Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Թվային արտոնագրեր և compliance ավտոմատիզացիա
Ներդրումը '«PDF արտոնագրից» կենդանի ինտեգրման համար կարգավորողի հետ
Կոմպլանսը դադարեց լինել «յուրդեպարտամենտի բեռը»։ Հասուն արդյունաբերություններում (առցանց կազինո, ֆինտեհ, ծպտյալ պրովայդերներ, վճարովի ծառայություններ) լիցենզիան դառնում է մեքենայական օբյեկտ տվյալների փոխանակման համար։ Սա նվազեցնում է ձեռքի աշխատանքը, նվազեցնում է մրցույթի ռիսկը և կանխատեսելի է դարձնում բիզնեսը։
Ի՞ նչ է թվային արտոնագիրը
Թվային արտոնագիրը e-2019-ում է յուրահատուկ ID-ով և մի շարք մետատվյալներով
սուբյեկտ (օպերատոր/V2V-մատակարարող), UBO/տնօրեններ, որոնք նշանակվել են key persons;
գործողությունների ոլորտները (առցանց կազինո, տոկոսադրույքները, տեղեկատվական բովանդակությունը, վճարումները, KYC);
machine-readable պարտականությունները 'հաշվետվություն (պարբերականություն/ձևաչափ), լիմիտներ (օրինակ RTP-2019/բոնուսներ), SLA բողոքների մասին, RG պահանջներ։
ստատուսներ (action/suspended/probation), ստուգումների և հրամանների պատմություն։- end-points կարգավորիչի համար 'զեկույցներ, բողոքներ, ստուգումներ, ինքնազարգացման օրինակներ, PSA white/112-թերթ և հիբրիդային անուններ։
Բացի այդ, լիցենզիայի պայմանները ձեր ծրագրակազմում են որպես կազմաձևման, և ոչ թե Notion-ի հիշողությունը։
«Compliensby Design» ճարտարապետությունը
1) Ամսաթիվը շերտը
Event bus (Kafka/PubSub) 'դեպոզիտներ, պարեր, մեջքեր, ջեքպոտներ, քաշաուտներ, RG վարքագծային ազդանշաններ, AML ալտերտեր։
MSH/Lakehouse: Vitrins կարգավորող զեկույցների համար (GGR, խաղային նստաշրջաններ, լիմիտներ, բողոքներ, KYC արձաններ)։
Իմպուտաբելային լոգներ 'հեշի շղթաներ/մերկլիի շտամներ բանավեճերի և պարամետրերի համար։
2) Compliant շարժիչը (policy entine)
Մեքենայական կանոնները (Rego/JSON-policies) 'KYC-շեմի սցենարներ, գեոբլոկ, տարիքը, RG-ի սահմանները, մարքեթինգային արգելքները։
Կանոնների տարբերակումը միգրացիաների վրա. «կտոր» 'իր ID-ով։
3) RegTech-2019
Regulations API: e-ֆայլը, կիսագունդները, webhooks-ը լիցենզիայի կարգավիճակների վրա։
AML/KYC պրովայդերներ ՝ SoF/SoW։- Chain-վերլուծություն/anti-fraud (crypto/blobchain) և PMS-gateway (white)։
4) Windows RG և բողոքներ
MSK «limits/ինքնախաբեություն/ռեալիթի չեկ» հաճախորդների ծրագրերում։- ADR/օմբուդսմենի ջրանցք 'հյուսետներ, պատասխանների ժամկետներ, լուծումների ձևանմուշներ, գրասենյակների արտահանումը կարգավորողին։
5) Observability & GRC
SLA վահանակները վճարումների և բողոքների մասին։ «ջերմային քարտեզներ» ապրանքների/երկրների ռիսկի մասին։- Հասանելի կառավարումը (SoD), key persons գործողությունների ամսագիրը, զեկույցների ստորագրությունները։
Ավտոմատիզացիա 'ինչ թարգմանել «ռելսերի վրա» առաջին հերթին
1. Կարգավորող հաշվետվություն
GGR, RTP, պահպանումներ, RG ակտիվություն։- Dedlins-ի օրացույցը, e-ստորագրությունը, տեխնիկայի քվիտանիան (Slack/Email)։
2. KYC/AML նվագախումբը
Ռոուտինգը KYC-ի պրովայդերների/ռիսկի, ռետրոյի, fallback սցենարների։- EDD-ի և SoF-ի թրգերները փոշու/փամփուշտների ժամանակ։
- SAR/STR զեկույցները մի տեսահոլովակում։
3. RG ուրվագծեր
Դեպոզիտների/105/ժամանակ, «cool-off», auto-հիշեցումներ, խաղացողների բլոկը N- ից փոքր է։
Ավտո էքսպորտը ինքնաբացարկի ազգային մրցույթներում (որտեղ կիրառելի է)։
4. Մարքեթինգը և օֆֆերները
Policy-chek գործարկելուց առաջ, արդյո՞ ք թույլատրվում է ջրանցքը, արդյոք դիսկլեյմերը, վեյջերը, CAP-ը ճիշտ են։
«Կարմիր» գեո/լսարանների արգելափակումը (underage/խոցելի խմբեր)։
5. Վճարումներ և վճարումներ
PSA-ի և ածխաջրածինների սպիտակ/105 տերևներով, անապահով մեթոդների ինքնաձիգը, պատճառների ամսագիրը։
Հաջողության մետրերը (KPI/OKR)
On-time enting-ը 'զեկույցների մի մասը, որոնք հանձնվել են մինչև dedline (նպատակը 3699 տոկոսն է)։
Error rate զեկույցները 'վերադարձի/պարզաբանումների մասը կարգավորողը (361%)։
AVG KYC TAT 'օգտագործողի ստուգման միջին ժամանակը (րոպե, ժամացույց)։- RG coverage: ակտիվ խաղացողների տոկոսը, ովքեր տեղադրեցին առնվազն մեկ սահմանը (աճող միտում)։
- Complaint SLA: Միջին փակումը կատարվում է SLA-ում։
- Sanction hits resolved: alerts alerts-ը/RER-ն, որը ժամանակին մշակվել է։
- Audit readiness: ժամանակն է պատրաստել արտեֆակտների ամբողջական հավաքումը ստուգման համար (ժամացույց, ոչ շաբաթ)։
Տնտեսագիտություն և ROI
FTE-ի նվազումը յուրդեպարտամենտի/ֆինանսավորման 30-50 տոկոսով էլեկտրոնային ֆայլերի և ձևանմուշների պատճառով։
NPS-ի և LTV-ի ավելի քիչ հարթություններ։- Տուգանքների ռիսկերի նվազումը/դադարեցումը նպաստում է խնայողությանը «տուգանային պոչի» վրա։
- Ավելի էժան էկվիրինգը (բանկերը սիրում են վերահսկվող գործընթացները) MDR/fees խնայողությունները։
Իրականացման ճանապարհային քարտեզը (T-12 www.T-0)
T-12…T-9:- GAP վերլուծություն երկրներին/ֆորումներին; զեկույցի, dedlines, ձևերի։
- Policy-լեզվի ընտրությունը և կանոնների կարգավորումը, տվյալների աղբյուրների քարտեզը։
- MSH վիտրինի նախագծումը զեկույցների համար։ Data Contracts.
- NoKYC/AML/PSA; PoC Regulations API (որտեղ հասանելի է)։
- «E-ամսագրեր» նախագիծը 'անփոփոխ լոգներ, ստորագրման ընթացակարգեր։
- RG-MSK ավտոմատիզացիան; բողոքների արձակումը/ADR; պատասխանների ձևանմուշները։
- Զեկույցների կազմաձևումը, օրացույցը և ալերտները։
- Key persons ուսուցումը, տեսուչների մոդելավորումը և պաշտպանությունը։
- UAT-ը կարգավորող գործարքների վրա (կեղծ dedlines/բարձրացումներ)։
- Runbook-ը «գագաթնակետային օրերի» վրա, fallback-ալիքները զեկույցների հանձնելու համար։
- Վերջնական DPIA/ռիսկային գնահատականներ։
- Go-71, զուգահեռ ուսուցում (ձեռքով + avto) 1-2 հաշվարկային ցիկլի, ապա ամբողջական սվիտչ։
Հաճախակի սխալներ և ինչպես խուսափել
1. «PDF արտոնագիրը կարգավորվում է կազմաձևով»։ Պայմանները չեն մտնում համակարգում 'խախտվում են սահմանները/պայմանները։ Լուծումը 'պահել պայմանները որպես կոդ (policies)։
2. Մեկ պրովայդեր ամբողջ KYC-ում։ Տեղական ձախողումները կանխում են ոնբորդինգը։ Լուծումը 'պրովայդերների ռոտեր + fallback։
3. Չկա «իմութաբային» լոգեր։ Բանավեճերը և աուդիտները վերածվում են «բառի դեմ»։ Լուծումը 'հեշ շղթաներ/շտամներ, որոնք ստորագրվել են էքսպորտը։
4. Ձեռքով զեկույցները Express-ում։ Սխալներն ու գլուխգործոցները։ Լուծումը 'ավտո-վիտրիններ + e-ստորագրություն + քվիտանիա։
5. RG «վագոնի համար»։ Իրական սահմանները և ծանուցումները UX և KPI-ի մի մասն են։
6. Runbook-ի բացակայությունը պատահականության վրա։ KYC-աուտեյջը, PMS-բլոկը, բողոքների աճը, անհրաժեշտ են պատրաստի սցենարներ և դերեր։
«Կենդանի» կապի (iGaming) օրինակ
1. Խաղացողը տեղադրում է դեպոզիտների սահմանը MSK-ը գրում է RG-2019-ում և ուղարկում է հեշը ամսագրում։
2. Բոնուսային քարոզարշավը սկսվում է միայն policy-check-ից հետո (weiger, cap, տարիքը/geo)։
3. GGR/վճարումը/բողոքները ինքնաբերաբար ընկնում են կարգավորող վիտրինների մեջ։ X օրը զեկույցը ստորագրվում է e-ստորագրությամբ և գնում API-ի միջոցով, ընդունման կարգավիճակը վերադառնում է webhook-ով։
4. Պատժամիջոցների հիթում 2019/2019-ը արգելափակում է եզրակացությունը, ստեղծվում է AML-ի քեյսը նախապատերազմական SAR-չեռնովիկի հետ։
Հասունության չեկի թերթիկը (գնահատեք ինքներդ ձեզ 0/1)
- Կանոններ եմ պահում որպես machine-readable։
- Գոյություն ունի կարգավորող օրացույց 'ավտոմեքենաների հիշեցումներով և տեխնիկայի արձաններով։
- KYC/AML նվագախումբը fallback պրովայդերների և լուծումների ամսագրերի հետ։
- RG գործիքները ներկառուցված են ապրանքի մեջ, պետական օրինագծերի բեռնումը ավտոմատ է։
- Զեկույցները ձևավորվում են վիտրինից, ոչ թե «ձեռքով Excle» -ից։
- Իմպուտաբային լույսերը և e-ստորագրությունները/շտամները օգտագործվում են։
- Runbook "և միջադեպերին փորձարկվել են (table-top)։
- KPI կոմպլենսները հասանելի են C-level ամեն օր։
Թվային արտոնագիրը պատի վրա ֆայլը չէ, այլ բիզնեսի և կարգավորողի միջև պայմանագիրը, որը կատարվում է ծրագրային։ Կոմպլանսի կոդի թարգմանությունը, հաշվետվության ավտոմատացումը, KYC/AML և RG-ը API-ի միջոցով բիզնեսին տալիս են երեք ռազմավարական ազդեցություն
1. Կանխատեսելիություն 'ավելի քիչ տուգանքներ և կանգառներ, թափանցիկ շահույթ։
2. Արագություն 'ավելի արագ ուռուցքաբանություն և եզրակացություններ, ավելի բարձր քան NPS/LTV։
3. Կապիտալի արժեքը 'բանկերն ու գործընկերները ավելի լավ են գնահատում ռիսկերը' ավելի էժան քան էկվիրինգը և ֆինանսավորումը։
Ապրանքի ճարտարապետության մի մասը դարձրեք լիցենզիա, և «արգելակից» կոմպլենսը վերածվի մրցակցային առավելության։