Compliant-բաժինների դերը iGaming ընկերություններում

Ներածություն ՝ ինչու՞ է դա բիզնես

IGaming ընկերությունը ոչ թե «ապահովագրություն» է, այլ վիրահատական համակարգ։ Դրանից կախված է 'արտոնագրեր և շուկաներ մուտք, վճարովի պրովայդերների հասանելիություն, խաղացողների քաղցկեղի արագություն, բրենդի պաշտպանություն և P & L- ի կայունություն։ Ուժեղ բաժինը վերածում է կարգավորող պահանջները կրկնվող գործընթացների, «քաղաքականությունը որպես կոդ» և հասկանալի KPI-ն։

Պատասխանատվության գոտին compliance (հենց «նրանց»)

1. Լիցենզավորում և փոխազդեցություն կարգավորիչների հետ

Մրցույթի պատրաստումը (B2C/B2B), մրցույթների աջակցությունը, ժամանակին զեկույցները և հարցումների պատասխանները։

2. AML/KYC/սանկցիաներ/PEP

CDD/EDD, SoF/SoW, ռուսական գործարքներ, SAR/STR, ռեսքրինգը։

3. Responsible Gaming (RG)

Լիմիտներ/ինքնանպատակ/ռեալիթի չեկ, վարքագծային ձգումներ, հաշվետվություններ և ուսուցում։

4. Գովազդը/մարքեթինգը և աֆֆիլիատները

Ստեղծարարների, թայմ-արցունքների, հակատիպային կանոնները, գործընկերների աուդիտը։

5. Վճարումներ և վճարովի պրովայդերներ

Due diligence PSA-ը, մեթոդների սպիտակ ցուցակները, «տեղադրված աղբյուրին», պատահականության ընթացակարգերը։

6. Տվյալների պաշտպանությունը և գաղտնիությունը

DPIA, պահպանումը/հասանելիությունը, DSAR-ի պատասխանները, անվտանգ լոգները։

7. Ներքին աուդիտներ և ուսուցում

Ստուգման պլանը, ուղղիչ գործողությունների վերահսկումը, սապորտի/մարքեթինգի/ապրանքի դասընթացները։

8. Կառավարումը

Anomalis RG/AML-ից մինչև տվյալների և բողոքների արտահոսքը 'եռանկյուն, հաղորդակցություն, հետադարձ հայացքներ։

Որտե՞ ղ է համակրանքը «քաշում» խաղացողի ձագին

Մինչև գրանցումը 'գեո ֆիլտրեր, տարիքային խոչընդոտներ, թույլատրելի գովազդի ալիքներ։

Onbording: KYC, սանկցիաներ/RER, ռիսկի սկորինգը, RG առաջնային սահմանները։
Խաղը/դեպոզիտները ՝ RT-ռուսական գործարքներ, վարքագծային ալերտներ, բոնուսների վերահսկողություն։
Եզրակացությունը 'SoF, rescreining, «աղբյուրի վրա», SLA/հաղորդակցություն։
Աջակցություն 'ADR/օմբուդսմենը, արտեֆակտների պահպանումը, թափանցիկ պատասխանները։

Ֆունկցիայի կազմակերպությունը 'կառուցվածք և դերեր

Նախկին թիմը

Head of Compliance / MLRO (Money Laundering Reporting Officer)

Licensing Lead / Regulatory Affairs
AML/KYC Lead + գործարքների վերլուծաբաններ
RG Lead + վարքագծային վերլուծաբաններ
Marketing Compliance (գովազդ/աֆֆիլատներ)
Windows Privacy Systicer (Ur. և անվտանգությունը)
Compliance Operics (զեկույցներ, պորտալներ, SLA)

RACI (պարզեցված)

Responsible: Compli.ru քաղաքականության/վերահսկողության համար, Cort-ը ապրանքի իրականացման համար։

Accountable: CCO/MLRO.

Consulted: Legal, Payments, Security, Data.

Informed: Marketing, CS, Finance, BI, Exec.

Գործընթացներ ՝ քաղաքականությունից դեպի գործողություն

1. Քաղաքական գործիչները որպես կոդ

Կանոնները (տարիքը, թայմ-արցունքները, լիմիթները, նախազգուշացման տեքստերը, AML-ի շեմերը) պահվում են գենդերային/կանոնների տեսքով (JSON/Rego) երկրների տարբերակներով։

2. Witrins տվյալների և e-fieling

Ավտոմատ զեկույցները GGR/RTP/RG/AML, e-ստորագրություն, ընդունման քվիտանտներ։

3. Ալարմինգը և պլեյբուկները

«Փափուկ դադար» նկարագրվում է AML-Stuger-ում, քարոզարշավի Auto-դադարը գովազդի խախտման, Slack/Jira-ի էսկալացիայի ժամանակ։

4. Աուդիտ-թրեյլները

Իրադարձությունների իմուտաբային լոգները (թայմստեմպներ, ստորագրություններ), ADR/կարգավորիչի համար արտեֆակտների արտահանումը։

Փոխազդեցությունը թիմերի հետ (ինչպես «դանդաղեցնել» բիզնեսը)

Ապրանքը 'միասին գերակայություն fich RG/AML, թեստային սցենարներ, «done of done» և checliens-ի հետ։

Մարքեթինգը 'ստեղծարարների կանխատեսումը, սև մարկերների ցուցակները, ապացուցված target 18 +, թայմ արցունքների մատրիցը։
Վճարումները/ֆինանսները 'white-list PSA-ի վերահսկումը, «աղբյուրի վրա հիմնված» կանոնները, վիճահարույց գործարքների մոնիտորը։
CS/sapport: KYC/SoF/EDD, SLA պատասխանը, AML/RG-ում։
Express/IT 'հասանելի կառավարումը, կոդավորումը, պատահականության վրա վճարման պլանը։

Գործիքներ և թիթեղներ

KUS/սանկցիա/RER 'մուլտֆիլմ-պրովայդերի նվագախումբ, retrai, fallback։

Transaction Monitoring: սովորական շարժիչ + անոմալիա դետեկտորներ։
RG-MSK ՝ լիմիտներ/դադարներ/ռեալիթի չեկի, ինտեգրումը ինքնաբացարկի վերաարտադրության հետ։
Ad Compliance: CV/OCR-lint սկավառակների համար, արգելված ատրիբուտների գրադարան, target-2019 լոգ։
GRC/CAST-ղեկավարություն 'պատահարների, SAR/STR ձևանմուշների, ուղղիչ միջոցառումների վերահսկումը։
System & Logs: MSH/Lake, cryptodram, ռենտենիայի վերահսկողություն, RBAC հասանելի։

Metriki (KPI/OKR) C-level համար

On-time entering 2499 տոկոսը (կարգավորող հաշվետվություն)։

KYC TAT (միջին թռիչքի ժամանակը րոպեներին)։

False Positive Rate-ը սանկցիաների/AML-ի միջոցով Detault Rate-ում։
RG Coverage (խաղացողների տոկոսը ակտիվ սահմաններով, հաջողակ nudges տոկոսը)։
Minor Exposure 240% (24< 18 գովազդի մեջ)։
Complaint SLA (միջին փակումը)։
Audit readiness (ժամանակը արտեֆակտների ամբողջական փաթեթին 'ժամացույց, ոչ շաբաթ)։

Հասունության մոդել (ինքնագնաց 0-3)

0 - Adom 'Express, քաղաքականությունը PDF-ում։

1 - Ռուսական ավտոմատիզացիա 'e-fieling, մասամբ «քաղաքականությունը որպես կոդ»։

2 - Հոսքի վերահսկողություն 'alerts RT, KYC, RG-MSK։

3 - Compa-by-design: Ամբողջական նվագախումբ, մոդելի ստանդարտ ainable, որը կապված է reestrams/պլատֆորմների հետ, ստեղծարարների ինքնաձիգը։

Նայմ և պրոֆիլներ

MLRO/Head of Compliance: լիցենզիաներ, ռինգի հաղորդակցություն, ռիսկի մատրիցա, SAR/STR։

Համակարգչի վերլուծաբան 'SQL/Python, AML/մարքեթինգի տվյալների իմացություն, դետեկտորների ֆիչեր։

RG մասնագետը 'վարքագծային մոդելները, UX հաղորդակցությունները, աշխատանքը խոցելիության դեպքերի հետ։
Marketing Compliance-ը պլատֆորմային քաղաքականություններ է, կրեատիվ-լինտ, աֆֆիլիատներ։
Licroning/Reg Affairs: 108, պորտալներ, ճանապարհային քարտեզներ երկրներով։
Privacy/GDPR: DPIA, DSAR, մշակման պայմանագրեր։

Բյուջեն և ROI (որտեղ ծախսել սպասելու համար)

Top-3 ներդրումներ ՝ KYC նվագախումբ, Transaction Monitoring, RG-MSK/Ad-լինտ։

Տնտեսական էֆեկտը 'ավելի քիչ տուգանքներ/բաղնիքներ/chargeback, վճարումների հաստատումից բարձր, ավելի էժան, քան equairing, ավելի կայուն LTV։

Ոչ նյութական 'հասանելիությունը մրցանակային բուլգարին, կարգավորողների/բանկերի հավատարմությունը, ավելի քիչ PR-2019։

Բնորոշ սխալներ և ինչպես խուսափել դրանցից

1. Կոմպլասենսը միացնում է «վերջինը» 'նախքան թողարկումը։

2. Մի պրովայդեր ամբողջ KYC-ի վրա, Ռոուտեր պրովայդերների և fallback-ի համար։

3. Էքսպորտի զեկույցները և ձեռքի լոգները. Witrins տվյալների, իմպուտաբային ամսագրեր, e-ստորագրություններ։

4. Աննկարագրելի հաղորդակցություն խաղացողի հետ (ինչու՞ SoF?)։

5. Նույն ստեղծարարությունները «ամբողջ Եվրոպայի վրա»։

6. Հետադարձ հայացք, CAPA պլան, որը չափվում է։

Իրականացման ճանապարհային քարտեզը (T-12 www.T-0)

T-12... T-9: GAP-վերլուծություն շուկաների, ռիսկերի մատրիցի, պրովայդերների ընտրությունը, տվյալների ճարտարապետությունը/լոգոն։

T-9... T-6: Քաղաքական գործիչները որպես կոդ, KYC նվագախումբը, գործարքների հիմնականը, RG-MSK v1, գովազդի կանխատեսումը։

T-6... T-3: Avto e-fieling, AML/RG անոմալիա դետեկտորներ, ad-lint, plebook-։

T-3... T-1: UAT reg-2019, թիմերի ուսուցում, tabletop-ուսուցում, KPI-ի կարգավորում։

T-0: Prodakshn, ամսական ռետրո, եռամսյա աուդիտ-սպրինտ։

Chek-lists (կարճ)

Շուկան սկսելուց առաջ

Լիցենզիա/108, SLA կարգավորիչ, զեկույցների ձևաչափ։
AML/KYC/RG/Ads քաղաքական գործիչները որպես կոդ, տեղայնացում։
PBS սպիտակ ցուցակները, «տեղադրված աղբյուրին», բանկերին փաստաթղթերը։
RG-MSK-ը ծրագրերում, ինտեգրման հետ։
Creavil-lint և Time-slots, affiliat պայմանագրեր։

Վիրահատական օր

Բոլոր զեկույցները e-ded են, ալերտները մշակվում են SLA-ում։
KYC TAT-ը «կանաչ գոտում»։
Զրոյական ցուցադրություններ <18 և հարվածներ www.f-www.luded CRM-ում։
SAR/STR-Cass-ը փակված է ռեգ-ժամացույցներով, լոգները ստորագրվում են։

Կոմպլանսի բաժինը օրենքի և արտադրանքի միջև կամուրջն է։ Երբ նա աշխատում է որպես ինժեներական գործառույթ 'տվյալների, ավտոմատիզացիայի, SLA-ի և մետրիկների հետ, ընկերությունը ստանում է ավելի շատ շուկաներ, կայուն վճարումներ, կանխատեսելի քարոզարշավներ և կարգավորողների վստահություն։ Դարձրեք համադրություններ ճարտարապետության մի մասի 'քաղաքականությունը որպես կոդ, տվյալների հոսքերը, պլեյբուսները և բացատրական լուծումները։ Այդ ժամանակ պահանջները վերածվեն մրցակցային առավելության, ոչ թե աճի արգելակի։