Ինչու՞ է Curacao բարեփոխում արտոնագրման համակարգը

Ներածություն ՝ ինչ պատահեց և ինչու

Մինչև 2023-2024 թվականը, Curaultao-ն ապրում էր հնացած սխեմայի համաձայն www.ter-license wwww.sub-license-ի, որտեղ նախկին ֆոսֆատի ենթահանձնադիրը անուղղակի էր և պառկած էր վարպետության մրցույթի սեփականատերերի վրա։ Սա ստեղծեց AML/CFT ռիսկեր և հեղինակություն, ինչի պատճառով ԵՄ-ը, Նիդերլանդը և FATF-ը ցույց էին տալիս վերահսկողության թերությունները և հնարավոր խոցելիությունները միջոցների լվացման համար։ Ի պատասխան ՝ երկիրը ընդունեց LOK-ը 'National Ordination of Chance-ը, որը ներկայացրեց ուղիղ կառավարական արտոնագրումը և ուժեղացրեց կոմպլենսը։

Բարեփոխման հիմնական վարորդները

1. Միջազգային ճնշումը և ստանդարտների համապատասխանությունը։ Կղզին պետք է վերացներ հին մոդելի օրինակները, որտեղ նախկին ֆոսֆատները դուրս եկան կարգավորողի անմիջական վերահսկողությունից։

2. Բանկային և վճարովի հասանելիություն։ Դերիսկինգը բանկերից/PSA-ից մղեց AML/KYC ստանդարտների բարձրացմանը, որպեսզի Curaultao-ի ընկերությունները հանգիստ անցնեն։

3. Խաղացողների պաշտպանությունը և շուկայի կայունությունը։ Անհրաժեշտ են կանոններ հաճախորդների միջոցների տարանջատման, տեխնոլոգիական աուդիտների և ուղղակի «fit & proper» -ի համար։

4. Տնտեսական ռազմավարություն։ Ռեժիմի նորարարությունը բարձրացնում է իրավասության օրինականությունը և ընդլայնում է «սպիտակ» շուկաների փամփուշտը, որոնք հասանելի են վիրահատներին։

Ի՞ նչ փոխվեց (LOK - «նոր ճարտարապետություն»)

Winter/wwww.license-ի վերացումը։ Անուղղակի մոդելի փոխարեն 'ուղղակի լիցենզիաներ' B2C (օպերատորներ) և B2B (մատակարարներ), մեկ ռելեով և հանրային ֆոսֆորով։

Նոր կարգավորող ֆորումը։ Վերահսկողության գործառույթները ձևավորվում են Gaming Corl Board-ի միջոցով, որը անցնում է Curaultao Gaming Authority (CGA) LOK-ով։ հայտնվում է արտոնագրման, մոնիտորինգի և ինտեգրման լիարժեք գործիք։

Fit & proper и «key persons». Բուլգարների, ղեկավարների և գործընկերների ուղղակի ստուգումներ AML/տեխնիկայի/վճարումների համար։

AML/KYC միջազգային ստանդարտներով։ Պարտադիր համակարգչային ծրագրերը, հաշվետվությունը, ռիսկի գնահատումը, գործարքների իրականացումը։

Տեխնոկրացիաները և խաղացողների պաշտպանությունը։ Հաճախորդների միջոցների, լոգայի և խաղի աուդիտի, պատասխանատու խաղի քաղաքականությունը, T & C-ը և մրցույթի/բողոքների ընթացակարգերը։

Անցումային ժամանակահատվածը 'ժամանակը և կարգավիճակը-քվոն (2024-2025)

GCB-ի պորտալում հին ռուսական-ռուսական գրանցման դեդլինները հայտնվեցին 2024 թվականի մարտին, որպեսզի անցնեն նոր համակարգին։

LOK-ի խորհրդարան 2024 թվականի դեկտեմբերին։ բարեփոխումը պաշտոնապես սկսում է «նոր դարաշրջան» կարգավորման համար։

LOK-ն ուժի մեջ է մտել, 2024 թվականի դեկտեմբերից գործում են ուղղակիորեն արտոնագրման դրույթներ, որոնք ամրացված են կոմպլենսով և անցումային արձաններով։

Առանձնահատուկ «ռուսական» երկարացումը 2025 թվականին ապացուցեց ճկուն անցումը ընկերությունների համար, ովքեր հաջողվեցին ներկայացնել LOK-ին։

Ի՞ նչ է դա նշանակում բիզնեսի համար

Գործող օպերատորների համար

Պետք է վերագնահատվի LOK-ի տակ, բերեք սեփականության կառուցվածքը կարգի, նշանակել և հաստատել «key persons»։

• Պատրաստվել թեմատիկ ստուգումներին, ներառյալ ֆինանսական բաժանման աուդիտը։

Նոր դիմորդների համար

Պլյուսներ ՝ թափանցիկ ճանապարհային քարտեզ, հասկանալի չեկի թերթիկներ, որոնք մեծացնում են ընդունակությունը բանկերից/գործընկերներից։

Մինուսներ 'ավելի շատ կապսատատ կոմպլենսների և պատրաստման ժամանակահատվածների վրա (fit & proper, քաղաքականություն, տեխաուդիտ)։

Ինչպես փոխվում է «ռիսկի տնտեսությունը»

Վճարովի ենթակառուցվածքի հասանելիությունը 'ուժեղ AML/KYC և ուղիղ վճարումը նվազեցնում են PBS/բանկերի հրաժարումը, ավելի հեշտ է մեծացնել white-label/B2B-ը։

Հեղինակության մրցանակը 'LOK-ի լիցենզիայի բրենդները ավելի հեշտ են անցնում գործընկերների և բովանդակության մարքեթինգային թերթիկները։

Կարգավորող ալատիլության նվազումը 'տուգանքների/դադարեցման պարզ ընթացակարգերը և խաղի հասարակական կանոնները փոխարինում են «մոխրագույն» փորձարկումները 2019-2019-ին։

LOK (կարճ)

1. Սեփականատերերի կառուցվածքը և փաստաթղթերը fit & proper (UBO, տնօրեն, AML սպա)։

2. AML ծրագիրը 'CDD/EDD, սանկցիոն ցուցակները, ձգիչները, STR/SAR ռեպորթինգը։

3. Տեխնիկական հիմքը 'լոգներ, RNG/բովանդակության աուդիտ, միգրացիայի քաղաքականություն, հաճախորդների միջոցների տարանջատում։

4. RG և T&C ՝ լիմիտներ, ինքնախաբեություն, բոնուսների և մետաղների թափանցիկ կանոնները։

5. Վճարումները և պրովայդերները 'ճանապարհային քարտեզը «սպիտակ» PSA, on/off-ramp, բանկային նամակներ։

Curaultao-ը վերափոխեց լիցենզավորումը, քանի որ հին ձևաչափը չէր կարող դիմակայել FATF/EC, բանկեր և խաղացողներ պահանջներին։ LOK-ն փակում է այս օրինագծերը 'B2C/B2B ուղղակի արտոնագրեր, կոշտ AML/KYC, fit & proper, հաճախորդների միջոցների պաշտպանություն և նոր վերահսկման շրջանակ։ Արդյունաբերության համար դա նշանակում է ավելի կանխատեսելի և հասանելիություն վճարային ենթակառուցվածքին 'ավելի բարձր կոմպլենսով և պատասխանատվությամբ։