Ինչպես AI-ն օգնում է հետևել LATAM օրենքներին

1) Որտե՞ ղ է AI-ն առավելագույն օգուտ բերում

1. Օրենքի և ենթաօրենսդրության իրականացումը

NLP մոդելները իսպանական/պորտուգալերեն հավաքում են փաստաթղթեր պաշտոնական քվեաթերթիկներից և կարգավորողների կայքերից (ամեն օր), հանում են էությունը (լիցենզիաներ, հարկերի դրույքաչափեր, արգելքներ), համեմատում տարբերակները և ապամոնտաժում փոփոխությունները։

«Կարգավորող օրինագծերի» արտադրությունը, որը փոխվեց RG-ի սահմաններում, գովազդը, վճարային կանոնները, հաշվետվության ժամանակը։

2. Policy-as-code և ապրանքի ավտոմատ ստուգում

Ստանդարտների կազմումը մեքենայական կանոնների մեջ (YAML/JSON) և դրանք կապված են պլատֆորմի փուլերի հետ 'դեպոզիտներ, մեջքի արագություն, բոնուսային սցենարներ, դիսկլեյմերների տեքստը։

Pre-rele.ru-chekap: Ցանկացած նոր ֆիչ անցնում է «մրցույթի դարպասը» մինչև եզրափակիչ։

3. KYC/AML «risk-based»

Փաստաթղթերի մուլտֆիլմ-լեզվական հավատացումը, սանկցիոն/RER-scrining, գործարքների անոմալիստական վերլուծություն, SoF/SoW-ներ։

Հարաբերությունների գրաֆիկական մոդելները (խաղացող - սարք - աֆֆիլիատ) հայտնաբերում են կապեր և արտոնագրեր սահմանների շրջանցման համար։

4. Responsible Gaming (վարքագծային ազդանշաններ)

Հաջորդականության մոդելները (session-level) հայտնաբերում են «կորցնելու մրցավազքը», գիշերային աճը, միկրո «tilt» -ը և կանխատեսում են էսկալացիաները։

Ավտոմատ «իրական-չեկներ», soft-nudge ծանուցումներ և հովացման ձգաններ 'տեղական լեզվական հարմարեցմամբ։

5. Գովազդը և աֆֆիլիատները

Vision + NLP-ի ստեղծագործական և լենդինգի դասակարգումը '«արագ փողի» խոստումների արգելումը, տարիքի/տոնայնության ստուգումը, պարտադիր նախազգուշացումների առկայությունը։

Աֆֆիլիատների վերիֆիկացումը '«կլոակինգի» ճանաչումը, միգրանցների աղբյուրների կասեցումը, ցանցերի դե դուպլիկացիան։

6. Հաշվետվություն և աուդիտ

Վիրահատական լոգից կարգավորող զեկույցների արտադրությունը (GGR, միջադեպեր, SAR/STR, RG-metrics), տվյալների ամբողջական վերահսկումը։

Intainable AI: ավտոմատ «լսողական հետք» (ինչպիսի ֆիտներ ազդեցին որոշման վրա, հղում սկզբնական փաստաթղթերին)։

2) AI-complaens-ի Սև ճարտարապետությունը

Տվյալների շերտը

Պաշտոնական աղբյուրների ինգեստ 'ամեն օր հավաքումներ պետական գրանցումներից/քվեաթերթիկներից, կարգավորողների էջերից, դատական նորարարություններից։

Վիրահատական լոգներ ՝ դեպոզիտներ/եզրակացություններ, խաղային նստաշրջաններ, KYC իրադարձություններ, սապպորտ, մարքեթինգային քարոզարշավներ։

Վեկտորային պահեստ + BD գրաֆիկը խաղացողների, սարքերի, վճարումների, աֆֆիլիատների կապերի համար։

Մոդելների շերտը

NLP (es/pt) 'էակների ոլորտ, կլաստերիզացիա, RAG պատասխաններ «թե ինչ է փոխվել և որտեղ»։

Anomaly/sequence models: Գործարքներ, վարք հյուրանոցներում, ցանցերում։
Classif.ru (www.mage/video) 'ստեղծարարների և կոպիրայտի մոդերացիա։
Intainability: SHAP/wwww.ru նշաններ հետազոտության և աուդիտի համար։

Կանոնների շերտը (policy-as-code)

Մեքենայական կարգավորող պահանջները երկրներին/նահանգներին

BR. online. spins. min_interval = 5s

PE. Licensing. reporting. GGR. weekly = true

MX. ad. copy. forbidden = [«հեշտ գումար», «երաշխավորված եկամուտ»]]
Ավտոմատ ստուգումները CI/CD-ում և rantaime-ում։

Գործողությունների շերտը

Ալերտները Jira/Slack/փոստ RG/AML/գովազդի ռիսկի վրա։

Ավտոմատիկա 'ավտո-դադար պրոմո/ստեղծարար, խաղացողի խելացի "լիմիտներ, հոլդ, մինչև SoF։
Զեկույցները կարգավորողին 'մեքենա-գեներացիա, որակի վերահսկողություն և ուղարկման ամսագիր։

3) LATAM-ի երկրների առանձնահատկությունները. Ինչի՞ վրա կարելի է դիմակայել մոդելները

Բրազիլիա (pt-IV) 'օրդինանսներ, լիմիտներ և գովազդի; բավարար զգայունություն PIX/210 տերմինների նկատմամբ; ֆիլտրերը «բռնկումների» վրա տեղադրված է ֆուտբոլային դերբիի ժամանակ։

Պերուն (es-PE) 'ֆորմալիզացված տեխնիկան և հաշվետվությունը' «պինդ» դաշտերի (ժամանակահատվածներ, տերմիններ, նկարիչներ)։

Չիլին (es-CL) 'օրինագծի բանաձևը + իրավաբանությունը (վճարումների/վճարումների արգելափակումը); մոդելները պետք է ճանաչեն դատական ձևակերպումները։

Իսպանիան (es-MX) 'հին օրենքը + բարեփոխումների նախագիծ; հատուկ ուշադրություն է մարքեթինգի, աֆֆիլիստների և վճարովի մատրիցայի (SPEI/OXXO)։

Արգենտինա (es-AR) 'կառավարական խճանկար; NER-ը LOTBA/PBA/Cordov/Mendos-ում; ածխաջրածինների առաջնորդում։ bet. ar.

4) Մետրերը, որոնք չափում են հաջողությունը

Օրենքների իրականացումը

Reg-latency: միջին ժամանակ հրատարակությունից մինչև ալերտ (ժամ/օր)։

Coverage: ռելեվանտային աղբյուրների մասը բաժանորդագրության մեջ (3695 տոկոսը)։

Precision @ change: Իրական նշանակալի փոփոխությունների հայտնաբերման ճշգրտությունը։

KYC/AML и RG

Alts precision/recall AML ազդանշանների համար; False Positive Rate-ը տեղադրված է Recall-ի պահպանման ժամանակ։

MTTR-ը RG-ի պատահականներով։ ճիշտ «softintervention» մասնաբաժինը առանց էսկալացիայի։

SoF/SoW closure rate в SLA.

Գովազդը/աֆֆիլիատները

Ստեղծագործական մասնաբաժինը, որը «բռնել» է հարցաթերթիկի վրա, ժամանակ 'փամփուշտից մինչև արգելափակումը։

«Մաքուր» աֆֆիլիատ-2019 մասնաբաժինը, կլոակինգի բացակայությունը։

Հաշվետվություն և աուդիտ

Հաշվետվությունների% -ը, որն առանց ճիշտ է, լոգարանների ամբողջականությունը և շարունակականությունը. որոշումների վերարտադրումը (wwww.ainability score)։

5) Ռիսկերը և ինչպես են դրանք փակում AI պլատֆորմը։

Կեղծ գործադուլները (ալտերտերի հոգնածությունը) 'շեմերի տրամաչափումը, ակտիվ ուսուցումը ընկերակցության սպաների հետադարձ կապի վրա։

Multi-լեզվական երկիմաստությունը 'երկրներին հիբրիդային բառարաններ, NER-ի նուրբ կարգավորում իրավաբանական տերմինների համար (es-AR, es-MX, pt-III)։

Էթիկան և գաղտնիությունը 'PII-ի նվազեցումը, կեղծանունացումը, բանկային հասանելիության պահպանումը, տվյալների հետ դիմումները։

Կախվածությունը ռուսական մոդելներից 'նա-prem/մասնավոր էնդպոինտա, տարբերակումը, սթրեսի թեստերը տվյալների վրա։

6) Ճանապարհի քարտեզը (90 օր)

Շաբաթներ 1-3: Հիմքեր

Աղբյուրների ստուգում (կարգավորիչներ/քվեաթերթիկներ/դատարաններ) per երկիր։

Պահանջների հավաքումը ՝ RG/KYC/AML/գովազդը/հաշվետվությունը։
Արագ PoC: RAG կամարները «այս շաբաթ փոխվել են»։

Շաբաթներ 4-6 ՝ Կանոններ և փամփուշտներ

Policy-as-code-ը 2-3 հիմնական խմբակցություններին։

CI/CD-ի և DAM գրադարանի հետ ինտեգրումը։

Ստեղծագործական և աֆֆիլիատի առաջին դասակարգիչները։

Շաբաթներ 7-9: Վարքագիծը և ֆինանսները

RG նստաշրջանների մոդելները, AML, SoF/SoW գործընթացները։

Alerta + playbooks Jira/Slack-ում; zamer MTTR։

Շաբաթներ 10-12 ՝ Հաշվետվություն և աուդիտ

Կարգավորող զեկույցների Avto-գեներացիան, լոգարանների լիարժեքության վերահսկումը։

Invainability-ի ներդրումը 'հետազոտության ձևանմուշները, «պատճառների կոճակը»։

7) Ի՞ նչ պետք է թողնեք «մարդուն»

Վերջնական լուծումները AML/RG բարդ քեյսների մասին։

Սպորտային ստեղծարարների և մեծ աֆֆիլիատի գործարքների հայտարարությունը։
Կարգավորող ապդեյտների գերակայությունը (հատկապես հակամարտող երկրների միջև)։
Մոդելների և էթիկական կանոնների շեմերի իրականացումը։

8) «Ինչի՞ ց սկսել» (1 էջ)

1. Կազմեք RF/PE/CL/MX/AR աղբյուրներ։

2. Ամենօրյա NLP-screping և RAG-denset-ը։

3. Գրեք 20-30 policy-as-code կանոնները առավել «ցավոտ» տեղերի համար (լիմիտներ, գովազդներ, հաշվետվություններ)։

4. Միացրեք ստեղծարարների դասակարգումը և աֆֆիլիատը։

5. Միացրեք RG/AML մոդելները «խորհրդատվական» ռեժիմով, երկու շաբաթ անց տեղափոխեք «բլոկ/հոլդ» համաձայնեցված շեմերով։

6. Պարծենում եք ինքնության և բացատրության ամսագրերում։

AI-ը չի «փոխարինում» իրավաբանական վարչությունը, նա ավելացնում է երկրորդ նյարդային համակարգը, տեսնում է օրենքի փոփոխությունները, դրանք տեղափոխում է մեքենայական կանոններ, ստուգում է արտադրանքը նախքան թողարկումը, ռիսկեր է բռնում օրինագծերում, վարքագծում և գովազդի մեջ, այնուհետև դնում դրա վրա հասկանալի հաշվետվություններ և բացատրական լուծումներ։ Zrel LATAM-ի շուկայում հաղթում է ոչ թե մեկը, ով ավելի շատ է անում, այլ նա, ով ճիշտ արագ է անում, հենց AI-ն է և դառնում է հիմնական կոմպլեքս գործիք։