Կազինոն և մաֆիան արդյունաբերության ստվերային կողմն են

Ներածություն. Ինչու՞ է ստվերը ձգվում դեպի լույսը

Մոլարտային խաղերը կենտրոնացնում են կանխիկությունը, հյուրերի հոսքերը և բարձր շրջանառությունը, ինչը պատմականորեն նրանց գրավիչ դարձրեց հանցագործական կառուցվածքների համար։ Այնտեղ, որտեղ կանոններ չկային, մաֆիան գտավ ճոճանակներ ՝ միասին մասնակցությունից մինչև շորթումը։ Արտոնագրման, ֆինանսական մոնիտորինգի և տեխնոլոգիական աուդիտների զարգացումը աստիճանաբար փոխարինեց «ստվերային պրակտիկան», բայց դրանց հիշողությունը դեռ ձևավորում է արդյունաբերության հեղինակավոր ռիսկերը։

1) Վաղ տեսարանները 'ստորգետնյա մինչև կիսագնդը։

Ստորգետնյա սրահները (բնակարաններ, բարերի հետևի սենյակները, «կաթրանները») ցածր մուտքային շեմն է, պաշտպանությունը «սեփական», կանխիկ դրամարկղում։ Հանցագործական ցանցերը ապահովում էին «տանիք», վարկեր տոկոսների տակ, «անվտանգություն»։

Ռեստորանների և ակումբների սենյակները դառնում էին լվացքի «պատուհան», եկամուտների մի մասը գնում էր տոմսարկղով, մի մասը '«սև»։

Ռիսկերը ՝ բռնություն, պարտական հակամարտություններ, խաբեություն, կոռուպցիա տեղերում։ Հենց այստեղ էին համախմբվել տերմինները և ծեսերը, որոնք հետագայում «գաղթեցին» օրինական բիզնեսում որպես բացասական մարկերներ։

2) Արդյունաբերական մասշտաբը '20-րդ դարի կեսերը

Կառուցման կապիտալը։ Այնտեղ, որտեղ բանկերն ու ձեռնարկությունները խուսափում էին «մոլեխաղերի» նախագծերից, հանցագործական փողերը լրացնում էին վակուումը ՝ ստանալով շահույթի բաժինը։

Սկրիմինգը (creaming) տոմսարկղեր է։ Համակարգային «օպտիկայի վերացումը» մինչև հաշվապահության մեջ փոփոխություններ կատարելը 'նուրբ մանիպուլյացիա չիպուլյացիաներով, հաշվիչներով, խաղային սեղանների եկամուտներով։

Օժանդակ սեփականատերերը։ Խմբագրության անվանական դեմքերը, մինչդեռ վերահսկումը և «տոկոսները» մնացել էին ստվերային բուլգարների մոտ։

Զենքի և անձնակազմի վրա ճնշումը։ Պայմանագրերը «իրենց» կապալառուներին, խաղացողների վարկերը կաբալային տոկոսների համար, պարտքերի «ոչ ֆորմալ» հավաքումը։

"Կարևոր է, որ այս պրակտիկան այստեղ նկարագրված է որպես պատմական փաստեր, ոչ թե հրահանգներ։ Հանցագործական գործունեության ցանկացած օգնություն անօրինական է և անընդունելի։

3) Ազդեցության գործիքները 'ինչպես է ստվերը մնացել լույսի ետևում

1. Կառուցվածքի և շրջանառության ֆինանսավորումը «համախառն եկամուտի տոկոսների» դիմաց։

2. Կանխիկ հոսքի վերահսկումը '«հաշվարկել», կրկնակի հաշվապահություն։

3. Խաղացողների վարկավորումը («մարկերներ») պաշտոնական համակարգից դուրս 'սպառնալիքներով, երբ նրանք չեն ընդունում։

4. Ինսայդերի սխեմաները փղերի և սեղանների մեջ 'դիլերի/սննդի դավադրություն, սարքավորումների փոխարինում, «ընկնող» ստուգումներ։

5. Ինֆիլտրը ծառայողական պայմանագրերում (սնունդ, մաքրում, ներմուծում, ինկասացիա), որտեղ ավելի հեշտ է թաքցնել մարջան։

4) Ինչո՞ ւ են պետությունները ղեկի հետևից վերցվել

Ֆիսկալ կորուստները '«մոխրագույն» գումարը' մինուս հարկեր և վստահություն շուկայի նկատմամբ։

Սոցիալական ռիսկերը 'բռնություն, հանցագործության աճը խաղային կլաստերների շուրջ։
Ներդրումային կլիմատը 'մեծ ներդրողներին և թուրիզմին անհրաժեշտ է կանխատեսելիություն և անվտանգություն։
Պատկերն այն է, որ «կեղտոտ արդյունաբերության» հեղինակությունը հարվածում է քաղաքներին և երկրներին, որոնք կենտրոնանում են առողջարանների վրա։

5) Հակադոտներ. Ինչպե՞ ս կարգավորիչները կառուցեցին «ապակե տուն»

Բուլգարների արտոնագրումը 'KYC/AML սեփականատերերի մակարդակում, միջոցների աղբյուրների ստուգումը, «դեմքերի» արգելքը։

Անկախ աուդիտ և հեռուստացույց 'փղերի և սեղանների առցանց գրանցում, վիդեո վերլուծություն, որոնք հավաստագրված են RNG-ի, գործարքների։

Գործառույթների սեգրեգացիան 'դրամարկղը ռուսական անվտանգություն։ «չորս աչքերը» կրիտիկական վիրահատությունների ժամանակ։

Պատասխանատու խաղը 'սահմաններ, ինքնախաբեություն, տարիքի ստուգում, ոչ միայն սոցիալական պաշտպանություն, այլ նաև «ստվերային վարկերի» համար տարածքի նվազում։

Հանրային հաշվետվությունները և տուգանքները 'խախտման համար' լիցենզիայի վերանայման, մեծ սանկցիաների, կառավարման «սև ցուցակների» համար։

6) Ժամանակակից ստվերը 'ինչպես է փոխվում ռիսկի պրոֆիլը

Առցանց սեգմենտը 'օֆշորներ, վճարումներ, affiliats անթափանց կառուցվածքով, կարգավորիչները շրջում են cross-միգրացիոն AML-ը և արգելափակումը։

Ջանկեթ-վիրահատները (որտեղ թույլատրվում են), թարգմանվում են կոշտ կոմպլանսի ռեժիմին կամ դուրս են գալիս շուկայից։ հաճախորդների և հաճախորդների աղբյուրների աուդիտ։

Crypto-ռիսկերը 'ծպտյալ ակտիվներ օգտագործելու փորձերը' վերահսկումը շրջանցելու համար, KYT-ը, onchein-trass վերլուծությունը, ոչ գաղափարական դրամապանակների արգելքները։

Ծառայողական պայմանագրերը 'կենտրոնացումը մրցույթների վրա, ռետարներին և շահերի հակամարտությունների վերահսկումը։

7) Արդյունաբերության Քեյս դասերը (ընդհանրացված)

Կանխիկացումից մինչև ամոթալի + չիպերի/արտադրողների հետադարձ հայացքը կտրուկ նվազեցնում է դաշտը սկրիմինգի համար։

Ներքին վերահսկողության ուժեղ ծառայությունը (SIC) ուղիղ գծով տնօրենների խորհրդին 'խոչընդոտը «հորիզոնական դավադրությունների» համար։

Մշակույթը «անվտանգ» է 'պաշտպանված ալիքներ whistleblowing-ի համար, պաշտպանություն նորարարների, արտաքին ուսումնասիրությունների։

Անձնակազմի միգրացիան և ավելացումը զգայուն դերերի վրա, շահերի բախման թեստերը, եկամտի կյանքի տեսակը ստուգելը։

VIP-2019 սեգմենտացիան 'միջոցների ծագման ստուգում, վարկավորման սահմանափակումներ, «մոխրագույն միջնորդների» մերժումը։

8) Մեդիան և փոփ մշակույթը. Ինչու՞ է պատկերը կենդանի

Կինոն և լրագրողական հետազոտությունները տասնամյակներ շարունակ ռոմանիզացնում էին «մութ կողմը» 'գիշերային ձայներիզներ, «հաջողությունների ջենթլմեններ», հրահանգիչներ պորտֆելներով։ Դա ստեղծեց վառ, բայց աղավաղված պատկեր։ Ժամանակակից հանգստավայրի իրականությունը համադրող մեքենա է, որտեղ տեսողությունը և ծառայությունը հարակից են օրինագծերի, գործարքների լոգարանների և տեսախցիկների հետ։

9) Էթիկան և պատասխանատվությունը

Զրոյական հանդուրժողականությունը «մոխրագույն սխեմաների» համար նույնիսկ կարճաժամկետ կորստի գնով։

Թափանցիկ հաղորդակցումը հյուրերի և հասարակության հետ 'շանսեր, կանոններ, լիմիտներ տեսանելի են «երկու կլիկում»։
Աշխատանքի ուսուցումը 'AML/CTF, խնդրահարույց խաղի ճանաչումը, օգնության կանչման գործընթացը։
Սոցիալական հայտարարությունները 'կախվածության կանխարգելման ծրագրեր, տաք գծեր, տեղական համայնքի վրա ազդեցության ուսումնասիրություններ։
Էթիկայի անկախ խորհուրդները ամենամեծ օպերատորների և ESG հանրային հաշվետվությունների ժամանակ։

10) Կարճ չեկի թերթ օպերատորների և քաղաքների համար

Օպերատորներ

Բուլգարների և ֆինանսավորման ամբողջական թափանցիկությունը։

Վիրահատությունների շարունակական իրականացումը (real-time), հեռուստատեսությունը, ամսագիրը։
Քննադատական դերերի սեգրեգացիան և «տաք» հատվածներում ռոտացիան։
Քաղաքականությունը «իմացեք ձեր հյուրին» և սահմանափակումներ վարկային ապրանքների վրա։
Անանուն հաղորդագրությունների համար ալիքները + պաշտպանություն հայտարարեցին։

Քաղաքներ/կարգավորիչներ

Կոշտ արտոնագիր, որը ստուգում է ածխաջրածինները և միջոցների աղբյուրները։

KPI-ը ոչ խաղային եկամուտ և սոցիալական պատասխանատվություն։
Համատեղ խմբերը ֆինանսական զարգացման և իրավաբանների հետ (AML/CTF)։
Հրապարակայնությունը բացատրվում է 'կանխատեսելի, անխուսափելի պատիժներ։

11) Ընթերցողի համար 'ինչպես տարբերել "լույսը" ստվերից "

Կայքում և սենյակում թափանցիկ կանոնները, հասկանալի սահմանները և ինքնատիրապետման գործիքները։

Հայտնի կոմպլանսի նշանները 'խաղերի սերտիֆիկացում, հաշվետվություններ, տաք գծեր։
«Մոխրագույն վարկերի» և ագրեսիվ «դոգոն-նարատիվների» բացակայությունը։
Օպերատորի հեղինակությունը 'հանրային աուդիտներ, համայնքի հետ աշխատելը, բուլգարների սկանդալների բացակայությունը։

Եզրակացություն 'ստվերը ավելի կարճ են, երբ լույսը պայծառ է

Կազինոյի և մաֆիայի կապը արդյունաբերության պատմական հիշողության մասն է, ոչ թե դրա պարտադիր իրական։ Այնտեղ, որտեղ աշխատում են լիցենզիաները, աուդիտը, հեռաչափությունը և պատասխանատվության մշակույթը, ստվերային սխեմաները չունեն թթվածին։ Արդյունաբերությունը հաղթում է ոչ թե այն ժամանակ, երբ «ցանկացած գնով աճում է եկամուտները», այլ երբ պաշտպանում է վստահությունը 'հյուրերը, ներդրողները, քաղաքները։ Դա թափանցիկությունն ու համադրությունն էր, որ խոցելիությունից ազարտը վերածեց տպավորությունների տնտեսագիտության գիտակցված տարրի։