Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Ինչպես ստանալ սեփական կազինոյի արտոնագիր
1) Ինչի՞ ց սկսել 'ռազմավարություն և մոդել
Դիմումից առաջ պատասխանեք չորս հարցերին
1. Մթերային պարաչափը 'խաղատուն/արցունքներ, կազինո, տոկոսադրույքներ, վիճակախաղեր, ռիթմեր, կրիպտո վճարումներ։
2. Դրամապանակի մոդել 'կաստոդալ (պահեք խաղացողների միջոցները) կամ պրովայդերի միջոցով։ Դա կախված է կապիտալի, տեխնոլոգիական և VASP պարտավորությունների պահանջներից վիրտուալ ակտիվների հետ աշխատելիս։
3. Աշխարհագրություն 'Ո՞ ր երկրներում եք ցանկանում օրինականորեն ընդունել խաղացողներին և որտեղ եք գովազդելու/վճարումներ ընդունել։
4. Պլատֆորմի ճարտարապետությունը 'սեփական պլատֆորմը vs. white-label/turn-key, արտաքին խաղերի պրովայդերներ և KYC/AML։
2) Իրավասության ընտրություն 'ի՞ նչ նայել
Գնահատեք իրավասությունները մատրիցով
Ապրանքները, որոնք թույլատրվում են լիցենզիայի միջոցով (արցունքներ/թուղթ/տոկոսադրույք/ծպտյալ)։- Պահանջվող կապիտալը և վճարումները (appronics + annationfee, աուդիտ, 2019)։
- Գործընթացի արագությունն ու կանխատեսելիությունը (SLA կարգավորիչ, հարցերի/հարցազրույցի պրակտիկան)։
- Լիցենզիայի հեղինակությունը (փոխակերպումը), PBS/բանկերի բացահայտությունը, բովանդակության գործընկերները)։
- Հարկային ֆորումը (GGR/շահույթ/ԱԱՀ, պահպանումը)։
- VASP-ռեժիմի առկայությունը կրիպտոյի և onchein-skrining պահանջների համար։
- Լեզուն/տեղայնացումը (արդյոք պետք է նոտարական հավաստիացում, ապոստիլ, ժյուրիի թարգմանություն)։
3) Ի՞ նչ է ստուգում կարգավորիչը
3. 1 Ընկերություն և սեփականատեր
Սեփականության թափանցիկ կառուցվածքը (Բուլգարներ, ընկերությունների շղթա)։- Fit & Proper տնօրենները և հիմնական դեմքերը 'դատավորների բացակայությունը/2019, խաղային/ֆինանսական ոլորտում փորձը։
- Միջոցների աղբյուրը (SoW) և կապիտալիզացիան 'միջոցների ծագման հաստատումը, նվազագույն կանոնադրական/վիրահատական կապիտալը։
3. 2 Պլատֆորմ և մատակարարներ
Պլատֆորմի հավաստագրում և RNG անկախ լաբորատորիա; տրամաբանությունը և վերականգնումը։- Խաղային բովանդակությունը ստուդիաների, RTP/ալատիլության, jurisdictional settings-ի հետ պայմանագրեր են։
- Հոստինգը/ենթակառուցվածքը 'հասանելիությունը, պահեստավորումը, կառավարումը, արտոնությունների վերահսկումը, պենտեստը։
3. 3 Կոմպլենս և պաշտպանություն խաղացողներին
KYC/AML/սանկցիոն սկրինինգը (ներառյալ PEP և անբարենպաստ լրատվամիջոցները), Travel Rule-ը, որտեղ անհրաժեշտ է։
Responsible Gambling (RG) 'դեպոզիտների սահմանները/www.ru/ժամանակ, tim-uta, ինքնաբուխ, վարքագծային պաշտպանություն, VIP քաղաքականությունը։
Բողոքները և ADR/օմբուդսմենը, SLA պատասխանները, հասարակական քաղաքականությունները։- Տվյալները և գաղտնիությունը ՝ DPIA, կոդավորումը, պահեստավորման ժամանակը, կոդավորման պլանը (ծանուցման համար 72 ժամ, եթե կիրառելի է)։
3. 4 Մարքեթինգ և գեոբլոկացիա
Գովազդը և աֆֆիլատները 'տարիքային և գեո-թարթեգինգը, «risk-free/թեթև փողի» արգելքը, ստեղծարարների և գործընկերների վերահսկողությունը։
Գեոկոնտրոլը ՝ IP/GPS/ASN ֆիլտրերը, արգելված միգրացիայի բլոկը, MSN կանոնները։
4) Փաստաթղթերի փաթեթը (հիմնական տարբերակը)
Հիմնադիր փաստաթղթերը, կանոնադրությունը, մուտքագրումը, սեփականության դիագրամը։- Fit & Proper (տնօրեններ/Բուլգարներ) - անձնագրեր, դատական վկայագրեր, CV, առաջարկություններ։
- Քաղաքականություններ և ընթացակարգեր ՝ KYC/AML/սանկցիաներ, RG, բողոքներ/ADR, տեղեկատվական անվտանգություն, տվյալների վերականգնումը, միջադեպերը, մարքեթինգը/աֆֆիլիատները։
- BWRA (ռիսկերի բիզնեսի լայն գնահատում) և ռիսկային մատրիցա ապրանքների/երկրներին/։
- Պայմանագրերը և SLA-ը պրովայդերների հետ 'պլատֆորմներ, խաղեր, PSA/cryptocering, KUS/onchein վերլուծություն, հոստինգ։
- Պլատֆորմի լաբորատորիաների հավաստագրերը/RNG/խաղեր (կամ նամակներ պլանային հավաստագրման մասին, եթե թույլատրելի է)։
- Ֆինպլանը (12-24 մեզ), խաղացողների միջոցների բաժանման քաղաքականությունը, բանկային/կաստոդալ պայմանագրերը։
- Գովազդի քաղաքականությունը և պատասխանատու մարքեթինգը, նախազգուշացման մոդելները/18 +։
5) Ժամանակներն ու փուլերը (տիպիկ ճանապարհային քարտեզը)
1. Պրեսքինգը (2-6 շաբաթ) 'իրավասության ընտրությունը, GAP-վերլուծությունը vs. ձեր մոդելը, հավաստագրման պլանը։
2. Մրցույթի պատրաստումը (4-12 շաբաթ) 'վկայագրերի հավաքումը, քաղաքական վերջնական, պրովայդերների հետ պայմանագրերը, այդ փաստերը։
3. Ռուսական ստանդարտ Q&A (8-20 շաբաթ) 'կարգավորողի պատասխանները, հիմնական դեմքերի հարցազրույցները, փաստաթղթերի ցանկը։
4. Պայմանական հաստատումը կատարվում է (2-6 շաբաթ) 'միջավայրի, լոգարանների, ինտեգրիաների ստուգում։
5. Լիցենզիայի թողարկումը wwww.go-2019-ն է, վճարումների միացումը, առևտրային գործարկումը։
6) Բյուջե (արժեքներ)
Տարբեր ծախսեր 'Գոս վճար դիմումի համար, օրինականացում/թարգմանություններ, լաբորատոր հավաստագրեր, խորհրդատվություն/իրավաբաններ։
Տարեկան 'վճարումներ, վերահսկողական վճարումներ, աուդիտներ, հավաստագրերի երկարացում, KYC/AML/online-պրովայդերներ, օմբուդսմեն/ADR։
Վիրահատական 'հոստինգը/CDN, 108/լոգ-կառավարում, հակաֆրոդ, cast-2019, անձնակազմի ուսուցում։
7) Տեխնիկական և կոմպլանսի ուրվագիծը (նվազագույն)
KYC/AML stack: փաստաթղթերի ստուգում, liveness/կենսաչափություն, սանկցիաներ/PEP/AML, onchein-scrining (գաղտնիության համար), վճարային մեթոդի սեփականատիրոջ ապացույց։
RG գործիքներ 'limits, time-uta, ինքնաբացարկ, ռեալիթի չեկ, վարքագծային ալերտներ, քեյս-կառավարում, CRM/մարքեթինգի ֆիլտրեր։
Լոգավորումը և վերականգնումը 'WORM ամսագրեր, խաղացողի/նստաշրջանի/գործարքի որոնումը, էքսպորտը «ռուսական համար»։
Անվտանգությունը ՝ RBAC/MFA, միջավայրը, կոդավորումը տարանջատման/հանգույցի, պենտեստ/բուբաունտի, DR/BCP։
Մարքեթինգի կոմպլենսը 'նախազգուշացման ձևանմուշներ, ստեղծարարությունների սպիտակ ցուցակներ, ինքնախաբեների բացառություններ։
8) White-label, turn-key կամ «կառուցել»։
White-label: Արագ և ավելի էժան է սկսելը, բայց սահմանափակված են իրավասությունները/բովանդակությունը/վճարումները, մարժայից ցածր, կախվածությունը լիցենզիայի պրովայդերից։
Turn-key (սեփական արտոնագիրը + արտաքին մոդուլները) 'արագության և վերահսկման հավասարակշռություն։- In-house պլատֆորմը 'առավելագույն վերահսկումը/արժեքը, երկար սերտիֆիկացումը, ավելի բարձր է նահանգի պահանջները (DevOps, Sec, RG/AML, Մոսկվա)։
9) Դիմորդների հաճախակի սխալները
«Սկզբում մարքեթինգը և ձեռնարկությունը, հետո արտոնագիրը»։ Պլատֆորմները/բանկերը/գովազդը արգելափակում են դա։ տուգանքների և խանի ռիսկերը։
RG/AML թերագնահատումը։ «Թղթի վրա» քաղաքականությունը առանց իրական գործիքների և լոգարանների։- Չկա RNG/խաղեր կամ թերի փաթեթներ (ճարտարապետություն, լոգներ, մուտքի իրավունքներ)։
- Թույլ գեոբլոկացիա և աֆֆիլիատներ ՝ արգելված երկրներից, «risk-free» ստեղծագործական։
- Խաղացողների միջոցների տարանջատման բացակայությունը, անհասկանալի վճարային պայմանագրերը։
- Դիմումատուները առանց համապատասխան փորձի հիմնական դիրքերում, «fit & proper» հարցազրույցի ձախողումը։
10) Պատրաստման թերթիկներ
10. 1 Փաստաթղթերի տուփ
- Հիմնադիր և բուլղարները բացահայտված են, ապոստիլ/թարգմանությունները պատրաստ են։
- Fit & Proper հարցաթերթիկներ, չհամաձայնության վկայականներ, ռեզյումեներ։
- Քաղաքականություն: KYC/AML/սանկցիա, RG, բողոքներ/ADR, անվտանգություն, վերականգնումը, մարքեթինգը/աֆֆիլիատները։
- BWRA/ռիսկի մատրիցա։
- Պայմանագրեր ՝ բովանդակություն, PSA/ծպտյալ պրոցեսինգ, KUS/onchein, հոստինգ, օմբուդսմեն։
- Ֆինպլանը, խաղացողների միջոցների տարանջատման կետերը։
10. 2 Տեխնոլոգիա և գործընթացներ
- Պլատֆորմի սերտիֆիկացումը/RNG/խաղերը գործարկվել կամ ավարտվել են։
- Logs WORM, RG/AML, քեյս մենեջեր։
- SSO/RBAC/MFA, պենտեստ, DR/BCP։
- Գեոբլոկրացիա, վերահսկողություն CPN/ASN, մարքեթինգային ֆիլտրեր 18 +/պատասխանատու խաղ։
- SLA բողոքների ընթացակարգերը և ADR-ը, պատասխանների պատրաստի ձևանմուշները։
11) Ճանապարհային քարտեզը 90/180 օր
0-30 օր - ռազմավարություն և GAP։
Իրավասության ընտրությունը, սննդի պարաչափը, դրամապանակի մոդելը։- GAP-վերլուծությունը, հավաստագրման պլանը, պրովայդերների ընտրությունը (KYC/AML/PSA/բովանդակություն)։
30-90 օր 'փաթեթը և ենթակառուցվածքը
Քաղաքականությունները/ընթացակարգերը, պայմանագրերը, ֆինպլանը, այդ փաստերը։- Զբոսաշրջիկների համար, WORM, RG/AML լոգները վաճառքում, գեոբլոկը։
- Մրցույթի ներկայացումը, RFI պատասխանները կարգավորողից։
90-180 օր 'հավաստագրում և աուդիտ
RNG/խաղային հավաստագրերի ավարտը, կոդավորման ուղղումը։- RTP/2019 թեստային հաշվարկները, օմբուդսմենը/ADR, անձնակազմի ուսուցումը։
- Fit & proper հարցազրույցի պատրաստումը, վերջնական աուդիտը և go-2019։
12) Mini-FAQ
Արդյո՞ ք VASP-լիցենզիա է անհրաժեշտ, եթե ընդունում ենք կրիպտոն։- Կախված է իրավասությունից և մոդելից (կաստոդիա/փոխանակում)։ Հաճախ 'այո։ Դրեք onchein-scrining և Travel Rule-ը։
- Այո։ Պլանավորեք տվյալների բողոքարկումը, կրկնվող սերտիֆիկացումը և հաղորդակցումը խաղացողների/պրովայդերների հետ։
- Սովորաբար հինգ-7 տարի ֆիններցիայով; ճշգրիտ ժամկետները 'տեղական օրենսդրությամբ և ռեթենցիայի քաղաքականներով։
- «Provably fox» -ը մեծացնում է վստահությունը, բայց չի փոխարինում RNG/խաղերի պարտադիր հավաստագրումը այնտեղ, որտեղ այն պահանջվում է։
- Միայն լիցենզիա/թույլտվություն ստանալուց և տեխաուդիտի անցնելուց հետո, որը միացված է գեոբլոկիրով և RG/AML-ով։
13) Դիսկլեյմերը
Նյութը ընդհանուր բնույթ ունի և իրավաբանական խորհրդատվություն չէ։ Նախքան փաստաթղթերը ներկայացնեք ընտրված իրավասության օրենքներին և աշխատեք համապատասխան իրավաբանի/խորհրդատուի հետ։
Առցանց կազինոյի արտոնագրումը ոչ թե «մեկ փաստաթուղթ» է, այլ համակարգը ՝ թափանցիկ սեփականատերերը և կապիտալը, հավաստագրված պլատֆորմը և բովանդակությունը, որոնք աշխատում են KYC/AML/RG, տվյալների պաշտպանությունը և մարքեթինգի հասկանալի կանոնները/։ Ընտրեք բողոքարկումը ձեր բիզնեսի մոդելի տակ, պատրաստեք ապացուցված գործընթացներ և լոգներ, օգտագործեք «compliance-by-design», և կստանաք լիցենզիա, գործընկերներ օրինագծերով և խաղացողների վստահությամբ, որոնք վերածվում են կայուն աճի։