Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպե՞ ս են կազինոն ստանում գործունեության արտոնագիր
Լիցենզիան կարգավորողի թույլտվությունն է աշխատել խաղային շուկայում։ Այն ապացուցում է, որ օպերատորը ունի թափանցիկ սեփականատեր և կառավարում, պաշտպանված են խաղացողների տվյալները և փողերը, խաղերը ազնիվ և փորձարկվել են, իսկ ապրանքի մեջ ներկառուցված են պատասխանատու խաղի գործիքները։ Գործընթացը չի կրճատվում «դիմել և վճարել տուրքը», սա մի քանի ամիս նախագիծ է իրավաբանական, ֆինանսական և տեխնոլոգիական պատրաստման հետ։
1) Մենք որոշում ենք մոդելը և միգրացիան
B2C (օպերատոր) 'ընդունում է դեպոզիտները, պահում խաղացողների դրամապանակները, պատասխանատու է վճարումների և Responsible Gambling-ի համար։
B2B (մկանային/պլատֆորմ/ստուդիա) 'տալիս է խաղեր/Պլատֆորմը, չի աշխատում խաղացողների դրամապանակների հետ։
Իրավասություն ընտրելիս նայում են
Շուկան և գեոն. Որտե՞ ղ եք պլանավորում ներգրավել խաղացողներին (արդյո՞ ք տեղական արտոնագրեր)։- Capital adequacy-ի և բյուջեների պահանջները 'դեպոզիտային պաշտպանություններ, ծախսերի/բաժանված հաշիվներ, բանկային երաշխիքներ։
- Լիցենզավորման արագությունն ու արժեքը 'տուրքեր, աուդիտ, բանկային գրասենյակի/տնօրենների արժեքը։
- Տեխնիկական պահանջները 'ճանաչված թեստային լաբորատորիաներ, RNG/խաղերի հավաստագրում, ամսաթվերի պահանջներ։
- Կարգավորողի հեղինակությունը 'վերահսկման ուժը և վճարվող/գովազդային գործընկերների վստահությունը։
2) Կորպորատիվ պատրաստվածություն
1. Յուրլիցոն և սեփականության կառուցվածքը։ Թափանցիկ բուլգարները, կանոնադրությունը, կորպորատիվ ֆորումները։
2. Key Persons-ը և կոմպլանսի սպաները։ Անհրաժեշտ են տիտղոսի դերեր ՝ MLRO/AML սպա, RG-սպա, Directivicer, պլատֆորմի գլխավոր տնօրեն։
3. Քաղաքականություններ և ընթացակարգեր (SOPs)
AML/CFT և KYC-ը ՝ նույնականացում, ռիսկերի գնահատում, միջոցների աղբյուրներ, բանկային գործարքներ, սանկցիոն ցուցակներ։
Responsible Gambling: Ավանդների/ժամանակի լիմիտներ, ինքնահարգանք, «սառեցում», վարքագծային ձգումներ և միջամտություններ։
Fox & Safe Gaming: Միջադեպերի կառավարում, ավելացումներ, բողոքներ/ADR, բոնուսների վերահսկում։
Տեղեկատվական անվտանգությունը 'մուտքի վերահսկումը, կոդավորումը, բեքապները, իրադարձությունների ամսագրումը։
4. Ֆինմոդելը և կայունության ապացույցը։ Բյուջեները, P & L/CF կանխատեսումները, պարտավորությունների պահուստը, բանկի/վճարման պրովայդերների հետ պայմանագիրը։
3) Եվգենիան և պրովայդերները
Պլատֆորմը (PAM) 'հաշիվներ, դրամապանակներ, լիմիտներ, հաշվետվություններ, իրադարձությունների ամսագիր, KUS/վճարումներ։
Բովանդակություն (խաղեր, նախկին կազինո) 'պրովայդերների և ագրեգատորների հետ պայմանագրեր։ համոզվել, որ նրանք ունեն անհրաժեշտ B2B լիցենզիաներ ձեր իրավասության համար։
RNG/խաղեր 'վկայականներ ճանաչված լաբորատորիաներից (e. g., GLI, iTech, BMM, eCOGRA) և կուսակցական զեկույցները յուրաքանչյուր թայթլում (paytable, տարբերակը, RTP)։
Հոստինգը/ամսաթիվը 'կարգավորողի պահանջներին համապատասխանելը (միգրացիա, ֆիզիկական անվտանգություն, լոգներ, տեսուչի հասանելիությունը)։
Գրանցումը և հաշվետվությունը 'GGR/NGR ավտոմատ զեկույցները, պատասխանային խաղի ամսագրերը, որոնք տեղադրվել են կարգավորողի համար։
4) Սննդի փաթեթը 'ի՞ նչ են սովորաբար խնդրում
Բուլգարների և հիմնական դեմքերի հարցաթերթիկները (անձնագիր, հասցե, CV, չհամաձայնության վկայականներ, միջոցների աղբյուրներ)։
Կազմակերպական սխեմա և պայմանագրեր կրիտիկական պրովայդերների հետ (վճարումներ, հոստինգ, KYC, բովանդակություն)։
Մի շարք քաղաքական գործիչներ ՝ AML/KYC, RG, բողոքներ և ADR, բոնուսներ, IT անվտանգություն, միջադեպեր, պահեստավորում, retention logs ժամանակահատվածը։
Ֆինանսական փաստաթղթերը ՝ բիզնես պլանը (1-3 տարի), բանկային նամակները/երաշխիքները, կանոնադրական կապիտալը, պաշտպանությունը (եթե պահանջվում է)։
Պլատֆորմի տեխնոլոգիական նկարագրությունը 'ճարտարապետություն, տարբերակների վերահսկում, դեֆլյուզիա, հակաբոլյուզիա, անտի-բոտ, աֆֆիլիաների կառավարում։
UX-բովանդակություն 'T&C ձևանմուշներ, բոնուսների կանոնները, պատասխանային խաղի էջերը, մեխանիկան wwww.f-www.lusion և limits։
5) «Fit & proper» -ի քննությունը
Կարգավորիչը անցկացնում է due diligence-ը սեփականատերերի և հիմնական կառավարման վրա 'բիզնես հեղինակություն, հանցագործության բացակայություն/105, կապիտալի աղբյուրների համարժեք, ռեալանտային փորձը, շահերի բախումը։ Հաճախ տրամադրվում են հարցազրույցներ/սպաների հետազոտություն (հատկապես AML/RG)։
6) Մոսկովյան աուդիտ և հավաստագրում
1. RNG/խաղերի աուդիտը 'հայտարարված RTP-ի համապատասխանությունը, կոդավորման աղյուսակների ճկունությունը, բացառությունների մշակումը։
2. Ինտեգրման ստուգումը ամսագրերի, հաշվետվությունների, սահմանների, RG-ի և AML ամսագրերի ճիշտ է։
3. Պենտեստը/խոցելիության սկանները 'կարգավորողի պահանջով կամ հանրակացարանի ստանդարտներով։
4. Փոփոխությունների վերահսկումը 'ինչպես են գրանցվում տոմսի տարբերակները, ովքեր հավանություն են տալիս ածխաջրածիններին, ինչպես կարագները։
7) Ֆինանսներ, ծախսեր և պաշտպանել հաճախորդների միջոցները
Player funds (պաշտպանության մակարդակը կախված է իրավասությունից)։- Բանկային երաշխիքներ/դեպոզիտներ խաղացողների և հարկերի պարտավորության տակ։
- Որոշ վճարված միջոցների մրցույթներ, որոնք սառեցվել են KYC/AML-ով և այլն։
- Վերադարձման ընթացակարգերը և ժամկետները, KPI-ը և էսկալացիան։
8) Հաղորդակցություն կարգավորողի և նախկին լաունչի հետ
Հարցեր/պատասխաններ, պատրաստեք «պատասխանների մատրիցա» և յուրաքանչյուր թեմայի սեփականատեր (legal/tech/finance)։
Ստուգողի համար թեստային միջավայր 'դեմո հաշիվներ, լոգներ, RG/AML հոսքեր։- Պայմանական լուծումը (conditional) ՝ 108, կրկնվող թեստեր, պարտադիր նախազգուշացումների և իրավաբանական էջերի հրապարակումը։
9) Լիցենզիայի ընդունումից հետո 'պարտավորությունները «ամեն օր»
Զեկույցը 'GGR/NGR, RG-մետրիկներ, կասկածելի գործարքներ (SAR/STR), անվտանգության միջադեպեր։- Շարունակական կոմպլանսը 'անձնակազմի դասընթացներ, ռիսկի բարձրացում, հիբրիդային աուդիտներ, տեղեկացման դեմքերի ռոտացիա։
- Ապրանքի փոփոխությունները 'նոր պրովայդերներ/խաղեր միայն հավաստագրումից հետո և (որտեղ պահանջվում է) կարգավորիչի ծանուցումից հետո։
- Մարքեթինգը և աֆֆիլատները 'ստեղծագործական վերահսկողություն, մոլորության մեջ մտնող բոնուսների արգելք, տարիքային հավատարմագրում։
- Լոգարանների պահպանումը 'վերականգնման ժամանակը և տեսուչի հասանելիությունը պահանջով։
- Մրցույթի ռիսկերը ՝ տուգանքներ/կասեցում/հղում AML/RG խախտումների համար, միգրանցների ուշացումը, անճիշտ հաշվետվությունը։
10) Ժամկետներ և ուղեցույցներ (ընդհանրացված)
Մրցույթի պատրաստումը 6-12 շաբաթ է (կախված է քաղաքական և պայմանագրերի պատրաստումից, տեղեկությունների և բանկերի արագությունից)։
Քննարկումը '2-3-6 + ամիս (բարդ դեպքերը ավելի երկար են)։
Տեխաուդիտներ/ուղղումներ: Զուգահեռ, 2-8 շաբաթ։
Փաստն այն է, որ արագացնում է պլատֆորմի փորձառու պրովայդերի, նախապես հավաստագրված խաղերի, KYC/AML ապացույցների և հասկանալի ֆինանսական մոդելի առկայությունը։
11) Դիմումատուի տիպիկ սխալները
Անթափանց ռոտար/« անվանական »։- Հում քաղաքական գործիչները '«կոպիտ» առանց ընթացակարգերի և իրավաբանական անձանց։
- Իրական ինտեգրման բացակայությունը RG/AML: լիմիտներ «թղթի վրա», բայց ոչ ապրանքում։
- Միջոցների չհաստատված աղբյուրները 'չկա համապատասխան նամակներ/պայմանագրեր/կապիտալի աղբյուրներ։
- Թույլ հաշվետվություն. Իրադարձության ամսագիրը, աթվերը, բոնուսները, վերադարձը։
- Մետրոպոլիտենի մարքեթինգը ՝ 108/PR, մինչև թույլտվությունը, վտանգն է միգրանցների համար։
12) White-label, turnkey և այլընտրանք «զրոյից»
White-label: օպերատորը աշխատում է պլատֆորմի տակ (արագ սկսելը, ավելի քիչ վերահսկումը, կախվածությունը WL-պրովայդերից)։
Turnkey (կազմակերպական հովանավորը) 'օգնություն սեփական լիցենզիայի նախապատրաստման, ենթակառուցվածքի և գործընթացների համար։
Սեփական B2C-արտոնագիրը 'ավելի երկար և թանկ, բայց բարձրացնում է վերահսկողությունը արտադրանքի և մարժինալության վրա։
13) Կարճ չեկի թուղթ նախքան խմելը
- Յուրսկուրան, Բուլգարները և key persons-ը որոշված և ստուգված են։
- AML/KYC, RG, IB, բոնուսներ, բողոքներ ոչ միայն փաստաթղթեր, այլ ներդրված գործընթացներ։
- Պլատֆորմը և բովանդակությունը հավաստագրված են, պրովայդերները 'revant B2B լուծումներով։
- Հոստինգը համապատասխանում է պահանջներին, լոգերին և զեկույցներին։
- Ֆինանսներ ՝ կապիտալը, երաշխիքները/բաժանումը, բանկի հետ պայմանագրերը և վճարումները։
- Կայքի ձևանմուշները ՝ T&C, պատասխանատու խաղի քաղաքականությունը, գաղտնիությունը, կտորները, բոնուսային պայմանները, պատրաստ են։
- Ներքին «ռուսական փորձը» հարցազրույցը կարգավորողի հետ (հատկապես AML/RG սպաների համար)։
14) Իրավաբանական խորհրդատվություն
Կանոնները տարբերվում են երկրներով և հաճախ նորարարվում են։ Սկսելուց առաջ կստանաք պրոֆիլային իրավաբանի խորհրդատվություն ընտրված իրավասության և իրավաբանության մեջ, արդյոք առանձին տեղական արտոնագիր չի պահանջվում ռուսական շուկաների համար (օրինակ, առանձին նահանգներ/նահանգներ)։
Առցանց կազինոյի լիցենզիա ստանալը կառավարվող, բայց բարդ նախագիծ է 'կորպորատիվ թափանցիկություն, ուժեղ կոմպլենսացիա (AML/KYC, Responsible Gambling), հավաստագրված ծրագիր և հոստինգ, ֆինանսական երաշխիքներ և պատրաստակամություն մշտական հաշվետվության համար։ Որքան շուտ դուք հավաքում եք «ազնիվ համակարգի» ապացույցները (գործընթացներ, կարգախոսներ, պայմանագրեր, հավաստագրեր), այնքան ավելի արագ անցնեք աուդիտը և այնքան ավելի կայուն կլինի բիզնեսը գործարկելուց հետո։