Կրիպտո կազինո
Torrent Gear
Իրավաբանական խորհրդատուների դերը կազինոյի արտոնագրման մեջ
1) Ինչու՞ ընդհանուր առմամբ իրավաբանական խորհրդատվություն է անհրաժեշտ
Լիցենզավորումը ոչ թե մեկ ձև է, այլ աջ, տեխնոլոգիական և վիրահատական կախվածություն ունեցող նախագիծ։ Jurconsultant
տեղափոխում է կարգավորող պահանջները կոնկրետ քաղաքականության և գործընթացների։- նվազեցնում է վերադարձի և հետաձգման ռիսկը։
- օգնում է կառուցել կոմպլանսի ապացուցումը (KYC/AML/RG, տվյալները, անվտանգությունը);
- համակարգում (պլատֆորմ, բովանդակություն, PSA, KUS/onchein-վերլուծություն);
- պատրաստվում է ձեզ հարցազրույցի և կարգավորողի ստուգումների և «ազդանշանի» պահանջների համար։
Արդյունքը ավելի արագ է «go-210», ավելի քիչ թաքնված վերափոխումներ և հասկանալի «ճանապարհային քարտեզը»։
2) Խորհրդատվական դերերը լիցենզավորման փուլերում
Քայլը 0 - պրեսոսկոպինգ և ռազմավարություն
Շուկաների և միգրացիաների քարտեզը; պարագծի և կանոնների համեմատություն (արցունքներ/մգ/դրույքաչափեր/ծպտյալ)։
Ֆինմոդելը վճարների/հարկերի/աուդիտների; գնահատումը և ռիսկերը։- Հավաստագրման պլատֆորմի պլանը/RNG/խաղեր; we-label/turn-key/own stack ընտրությունը։
Քայլը 1 - պատրաստումը
Հիմնադիր փաստաթղթերի հավաքումը և օրինականացումը, սեփականության կառուցվածքը, UBO-ն։- Fit & proper (տնօրեն/Aleksars), հարցումներ, առաջարկություններ, CV։
- Քաղաքական գործիչը 'KYC/AML/սանկցիա, Responsible Gambling, բողոքներ/ADR, մարքեթինգը, GDPR/ePrivacy, ինֆոբեզ/ռետենզիա։
- PSA/cryptocering-ի, ստուդիաների/ագրեգատորների, հոստինգի, KUS/onchein պրովայդերների հետ պայմանագրերի նախագծերը։
- Օգտագործողի փաստաթղթերի յուրվ 'օֆերտ, քաղաքական գործիչը, կոոկիան, բոնուսների կանոնները, 18 + բացահայտումը։
Քայլ 2 - ներկայացում և Q&A
Էլեկտրոնային ներկայացում, չեկի թերթերի վերահսկողություն, պատասխաններ և գլուխգործոցներ։- RFI կարգավորիչի պատասխանները, հարցազրույցի պատրաստումը, C-level-ի համար։
- «Գերագնահատում» նյութերը, որոնք ցույց են տալիս, որ քաղաքական գործիչը, սխեմաները, պայմանագրերը ճիշտ են։
Քայլը 3 - ռուսական աուդիտ և go-2019
Լաբորատորիաների համակարգումը (RNG/խաղեր/պլատֆորմա), WORM-loga, RBAC/MFA, գեոբլոկ, մարքեթինգի ֆիլտրեր 18 +։
ADR/2019, SLA saport, AML/RG քեյս ղեկավարությունը։
Վերջնական նամակները կարգավորիչին, առաջարկությունները սկսելու և փոփոստոնային հաշվետվության համար։
4-րդ քայլը լիցենզիայից հետո ուղեկցությունն է
Ռուսական զեկույցներ/երկարաձգումներ, քաղաքական և հավաստագիր։- Բարդ քեյսների (վեճեր, բողոքներ, միջադեպեր, նոր markets)։
- Du-diligens M & A-ում, NO-ը, ուղղահայաց գծերը։
3) Ի՞ նչ է անում խորհրդատուն (wwww.iverables)
Կառավարման ընտրության մատրիցը TSO/ժամկետի/ռիսկերի հետ։- Փաստաթղթերի և ձևերի ամբողջական փաթեթը։ չեկի թերթիկ «ինչ ստորագրել և որտեղ հավաստիացնել»։
- KYC/AML/RG/մարքեթինգը/սեփականատիրությունը/անվտանգությունը նամակների պարամետրերով և ձևերով։
- Պայմանագրեր ՝ PMS/կրիպտո, բովանդակություն, հոստինգ, DPA/SLA, աֆֆիլիատներ, ADR։
- Ճանապարհային քարտեզը հավաստագրված է և «evidence» ցուցակը տեխաուդիտի համար։
- Հարցազրույցի ջութակները fit & proper, Q&A բանկը կարգավորողի մոտ։
- Հաշվետվության և ներդրման պլանը մեկ տարի առաջ (հարկեր, կարգավորիչ, ADR, աուդիտ)։
4) RACI և KPI։ Ինչպե՞ ս ճիշտ կազմակերպել աշխատանքը։
RACI (օրինակ)
Responsible: իրավաբանական խորհրդատու (փաթեթը, Q&A, պայմանագրերը), կոմլենսի մենեջերը (քաղաքականությունները վաճառքում)։
Accountable: CEO/MLRO/DPO տվյալների ճշմարտության և իրական կատարման համար։
Consulted: CTO/Head of System (ճարտարապետություն), CFO (կապիտալը/միջոցների բաժանումը)։
Informed: Board/ներդրողներ։
KPI (օրինակ)
Կոլը վերադառնալիս/մինչև կարգավորողի հարցումները մեկ ռուբլու համար։- Ժամանակը մինչև պայմանական հաստատումը և մինչև go-medvs. բենչմարկները։
- Evidence կետերի տոկոսը փակված է «առաջին անգամ»։
- Techaudite-ում կրիտիկական գործողությունների բացակայությունը։
- Մարքեթինգային մոդելների անցումը (Google/Meta/pablikers) առանց բլոկների։
5) Ինչպե՞ ս ընտրել խորհրդատու 'չեկ թերթ
- Ձեր իրավասության և ապրանքների իրական գործարքները (B2C/B2B, ծպտյալ/VASP)։
- Թիմը 'իրավաբաններ + ex-կարգավորիչ/ֆոսֆոր/Sec & Pro։
- Techstek (պլատֆորմ, KYC/AML, onchein-skrining, ADR)։
- Քաղաքական և պայմանագրերի պատրաստի ձևանմուշները ձեր մոդելի տակ։
- Հստակ scope, օրացուցային պլան, կարգավորողի հետ փոխազդեցության ձևաչափ։
- Մասնագիտական լուսավորություն/հակամարտություն-չեկ; կոմպլենսը հակակոռուպցիոն պարամետրերով։
- PFC/բովանդակության պրովայդերների ակնարկները (ինչպես ընկալում են փաթեթները)։
6) Արժեքը և վճարման մոդելները
Fixed fee-ը մրցույթի պատրաստման և մատակարարման համար (իրավաբանական/տեսակի լիցենզիա)։- Time & Materials-ը Q & A-ի համար, աջը, աուդիտների ուղեկցությունը։
- Protscription/retainer փոստի-պոլիգոնալ վարման, քաղաքական նորարարության, նոր շուկաների համար։
- Success fee-ը խելացի սահմանափակ է (փուլերի համար, ոչ թե «ցանկացած գնով արտոնագիր ստանալու» համար)։
Խորհուրդ 'խնդրեք estimate TCO: Gos-վճարումներ, լաբորատորիաներ, թարգմանություններ/apostile, տեղական ձեռնարկություններ, escrow, ADR, KYC/AML պրովայդերներ։
7) Տիպիկ սխալներ առանց խորհրդատվության (և ինչպես խուսափել դրանցից)
UBO-ի թերի կառուցվածքը և թույլ SoW/SoF-ը հաստատեցին ձգումը կամ հրաժարվելը։- «Թղթի վրա» քաղաքականությունները առանց ապրանքի իրականացման (RG-ի լիմիտները թաքնված են, ոչ մի լոգոն)։
- Չճանաչված մարքեթինգի կանոնները (risk-free, 18 + բացակայությունը, բոնուսի թաքնված պայմանները) մեջբերում են գրասենյակների բաղնիքները։
- Գեոբլոկուլյացիայի/MSN-վերահսկման և արգելված երկրների ցուցակների բացակայությունը։
- Դերերի խառնուրդ www.ler/processor և DPA/SLA բացակայությունը։
- Տեխնաուդիտի թերագնահատումը 'ոչ WORM լոգոն, RBAC/MFA, DR/BCP, պենտեստի հաշվետվություններ։
8) Գործնական (սխեմատիկ)
MVP-Stardap (cross-border) 'խորհրդատուն հավաքեց փաթեթը «հասանելի» միգրացիայի համար, 10 շաբաթվա ընթացքում հավասարեցրեց AML/RG քաղաքականությունը, հասավ pre-approval ստեղծարարներին։
Կրիպտո-առաջին օպերատորը 'VASP ընթացակարգերը, Travel Rule, onchein-scrining; քասթոդիայի պահանջները հաշվարկված են non-custodial wallet ճարտարապետության շնորհիվ, որը հաստատվում է առանց երկրորդ շրջանակի։
White-label-ը սեփական լիցենզիայի համար 'տվյալների փոխանցման պլան և կրկնվող հավաստագրեր, խաղացողներին ծանուցումներ, կարգավորողների համար կրկնակի "հաշվետվական ժամանակահատվածը առանց դաունթայմի և վճարումների բլոկների։
9) Ի՞ նչ է մնում ձեր կողմում (նույնիսկ խորհրդատուի հետ)
Ճշմարտությունը բացատրվում է, թափանցիկ սեփականության կառուցվածքը և միջոցների ծագումը։- Քաղաքական գործչի իրական կատարումը (KYC/AML/RG) սննդի և գործընթացների մեջ։
- Մարքեթինգի և գեոյի լուծումները 'ո՞ վ եք գրավում, որտեղ ցույց եք տալիս, թե ինչպես եք բացահայտում բոնուսները։
- Ենթակառուցվածքի անվտանգությունը և լոգարանների որակը։ Խորհրդատուն կարող է նշել, բայց ներառել ձեր Dev/Sec թիմը։
10) Ճանապարհային քարտեզը 90 օրվա ընթացքում (օրինակ)
0-30 օր 'իրավասության և մոդելի ընտրություն; KYC/fit & proper; դրամա քաղաքական գործիչ; նախնական պայմանագրեր PFC/KYC/բովանդակության հետ։
30-60 օր 'մրցույթի եզրափակիչ; ներկայացում։ հարցազրույցի պատրաստումը; լաբորատոր հավաստագրերի մեկնարկը։
60-90 օր 'RFI պատասխաններ; շտկումներ տեխնաուդիտով; ww.RG/AML-Cass prod; ADR պատրաստումը և մարքեթինգային դելդները; հաշվետվության պլան և SOP։
11) Mini-FAQ
Խորհրդատուն երաշխավորում է արտոնագիրը։- Ոչ։ Այն նվազեցնում է ռիսկերը և արագացնում գործընթացը, բայց կարգավորողի որոշումը։ Զգուշորեն «ֆիքսի երաշխավորների» հետ։
- Ռիսկային, առանց ձեր ճարտարապետության/գեո/մատակարարների, կարգավորիչը արագ կհայտնի անհամապատասխանությունները։
- Հաճախ 'այո։ Օպտիմալ 'lead խորհրդատվություն + տեղական counsel-ը վստահության և հաղորդակցման համար ռուսական հետ։
- Նայեք KPI-ին 244-ից, կարգավորողից հոսքերի քանակը, աուդիտի մեջ կրիտիկական դրոշների ժամկետը և բացակայությունը։
Իրավաբանական խորհրդատուն լիցենզավորման նվագարկիչ է, այն միացնում է իրավական նորմերը, տեխնիկան և վիրահատական գործընթացները միասնական, ապացուցված նախագիծը կարգավորողի համար։ Ճիշտ ռուսական և կառուցված խորհրդատուն տալիս է երեք հաղթանակ
1. կանխատեսելի ժամանակներ և բյուջե, 2։ ավելի քիչ մերժումներ և «վերափոխում», 3։ պատրաստակամություն (նոր շուկաներ, ուղղահայաց, վճարումներ)։
Ներդրեք փորձարկման մեջ, և կստանաք արտոնագիր, որը աշխատում է որպես ապրանք, և ոչ թե որպես թուղթ։