Ինչպես արհեստական ինտելեկտը հայտնաբերում է խաբեբաները

Ներդրումը 'արագություն, ճշգրտություն, բացատրություն

Հեմբլինգում խարդախությունը բազմազան է 'մուլտիկաունթինգ, բոնուս-աբյուզ, գծերի ճամբարներ, կոլյուզիաներ PvP/krash խաղերում, հաշիվների գողություն, ստացիոնար սխեմաներ։ Ձեռքով ստուգումները ժամանակ չունեն։ Իի-հակաֆրոդը վերածում է իրադարձությունների հոսքը միլիոնավոր ռիսկի ազդանշանների, և բոլոր լուծումները վերարտադրվում և բացատրվում են։ Առաջադրանքը նվազագույն կեղծ արգելափակումն է, ազնիվ շարժիչների արագությունը, սեփականատիրության հարգանքը և պատասխանատու խաղի գերակայությունը (RG)։

1) Դետեկտորի համար հումք

Խաղային իրադարձություններ 'տոկոսադրույքներ, արդյունքներ, փուլերի տեսակներ, գործակիցներ, TTFP/hit-rate, շարքերի երկարություն։

Վճարումները ՝ դեպոզիտներ/կեշաուտներ, մեթոդներ, պարամետրեր, ռեգրանտներ, chargeback ազդանշաններ, գեո/սարքի/քարտեզի անհամապատասխանություններ։

Սարքերը և նստաշրջանները 'զննարկչի/սարքի տպագրությունները, մուտքագրման արագությունը, ժեստերը, ցանցը (վարքագծային կենսաչափություն)։

Սոֆը/աֆֆիլիատները 'referal-2019, կլաններ, միասին ակտիվություն, UGC հետք։

Մարքեթինգը/բոնուսները 'կուպոնները, պայմանները, հավաքումը, ակտիվների հաճախությունը։

Համատեքստը և ստուդիաները 'պրովայդերը, սենյակը, տոմսի տարբերակը, տարածքը։
Սկզբունքները ՝ մեկ event bus, idempotention, ճշգրիտ timstamps, PII նվազագույնի և տոկենիզացիա։

2) Ֆիչին. <<Տեսեք>> խաբեությունը մոդելներին

Տեմպը և ռիթմը 'պիկի շարժումները, ճամբարների պատուհանի տոկոսադրույքները, սինխրոն էքսպրեսները։

Կոդավորման կառուցվածքը 'գումարների կրճատումը, բարձր գործակիցների մասնաբաժինը, կրկնվող էքսպրեսների արտոնագրերը։
Վճարովի անոմալիաներ 'հին սարքի նոր քարտեզներ, նոր սարքեր նույն քարտեզներով, կարճ ժամանակահատվածում «մուլտֆիլմ-մեթոդներով»։
Կապերի գրաֆիկը 'ընդհանուր IP/dewiss/մեթոդներ/ռեֆերալներ, կլաստերներ, կամուրջներ։
Վարքագծային կենսաչափություն 'ժեստերի/թայմինգների վս «բոտ»։
RG ազդանշաններ (ոչ ֆրոդ), գիշերային մարաթոններ, միգրանտների դուրսբերման վերացումը գնում են ֆինանսական խնամքի, ոչ պատժի։

Առցանց ֆիչիները ապրում են online feature store-ում (ցածր լատենտ), օֆլինը 'ուսուցման պատուհաններում։

3) Հակաֆրոդի մոդելային հոսքը

Rules-as-Code: տարիքը/միգրացիան, ռիսկի ցուցակները, բոնուսների սահմանները պարտադիր նախատիպեր են։

Anomalistika (unsupervised) 'isolation forest, autoencoder, One-Class SVM-ը ռուսական շարքերում և պատուհանների ֆիգուրներում։

Supervised Corping: GBDT/լոգրեգը նշված միջադեպերի վրա (PR-AUC որպես հիմնական ուղեցույց)։

Գրաֆիկական մոդելներ 'կոլյուզիայի/օղակների հայտնաբերումը բոնուս աբուզա, link prodiction հաշիվների «ֆերմերի» համար։

Sequence-մոդելները ՝ Transformer/RNN-ը, որպեսզի ճանաչի «black» և Auto-ջութակները։

XAI շերտը 'SHAP/surrogats կանոնները բացատրում են որոշումների հասկանալի պատճառները։

4) Մի շփոթեք ֆրոդի հետ

Հազվագյուտ մեծ վճարումը հավասար չէ խարդախությանը։ Մենք ստուգում ենք համատեքստը 'RTP/ալատիլությունը պատուհանի մեջ, EVT պոչերը, տեսարաններով hit-rate-rate-ը, կասկածելի տեսակի գրաֆիկ կապերի բացակայությունը։ Եթե ամեն ինչ նորմալ է, ապա վճարումը և ազնվության հանրային լճակը։ Եթե անոմալիան տեղական է (սենյակ/տարբերակ/սարքերի կլաստեր) - էսկալացիա։

5) Որոշումների նվագարկիչ (zel ./դեղին ./կարմիր)

Կանաչ 'ցածր ռիսկը հաստատվում է տոկոսադրույքի/կեշաուտների ակնթարթային հաստատմամբ, ինստանտային եզրակացությամբ։

Դեղին 'կասկածները փափուկ 2FA են, մեթոդի ստուգում, գումարների/հաճախության կաթպինգ, փոփոքային աուդիտ։

Կարմիր 'բարձր ռիսկ/գրաֆիկ կլաստեր վիրահատության դադարեցման, բոնուսների սառեցման, HITL ստուգման, AML/ստուդիայի ծանուցում։

Բոլոր քայլերը ընկնում են audit trail-ում, մուտքային ավարտներով, մոդելների և շեմերի տարբերակներով։

6) Տիպային սխեմաներ և ռեակցիաներ

Multakaunting/bonus-ferma: Շատ գրանցումներ հայրենի տպագրություններով/wwww.com-alert, friz promo, KYC-խորացում։

Գծերի իրականացումը 'տոկոսադրույքները մինչև գնանշումները թարմացնելը, շուկաների սահմանափակում, առևտրի ազդանշան, մեքենայի-կեշաուտների ժամանակավոր դադար։

Կոլյուզիան PvP/krash-ում 'սինխրոն մուտքեր/ելքեր փոքր խմբին ռուսական դադար, ընդլայնված գրաֆիկ-վերլուծություն։

Հաշիվի անկյունը 'սարքի/գեոյի կտրուկ փոփոխությունը + անսովոր վճարումները գաղտնաբառի հարկադիր փոփոխությունն են, մեթոդի հաստատումը, գործարքների արձագանքը անհրաժեշտության դեպքում։

Ֆարմը UGC/referalok: Զանգվածային «մոխրագույն» ռեֆերալները բացատրում են աղբյուրների, գլխարկների, մաքրման։

7) Թափանցիկություն. Ի՞ նչ են տեսնում տարբեր ուղղություններ

Խաղացողը '«անմիջապես/անհրաժեշտ է ստուգել/ձեռքով հավատալիքներ», ETA, հակիրճ պատճառը (առանց ժարգոնի)։

Կարգավորիչ 'կանոնների/սկորինգի լոգներ, մոդելների տարբերակների հետքեր, զեկույցներ, որոնք ապացուցված են RTP/աղյուսակների անփոփոխ։
Ներքին աուդիտ 'ցանկացած լուծման վերարտադրություն «մեկ սեղմման մեջ»։

8) Սեփականատիրությունն ու էթիկան

Շերտերի համաձայնությունը, PII-ի նվազեցումը և խառնուրդը, մուտքի սահմանափակումը։

Ֆեդեգրաֆիկ ուսուցում այնտեղ, որտեղ հնարավոր է։ դիֆերենցիալ աղմուկը ագրեգատների վրա։
RG-առաջնահերթություն 'վարքի անհանգստացնող փամփուշտների դեպքում' զգույշ միջոցներ (limits/դադար/Focus-ռեժիմ), ոչ թե սանկցիաներ։
«Մութ փամփուշտների» արգելքը և միգրացիոն կանոնները։

9) Հակաֆրոդի որակի մետրիկները

PR-AUC/precision @ k/recall @ k-k տարբերակված դեպքերի վրա։

FPR-ը «կանաչ» պրոֆիլներով (սխալ արգելափակումներ)։
TTD/MTTM: հայտնաբերման/թեթևացման ժամանակը։
IFR 'ազնիվ վիրահատությունների մասը, որոնք անմիջապես անցել են։
Graph-lift 'մանկատան աճը, երբ ուսումնասիրում եք կապերը։
NPS վստահություն 'կարգավիճակների և բացատրությունների։

10) Լուծման ճարտարապետությունը

Event Bus → Stream Aggregator → Online Feature Store → Scoring API (rules + models) → Decision Engine (зел./жёлт./красн.) Action Hub (վճարում/դադար/veriation/ծանուցում)

Զուգահեռ 'Graph System, XAI/Compliance Hub, Payts Orchestram, Observability (metrics/treiss/alerts)։

11) MLOps-ը և կայունությունը

Տվյալների տարբերակումը/ֆիչ/մոդելներ/շեմեր; lineage վերահսկողությունը։

Բաշխման և շեմերի դիֆրիտ։ ստվերային տենգները նախքան վերանորոգումը։
Քաոս-ինժեներինգը տվյալների (բացթողումներ/կրկնօրինակներ/ուշացում) - համակարգը պետք է ապահով քայքայվի։
Սալվադորների համար ավազները (պատմական հոսքերի հոսքը), ֆիչի դրոշները։

12) Ճանապարհի քարտեզը (6-9 ամիս)

1-2 ամիսները ՝ միասնական event bus, կանոններ-կոորդինատային, onultfeature store, ռուսական անոմալիստիկա, խաղացողի համար արձաններ։

Երեք-4 ամիսներ ՝ գրաֆիկական կապեր, supervised-corins, Decision Engine (zel ./դեղին/կարմիր) , XAI վահանակ։

5-6 ամիսները ՝ 108-դետեկտոր, PvP-coluzia, finrouting- ի ինտեգրումը, գլխարկի ավտոմատիզացումը։

7-9 ամիսները 'ֆեդեգրաֆիկ ուսուցում, քաոս թեստեր, կարգավորող ավազներ, IFR/TTD/MTTM օպտիմիզացում։

13) Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

Արգելափակել «հաղթանակի չափի»։ Դելֆրոդի չափը։ դիտում ենք բաշխման և կապի ձևը։

Անտեսել գրաֆիկը։ Անհատական ազդանշանները ավելի վատ են բռնում ագարակներն ու օղակները։
Բռնել FPR-ի 0 տոկոսով։ Չափազանց կոշտ շեմերը սպանում են վստահությունը։ հավասարակշռեք PR-AUC-ի և բիզնեսի ռիսկերի վրա։
Բացատրություն չկա։ Առանց XAI-ի աճում է սապպորտի և կարգավորիչի հակամարտությունը։
Խառնել RG և հակաֆրոդ։ Վարքի ռիսկերը հոգ են տանում, ոչ թե պատժամիջոցների։

ԻԻ-ն հակաֆրոդը դարձնում է արագ, ճշգրիտ և թափանցիկ, գրաֆիկները գտնում են ցանցեր, մոդելներ բռնում անոմալիաներ, նվագարկիչ օգտագործում է փափուկ և արդար միջոցներ, իսկ ազնիվ խաղացողները ստանում են ակնթարթային վճարումներ և հասկանալի արձաններ։ Հաղթում են նրանք, ովքեր միացնում են արագությունը, բացատրությունը, RG գերակայությունը և կայուն ճարտարապետությունը, և վերածում են քաոսի դեմ պայքարը ինժեներական կարգապահության։