն կապում է հարկումը NLA և GLBA ռեժիմների հետ։

Ի՞ նչ է անում Gaming Authority-ը GLBA-ում

GLBA-ն հիմնական օրենքն է, որը

1. Այն ստեղծում է Gaming Authority-ը և տալիս է այն բետտինգի գրասենյակների, խաղատների և վիճակախաղերի համար վճարների տրամադրման մասին։

2. Տեղադրում է ընթացակարգեր և ձևեր։

3. Նկարագրում է անօրինական խաղի և սարքավորումների հետ կապված դեղամիջոցները։

4. Ուղղակի գրում է, որ համացանցային կազինոն չի ծածկված GLBA արտոնագրությամբ, այսինքն ՝ առցանց օպերատորների համար ազգային թույլատրելի ռեժիմ չկա։ Դա հաստատվում է CFATF-ի համապատասխան գնահատմամբ (2023/2024)։

Գործնական եզրակացություն։ Յուրաքանչյուր վերգետնյա օպերատոր (տոմսարկղ) գնում է GLBA/Gaming Authority-ի հետագծի միջոցով։ GLBA-ի ազգային լիցենզիայի առցանց խաղատուն/բուքմեյքերը չեն կարող ստանալ, հարցը մնում է հիմնական օրենքի սահմաններից դուրս։

Ազգային վիճակախաղը '«պաշտոնական» զանգվածային ապրանք

National Lotteries Authority (NLA) - վիճակախաղի պետական օպերատոր, որը աշխատում է 1984 թվականից, այն իրականացնում է տպագրական/ամենօրյա ապրանքներ 'ֆինանսավորելով սպորտը և մշակույթը։ Վիճակախաղը գործում է իրավական «սպիտակ դաշտում» և ծառայում է հանրային հաշվետվությունների և պատասխանատու խաղի մոդել։

Ֆինանսական ֆորումը և ընկերակցությունը ՝ FOX, FIU, ECCB

FBC: ապահովում է իր ոլորտում «օրենքների ցուցակի» իրականացումը և վերահսկումը (ռուսական, կապիտալի շուկաներ, տրակտներ/IBC և այլն), փոխազդելով կառավարության հետ լիցենզավորման և ինտեգրման հարցերով։ Խաղային ընկերությունների համար դա կարևոր է, եթե խմբի կառուցվածքը ներառում է Nebankov finserviss կամ կորպորատիվ պրովայդերներ FOX-ի վերահսկողության տակ։

FIU (AML/CFT) 'հրապարակում է ղեկավարություններ NRSA/DNFBP-ի համար (ներառյալ կազինոն որպես «պարտադիր սուբյեկտներ»), հենց այստեղ կան գործնական թերթեր' KYC, գործարքների իրականացում, գրառումների պահպանում, անձնակազմի վերապատրաստում և կասկածելի վիրահատություններ։

ECCB-ը և դրամավարկային համակարգը 'Արևելյան Եվրոպական Միության կենտրոնական բանկը տալիս է քաղաքականություն EC-ի էկոհամակարգի հաշվարկման և կայունության ոլորտում։ Օպերատորների համար դա ազդում է վճարովի ռելսերի վրա (քարտեր, թարգմանություններ, ECCB-ներ), չնայած ECCB-ը չի արտոնագրում խաղային խաղերը։

Հարկեր և սպառողական պաշտպանություն

Հաղթանակների հարկը և նրա պահպանումը տեղադրվում են Income Tax Act-ում (Cap. 435) (ներառյալ վիճակախաղի հարկման դիրքը և պահպանման մեխանիզմը)։ Սա ապահովում է բյուջեի կանխատեսելիությունը շուկայի «պաշտոնական» մասի համար և խաղացողների թափանցիկությունը։

Տարիքային խոչընդոտը և պատասխանատվությունը։ Համեմատական իրավական ակնարկներում և AML/CFT զեկույցներում SVG-ի համար համախմբվում է 18 + նվազագույն տարիքը ազարտային խաղերին մասնակցելու և KYC/AML ընթացակարգերի պարտավորությունը կազինոյի և ռուսական սուբյեկտների համար։

Որտե՞ ղ են անցնում «սահմանները» այսօր

Ցամաքային հատվածը (բետթինգ գրասենյակներ, սրահներ, վիճակախաղեր) GLBA + NLA + 108 (Gaming Authority/FIU) է, հասկանալի լուծումներով և լուծումներով։

Առցանց շուկան (iGaming-ը վիճակախաղից դուրս) 'ազգային արտոնագիր չկա, որը ապացուցված է CFATF-ի նյութերում և պրոֆիլային ակնարկներում։ Բնակիչները տեխնիկապես կարող են օգտագործել օտարերկրյա կայքերը, բայց առանց սպառողի տեղական պաշտպանության։

Սա նման է գործնականում 'հիպոթետիկ օպերատորի ճանապարհը

1. Յուրսկուրան և ֆիթն-էնդ-պրոպերը։ Ստեղծել ընկերություն, հաստատել տնօրենների «fit & proper» (կորպորատիվ փաստաթղթերի փաթեթը)։

2. GLBA-ի լուծումը։ Դիմել Gaming Authority-ում համապատասխան գործունեության համար (բետթինգի գրասենյակ, խաղատուն), տեղադրել ներքին վերահսկման և սարքերի նկարագրության պլաններ/ծրագրերով։

3. AML/CFT կոմպլենսը։ Մշակել KYC/EDD քաղաքականությունը, մոնիտորինգի, անձնակազմի ուսուցման, FIU-ում հաշվետվության ձևաչափը (SAR/STR)։

4. Կառավարական ենթակառուցվածքը։ Համաձայնվել EC դոլլարի ոլորտում ECCB-ի ստանդարտներին և ազգային կոմպլանսի պահանջներին։

5. Հարկեր և հաշվետվություններ։ Պահել/սովորել Cap-ով։ 435 (վիճակախաղի/հաղթական վճարումներ, կորպորատիվ հաշվետվություն)։

«Սպիտակ բծեր» և բարելավման ուղղություններ

Թվային ռեժիմը։ Չկա առանձին գլուխ առցանց խաղատների/բուքմեյքերության համար, դա նվազեցնում է սպառողի տեղական պաշտպանության մակարդակը և թողնում է մոխրագույն գոտին բանավեճերի/։ Նորարարությունը կարող է ամրացնել հեռավոր ծառայությունների արտոնագրումը, լոգարանների պահպանումը, տեղական ODR գործընթացը և 18 + գովազդային ստանդարտները։

Ինքնախաբեության միավորը։ Օֆլինի կազինոյի/բետտինգի և վիճակախաղի ինտեգրումը ընդհանուր գործիքի RG (wwww.f-wwww.lusion) պետական և FIU-ի տակ սոցիալական պաշտպանությունը կբարձրացնի։

Համագործակցում է վճարային պրակտիկայի հետ։ Շարունակել աշխատել էկվայերի և պրովայդերների հետ ECCB ստանդարտների հիման վրա, որպեսզի արագացնի վճարումը և նվազեցնի գործարքային ռիսկերը իրավաբանական օպերատորների համար։

SVG-ում կարգավորումը կառուցվել է Կարիբյան օրենքների «դասականով» 'GLBA + Gaming Authority-ը ղեկավարվում է ցամաքային ոլորտով։ NLA-ը «պաշտոնական» վիճակախաղն է։ FIU և FOX-ն ֆինանսական ընկերակցություններ և վերահսկողություն են ապահովում բյուջեում։ ECCB-ը տալիս է դրամավարկային ռելսեր։ Հիմնական բացը առցանց սեգմենտն է, որը չի ծածկված GLBA-ի լիցենզավորմամբ, այն սպառողներին կտա տեղական պաշտպանություն, իսկ պետությունը ՝ հասկանալի բյուջե և եկամուտներ, առանց կոտրելու արդեն գործող օֆլինի կարգավորման համակարգը։

Աջակցության աղբյուրները ՝ GLBA/ձևեր, և Gaming Authority կարգավիճակը։ CFATF (2023/2024) փոխադարձ գնահատական AML/CFT; FIU SVG կայքը (ղեկավարություն NRSA/DNFBP); FMS SVG (մանդատ և ենթաօրենսդրական ոլորտներ); ECCB (դերը EC դոլար դրամավարկային համակարգում); Income Tax Act (Cap. 435) (հարկեր հաղթանակների վրա); NLA SVG (հիմքը 1984 և հանրային առաքելություն)։