Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպես են արտոնագրվում cryptocurrency խաղատները
Ինչու՞ է կրիպտո կազինոն պահանջում կրկնակի արտոնագիր
Կրիպտո կազինոն գործում է երկու կարգավորումների հանգույցի վրա
1. Խաղային լիցենզիա (առցանց հեմբլինգ) - իրավունք առաջարկել արցունքներ, խաղային խաղեր, տոկոսադրույքներ, վիճակախաղեր։ պահանջներ RTP/RNG, բողոքներ, պատասխաններ, լոգարաններ պահելը և այլն։
2. Լիցենզիա/VASP (Virtum Asset Live Provider) - վիրտուալ ակտիվների հետ աշխատելու իրավունք (կաստոդիկ դրամապանակներ, ընդունումը/եզրակացությունը, VA դելֆիատի փոխանակումը), AML/CTF, KYC և Travel Rule-ի պարտականություններով։
Բիզնեսի մոդելը և ազդեցությունը պահանջների վրա
Կաստոդալ մոդելը (կազինոն պահում է հաճախորդների դրամապանակները), սովորաբար կպահանջի VASP կարգավիճակ, կոշտ onchein-skrining, տերմինալի պահպանումը (M-of-N, cold), limits և ընթացակարգեր։
Ոչ ավանդական մոդել (դրամապանակ հաճախորդներից, smart պայմանագրերից/վճարումների պրովայդերից), ռիսկերը ցածր են, բայց VASP-ի պարտականությունները և AML-վերահսկումը հաճախ օգտագործվում են (source of funds, պատժամիջոցներ, Travel Rule միջմայրցամաքային թարգմանություններում)։
Ի՞ նչ է ստուգում կարգավորիչը լիցենզիայի տրամադրման ժամանակ
1) Ընկերությունը և սեփականատերերը
Յուրսկուրան (հիմնադիր փաստաթղթեր, Բուլգարների պաշտպանություն)։- Fit & Proper-ը հիմնական դեմքեր է 'հեղինակություն, դատավորների բացակայություն, պրոֆիլային փորձ։
- Ծառայության միջոցների աղբյուրը (SoW) և կապիտալիզացիան (նվազագույն կանոնադրական/վիրահատական կապիտալը)։
2) Ապրանքը և տեխնոլոգիական պլատֆորմը
RNG-ը և «provably fox» -ը 'անկախ լաբորատորիաներով հավաստագրում + կրիպտոգրաֆիկ ազնվության ապացույցը (չի փոխարինում հավաստագրումը)։
Բեքոմը և լոգները 'իրադարձական ամսագրեր, անփոփոխ գրառումներ (WORM/Time-stamps), պահեստավորում լիցենզիայի ժամերին։
Ենթակառուցվածքը 'հրաժարական կայունություն, RTP/BCP, պենտեստ/անվտանգության աուդիտ։- Գրանցում ՝ վճարումներ (ֆիաթ/կրիպտո), խաղերի պրովայդերներ, օրակուլներ, KUS/սանկցիոն սկրիններ։
3) Կոմպլասենսը և խաղացողների պաշտպանությունը
KYC/CDD/EDD 'քաղաքականություն, ձգումներ, փաստաթղթեր; վճարովի մեթոդի/դրամապանակի սեփականատիրոջ հավատալիքը։
AML/CTF 'ռիսկի գնահատում (BWRA), մոնիտորինգի, գրաֆիկայի և onchein վերլուծության կանոնները, SAR/STR ընթացակարգերը, tipping-off արգելքը։
Travel Rule-ը 'տվյալների փոխանակում VA թարգմանություններում (որտեղ պահանջվում է), VASP/փոխանակում։- Պատասխանատու խաղը 'դեպոզիտների սահմանները/108/ժամանակ, ինքնախաբեություն, տարիքային վերահսկողություն։
- Բողոքները և ADR/օմբուդսմենը 'քննարկման կարգը, ժամկետները, հաշվարկները։
- Խաղացողների միջոցների պաշտպանությունը 'սեգրեգացիա/երաշխիքային հաշիվներ/2019, քաղաքականությունը չվճարունակության դեպքում։
4) Մարքեթինգը և գեոբլոկացիան
Գովազդը/աֆֆիլիստները 'դելդները, արգելքները «dark patterns», բոնուսների պայմանների բացահայտումը։- Գեո սահմանափակումներ և սանկցիաներ ՝ IP/GPS/ASN վերահսկում, 71-lisoftion, RER/sank-scrining հետ։
Փաստաթղթերի փաթեթ 'ինչ պատրաստել նախօրոք
Հիմնադիր փաստաթղթերը, բուլգարները, սեփականության դիագրամը։- Fit & Proper-ի (KYC տնօրենների/բուլգարների) հարցաթերթիկները 'անձնագրեր, ապացույցներ դատապարտությունների բացակայության, ռեզյումեների, առաջարկությունների մասին։
- Ֆինպլանը և ռիսկերի մոդելը ՝ P & L/CF, ապրանքների նկարագրությունը, բեռի կանխատեսումը։
- Քաղաքական և ընթացակարգերը ՝ AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), KUS/սանկցիաները, պատասխանատու խաղը, բողոքները/ADR, տվյալների վերականգնումը, միջադեպերը, տեղեկատվական անվտանգությունը։
- Այդ փաստարկները 'ճարտարապետություն, հասանելի դերերով, լոգներով, SNP/BCP, Babaunti, պենտեստների արդյունքները։
- Պայմանագրերը և SLA-ը պրովայդերների հետ (խաղային ստուդիաներ, PMS/cryptocering, KYC պրովայդերներ, onchein-վերլուծաբան)։
- RNG/պլատֆորմի լաբորատորիաների հավաստագրերը/զեկույցները։
- Խաղացողների միջոցների պահպանման քաղաքականությունը և մրցույթի/կաստոդալ համաձայնագրերի հաստատումը։
Ժամկետներ և փուլեր (տիպիկ ռիթմ)
1. Պրեսքինգը (2-6 շաբաթ) 'իրավասության ընտրություն, մոդելի գնահատում (կաստոդալ/ոչ), GAP-վերլուծություն պահանջների։
2. Մրցույթի պատրաստումը (4-12 շաբաթ) 'քաղաքական, պայմանագրերի, ճարտարապետության, վկայագրերի և հավաստագրերի հավաքումը։
3. Ներկայացումը և փոխազդեցությունը (8-20 շաբաթ) 'Q&A կարգավորիչի, օպտիկայի, առանցքային դեմքերի ամբողջական հարցազրույցների հետ։
4. Պայմանական հաստատումը հաստատվում է ռուսական լիցենզիա։
5. Փոստի լիցենզիա 'հիբրիդային հաշվետվություն, անկախ աուդիտներ, վերացական, անձնակազմի ուսուցում։
(Իրական ժամկետները շատ կախված են փաստաթղթերի իրավասությունից և պատրաստակամությունից։)
Բյուջեի բյուջեն (ընդհանուր առմամբ)
Տարբեր ՝ ազդակներ/due-diligence fees, լաբորատոր հավաստագրեր, փաստաթղթերի օրինականացում, խորհրդատվություն։
Տարեկան 'license fee, վերահսկողական վճարներ, կարգավորող աուդիտներ, KYC/AML/onchein-վերլուծաբաններ, պենտեստներ, ADR-2019։
Վիրահատական ՝ PMS/ծպտյալ պրոցեսինգ, հոստինգ/CDN, cast-2019, ուսուցում, նորարարություն քաղաքական։
Տեխնիկական և ծպտյալ պահանջներ
Onchein-scrining-ը, որը բաղկացած է/ելքային գործարքներից, ռիսկը (խառնիչներ, կոտրվածքներ, սանկցիաներ)։- Կաստոդիկ դրամապանակներ 'սառը պահեստավորում, բազմապատկում, լիմիտներ, ալերտներ, գործողությունների ամսագիր։ «Անջատիչի անջատիչ» քաղաքականությունը (circuit breaker)։
- Smart պայմանագրերը 'առնվազն երկու ռուսական աուդիտ, ադմինի իրավունքների վերահսկումը (timelock, multis.ru), միգրացիայի պլանը։
- Provably fox: Hash sid, հաճախորդի հավատացում; կարգավորիչի պահանջները անկախ ստուգման համար մնում են։
- Տվյալները և գաղտնիությունը ՝ DPIA, նվազեցումը, PII կոդավորումը «ալիքի վրա», վերականգնման ժամանակը, տվյալների սուբյեկտի իրավունքները։
Դիմումատուի հաճախակի սխալները
«Միայն provably fox-ը առանց RNG-սերտիֆիկացման»։ Կարգավորողը չի ընդունի։- Travel Rule-ի և VASP/բորսայի վիթլիստ չկա։ Մերժումներ/ուշացում։
- Խաղացողների միջոցների թույլ սեգրեգացիան և կաստոդիալ պահեստավորման անորոշ սխեման։
- BWRA/EDD-գրավիչների բացակայությունը (միայն «ընդհանուր AML» առանց ռիսկի մատրիցների)։
- Մարքեթինգը աֆֆիլիատների միջոցով արգելված գեո - խիստ պատժամիջոցներ մինչև հետ կանչելը։
- Ձախողված հարաբերությունները պրովայդերների հետ (չկա SLA/իրավունք աուդիտի/պատահականության)։
- Հիմնական դեմքերի անբավարար որակավորումը (համադրող սպա «միաժամանակ»)։
Ինչպես ընտրել միգրացիան (համեմատության շրջանակ)
Մթերային վճարումը (արցունքներ, վճարումներ, տոկոսադրույքներ, կրիպտո վճարումներ)։- Արդյո՞ ք VASP-ը պահանջում է և որ մոդելները (կաստոդալ/սխալ)։
- Ֆիսկալ ֆորումը (հարկը GGR/շահույթ, ԱԱՀ, վճարումներ)։
- Դիտարկման արագությունը/ընթացակարգերի կանխատեսելիությունը։
- Վճարովի ռելսերի հասանելիությունը (բանկեր, steblcoins, PSA)։
- Լիցենզիայի հեղինակությունը (հակադարձումը), պրովայդերների և խաղացողների վստահությունը)։
Chek-Lister-ից առաջ
1. Ընկերությունը կառուցվածքային է, բուլգարները բացվում են, fit & proper-ը կանցնի։
2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, EDD-մատրիցա և քեյսի ղեկավարությունը պատրաստ են։
3. RNG-ը հավաստագրված է, provably fox-ը իրականացվել և փաստաթղթավորված է։
4. Կաստոդալ գործընթացները ՝ cold-storage, multis.ru, limits, պատահականներ, գործողությունների ամսագիր։
5. ADR, responsible gambling, բողոքներ և SLA-ներ գրված են։
6. Գեոբլոկացիա/sank-scrining, device/IP ինտելիգենսը, արգելված միգրացիաների ցանկը։
7. Պրովայդերների հետ պայմանագրերը, աուդիտի իրավունքը, B պլանը հեռացման ժամանակ։
8. Աուդիտի/անձնակազմի պատրաստման պլանը մեկ տարի առաջ է։
Մինի-FAQ
Արդյո՞ ք VASP-լիցենզիա է անհրաժեշտ բոլոր crypto-կազինոյի համար։- Ոչ, կախված է մոդելից։ Բայց կաստոդիկ դրամապանակների և/կամ փոխանակման ժամանակ VA դելֆիատը գրեթե միշտ այո է։
- Ոչ։ Պրովայդերները և կարգավորիչները պահանջում են RNG և պլատֆորմի անկախ հավաստագրում։
- Գրեթե ամենուր այո 'KYC/AML և Sank-Scrining-ը հիմնական բաղադրիչն է, գումարած Travel Rule-ը համապատասխան ռեժիմներում։
- Հաշիվների/դրամապանակների տարանջատումը, սառը պահպանումը, բազմապատկումը, լիմիտները, ստանդարտները/երաշխիքները և fors-majore-ում ելքի հասկանալի ընթացակարգը։
- Ընկերակցության-Կլաուզամի հետ պայմանագրերը, պայմանագրերի հավատարմագրումը, «մութ» գովազդի արգելքը և բացթողումը արգելափակված գեոյի մեջ։
Crypto-kasino լիցենզավորումը ոչ թե մեկ թուղթ է, այլ համակարգ 'իրավաբանական թափանցիկություն և «fit & proper», հավաստագրված ապրանք (RNG + provably fox), ուժեղ AML/KYC Travel Rule, onchein-scrining և պաշտպանություն խաղացողների, գումարած կարգապահության վրա և աուդիտներ։ Օպերատորները, որոնք տեղադրում են compliere-by-design ճարտարապետությանը և գործընթացներին, ստանում են կայուն մուտք սարքերի, պրովայդերների և խաղացողների վստահությունը, և արդյունքում, կանխատեսելի աճը առանց կարգավորող անակնկալների։