Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Տվյալների պաշտպանության փաստերը և KYC ստուգումները
Ցանկացած օրինական առցանց կազինոյի հետևում կանգնած են կարգավորումներ 'լվացման հակազդումը (AML/CFT), հաճախորդի ստուգումը (KYC), անձնական տվյալների պաշտպանությունը (GDPR/նմանատիպ օրենքներ), լոգարանների պահպանման պահանջները և հիբրիդային տեղեկատվությունը։ Սա ոչ թե «հետաքրքրասիրություն» է, այլ իրավաբանական պաշտպանություն։ Ներքևում, թե ինչ է կատարվում ձեր գործնականում և ինչպես անել գործընթացը ավելի արագ և ապահով։
1) Ինչու՞ ընդհանրապես KYC/AML-ն և ի՞ նչ է դա։
KYC (Know Your Customer) 'հաստատել ինքնությունը, տարիքը, բնակության երկիրը և խաղի իրավունքը, համեմատել տվյալները ռիսկերի հետ։
AML/CFT: թույլ չտալ, որ պլատֆորմը օգտագործվի միջոցների լվացման, ինտեգրման կամ անօրինական գործունեության ֆինանսավորման համար։
Risk-based approach: որքան բարձր է գումարը/հաճախականությունը/անոմալիան ավելի խորը ստուգում է (KYC շեմը, միջոցների/հարստության աղբյուրի հարցումները)։
2) Ի՞ նչ տվյալներ և փաստաթղթեր են սովորաբար խնդրում
Նույնականացում
Անձնագիր/ID քարտեզ/վարորդական վկայագիր (դեմքի/հակառակ կողմի նկարը)։- Սելֆի/տեսահոլովակը liveness-ով (միկրո շարժումներ, «կենդանի» mimica)։
Հասցեն
Հանրային ծառայությունների/բանկի/պաշտոնական նամակ (1-3 ամիս առաջ)։
Ֆինանսները (ռիսկի միջոցով)
SoF (միջոցների աղբյուրը) 'հաշիվ/եկամտի վկայագիր/պայմանագիր։- SoW (հարստության աղբյուրը) 'մեծ գումարներով' ակտիվների, վաճառքի, շահաբաժինների և այլն։
Քրիպտա (եթե օգտագործում եք)
Դրամապանակների իրականացումը, երբեմն գործարքային ժայռերը/TxID-ը պահեստի/ելքի համար։
3) Ի՞ նչ են իրականում ստուգում «գլխարկի տակ»
Փաստաթղթի վավերականությունը ՝ MRZ/barcoda, դաշտերի համընկնում, գործողության ամսաթիվը, կեղծման նշանները։
Face match + liveness-ը փաստաթղթի և «կենդանի» պատկերի համեմատությունն է։- Սանկցիոն/RER-scrings: Ստուգում մրցույթի ցուցակների, քաղաքական նշանակալի պարսիկների (PEP) և բացասական նշումների վրա։
- KYT (Know Your Transaction) գաղտնագրության համար 'onchein-վերլուծություն հասցեների/կլաստերների համար, ռիսկային կապեր (խառնիչներ, կոտրվածքներ, darknet-մարքեթլեյսներ)։
- Վճարային ռիսկերը ՝ 3-D Secure/SCA, AVS, ավանդների հաճախականությունը, գեո/dewis-վերլուծությունը։
- Վարք 'խաղի պաթոգենների կտրուկ փոփոխություններ, «կարուսելի» դեպոզիտ-եզրակացություն, սարքերի/հասցեների հատում այլ հաշիվներով։
4) Ինչպե՞ ս է կազինոն պաշտպանում ձեր տվյալները
Տեխնոլոգիաներ
Կոդավորումը 'TFC տրանզիտում; AES-256/համարժեքներ "։
Սեգմենտացիան և zero-trust 'անձնական տվյալների հասանելիությունը «նվազագույն անհրաժեշտ» սկզբունքով։- HSM/KFC 'ապարատային մոդուլներ/բանալիների կառավարման ծառայություններ։
- Տրամաբանությունը և անփոփոխ ամսագրերը 'ո՞ վ և երբ ես նայում/փոխում գրառումները։
- Միջավայրերի մեկուսացում 'թեստ/steige/prod - առանձին; ռազմական տվյալների հասանելիությունը արգելված է զարգացողներին առանց պաշտոնական անհրաժեշտության։
Գործընթացները
DPIA (տվյալների պաշտպանության վրա ազդեցության գնահատում) նոր գործընթացներ/պրովայդերներ սկսելիս։- Աշխատակազմի ուսուցումը 'fishing-drilla, մաքուր սեղանների քաղաքականությունը, տվյալների «արտանետման» արգելքը։
- Wendor-ղեկավարություն 'վերամշակման պայմանագրեր (DPA) KYC պրովայդերների, մրցույթների, հոստինգի հետ։
5) Որքա՞ ն են պահում և ում են փոխանցում
Պահեստավորման պայմանները 'լիցենզիայի/օրենքի պահանջներով (հաճախ 5 + տարի վերջին գործունեության/գործարքի ամսաթվից)։
Երրորդ դեմքերի փոխանցումը 'KYC պրովայդերներ, վճարային կազմակերպություններ, կարգավորիչներ/ֆինմոնիտորինգ (իրավական խնդրանքով), խաղերի պրովայդերներ միայն անհրաժեշտության դեպքում։
Հիբրիդային փոխանցում 'տվյալների էքսպորտում' ռուսական պայմանագրային դիրքեր/համարժեք երաշխիքներ։ բարեխիղճ օպերատորներն ունեն թափանցիկ ցուցակներ տարածաշրջանների և գործընկերների համար։
6) Օգտագործողի իրավունքները (և ինչպես օգտագործել դրանք)
Հասանելիությունը (SAR/DSAR) 'խնդրեք կազմակերպված անձնական տվյալների պատճենը։- Ուղղում ՝ շտկել անճշտությունները (անուն, հասցե և այլն)։
- Հեռացում («մոռացված լինելու իրավունք») 'հնարավոր է պահեստավորման պարտադիր վճարումներից հետո/եթե օրինական պահեստավորման կարիք չկա։
- Սահմանափակումը/առարկությունը 'սահմանափակել մշակումը մարքեթինգային նպատակներով, հետ վերցնել համաձայնությունը։
- Հանդուրժողականություն 'ստանալ տվյալներ մեքենայացված տեսքով, որտեղ կիրառելի է։
Պրակտիկա 'հարցումները ուղարկվում են աջակցության ձևի միջոցով/հատուկ privacy-հասցեն։ Լավ օպերատորը կհայտարարի պատասխանը (սովորաբար մինչև 30 օր) և ստուգման քայլերը։
7) Առասպելներն ու փաստերը
Միֆ '«KYC, որպեսզի չվճարի հաղթանակը»։- Փաստը ՝ KYC-ը ռուսական լիցենզիա է։ Ստուգումից հրաժարվելիս օպերատորը իրավունք չունի վճարել, դա իրավաբանական ռիսկ է։
- Փաստն այն է, որ պահպանումը ծածկագրված է։ հասանելիությունը 'դերերով և տրամաբանությամբ։ Որակավոր օպերատորների մոտ աշխատում են DLP-վերահսկումը և ներքին աուդիտները։
- Փաստն այն է, որ հակառակը, կհանգեցնի հակաֆրոդների (IP/timzon/dewis), ավելացնում է ստուգումներ կամ բոնուսների բլոկ։
Միֆ. <<Գաղտնիքը անանուն է 'KYC կարիք չունի>>։
Փաստն այն է, որ կրիպտո կազինոն նաև անցկացնում է KYC/KYT։ Onchein-վերլուծությունը հիանալի տեսնում է ռիսկի կլաստերներ։
Միֆ. <<Տվյալները վաճառում են մարքեթոլոգներին>>։
Փաստն այն է, որ բարեխիղճ օպերատորները օգտագործում են տվյալները միայն պայմանագրի/օրինական շահերի իրականացման համար, իսկ արտաքին հաղորդագրությունները 'առանձին համաձայնությամբ և մերժման հետ։
8) Ինչպե՞ ս պատրաստվել KYC-ին և առաջին անգամ անցնել (չեկ-թերթ)
1. Փաստաթղթերը ՝ իրական անձնագիր/ID; Նշված ժամկետները, ընթերցանությունը, բլոկների բացակայությունը։
2. Հասցեն 'թարմ (3690 օր) քվիտանիա/քաղվածք համընկնող ՖԻՈ-ի և հասցեով։
3. Սելֆի տեսահոլովակը 'լավ լուսավորություն, առանց ֆիլտրերի; հետևեք liveness հրահանգներին։
4. Վճարովի գրառումներ 'օգտագործեք ձեր քարտեզները/դրամապանակները։ մեկ մեթոդ «այնտեղ և ետ»։
5. Մրցույթի կարգավիճակը 'լցրեք դաշտերը ազնիվ; մի փոխեք թայմզոնը/լեզուն/սարքը ելքի օրը։
6. Քրիպտա 'նախօրոք վիթլիստ; պահպանեք TxID դեպոզիտները։
7. Հաղորդակցություն 'պահպանեք նամակագրության տրեդը, ID տիկետները։ պատասխանեք, մի կրկնօրինակեք։
9) Կարմիր դրոշները օպերատորի
Գաղտնիության, պահեստավորման, պրովայդերների ցուցակի մասին որևէ էջ չկա։- Նրանք խնդրում են «ավելցուկ» (CVV սկանները, քարտերի ամբողջական համարները առանց դիմակի, փոստին/փոխանակման հասանելիությունը)։
- Չկա կոդավորում և 2FA; «կորցրեցին փաստաթղթերը» առանց դեպքի մասին զեկույցի։
- Pending/processing-ի անթափանց կարգավիճակները շաբաթներ առանց հիմքերի նշելու։
- Խոստումներ «խաղացեք առանց KYC-ի և առանց սահմանափակումների» մեծ գումարներով։
10) Crypta և KYT, ի՞ նչ է դա նշանակում խաղացողի համար։
Դեպոզիտները «կեղտոտ» հասցեների հետ (կապը միկրոսերների/կոտրվածքների/սանկցիաների հետ) գնում են մեքենայի բլուրին և խանդին։
Օպերատորը իրավունք ունի հայցել SoF/SoW և ավելացված հավատալիքներ։- Եզրակացությունները ավելի հաճախ թույլ են տալիս միայն աղբյուրի հասցեն/ձեր հաստատած դրամապանակը։
- Onchein հղում (TxID) գրասենյակում թափանցիկության լավ նշան է։
11) Mini-FAQ
Ինչու՞ են նրանք իմ հասցեն, եթե ես համալրեմ քարտեզով։- Բողոքարկումը հաստատելու համար, կանոններ/հարկեր կիրառող տարիքը և նվազեցնել ֆրոդի ռիսկը։
- Ոչ։ Մասնակի դիմահարդարումը թույլատրելի է միայն օպերատորի ցուցումներով։ Հակառակ դեպքում '«ոչ ընթերցանության/կեղծիքի» մերժումը։
- Հաճախ, հաշիվը/վերջին գործարքը փակելուց 5 + տարի անց, սա կարգավորումների պահանջն է, ոչ թե օպերատորի «ցանկությունը»։
- Այո, պարտադիր պահեստավորման պայմաններից հետո և եթե իրավական հիմքեր չկան տվյալներ պահելու (վեճեր, հետազոտություններ)։
- Եթե մեծ/կան կարմիր դրոշներ, օպերատորը պարտավոր է հասկանալ միջոցների ծագման օրինականությունը։
- Սովորաբար 'ոչ։ Բեռնեք սենյակի միջով, այնպես որ ֆայլը մտնում է պաշտպանված պահեստ և կապված կլինի ձեր գործի հետ։
12) Արագ խորհուրդներ անվտանգության վերաբերյալ
Միացրեք 2FA գրասենյակում և փոստում։
Օգտագործեք յուրահատուկ գաղտնաբառեր և գաղտնաբառեր։- Ստուգեք KYC նամակների «ուղարկողի հասցեն»։ զգուշացեք ֆիշինգից։
- Մի՛ պահեք փաստաթղթերի կտորները ընդհանուր/շագանակագույն հայրերում։
- Պարբերաբար ստուգեք ակտիվ նստաշրջանները/սարքերը հաշվում։
KYC/AML-ը ոչ թե «արգելափակման արգելք» է, այլ արտոնագրված աշխատանքի պարտադիր մասը։ Օպերատորը հավաքում է նվազագույն անհրաժեշտ տվյալներ, ստուգում է դրանք KYC/KYT/PEP սկրինինգի միջոցով, պահպանում է պաշտպանված համակարգերում, սահմանափակում է հասանելիությունը և արձանագրում յուրաքանչյուր գործողություն։ Դուք կարող եք արագացնել գործընթացը և նվազեցնել ռիսկերը, եթե նախօրոք պատրաստեք փաստաթղթերը, չեք օգտագործի ապրանքներ և «օտար» վճարային մեթոդներ, միացրեք 2FA-ը և պահպանեք նամակագրությունը։ Այսպիսով, ստուգումը արագ կանցնի, իսկ ձեր տվյալները կմնան հուսալի պաշտպանության տակ։