Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
(H1) 'Վճարման մեթոդներ' բանկային քարտեր, թարգմանություններ, cryptocurrency (Բոլիվիա)
1) Ընդհանուր շրջանակն այն է, թե ինչ է թույլատրվում և ով է վերահսկում
Բոլիվիայում վճարումները թույլատրվում են միայն AJ-ի (Autoridad de Fiscalizacionn y Control Social del Juego) և գործող խորհրդատվությունների շրջանակներում։
Առցանց ալիքի համար պարտադիր են 'e-KYC (տարիքը 18 +), AML/KYT-ռուսական գործարքները, տվյալների պաշտպանությունը, լոգարանների վարումը և ժամանակին հաշվետվությունը։
Ցանկացած մեթոդ (քարտեզը, թարգմանությունը, կրիպտոն) պետք է ներկառուցվի ավանդների/եզրակացությունների թափանցիկ կանոններում (T&C), ինչպես նաև բողոքների և վերադարձումների ընթացակարգերում։
2) Բանկային քարտեզները (դեբեթ/վարկ)
Պլյուսներ
Օգտագործողների բարձր ճանաչելիությունը և վստահությունը։- Արագ դեպոզիտները, հասկանալի վերադարձի էկոհամակարգը։
Մինուսներ/ռիսկեր
Պոտենցիալ բարձրացված աղյուսակները և հակասական գործարքները։- Exvairing-ը և MCC-ի հնարավոր սահմանափակումները։
- Անհրաժեշտ է ուժեղ հակաֆրոդ կանոններ և 3DS/dop վավերացում (որտեղ հասանելի է)։
Վիրահատության պրակտիկա
Միացրեք 2-3 PSA/equayer (BIN, fallback)։
Ձեռքի խայթոցները 'նոր քարտեզներ, գումարի կտրուկ աճ, ոչ ստանդարտ փամփուշտներ։- Հստակ cash-out flow: Կրկնվող e-KYC-ը մեծ վճարումից առաջ, պարզ ժամկետները և սահմանները։
- Chargeback-Cass-ի առանձին լուծումը և ձախողումների պատճառները։ ամսական վերլուծություն PBS-ի հետ։
3) Բանկային փոխանցումները և տեղական վճարումները
Պլյուսներ
Ցածր ծախսերը, բարձր են հավատացյալ հաճախորդների հավանականությունը։- Հարմար է մեծ քաշաուտների համար (KYC-ից հետո)։
Մինուսներ/ռիսկեր
Ավելի երկար օգտագործողի ճանապարհը (հրահանգներ, ապացույցներ)։- Պահանջում է հստակ կոդավորում խաղային հաշիվի հետ (reference/ID)։
Վիրահատության պրակտիկա
Հասկանալի գրառումներ և կոդի հանրաքվեներ տրամադրելը, օրինագծերի նվազեցումը։- Աջակցել QR/ակնթարթային թարգմանությունները (որտեղ հասանելի են)։
- Ներմուծել cut-off-ժամանակ D0/D1-ի համար և ցույց տալ այն ինտերֆեյսում։
- Խստորեն կիսել ավանդների և վճարների հաշիվները, վարել համաձայնագրերի ամսագիր։
4) Cryptocurrency (միայն AML/KYT կառուցվածքով)
Ի՞ նչ է կարևոր
Օգտագործվում են որպես լրացուցիչ ռելսեր միայն թույլատրված կազմաձևման և ուժեղացված AML/KYT (on-chain վերլուծություն, սանկցիոն ցուցակներ, միջոցների աղբյուրը)։
Անհրաժեշտ են limits, կրկնվող e-KYC-ն եզրակացության, ակնհայտ հակադարձումը (դասընթացը, պրովայդերը, թայմստեմպը), բոլոր գործարքների հաշվետվությունը։
Պլյուսներ
Նվազեցման/եզրակացության արագությունը, ցածր ցանցային շարժիչները, քրոսս-բորդերը։
Ռիսկերը
Վոլատիլությունը, կարգավորող զգայունությունը, հասցեների/ցանցերի սխալները։- KYT-ի և ամսագրերի բարձր պահանջները։
Պրակտիկա
Թույլ տալ միայն ստուգված ցանցերը/steblcoins, ամրագրել T&C թույլատրությունները։- Միացրեք on-chain-corping-ը, ավտոմատ պողպատե թերթիկները, ձեռքի ռևլենսը։
- Առանձին-առանձին տեղեկացրեք հաճախորդին գիտելիքի, տեղեկատվության և բլոկչեյնի ապացույցների ժամանակի մասին։
5) UX ստանդարտները 'դեպոզիտներ և քաշաուտներ։
Դեպոզիտներ
Մեկ էկրանի սցենարը, որը տեսանելի է ստանդարտ/լիմիտներ, կարգավիճակի ակնթարթային հավատարմագրում։- Պահել քարտերը հոսանքներով (PFC-ի միջոցով), առաջարկել «արագ կրկնություններ»։
Միջոցների դուրսբերում
Ցույց տալ հասանելի մեթոդները, լիմիթները, ETA-ը և հնարավոր ուշացման պատճառները (ստուգման դոզան)։- Մեծ գումարների համար 'ծանուցում www.e-KYC-ի մասին մինչև մրցույթի հաստատումը։
- «Մրցույթի պատմությունը» առանձին բաժինը ռուսական բյուջեով և կարգավիճակով։
6) Անտիֆրոդը և կոմպլենսը (միջուկը)
KYC: փաստաթղթեր + սելֆի/կենսաչափություն; քարտի/հաշվարկի սեփականատիրոջ անունը համեմատելով հաշիվի հետ։
KYT 'ռիսկերի ավելցուկ, velocity կանոնները, գեո-վերլուծությունը, սանկցիոն և PEP ստուգումները։- Վարքագծային վերլուծություն 'աննորմալ դեպոզիտներ/մեթոդների փոփոխություն, երկար նստաշրջաններ մինչև եզրակացությունը։
- Չարջբեկի 'առանձին սահմաններ և դեպոզիտ-հոլդ նոր սարքերի/քարտեզների համար։
- Ամսագրեր ՝ դեպոզիտներ, բարձրացումներ, բոնուսներ, ջեկպոտներ, միջադեպեր, ամեն ինչ AJ-ի վերանորոգմամբ։
7) Մոսկվան և սահմանները. Ինչպես նախագծել
Տե՛ ս 'ցույց տալ մինչև վիրահատության հաստատումը։ «0%» -ի դեպքում անկեղծորեն նկարագրել, թե ով է վճարում էկվեյրինգը։
Լիմիտներ ՝ ցերեկային/շաբաթական դեպոզիտների և եզրակացությունների վրա, որոնք կապված են RG-limits-ի հետ։
Մեծ գումարներ 'ձեռքի կոմպլանսի շեմն է։ փաստաթղթավորել լուծումը։
8) KPI (վճարովի մրցույթի համար)
Արժեքները կենտրոններ են։ վերցրեք ձեր մեթոդների պորտֆելը և ռիսկի պրոֆիլը։
9) Չեկ թերթերը
Նախքան մեթոդներ սկսելը
KYC/AML/KYT/RG-ի քաղաքական գործիչները պնդված են, որ նշանակվել է կոմպլեքս սպա։- PSA/բանկերի/ծպտյալ պրովայդերի հետ պայմանագրերը։ due diligence։
- Թեստային սցենարներ 'դեպոզիտներ/եզրակացություններ/շեղումներ/բարձրացում/չարջբեկ։
- Զեկույցները համաձայնվում են AJ-ի հետ, տրամադրվում է լոգարանների վերականգնումը։
- T&C և 112-ը հրապարակվում են կայքում/կայքում։
Ամենօրյա վիրահատության մեջ
Ինտեգրման համակարգը (ժամ/օր)։- Հատվածի վերահսկումը կատարվում է և P95-SLA; ալերտները շեղումների ժամանակ։
- Ամենօրյա AJ-GL-ը PSA-ն է։ տարաձայնությունների հետաքննություն։
- Chargeback-Cass-ի վերևում, հակաֆրոդ կանոնների նորարարություն։
- Բողոքների/կոշիկների և Time-to-resolve-ի զեկույցը։
10) Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից
1. Թաքնված կոդերը կամ «փոքր տառատեսակը» բացատրվում են թափանցիկ ալյումինե լուծույթով և չեկի-աուտայի վրա։
2. Ուրիշի անունին հետևելը բացատրում է ստացողի համեմատությունը հաշիվի հետ (match), ձեռքով խանդավառությամբ։
3. Ոչ ww.e-KYC-ն հաստատեց անհատի պարտադիր ստուգումը մեծ վճարումների համար։
4. Մեկ PBS-ն ամեն ինչի համար առնվազն երկու հազար ռուբլիներ է ավանդների վրա և մեկ վճարման պահուստ։
5. Զեկույցներում տարաձայնությունները ցույց են տալիս, որ կան իրադարձություններ և ամենօրյա խաչմերուկ։
6. Crypto առանց KYT www.on-chain վերլուծություն, stop-թերթիկներ, փաստաթղթավորված հակադարձում և դասընթացներ։
11) Mini-FAQ
Հնարավո՞ ր է արդյոք ընդունել cryptocurrency։- Այո, միայն թույլատրված կազմաձևում, որն ունի ուժեղացված AML/KYT, ամբողջական հետադարձ և թափանցիկ ծրարներ։ Այլ տարբերակներ խախտման վտանգն են։
- Բանկային թարգմանությունները www.e-KYC-ից և նախկինում հայտարարված ժամկետներով (D0/D1)։
- 3DS/dop վավերացում, վարքագծային հակաֆրոդ, նոր մեթոդի ելքի ուշացում, «վիճահարույց» հաճախորդների կրճատում։
- Ցանկալի է։ Սա նվազեցնում է AML ռիսկերը և պարզեցնում է միջոցների աղբյուրի ստուգումը։
12) Եզրակացություն
Վճարովի ռազմավարությունը Բոլիվիայում կառուցվում է քարտեզների և թարգմանությունների համադրությունների վրա, կոկիկ, խիստ cryptocurrent օգտագործմամբ։ Հաջողությունը երեք բաների մեջ է ՝ թափանցիկ T&C և 108, կոշտ KYC/AML/KYT լոգիստիկայից AJ-ի տակ, SLA-ի կենտրոնացված UX դեպոզիտների և հյուրանոցների տակ։ Տեղադրեք մուլտֆիլմի-PBS-ը, ավտոմատիզացրեք պայուսակները և պահեք RG-limits վճարովի կոնտեքստում, այնպես որ դուք ապահովեք անվտանգ և կանխատեսելի փորձը խաղացողների համար և կայուն տնտեսությունը օպերատորի համար։