Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպե՞ ս է ֆորումը բարձրացնում ֆինանսական թափանցիկությունը
Ներդրումը 'թափանցիկությունը փողի կառավարումն է
Մոսկվան հաճախ ընկալում է որպես «ծախսեր»։ Գործնականում իրավասու կարգավորիչը բարձրացնում է եկամուտների որակը 'նվազեցնելով տուգանքների և արգելափակումների հավանականությունը, ավելացնում է բանկերի/վճարովի գործընկերների և ներդրողների վստահությունը, բացում է «սպիտակ» մարքեթինգի ալիքները։ Թափանցիկ ֆինանսական հոսքերը ավելի հեշտ են կանխատեսել, ապահովագրել և մեծացնել, ինչը նշանակում է, որ դրանք ավելի թանկ են կապիտալի շուկայի համար։
1) Ի՞ նչն է կազմում «ֆինանսական թափանցիկությունը» iGaming-ում։
1. Մեկ բառարան ՝ GGR 35NGR Net Revenue (մինուս հիբրիդային)։
2. KYC/AML/SoF 'հաճախորդի ստուգում, միջոցների աղբյուրներ, գործարքներ, սանկցիոն և PEP ցուցակներ։
3. Վճարովի ուղի 'ավանդների փորձեր/արդյունքներ, ռուսական մերժումներ, cashout SLA, chargebacks։
4. Հարկային/կարգավորող հաշվետվությունը 'levies, լիցենզիաներ, Responsible Gaming-ի զեկույցներ, գործարքների օրինակներ։
5. Աուդիտը և հասանելիության վերահսկումը 'լուծումների լույսերը, դերերի բաժանումը, «չորս աչքերը», բազմազանությունը։
6. On-/Off-chain-ը սովորում է (եթե կա ծպտյալ) 'հասցեների սկրինինգը, Travel Rule, mapping on-chain իրադարձությունները ծովում։
Արդյունքն այն է, որ զեկույցի ցանկացած գումար հաստատվում է ռուսական իրադարձությունից մինչև ռուսական, և հակառակը։
2) Ինչպե՞ ս են նորմերն ուղղակիորեն բարելավում դրամական հոսքերը
Լիցենզիան և պահանջների համապատասխանությունը պարզեցնում են բանկերի/PSA-ի հասանելիությունը ավելի բարձր, MDR-ը ցածր է, ավելի քիչ ձեռքով ստուգումներ։
Ստանդարտացված զեկույցները նվազեցնում են վիճաբանությունը պրովայդերների/աֆֆիլատների հետ ավելի քիչ «կախված» գումարներ և DSO-ներ։
Կարգավորվող RG-112 (limits/ինքնաբուխ) նվազեցնում է տուգանային ռիսկերը և հեղինակավոր կասկադները ավելի էժան են, քան կապիտալը (WACC)։
Աուդիտն ու լոգները արագացնում են MTTR-ից ցածր կոդերի վերլուծությունը և «կորստի ժամին»։
3) Ի՞ նչ է պահանջում կարգավորիչը (և ինչու է դա օգտակար բիզնեսին)
KYC/SoF/AML
Փաստաթղթերի նույնականացումը, հավատարմացումը, միջոցների աղբյուրների ստուգումը (SoF), անսովոր փամփուշտների իրականացումը։
Օգուտներ ՝ ավելի քիչ աղյուսներ և off-boarding PBS-ից, կանխատեսվող դրամական հոսքեր։
Travel Rule (VASP/ծպտյալ վիրահատությունների համար)
Վճարողի/ստացողի մասին տվյալների փոխանցումը պրովայդերների միջև շեմից բարձր թարգմանությունների ժամանակ։
Օգուտներ ՝ ավելի քիչ սառեցում, ավելի բարձր սահմանափակում մուտքային/ելքային ալիքների վրա։
NGR/հարկեր/ձախ
Մեթոդաբանության, ժամկետի և ձևի կանոնակարգերը։- Օգուտ ՝ միակ «ճշմարտության տարբերակը», ավելի արագ M&A գործարքը և ռուսական վարկային գծերը։
Աուդիտ/տրամաբանություն
Դերերի հասանելիությունը, գործողությունների ամսագրերը, փոփոխությունների վերահսկումը, արտաքին ստուգումները։
Օգուտներ ՝ արագ փոստի մորտեմներ, բանկերի և գործընկերների վստահություն։
4) Թափանցիկության ճարտարապետությունը 'ինչպես հավաքել համակարգը
Տվյալները և մոդելները
DWH/Lakehouse (BigQuery/Snowflake/ClickHouse/Databricks) + ELT (Fivetran/Stitch/Rivery) + dbt для семантики GGR→NGR→Net Revenue.
Իրադարձությունների սթրիմինգը (Kafka/Kinesis) near-real-time և RG ազդանշանների համար։
Վճարովի շերտ
2 + PSA/APM-ում, Auto-rowting հաջողության/արժեքի, ռուսական մերժումների նորմալացման, SLA cashout-ի, chargebacks կառավարման վրա։
Complaens
KYC նվագախումբը (tiers), SoF ընթացակարգերը, սանկցիոն/RER-scrings, intainable հակաֆրոդ, լուծումների ամսագիր։
Գաղտնիության համար 'chain-վերլուծաբան, whitelist/blacklist, Travel Rule, mapping on-chain հաշվապահություն։
Կառավարումը և հասանելիությունը
RBAC, բազմազանություն, գործարքների սահմաններ, «կանարյան» վճարումներ, աուդիտի հետք։
5) Ի՞ նչ և ի՞ նչ կտրվածքով կարող ենք ցույց տալ կարգավորողներին/բանկերին
Payments Health: Approval/MDR/cashout/chargeback GEO wwww.APM-ի միջոցով ռուսական բանկա/բին խմբին։
NGR/հարկեր/levi: մեթոդաբանություն, QoQ դինամիկա, վճարովի ռեգիստրների հետ։
RG/AML: Ռուսական լիմիտներ, www.f-www.lusion, flagged-rate, SLA KYC/SoF, հետազոտություններ և եզրակացություններ։
Աֆֆիլիատներ/պրովայդերներ 'վճարումներ, ուշացումներ, բանավեճեր, «խելացի պայմանագրերով» (եթե օգտագործում ես)։
Միջադեպերը/SLA 'aptaim, MTTR, post-մորտեմներ առանց PII։
6) KPI «թափանցիկության վահանակ» (պահեք մեկ էկրանին)
1. Approval Rate (դեպոզիտներ/եզրակացություններ), GEO միջուկի նպատակը ՝ 3888-90 տոկոսը։
2. Blended MDR: fiat 242։ 5%, սթեյբլներ/ինստանտային բանկինգ (որտեղ թույլատրվում է) 381։ 5%.
3. Cashout T-time: Միջին թիվ 12-24 ժամ, P95 առանց «pending» հերթերի։
4. Chargeback Rate: <0. 6% TPV.
5. Compliant Health: flagged-rate, SLA KYC/SoF, Travel Rule SLA, սանկցիոն հարվածներ։
6. Auditability: գործարքների մասնաբաժինը ամբողջական «ուղու» հետ թիվ 99 տվյալները։ 9%.
7. Express Quality: freshness/completeness/consistency, կոտրված dbt թեստերի քանակը։
8. Tax & Levies: Ժամանակին, տարբերությունը vs-ի զեկույցը <0։ 1%.
7) Բանաձևը և տնտեսական ազդեցությունը
Թափանցիկության տնտեսությունը (մոտավոր)[
\Delta \text{EBITDA} \approx (\Delta \text{Approval} \times \text{NGR-маржа})
(\Delta \text{MDR} \times \text{TPV})
\Delta \text{ChargebackFee}
\Delta \text{Fines}
/ Delta/wwwww.OPEX _ _ _ compuction.com ruta rucks com
]Ռիսկի նվազման միջոցով կապիտալիզացիան 'RG/AML-ի բարելավումը և վճարովի կարգապահությունը WACC-ի ռիսկի բարձրացումն է WACC-ի համար։
8) On-/Off-chain թափանցիկությունը (եթե օգտագործում եք ծպտյալ)
On-chain-chain medosites/wwww.et սթեյբլներում, պահուստների լճակում, պրովայդերներին 'on-chain royalti/rev-sher։
Chain-scrining մուտքերի/ելքերի, Travel Rule, whitelisting գործընկերների։- ETL on-chain MSH-ը և t-1 հաշվապահությամբ։ հանրային մետրեր cashout և պահուստների լճակներ ըստ ժամանակացույցի։
9) Ռիսկերը և «կարմիր դրոշները»
Միասնական PSA/երթուղին հաստատեց փխրունությունը off-boarding-ի համար։- Ֆալսե positives-ի պատճառով approval-ի անկումը բացատրվում է առանց intainability-ի։
- Ռուսական գործարքի զեկույցը (ոչ մեպպինգ) բացատրում է տարբերությունները, տուգանքները։
- Լուծումների ամսագրեր չկան, որոնք խոցելիություն ունեն կարգավորողի/բանկի հետ վեճերում։
- Երկար ցանցաթաղանթը FX կորուստներ, տոմսարկղեր։
Ինչպես բուժել 'երկրորդ/երրորդ երթուղին, XAI հակաֆրոդը, dbt-որակի թեստերը, RBAC/multisig, T + 1/T + 2, սթրեսային թեստերը։
10) թափանցիկության ներդրման 90-օրյա պլանը
0-30 օրերը հիմքն են
Վերցրեք մեկ բառարանը 'GGR 35NGR Net Revenue, աղբյուրների քարտեզը/տվյալների սեփականատերերը։
Տեղակայել Payments & Compliance: Approval/MDR/cashout/chargeback, KYC/SoF SLA։
Միացրեք որակի թեստերը (freshness/completeness/consistency), ստեղծեք լուծումների ամսագիր։
31-60 օրերը ավտոմատացում և հաշվետվություն
System-routing PSA-ը, ռուսական ձախողումների նորմալացումը, SLA-ը cashout-ով, alerta anomali-ը։- KYC-tiers, intainable antifrod; chain-վերլուծաբան և Travel Rule-ի համար։
- Կարգավորող զեկույցների օրինակները, t-1 «գործարքից մինչև զեկույցը» և հակառակը։
61-90 օրերը հրապարակայնությունն ու հասունությունը
Payments Health (առանց PII) և RG/AML զեկույցը գործընկերների համար/IR։- Արտաքին աուդիտը (կամ pre-audit), bag-bounti ինտեգրման համար, «կանարյան» վճարումները։
- Եժեքարտալ Transparency Review-ը 'միջադեպեր, ուղղումներ, բարելավման պլան։
11) Chek-Like Champlaence/Ֆինանսներ
- NGR/Net Revenue միասնական սահմանումները; փաստաթղթավորված մեթոդաբանություն։
- www.2 PFC/APM հիմնական GEO-ի վրա; ռոտինգը և dasbord approval/MDR/cashout։
- KYC/SoF/AML-ը invainability-ով և լուծումների ամսագրով։ RG-limits/ինքնախաբեություն։
- Կարգավորող զեկույցները ավտոմատացված են. t-1 «տվյալները մեջբերում են զեկույցը»։
- RBAC/multisig/limits, մուտքի և փոփոխության լոգներ; post-mortem-ծիսական։
- Գաղտնիության համար 'chain-scrining, Travel Rule, պահուստների պրուֆը։
- Հանրային մետրիկները (առանց PII) 'cashout corian/P95, բողոքներ 1k ակտիվ, SLA saport։
12) Հաճախակի սխալներ
1. Դեպոզիտները որպես եկամուտ, անհնար է ազնիվ թափանցիկություն և LTV։
2. «Արգելել ամեն ինչ անվտանգության համար», approval ընկնում է, մարջան հալվում է։ Պետք է բացատրություն և ճշգրտություն։
3. «Մեկ անգամ թաղամասում» հաշվետվությունը առանց ամենօրյա հատման, պատճենում են տարբերությունները։
4. «Տեսակների համար» կեղծանունացումը թիմերի ներսում իրական դեանոնիմիզացիա է։
5. Անտեսել FX/ցանցաթաղանթը 'քեշի կոտրվածքները և հարկերում տարբերությունները։
Մոսկվան մի շրջանակ է, որի վրա պահպանվում է թափանցիկ և թանկ եկամուտը շուկայի համար։ Երբ օպերատորը ունի մեկ բառակապաշար, ուղեղի վճարումները, որոնք բացատրվում են AML/RG-ով, ավտոմատացված հաշվետվությունը և աուդիտի հետքը, հաղթում են ամեն ինչ
բանկերը և PBS-ը, որովհետև ռիսկերը հասկանալի են։- կարգավորիչները, որովհետև մենք չափում ենք վերահսկողությունը։
- խաղացողները, որովհետև վճարումները կանխատեսելի են։
- ներդրողները, որովհետև դրամական հոսքերը կայուն են։
Կառուցեք այս ստանդարտը, և թափանցիկությունը կդադարի լինել «պարտադիր բեռ», և կդառնա եկամտաբերության և գնահատման մրցանակի աղբյուրը։